证券从业资格证券投资基金学习复习总结计划练练习习题

一．单项选择题1．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）．A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金答案：B2．基金拥有人获取利润和担当风险的原则是（）．A．“利润保底，超额分红”B．“利益共享、风险共担”C．按“先进先出法”实现利润微风险D．获取无风险利润答案：B3．开放式基金价钱的主要决定要素是（）．A．市场供求关系B．市场存款利率C．基金单位净值D．基金单位面值答案：C4．以下对于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的选项是（）．1/37A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对拥有人负有完整的法定偿债责任；B．证券投资基金属于信托契约，基金管理人不过取代投资者管理资本，其实不保证资本的利润率，投资人也要担当必定的风险和花费．C．证券投资基金推行专家理财，基金管理人没有义务向基金拥有人表露有关基金运作信息．D．证券投资基金的利润主要根源于拥有证券的股息、盈余和利息收入答案：B5．目前，我国的证券投资基金主假如（）．A．公司型基金B．契约型基金C．单位信托基金D．对冲基金答案：B6．以保障资本安全、当期利润分派、资本和利润的长久成长等为基本目标进而在投资组合中比较着重长短期利润—风险搭配的证券投资基金是（）．A．指数基金B．成长型基金C．收入型基金D．均衡型基金答案：D2/377．一国的证券基金组织在他国刊行证券基金单位并将召募的资本投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）．A．全世界基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金答案：C8．母基金之下建立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者能够依据自己的需要变换子基金，不用支付变换花费的基金是（）．A．指数基金B．对冲基金C．雨伞基金D．开放式基金答案：C9．全世界第一个公司型开放式投资基金是（）．A．英国“国外及殖民地政府信托”B．富来明创办的“苏格兰美国投资信托”C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金答案：C3/370．中国证监会公布的《开放式证券投资基金试点方法》（以下简称《试点方法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其公布日期是（）．A．____年11月14日B．____年3月1日C．____年10月８日D．____年9月1日答案：C1．以下哪一种证券投资基金在我国还没有正式推出（）．A．雨伞基金B．保底基金C．指数基金D．交易所交易基金答案：C2．我国，依据《证券投资基金管理暂行方法》的规定，关闭式基金的建立主体为（）．A．基金拥有人B．基金倡始人C．基金管理人D．基金托管人答案：B3．在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（）．4/37A．由托管人担当受托人角色，托管人与管理人形成拜托与受托的关系B．管理人担当受托人的角色，管理人与托管人形成拜托与受托的关系C．平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金拥有人的拜托，分别执行基金管理和基金托管的职责D．交错受托关系，即基金管理人与托管人互为拜托人和受托人答案：C4．依据我国《证券投资基金管理暂行方法》规定，经同意建立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（）．A．中国证监会的同意建立文件B．中国证监会颁发的《基金管理公司法人同意证》C．中国人民银行的同意建立文件D．中国人民银行颁发的《基金管理公司法人同意证》答案：A5．我国《证券投资基金管理暂行方法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本许多于（）A．20亿元人民币B．50亿元人民币C．60亿元人民币D．80亿元人民币答案：D6．基金拥有人大会表决时，基金拥有人表决权的决定方式是（）．A．所持每份基金单位有一票5/37B．基金拥有人每人一票C．作为基金倡始人的基金拥有人拥有反对权D．作为基金托管人的商业银行拥有反对权答案：A7．基金拥有人大会采纳通信方式开会时，招集人按基金契约规定宣布会议通知后，一定在几个工作日内连续宣布有关提示性通告（）．A．2个B．3个C．4个D．5个答案：A8．基金管理公司自成立之日起多长时间内一定开业．逾期没有开业的．原同意文件自动无效，由中国证监会回收《基金管理公司法人同意证》（）．A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月答案：C9．基金投资者在进行关闭式基金交易时，交易确认和账户管原由以下何者担当（）．A．证券交易所和登记结算公司B．基金自己建立的注册登记机构6/37C．基金托管人D．基金销售机构答案：A0．依据我国《证券投资基金管理暂行方法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要倡始人从事证券投资、连续盈余的时间最短应为（）．A．1年B．2年C．3年D．5年答案：C1．关闭式基金的倡始人确立后，经过签署何种文件界定互相间的权益与义务关系（）．A．基金契约B．倡始人协议C．基金上市通告书D．基金招募说明书答案：B2．契约型关闭式基金最基本的法律文件是（）．A．基金契约B．倡始人协议C．基金上市通告书7/37D．基金招募说明书答案：A3．依照《证券投资基金管理暂行方法》的规定，关闭式基金自同意之日起应在多长久限内达成召募（）．A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月答案：A4．____年开始，关闭式基金销售中放弃“比率配售”而采纳了“敞开出售”方式的原由主假如（）．A．后者更加公正B．关闭式基金刊行困难，投资人认购不踊跃C．后者刊行花费较低D．后者刊行时间较短答案：B5．关闭式基金交易的价钱变化单位为（）．A0．001元B0．01元8/37C0．10元D1．00元答案：A6．依据我国有关规定，基金清理结果由基金清理小组经中国证监会同意后通告的时间是（）．A．3个工作日内B．3日内C．5个工作日内D．5日内答案：A7．开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金财产应该起码多大比率属于该基金名称所显示的投资内容（）．A．65%B．70%C．75%D．80%答案：D8．在我国，依据《开放式证券投资基金试点方法》规定，开放式基金成立早期，能够在基金契约和招募说明书规定的限期内只接受申购，不办理赎回，但该限期最长不得超出（）．9/37A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月答案：C9．基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）．A．基金拥有人大会B．董事会C．基金总经理D．投资决策委员会答案：D0．基金公司进行投资运作的风险控制和内部督查的根本目的是（）．A．获取更多的投资利润B．保护投资者的利益C．控制投资风险D．防备内部人控制答案：B1．以下不属于美国公司治理构造特色的是（）．A．股东大会基本上是流于形式B．董事会一般由内部董事和外面董事构成C．美国公司一般不设监事会，督查的职能由董事会执行10/37D．大股东因法律限制不直接出头干涉公司的营运，经营管理者有较大的答案：A2．基金管理公司的核心业务是（）．A．基金建立B．基金投资C．基金刊行D．风险管理答案：B3．基金管理公司投资管理的基本目标是（）．A．高回报B．分别风险C．高管理费和手续费D．为客户追求与风险的相当的投资回报，并保护基金和客户财产的安全答案：D4．基金会计的计量属性属于（）．A．历史成本B．公允价值C．重置成本D．直接成本答案：B11/375．依据我国的有关法律和法例，一只投资基金拥有一家上市公司的股票不得超出该基金财产净值的（）．A．10B．30%C．15%D．20%答案：A6．依据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将财产的（）用于指数化投资（或指标股基金）．A．50%B．40%C．30%D．20%答案：A7．我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长久限为（）．A．7天B．1个月C．三个月D．1年答案：D8．基金产品的特征是（）．12/37A．易模拟性B．无风险性C．长久性D．专利性答案：A9．成立基金品牌的最重要的要素是（）．A．基金营销B．基金个性C．基金业绩D．基金产品和服务的能见度答案：C0．后端收费属于（），只可是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取．A．销售花费B．管理花费C．处罚性收费D．托管费答案：A1．基金估值时，其所拥有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（）．A．按市价高于配股价的差额估值13/37B．按该股的市价估值C．按配股价估值D．暂不估值答案：A2．目前我国关闭式基金都是股票基金，均依照（）的比率计提基金管理费．A．1％B1．5％C．2％D2．5％答案：B3．相对于实质性审察制度，强迫性信息表露的基本推论是（）．A．看管当局对基金投资者担当的风险负责B．基金投资者在公然信息的基础上“买者自负”C．基金管理人对基金投资者担当的风险负责D．基金托管人对基金投资者担当的风险负责答案：B4．以下哪个文件属基金按期报告（）．A．基金财产净值通告14/37B．开放式基金公然说明书C．基金拥有人大会决策D．澄清通告答案：A5．英国证券投资基金的看管模式是：A．基金行业自律模式B．法律拘束下的公司自律管理模式C．政府严格管理模式D．政府看管与行业自律相联合模式答案：A6．基金看管“三公原则”中的公然原则是指（）．A．公然看管机构所有业务活动内容B．要求基金市场拥有充分的透明度，实现市场信息的公然化C．市场中不存在鄙视，参加市场的主体拥有完整同等的权益D．看管部门对被看管对象赐予公正待遇答案：B7．中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金建立申请的同意是何种看管手段（）．A．法律手段B．行政手段C．经济手段15/37D．教育手段答案：B8．财产组合理论的提出者是（）．A．哈里马科维兹B．威廉夏普C．斯蒂芬．罗斯D．尤金．法玛答案：A9．依据知足投资者风险－回报目标的要求，在对主要财产类其余预期回报率、标准差和协方差的长久展望的基础之上，设定的有关财产混淆以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长久目标．这称为（）．A．永久性财产配置B．突发性财产配置C．战略性财产配置D．战术性财产配置答案：C0．保持投资组合中各种财产的恒定比率，在财产相对价值变化后，进行再均衡．这类策略称为（）．A．购置－拥有战略B．恒定混淆战略C．投资组合保险战略D．指数化战略16/37答案：B1。资本市场直线的Y轴截距代表_________。A.无风险利润率B.风险溢价C.风险的价钱D.功效等级答案：A52.依据行为金融学理论，投资者所拥有的“回避损失和‘心理’会计”特色会导______低估证券的实质风险，进行过分交易对不熟习的股票、财产敬而远之选择过快地卖出有浮盈的股票，而将拥有浮亏的股票保存下来追涨杀跌答案：C投资过程中最重要的环节和决定投资组合相对业绩最重要的要素是_________机遇掌握B.财产配置C.个股选择D.绩效评优答案：B一般来说，情况剖析法的展望时期为半年之内一年之内3至5年年以上答案：C17/37当股票价钱保持单方向连续运动时，以下何种说法正确_________恒定混淆策略的表现劣于买入并拥有策略恒定混淆策略的表现优于买入并拥有策略投资组合保险策略的表现劣于买入并拥有策略以上都不对答案：A6．采纳以下何种策略时，股价上涨卖出股票，股价下跌卖入股票（）．A．战略性财产配置B．恒定混淆策略C．战术性财产配置D．投资组合保险策略答案：B7．股票内在价值的计算方法模型中，以下哪一种假定股票永久支付固定的股利（）．A．现金流贴现模型B．零增加模型C．不变增加模型D．市盈率估价模型答案：B8．基本剖析的长处是（）．A．能够比较全面地掌握证券价钱的基本走势，应用起来相对简单18/37B．同市场靠近，考虑问题比较直接C．展望的精度较高D．获取利益的周期短答案：A9．证券的系数大于零表示（）．A．证券目前的市场价钱偏低B．证券目前的市场价钱偏高C．市场对质券的利润率的预期低于均衡的希望利润率D．证券的利润超出市场的均匀利润答案：D0．某附息债券面值为100元，票面年利润率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包含净价与应计利息，下同）8．5元，6月10日到期一次还本付息，采纳单利计算，则到期利润率为（）．A．28%B．10%C．15%D1．5%答案：A1．在固定利率的付息债券利润率计算中，到期利润率（也就是内含利润率）是被广泛采纳的计算方法，对于这类计算方法表达不正确的选项是（）．19/37A．它的含义是将将来的现金流依照一个固定的利率折现，使之等于目前的价钱，这个固定的利率就是到期利润率B．这类方法能正确地权衡债券的实质回报率C．在到期利润率的计算中，利息的再投资利润率被假定为固定不变的目前到期利润率D．到期利润率的计算没有考虑税收的要素答案：B2．对于利润率曲线表达不正确的选项是（）．A．将不一样限期债券的到期利润率按偿还限期连结成一条曲线，即是债券利润率曲线B．它反应了债券偿还限期与利润的关系C．理论上，应该采纳零息债券的利润率来获取利润率曲线，以此反应市场的实质利率限期构造D．利润率曲线老是斜率大于零答案：D3．从几何上看，在利润率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实质上是无风险利润率与（）连线的斜率．A．市场组合B．风险利润率C．组合利润率D．基金组合答案：D20/374．夏普指数以（）作为基秋风险的胸怀，给出了基金单位标准差的超额利润率．A．方差B．贝塔值C．标准差D．颠簸率答案：C5．夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（）．A．所有风险B．不行控制风险C．市场风险D．股票市场风险答案：C6．基金利润率与基准利润率之间的差别利润率的标准差，往常被称为（），反应了踊跃管理的风险．A．偏差项系数B．追踪偏差C．绝对偏差D．相对偏差答案：B7．开放式基金份额的申购采纳（）．21/37A．已知价法B．未知价法C．以上两种方法中的任何一种D．以上两种方法均不正确答案：B8．基金管理人选择进行表露信息的报刊在多长时间内不得改换（）．A．6个月B．1个会计年度C．2个会计年度D．3个会计年度答案：B9．依据现行“好人举手制度”，倡始建立基金管理公司的申请人提交自律许诺书的日期到提出基金管理公司建立申请之日的时间间隔原则上应许多于（）．A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月答案：D0．基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内更改达到多少比率，一定公布暂时报告（）．A．10%以上22/37B．20%C．30%D．50%答案：C二．多项选择题1．证券投资基金的主要特色包含（）．A.会合投资B.专业管理C．组合投资、分别风险D.制衡体制E.利益共享、风险共担．答案：ABCDE2．对于开放式基金，以下哪些说法是正确的（）．A．开放式基投资者能够依据需要随时申购或赎回基金单位，致使基金单位总数不停变化．B．开放式基金没有固定的存续限期C．与关闭式基金对比，开放式基金的信息表露要求较高D．开放式基金拥有人面对的风险主假如基金管理人能力的风险，无二级市场风险．E．开放式基金拥有独立法人资格答案：ABCD23/373．以下对于公募基金的说法，那些是正确的（）．A．召募对象不固定B．波及众多投资人C．看管机构推行严格的审批或同意制D．看管机构一般推行存案制E．同意公然进行宣传，向投资人以多种方式进行推介答案：ABCE4．依据基金投资范围不一样，基金可分为（）．A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D.钱币市场基金E.混淆基金答案：ACDE5．依据我国《证券投资基金管理暂行方法》的规定，有以下事项之一的，应该召开基金份额拥有人大会（）．A．改正基金契约B．改换基金管理人C．改换基金托管人D．提早停止基金E．与其余基金归并；24/37答案：ABCDE6．我国《证券投资基金管理暂行方法》严禁基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为（）．A．将本基金投资于其余基金、以基金财产进行房地产投资、从事可能使基金财产担当无穷责任的投资、将基金财产投资于与基金托管人或许基金管理人有益害关系的公司刊行的证券B．从事任何形式的证券承销或许以管理人自有资本从事除债券以C．动用银行信贷资本从事基金投资、将基金财产用于抵押、担保、资本拆措或许贷款D．从事证券信贷业务；从事证券信用交易．E．进行内情交易、操控市场,经过关系交易伤害基金拥有人的利益等答案：ABCDE7．依据我国《证券投资基金管理暂行方法》规定，关闭式基金的倡始人可以是以下哪些机构（）．A.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司E.基金管理公司答案：BCE8．关闭式基金的刊行按刊行对象和刊行范围来区分，可分为（）．A.网上刊行25/37B.网下刊行C.公募刊行D.私募刊行E.自办刊行答案：CD9．关闭式基金召募成功的条件是（）．A．召募资本超出该基金同意规模80%B．召募资本超出该基金同意规模90%C．召募数额许多于2亿元D．召募数额许多于5亿元E．召募期到期答案：AC0．开放式基金转托管业务的办理过程可分为（）．A.一步转托管B.两步转托管C.三步转托管D.四部转托管E.五部转托管答案：AB1．除下述哪些情况外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请（）．26/37A．不行抗力B．证券交易所交易时间非正常停市，致使基金管理人没法计算当天基金财产净值C．发生巨额赎回D．其余在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获同意的特别情况．E．任何状况下都不能够．答案：ABD2．基金管理公司收取的管理费和基金业绩酬劳直接取决于（）．A．所管理的基金财产规模B．基金投资获得的业绩C．基金管理公司对基金财产的运作和管理能力D．对基金拥有人供给的产品及有关服务答案：ABCD3．从公司的股权构造来看，我国基金管理公司大概有（）．A．隶属于保险公司的基金管理公司B．隶属于商业银行的基金管理公司C．由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D．独立存在、个人持股的基金管理公司E．由倡始人股东采纳均匀持股形式建立的基金管理公司答案：CE4．基金管理公司完美的治理构造一定表现的基根源则有（）．27/37A．利益公正B．信息透明C．信用靠谱D．责任到位E．基金拥有人利益最大化答案：ABCD5．投资决策委员会的功能是（）．A．为基金投资拟定投资原则B．为基金投资拟定投资方向C．为基金投资拟定投资策略D．为基金投资拟定投资组合的整体目标和计划E．提出风险控制建议答案：ABCD6．公司内部控制系一致般包含（）．A．职工自律B．部门各级主管的检查督查C．公司总经理及其领导的督查稽核部对各部门和各项业务的督查控制D．董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、督查、控制和指导E．市场看管部门看管答案：ABCD7．基金管理公司内部控制应该依照的原则（）．28/37A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．互相限制原则E．成本效益原则答案：ABCDE8．基金公司推行内部督查稽核的目的是（）．A．揭露基金内部运作中潜伏的风险B．评论公司内部控制的合法性和有效性C．评论基金经理的工作业绩D．保护基金拥有者的利益E．控制投资风险答案：ABD9．公司内部控制制度由（）等部分构成．A．内部控制纲领B．基本管理制度C．部门业务规章D．业务操作手册E．风险控制制度答案：ABCD0．对于基金管理公司独立董事制度，以下说法正确的有（）．29/37A．独立董事发布的建议应在董事会决策中列明B．公司的关系交易一定由独立董事署名后方能奏效C．两名以上的独立董事可建议召开暂时股东大会D．独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其余部门报告状况E．独立董事不能够参加公司的一般决策答案：ABCD1．我国基金的会计核算应依照的会计政策要求有（）．A．基金的会计年度为阳历每年1月1日至12月31日B．基金管理公司对所管理的基金应该以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不一样基金之间在名册登记、账户设置、资本划拨、账簿记录等方面互相独立C．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位D．基金的会计核算以权责发生制为基础E．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以通告答案：ABCDE2．以下对于基金投资限制的说法中，正确的说法有（）．A．基金之间能够互相投资B．基金托管人严禁投资基金C．基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资本买卖证券D．基金能够将受托管的财产用于抵押、担保、资本拆借或许贷款E．基金能够从事证券信用交易30/37答案：BC3．基金托管人向基金管理人和中国证监会供给的不按期报告有（）．A．暂时间报B．暂时周报C．提示函D．其余暂时报告E．基金持仓统计报表答案：ABCD4．市场营销观点的三个支柱是（）．A．客户导向B．利润C．全公司努力D．市场定位E．产质量量答案：ABC5．市场营销控制包含预计市场营销战略和计划的成就，并采纳正确的行动以保证明现目标．控制过程包含四个步骤（）．A．管理部门先设定详细的市场营销目标；B．权衡公司在市场中的业绩；C．预计希望业绩和实质业绩之间存在差别的原由；D．最后管理部门采纳正确的行动，以此填补目标与业绩之间的差距31/37E．风险控制答案：ABCD6．证券投资基金市场营销的特色是（）．A．无形性B．专业性C．多样性D．易消逝性E．长久性答案：ABCD7．基金拥有人花费包含（）．A．申购花费B．盈余再投资花费C．变换费D．赎回费E．托管费答案：ABCD8．依照经基金财产估值后确立的基金财产净值而计算出的基金单位财产净值，是计算基金（）的基础．A．申购价钱B．赎回价钱C．交易价钱32/37D．营业税E．印花税答案：AB9．目前，我国基金管理人的管理费推行（）．A．每天计提并累计B．每周计提并累计C．按周支付D．按月支付E．按年支付答案：AD0．对（）买卖基金的差价收入须征收营业税．