新员工反洗钱知识测试题及答案

新员工反洗钱知识测试题及答案一、单选题1.《中华人民共和国反洗法》的施行日期是()A、2007年1月1日(正确答案)B、2006年10月31日C、2006年12月1日D、2008年1月1日2.下面哪一项，不是《反洗钱法》规定的洗钱的上游犯罪？()A、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪C、金融诈骗犯罪D、破坏公共秩序犯罪(正确答案)3.金融机构反洗钱工作的监督管理机构为()A、中国证监会B、中国人民银行(正确答案)C、中国证券监督管理机构D、中国证券业协会4.对于新建立业务关系的客户，在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。A10(正确答案)B5C3D155.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年A、5年(正确答案)B、15年C、20年D、25年6.各义务报送机构应持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测，不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。A、1B、2C、3(正确答案)D、67.合规部应于交易发生之日起的()个工作日内将大额交易数据报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5(正确答案)C、10D、158.低风险等级客户的重新审核期限不得超过()A半年B一年C两年(正确答案)D三年9.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱()，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。A、内部控制制度(正确答案)B、客户身份识别制度C、风险等级管理制度D、工作管理办法10.客户为()，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。A、外国政要(正确答案)B、外国人C、上市公司董事长D、上市公司总经理二、多选题（共5题，每题5分）11.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立()A、实名账户B、假名账户(正确答案)C、匿名账户(正确答案)D、真名账户12.客户身份识别原则是()A、了解你的客户原则(正确答案)B、勤勉尽责原则(正确答案)C、风险为本原则(正确答案)D、保密原则(正确答案)13.下列哪些人可以成为公司型非自然人的受益所有人()A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人(正确答案)B、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的机构C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人(正确答案)D、公司的高级管理人员(正确答案)14.公司客户风险等级划分为以下级别：()A高风险等级(正确答案)B中风险等级(正确答案)C低风险等级(正确答案)D黑名单15.对于身份证件已过有效期，经提示后客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当采取()等措施。A、中止为客户办理业务(正确答案)B、限制撤销指定交易(正确答案)C、限制转托管(正确答案)D、限制资金转出(正确答案)三、判断题（共10题，每题2.5分）16.公司客户风险等级划分为3个级别。对(正确答案)错17.对低风险客户可以采取相应简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。对(正确答案)错18.客户要求变更法定代表人或者负责人信息时，金融机构无需重新识别客户信息对错(正确答案)19.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对(正确答案)错20.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。对(正确答案)错21.对非自然人客户受益所有人的追溯，如上一层股东仍为非自然人的，则无需再进一步识别。对错(正确答案)22.各义务报送机构新增反洗钱白名单需由本单位洗钱风险岗位人员和本单位负责人审核，白名单有效期限不超过六个月对错(正确答案)23.金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。对错(正确答案)24.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。对(正确答案