K3WISE网上银行解决方案

提纲P1目录网上银行概述企业现金管理面临的问题金蝶K/3WISE网上银行解决方案金蝶K/3WISE网上银行核心应用金蝶K/3WISE网上银行成功客户介绍网上银行与银企直联概述K/3ERP如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息定义企业网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目,使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及投资等。银企直联可以把企业网上银行系统和企业财务系统或ERP系统相连。企业直接通过财务系统或ERP系统的界面就可以享受账户查询、信息下载、转账支付、收款、资金集中管理等服务，并可根据客户的需要自行在其财务或ERP系统中定制更多的个性化功能。网上银行与银企直联概述P3提纲P4目录网上银行概述企业现金管理面临的问题金蝶K/3WISE网上银行解决方案金蝶K/3WISE网上银行核心应用金蝶K/3WISE网上银行成功客户介绍ProblemERP系统、银行网银系统同时使用，重复录入，增加工作量无法实时监控企业账户余额及资金使用情况企业现金管理面临的问题与多家银行合作，无法通过任何一家银行的网银了解全面的资金信息提纲P6目录网上银行概述企业现金管理面临的问题金蝶K/3WISE网上银行解决方案金蝶K/3WISE网上银行核心应用金蝶K/3WISE网上银行成功客户介绍K/3网上银行解决方案P7应用场景主要功能客户价值提高资金业务处理效率，及时全面掌握资金信息，有助于加快资金周转速度，优化资金配置网上银行发起交易经银企平台交由前置机签名银企平台将签名结果与业务数据交由前置机加密，发送银行。前置机接收银行返回的数据解密后交给银企平台。银企平台接收到验签结果后同步到网上银行完成业务处理。K/3网上银行系统安全性P8n

工行银行客户端服务程序、读卡器中国工商银行招商银行中国建设银行招行IC卡身份认证农行银行客户端服务程序、读卡器中国农业银行建行银行客户端服务程序中国银行中行服务程序、USBKey企业局域网安全性：SSL站点方案银行接口提交密码和K/3密码分离银行接口登陆的双重校验主要数据进行加密校验处理，防止非法修改COM+安全性保证

互联网安全性：完全采用银行安全机制，由银行保证数据传输的安全提纲P9目录网上银行概述现金管理新需求金蝶K/3WISE网上银行解决方案金蝶K/3WISE网上银行核心应用金蝶K/3WISE网上银行成功客户介绍主要业务流程P10应用场景银行接口参数设置P11应用场景主要功能中国招商银行V1.7上海浦东发展银行直联版本中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本中国工商银行推广版/浦东版/专业版中国民生银行2.05中国华夏银行直联版本中国交通银行直联版本/银企通版本广东发展银行直联版本中国农业银行企业银行平台3.0版本中国银行银企对接版本中信银行直联版本V2.0光大银行银企通V1.10K/3网上银行支持多达33家银行的45个银企互联接口。现金管理系统通过45个银企互联接口：提交收入录入的付款单付款，接收收款和付款信息，生成系统内收付款单据；查询银行账户余额、交易明细收付款业务处理P12应用场景主要功能客户价值

下载收款信息下载和提交付款信息向银行发出付款指令，查询银行处理状态

收付款信息与银行直接相联，有效保障资金业务的准确性和实时性，有助于提高结算效率，减少在途资金。现金管理系统可直接接收银行收款信息，生成系统内收款单。现金管理系统可接收银行的柜台（支票）付款信息，生成系统内付款单；也可以将系统手工录入的付款单提交到网上银行系统。网上银行系统接收现金管理系统提交的付款单后，支持将其直接提交银行作付款处理，并可实时同步了解银行的处理情况资金归集P13应用场景主要功能客户价值

归集各银行账户资金定期归集各银行账户资金至指定账户。启用资金归集后，可定时自动归集各银行账户资金到指定账户，并自动发送邮件提醒定期、活期互转P14应用场景主要功能客户价值

活期转定期定期转活期定活互转与银行直接相联，有助于提高资金处理效率。工资单发放P15应用场景主要功能客户价值

工资发放工资发放与银行直接相联，有助于提高工资发放效率。工资单与银行对接，支持将其直接提交银行作付款处理。定期存款查询P16应用场景主要功能客户价值

查询定期存款查询ERP系统及柜台的定期存款及存单明细，便于企业了解资金情况。查询所有定期存款账户余额及存单明细。资金报表与分析P17应用场景主要功能客户价值

实时查询银行账户余额实时查询银行账户交易明细

帮助企业及时了解资金存量、流量与流向支持实时查询单个或所有银行账户的即时余额信息支持实时查询账户的交易明细，帮助企业、集团及时了解各账户的资金流量、流向引出方案管理P18应用场景主要功能客户价值

提供多家网上银行的引出方案，方案可以发布发布后支持付款单引出为网上银行的付款格式

提高资金业务处理效率方案发布后，现金管理系统的付款单可以直接引出为各家网上银行的付款信息格式提纲P19目录网上银行概述现金管理新需求金蝶K/3WISE网上银行解决方案金蝶K/3WISE网上银行核心应用金蝶K/3WISE网上银行成功客户介绍1号店，电子商务型网站，2008年7月11日，“1号店”正式上线，开创了中国电子商务行业“网上超市”的先河。1号店网上银行实践分享电子商务型网站的现金管理突出特点：

收付款频繁，金额小。1号店网上银行实践分享

以前的处理方式：1、ERP系统新增收付款单，处理收付款业务及凭证业务。2、银行网银新增付款单进行付款。由于收付款频繁，在ERP系统与银行网银分开使用的情况下，存在大量的重