案例4开证行退单拒付纠纷案等

进出口业务案例分析2015-2016学年第二学期广州大学华软软件学院国际经贸系TI4003第八章案例4开证行退单拒付纠纷案（P161）五个方面了解案情1、合同条款2、议付和索偿情况3、采取措施4、货物情况5、追款结果基本案情1、合同条款

商品：不详

价格条款：FOBTianjin

总价：USD100,000

支付条款：不可撤销的即期信用证

"SignedCommercialinvoiceintriplicateFullsetofcleanonboardoceanbillsofLadingmadeouttoorderandblankendorsed,marked'Freighttocollect',Notifybuyer,Partialshipmentsarenotallowed."

基本案情2、议付和索偿情况

A公司将全套单据交银行议付，议付行审单无误后给A公司办理了押汇，并将全套单据寄交开证行索偿。不料开证行将全套单据退回给议付行。议付行向A公司追索时，A公司才告知，所交货物由于备货不足，实际只交付9.5万美元，为顺利结汇，签发的商业发票金额为10万美元，准备近期向B公司补交余下的5,000美元的货物。且A公司已将货款另作他用。

基本案情3、采取措施

A公司此时只好与B公司协商，最后B公司同意按D/P方式支付货款，原议讨行为托收行；开证行再次退单，理由是B公司拒付。4、货物情况A公司与议付行从有关方面获悉B公司已将货物提走并在市场销售，深感事态严重。很显然，信用证项下全部单据(包括全套海运提单)都在议付行手上的情况下货被提必是C海运公司所为。基本案情5、追款结果找到C海运公司在天津的代理时，该代理讲，海运提单注明"运费到付"，如果B公司付清运费，当然可能性以提货。A公司与议付行提出，海运提单上不论注明“运费预付”或是“运费到付”，均不影响其物权证书的作用，坚持要求说明货物去向。3天后，C海运公司在天津的代理承认，C海运公司凭B公司提供的，由开证行会签的担保，将货物放给了B公司。

最后，在各有关方面的共同努力下，历时半年才收回了货款。议付行为什么不坚持要求开证行付款？事实：

单据寄抵开证行，单证相符，构成了开证行付款的前提条件。B公司与开证行串通后决定退单拒付。议付行接到开证地退回的单据后，本应坚持要求开证行付款……问题1

A公司少发5,000美元的货物，自知理亏遂与B公司协商改为D/P结算，正中B公司与开证行的圈套，将信用证结算的银行信用，改为D/P结算的商业信用，当B公司再次拒付时，则与开证行无关。国际贸易中哪个流程最重要？卖方的做法是否合适？问题2

在进出口贸易履约过程中，最根本的法律依据是合同，其他条款（包括信用证）都是在合同基础上衍生出来的。联合国国际货物销售公约第35条第1款规定：“卖方交付的货物必须与合同规定的数量、质量和规格相符。”因此，国际贸易中卖方最基本的义务就是按照合同规定交付货物。

《UCP600》第4款：“信用证与可能作为其依据的销售合同是相互独立的交易。即使信用证中有对该合同的任何援引，银行也与该合同完全无关，且不受其约束。”在A公司违反合同数量条款的情况下，议付行是否应该坚持要求开证行付款？问题3

《UCP600》第5条规定：“在信用证业务中，各有关方面处理的只是单据，而不是与单据有关的货物、服务及/或他行为。"

根据《UCP600》第16条C款的规定：“当按照指示行事的指定银行、保兑行（如有的话）或开证行决定拒绝承兑或议付时，必须给予交单人一份单独的拒付通知。该通知必须声明：I.银行拒绝承兑或议付；II.银行拒绝承兑或议付所依据的每一个不符点；……”开证行退单的依据应该是什么？本案例中的开证行退单的真正目的是什么？问题４开证行是因为B公司凭担保提货后，发现货物数量与合同不符，在B公司的要求下退单的，其退单目的是欲将银行信用付款方式变成商业信用付款方式。在法律上，海运提单具有物权凭证的作用，它代表了货物的所有权，谁拥有海运提单，谁就应该拥有货物。海运公司必须将货物交付给海运提单的合法持有者，否则必须承担法律责任。本案中，C海运公司凭开证行会签的担保放货是否合适？为什么？问题５

开证行退单，单据掌握在议付行手中，受益人A公司完全有理由凭海运提单要求船公司交付货物。而C海运公司则必然要凭担保向开证行及B公司施加压力，或补交提单，或赔偿货款，或交回货物。卖教训

不应该在备货不足的情况下，只交付9.5万美元的货，利用信用证的特点获取全额货款。1议付行应该坚持要求开证行根据惯例，针对符合要求的单据付款。2方买教训

买方在交货数量不足的情况下，应该根据合同向卖方索赔，而不是通过开证行来逼卖方就范。1开证行应该根据信用证惯例《UCP600》行事，而不是配合买方来推卸自己的付款责任。2方海运公司不应该凭担保将货物交给没有正本提单的B公司。3第八章案例3“打包放款”诈骗案（P160）基本案情1、要求打包放款浙江省某出口企业(信用证受益人)持一份由盘谷银行新加坡分行开来的金额为288万美元的信用证,要求G中行做出口打包放款,以便向进口商在厦门的合资企业购进卡其布原料,经加工后,再将其产品(卡其裤)返销国外。

基本案情2、中行拒绝

G中行详细审核了份信用证后,拒绝要求,理由:①该证限制在开证行议付,风险较大；②有“陷阱条款”:“受益人方的银行在收到任何修改后,必须通知开证行并得到其确认电证实已开出此修改。”制约了受益人的主动权,非常不利；③开证申请人并非实际进口商,亦未曾与受益人订有任何合同或协议,资信不明。

基本案情3、另辟蹊径受益人又向湖州市某银行提出融资要求，因不了解这笔交易的复杂性及该信用证的特殊性,湖州银行给受益人融通了400万元人民币。受益人将这笔钱作为购货款,汇往实际进口商在厦门的银行账户。4、结果

进口商马上将骗到的钱转移国外,觅无踪影,其在厦门的合资企业也已宣布倒闭。受益人只收到相当于人民币90万元的卡其裤布料,产品找不到销路,全部积压仓库,直接造成经济损失达人民币300多万元。什么是打包放款？其作用是什么？问题1打包放款打包放款是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。作用是一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易。所谓“打包放款”诈骗,是指诈骗分子打着正常贸易的招牌,唆使国内出口企业以国外开来信用证作抵押,向出口地银行申请出货前之资金融通,并设法将所得款项转移,使银行资金遭受损失的诈骗行为。什么是“打包放款”诈骗？其诈骗的手法和特点是什么？问题2卖教训本案的