新员工合规知识测试题及答案

新员工合规知识测试题及答案一、单选题1.公司工作人员遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应主动避免，并及时向()报告；当无法避免时，应遵循客户利益优先的原则妥善处理，并及时向()报告；当不同客户之间发生利益冲突时，应确保客户利益得到公平对待。A、综合管理部经理本单位合规管理人B、本单位合规管理人员本单位合规管理人员C、综合管理部经理公司合规部D、本单位合规管理人员公司合规部门(正确答案)2.员工入职后应在开通OA账户后()个工作日内通过合规系统完成股票账户、封闭式基金账户申报，持有股票或具有股权性质证券的，还应完成持仓情况申报。3510(正确答案)153.员工在职期间，原申报信息发生变更的，应在变更事项发生后的()个工作日内更新申报信息。3(正确答案)510154.客户签署私募基金合同后应当给予客户不少于()的冷静期，销售人员在冷静期内不得主动联系客户。12小时24小时(正确答案)36小时48小时5.根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为最近20个交易日日均证券类资产低于()万元，证券交易的时间连续计算不足()的客户开立融资融券信用账户30、一年50、半年(正确答案)100、三年60、两年6.下列哪个表述是错误的（  ）证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。(正确答案)证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。7.证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（   ）海报、户外广告电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体公共、门户网站链接广告、博客等设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会(正确答案)8.向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（   ）。进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买直接让客户购买告知客户不能购买营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存(正确答案)9.关于金融产品销售，客户如咨询产品过往业绩的，应至少展示()以上的数据，不得片面截取好的过往业绩进行夸大表述，提示应向客户说明过往业绩不预示未来表现。3个月6个月(正确答案)10个月12个月10.根据我司《合规问责办法》，下列哪一种情形不应当认定为重大违规失责：()违规买卖股票代客理财参与场外配资活动及非法证券活动违规行为导致公司被分类评价扣分不超过1分(正确答案)二、多选题（共5题，每题5分）11.公司工作人员可以持有、买卖法律法规禁止范围以外的证券及相关产品，包括()基金、债券（具有股权性质的债券除外）(正确答案)全国中小企业股份转让系统挂牌的股票信托产品(正确答案)银行理财产品(正确答案)12.公司工作人员不得从事以下活动：()从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易或非公开交易活动(正确答案)直接或者借他人名义持有、买卖法律法规明文禁止持有、买卖的证券，以及法律法规禁止的其他交易(正确答案)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录及合同、工作底稿、尽调材料等其他重要文件(正确答案)私下参与为客户提供场外配资等非法证券活动，或为非法证券活动提供便利(正确答案)13.公司工作人员应根据实际从事业务在相应行业协会登记或注册，以下说法正确的是：()基金销售业务人员应当取得基金从业资格(正确答案)证券投资顾问应取得证券投资咨询执业资格(正确答案)保荐代表人应取得注册会计师执业资格IB业务人员应取得期货从业资格(正确答案)14.证券经纪业务中的禁止行为包括（   ）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖(正确答案)不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托(正确答案)不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失(正确答案)不得以任何方式在非工作时间联系客户15.某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于（   ）违规飞单行为(正确答案)违规承诺收益(正确答案)合法的营销行为不构成违法违规非法集资三、判断题（共10题，每题2.5分）16.工作人员已开立的封闭式基金账户应当转入公司或注销。工作人员新开立封闭式基金账户的，应开立在公司，不得开立在其他证券公司。对(正确答案)错17.公司工作人员应保守国家秘密、公司的商业秘密、客户的信息，并对在执业过程中所获得的敏感信息负有保密义务，对任何人或者单位都不能除外。()对(正确答案)错18.关于产品销售，产品合同及风险揭示书等材料必须由客户本人签署，销售人员不得代客户签署。客户合同签署时间可以晚于系统中产品下单时间。对错(正确答案)19.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当对客户采取限制办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管或者限制资金转出等措施。对(正确答案)错20.公司工作人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或其他具有股权性质的证券，也不得收受人赠送的股票或其他具有股权性质的证券。对(正确答案)错21.以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。对错(正确答案)22.任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。对(正确答案)错23.证券投资顾问可以代客户作出投资决策