第三章工程咨询单位

第三章工程咨询单位第一节工程咨询单位概述第二节工程咨询单位的业务管理第三节工程咨询单位的服务质量第四节工程咨询单位的风险与工程保险目的要求：

1．了解工程咨询单位的含义、市场准入和组织设计；

2．熟悉工程咨询单位的业务管理和质量管理；

3．了解工程咨询单位的风险与风险管理。重点、难点：工程咨询单位的业务管理和质量管理；工程咨询单位的风险管理。

第一节工程咨询单位概述一、工程咨询单位的含义二、我国工程咨询单位分类三、工程咨询单位的市场准入四、工程咨询单位的组织设计

一、工程咨询单位的含义p42◆1、单位：为了实现特定的目标，由参与者按照某种形式和规则构成的组合体。包括三个基本要素：1）特定的组织形式和结构形式；2）明确的业务性质定位和法人地位；3）明晰的责任约束机制及活动规则。

2、工程咨询单位：从事工程咨询业务的组织机构，是为各类客户提供工程咨询服务的主体。具体地说：从事工程咨询业务并具有独立法人资格的企业、事业单位的统称。工程咨询单位的组织形式和规模多种多样。典型的组织形式：工程咨询公司。中小型规模的公司：专业特长限于一个或几个工程领域；大中型规模的公司：多个工程领域、跨行业、国际工程咨询业务。一、工程咨询单位的含义国外工程咨询单位多采用有限责任公司和合伙公司的形式，既有规模庞大的跨国工程咨询集团，也有数量众多的中小型咨询机构。多数咨询单位的专业特长限于一个或几个工程领域。国际工程咨询业务比较复杂，一般以大中型公司为主。一、工程咨询单位的含义▲（一）我国工程咨询单位的多种表现形式*既有政府部门、银行、大型企业集团内设的咨询机构，也有面向市场的中介服务机构；*既有从事某行业、某专业的咨询机构，也有从事跨行业、多专业的咨询机构；*既有从事投资建设某阶段、某环节服务的咨询机构，也有从事投资建设几个阶段、甚至全过程服务的咨询机构；*既有为本地区服务的咨询机构，也有面向全国甚至国际的咨询机构；*既有企业性质的公司，也有事业性质的单位。二、我国工程咨询单位分类▲（二）我国工程咨询单位分类不管什么形式表现的工程咨询单位从业务上均可分为三类：

1、综合性工程咨询单位主要从事宏观层面的规划咨询、政策咨询和项目投资决策咨询业务，具有跨行业、跨部门、多专业的特点。又分为全国性和地区性两类。如：国家发改委成立的工程咨询公司和政府投资项目评审中心；地方发展改革部门成立的工程咨询公司、中心等等。二、我国工程咨询单位分类▲

2、专业性工程咨询单位是指从事各行业专业技术咨询的机构。如：投资建设咨询服务：专业设计院、规划院、研究院（所）----阶段性咨询服务；咨询设计公司、工程公司------全过程咨询服务。实力强的可以面向全国、面向世界，如：中国水电工程顾问集团公司中国成达工程咨询公司---就是一家跨国公司，从事化工行业投资建设全过程咨询服务。二、我国工程咨询单位分类▲

3、管理性工程咨询单位主要为工程建设管理提供咨询服务的咨询单位。如：工程监理单位、项目管理（代建）公司、管理咨询公司。代建制：是指政府通过招标的方式，选择专业化的项目管理单位（以下简称代建单位），负责项目的投资管理和建设组织实施工作，项目建成后交付使用单位的制度。代建期间，代建单位按照合同约定代行项目建设的投资主体职责，有关行政部门对实行代建制的建设项目的审批程序不变。.

如：中咨建设监理公司----跨行业、跨地区、跨国从事大中型工程项目的施工监理公司。北京国金管理咨询有限公司----为项目投资建设全过程管理服务的咨询公司。二、我国工程咨询单位分类▲市场准入主要通过工商注册与资格管理来实现。（一）工程咨询单位的登记注册

1、作为企业的工程咨询单位，需要到单位所在地的工商管理部门去注册登记。按照工商管理部门管辖范围的规定，分级登记注册。

2、作为事业的工程咨询单位，需要政府编制部门、人事部门审批（政府编制部门、人事部门批准编制人数，确定事业单位类型），如有财政拨款的还需财政部门同意。（成立自收自支事业单位无需财政部门审核同意）三、工程咨询单位的市场准入▲（二）工程咨询单位的资格管理

2005年3月4日国家发展改革委颁布了《工程咨询单位资格认定办法》将资格管理范分为：资格等级、咨询专业和服务范围三部分。

1、资格等级：甲、乙、丙三级，（临时资格—开展业务需要的）。

2、咨询专业：31个。见教材CH8-3，p2313、服务范围：8（10）

（见教材CH1-1，p4，见教材CH2-1，p30）

。具体的管理规定，见教材CH8-3，p229.《工程咨询单位资格认定办法》

但，工程设计、招标代理、工程监理、设备监理单位，由国务院有关管理部门认定。三、工程咨询单位的市场准入▲工程咨询单位专业资格，按照以下31个专业划分：1.公路；2.铁路；3.城市轨道交通；4.民航；5.水电；6.核电、核工业；7.火电；8.煤炭；9.石油天然气；10.石化；11.化工、医药；12.建筑材料；13.机械；14.电子；15.轻工；16.纺织、化纤；17.钢铁；18.有色冶金；19.农业；20.林业；21.通信信息；22.广播电影电视；23.水文地质、工程测量、岩土工程；24.水利工程；25.港口河海工程；26.生态建设和环境工程；27.市政公用工程；28.建筑；29.城市规划；30.综合经济（不受具体专业限制）；31.其他（按具体专业填写）。三、工程咨询单位的市场准入▲申请单位可以按照条件申请一项或多项专业、一个或多个服务范围的咨询资格。认定各专业和各项服务范围的资格必须符合专业技术力量、技术水平和工程咨询业绩的相应条件。工程设计、招标代理、工程建立、设备监理单位的资格，由国务院有关主管部门认定。工程咨询单位获得其他资格证书的，仍可同时从事相关服务业务。三、工程咨询单位的市场准入

（一）组织设计原则（参考教材p44）综合分析国际上咨询公司的组织结构，一般来说，工程咨询公司的组织形式主要由公司的发展目标和项目组织管理要求来决定。

除了遵循一般公司在组织上的精简、效能原则外，工程咨询公司在组织机构设立时还应考虑以下6个因素：

(1)有一个职能化系统

(2）确定工作联络关系，

(3)应采用某种临时项目组织的方法来完成项目；

(4)组织机构要有一定的灵活性；

(5)同时多个项目组织的存在与公司各部门保持密切的合作关系；

(6)完善的公司业务与后勤支持系统。

四、工程咨询单位的组织设计一般原则：精简高效原则；集权与分权原则；管理层次与管理跨度适当原则；岗位责任与权力一致原则；专业分工与协作相结合原则；才职相称原则。常见的组织机构模式有：直线制、职能制、事业部制、矩阵制、直线职能制。

四、工程咨询单位的组织设计根据工程咨询业的特点，组织设计还应考虑：体现客户需求与市场导向；有一定的弹性和灵活性；体现对业务以及员工的专业化管理；突出专业人员或专家的系统管理；业务开发部门、协调部门与执行部门分开；业务部门的设置兼顾专业领域及地区市场；强调在管理协调、信息支持、知识研发方面的保障服务功能。

四、工程咨询单位的组织设计

(二)工程咨询单位的管理层次

1、最高管理层

包括董事会或执行董事会的董事、公司的总裁、副总裁、总工程师、总会计师等高级职员。最高管理层的职责是制定公司的长远目标、发展战略，并评价整个公司的业绩。

2、中间管理层

包括公司的部门经理、部门总工程师等。他们主要负责市场开发，组织项目的技术服务，协调控制项目的进度以及日常的业务建设，还包括人员培训、公司财务管理等，并向最高管理层报告工作。

四、工程咨询单位的组织设计

3、作业管理层

主要包括各专业负责人，如主任工程师等，他们在部门内对其他技术人员的具体工作予以指导、监督和检查。专业负责人直接参加项目组，担任项目经理或项目组专业负责人。

四、工程咨询单位的组织设计

四、工程咨询单位的组织设计第二节工程咨询单位的业务管理一、工程咨询单位的发展战略二、工程咨询单位业务的市场开发三、工程咨询业务过程管理与控制四、工程咨询单位的人力资源管理五、工程咨询单位的信息管理

▲涵义：咨询单位的发展战略---是指制定关系长远和全局性的业务发展行动方案。关键:确立单位的业务定位和发展目标，识别并培育能够达到目标的核心竞争力。成功的发展战略：咨询单位生存和发展的保证。工程咨询单位的发展战略的重要性：咨询单位的发展战略旨在选择一条从一种状态（现在）到达另一种不同状态（未来）的谋略和途径。这一途径的选择是基于发展机遇以及自身优劣进行现实评价后作出的理性决策。合适的战略有助于咨询单位在竞争中取得优势。如何选择战略？一、工程咨询单位的发展战略(参p45)

▲（一）工程咨询单位发展战略的特点

1、战略与经营紧密结合战略—业务定位；经营—承接业务。考虑开辟（承接）新领域的业务—经营就上升为战略范畴。营销和经营应根据战略的变化进行相应调整，没有经营上的配合，战略实施就无从谈起。

2、实现战略的途径灵活多样适者生存。及时创新与开拓。要求咨询单位灵活地确定、调整战略，战略决不能成为制约创新和开拓的桎梏，经营战略选择应兼顾长期性、灵活性与创新性。一、工程咨询单位的发展战略

▲（二）市场战略的评估和预测

1.机遇和挑战分析拓展业务，应掌握行业竞争的状况，结合本单位发展目标、资源优势和环境条件进行分析。可用波特“行业竞争结构分析模型”、SWOT分析。

SWOT分析方法是一种企业内部分析方法，即根据企业自身的既定内在条件进行分析，找出企业的优势、劣势及核心竞争力之所在。其中，S代表strength(优势)，W代表weakness(弱势)，O代表opportunity(机会)，T代表threat(威胁)，其中，S、W是内部因素，O、T是外部因素。按照企业竞争战略的完整概念，战略应是一个企业“能够做的”（即组织的强项和弱项）和“可能做的”（即环境的机会和威胁）之间的有机组合。2.市场分析与预测市场分析与预测是市场营销的关键环节，是在深入调研，掌握翔实资料的基础上，运用定性和定量分析方法，分析咨询市场的机会和前景。一、工程咨询单位的发展战略

▲（三）确立发展目标p461、市场目标通过竞争实力、开拓能力--拓展业务范围，提高市场占有率，增强公司实力。

2、盈利目标（盈利性）扩大营业额，增加利润，提高员工的收入和社会福利。

3、贡献目标（履行社会职责）企业对国家、社会的责任，为国家和地区社会经济发展做出贡献。包括对资源的合理使用，对环境保护、科技进步的作用、对社会公益事业的支持等方面。（企业家与商人的区别）一、工程咨询单位的发展战略

▲（四）核心竞争力的培育建立和培育核心竞争力包括：6点

1、核心能力的识别—业务领域的某环节或整个过程中的强项和领先地位。

2、强大的特有的知识平台—专有知识、方法的积累，研发创新的加强。

3、人才的培养与使用—资深的专业人才和专家，是单位的形象，是市场影响力的重要组成部分。（包括虚拟资源）

一、工程咨询单位的发展战略

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4、追求高质量的咨询服务质量---生存的生命线、形象荣誉的表征、核心竞争力的最终反映。

5、采用先进的工具和手段工欲善其事、必先利其器。---现代化的信息处理技术和手段以及最新的管理技术和手段。

6、恪守执业道德规范，注重维护组织形象一、工程咨询单位的发展战略

22▲

（一）工程咨询市场的特点

1．国内4个：

a．宏观决策咨询：行业规划淡化为企业规划，行业协会只起协调作用；地方发展规划更接近市场。

b.项目前期咨询市场主要根据资金来源确定，

将逐步放开，基本原则：“谁投资，谁决策，谁收益谁承担风险”。

c．项目建设准备阶段（融资、勘察、设计）、实施阶段（合同管理、监理、跟踪评价）的咨询已开始市场化。

d、项目建成后（竣工验收、总结评价、后评价）也会相应变化。二、工程咨询单位业务的市场开发总之，宏观的规划咨询、政策咨询任务越来越重；竞争日趋激烈；受到普遍重视，业务量越来越大，要求越来越高；经过一定的过渡期，一个全面开放的工程咨询市场正在逐步形成。二、工程咨询单位业务的市场开发

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2．国际3个：

1）国际工程项目的复杂性、相对高风险性—政治、经济、法律、社会等因素，市场环境比国内复杂得多，风险较大；

2）咨询的难度增加---合同管理按国际通用合同条件、国际惯例；自己的“技术规定”—标准、规范、规程等；在合同管理方面，易产生分歧，处理起来较困难。

3）采用公开竞争方式选择咨询单位—竞争激烈。

二、工程咨询单位业务的市场开发

▲（二）咨询服务营销包括内容（p48）：包括确定咨询服务目标市场、识别客户、了解客户需求、建立信任关系并促使客户购买咨询服务，使客户满意及有效管理客户关系、留住客户的一系列活动。咨询服务的营销是咨询服务的重要组成部分。就是要建立并始终保持的一种有效的咨询顾问---客户关系。一方面，识别客户的真正需求；另一方面，建立有效的咨询顾问—客户关系，确保整个咨询过程能够有效运作。二、工程咨询单位业务的市场开发

▲（三）市场调查与营销环境分析市场调查是市场营销的基础，市场的调查过程实际上也是对营销环境的分析过程。主要内容包括：

1、政治法律环境调查；

2、经济环境调查；

3、社会人文环境调查；

4、技术应用环境调查；

5、市场容量调查。市场营销环境分析是依据调查资料，分析面临的市场环境，识别市场机会和主要威胁因素。二、工程咨询单位业务的市场开发

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（四）目标市场选择与市场定位

1、市场细分—不同角度p493种

根据客户对产品的需求欲望和采购行为的差异，把整个咨询市场划分为若干群体。每组需求相同的为一个细分市场。可以分为四步：①明确市场范围；②选择细分标准；③粗分；④细分。

1）按区域细分。亚太地区、中东、欧洲、非洲、北美和拉美六大市场。

2）按专业领域分。建筑、水利、矿山、铁路、公路等。

3）按技术类型分。勘察设计、工程采购、设备合同等。二、工程咨询单位业务的市场开发

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2、目标市场选择---选择准备进入的细分市场，即目标市场。根据自己的战略目标、资源与专业特长、外部环境与条件，权衡利弊，扬长避短，选择准备进入或占领的目标市场。

3、市场定位---把自己的产品确定在目标市场的一定位置上。市场定位是否准确关系到营销的成败。把自己的产品确定在目标市场的一定位置上。先确认自己的竞争优势对比分析明确相对竞争优势通过营销活动，展示自己特有的竞争优势二、工程咨询单位业务的市场开发

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4.主要营销手段建立网页争取客户举荐广告宣传树立品牌形象专业出版物保持良好的公共关系二、工程咨询单位业务的市场开发

▲（五）项目的分析与选择其过程基本分为三个步骤，如p50图所示。首先，由公司的业务开发部门(市场部)完成项目分析，包括的内容有：1项目背景、资金来源、地理位置等；2项目是否属于公司从事的项目类型；3项目的经济社会价值(成功的可能性和对环境的影响)；4可否通过项目达到公司的发展目标；5业主的财务状况。

第二步，专业部门深入项目分析，主要内容有：1客户对咨询服务的要求；2是否需要竞争性投标；3公司参与竞争的技术能力如何；4需要的商务竞争策略；5风险分析。

最后，项目部准备咨询服务建议书。

通过对项目的分析与筛选，1、可以避免投标的盲目性，减少执行项目的风险，2、通过项目选择，体现和贯彻公司的经营战略。工作：编写咨询服务建议书；递交建议书二、工程咨询单位业务的市场开发

▲（一）组成咨询业务工作小组（即，执行项目的组织形式（项目组，支持组））无论哪个公司，都是以项目为基本单元来完成咨询任务的。

1．项目组

是在总部的领导下实施项目的组织机构，是依项目成立的。一个项目组只负责完成一个项目咨询任务。项目经理负责组建、领导和管理项目组工作。

典型的项目组实行三级管理：第一级为项目经理，并由计划协调工程师协助工作；第二级为设计经理、施工管理经理、采购经理等；第三级为专业组。三、工程咨询业务过程管理与控制p51

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2．支持组（主要完成辅助性工作）

有些工程咨询公司除了设置项目组之外，还为一些大型复杂项目组成项目支持组，与项目组一起完成工作任务。

主要负责完成计算机辅助设计、工程计算、工程制图等项目设计后续工作以及文件出版等辅助性工作。在管理上分别属于项目组管理与行政管理两个体系。三、工程咨询业务过程管理与控制p51

▲（二）项目经理责任制度

1．项目经理的责任与权限

项目经理的责任与权限不是一成不变的，大体可归纳为以下几个方面：

(1)责任：8个

1）代表公司为客户开展项目服务；

2）制定项目组工作计划；

3）组织并聘用项目组成员；

4）发挥项目管理中的领导作用；

5）检查并上报项目进展情况；

6）按预算控制项目的开支；

7）协调与公司各部门的联系；

8）处理项目经理部的善后工作。三、工程咨询业务过程管理与控制p51

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(2)权限：5个

1）管理项目组的全部工作；

2）充分利用公司资源完成项目；

3）批准项目组人员、计划变更；

4）修正项目组预算；

5）批准项目组的工作报告。2、项目经理的素质要求p524条1）领导和协调能力2）具有相应的咨询项目管理经验和业绩3）专业技术、管理、经济和法律知识4）良好的职业道德三、工程咨询业务过程管理与控制p51

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3、对项目经理的考核p526条归纳为4个要点：1）客户和公司对项目经理工作的满意程度；2）项目的建设工期、质量和造价（三大目标）与原定指标对比，考核项目经理的技术能力；3）咨询合同的履约情况，应付意外事件的措施等，考察项目经理在项目实施时的管理水平；4）项目组的利润是否达到了公司的预期目标等三、工程咨询业务过程管理与控制p51

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（三）咨询项目过程管理p52

过程管理的实质：将与产品生产(服务)有关的过程（包括直接生产过程、辅助生产过程以及支持过程）同与之相应的管理过程结合起来。

过程管理的动态循环

即PDCA（策划－实施－检查－处置）循环。包括后面介绍的质量管理体系、环境管理体系、职业健康安全管理体系的运行，原理都是一样的。详看“质量、安全管理”课三、工程咨询业务过程管理与控制p51

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（四）咨询项目过程控制p531、报告机制2、沟通机制3、跟踪机制4、文档管理机制5、计划变更控制机制

三、工程咨询业务过程管理与控制p51

▲人力资源管理，教材7个方面，这里强调2点，其他的提示一下。

1、员工培训员工培训是造就高素质专业人才的重要途径之一。一般包括：

1）上岗前培训

2）岗位培训

岗位培训有三种常见的方法：

①指导

②工作轮换

③承担专门任务

3）业务进修（脱产继续教育）四、工程咨询单位的人力资源管理p54

▲2、建立咨询专家库专家库一般实行专家注册登记制。采取一事一聘的方式。国际上通行的咨询公司的专家库输入了公司所需的专家数据信息，包括专业特长、业务水平、工作能力等，特别注重工作经验和经历。其他5点：

四、工程咨询单位的人力资源管理p54

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3、人力资源规划资源现有状况执行中的和潜在的咨询项目所需人力资源清单分析预测人力资源的短缺或过剩状况人力资源获取、利用、开发和调整规划

4、招聘管理①简历的评审②相关知识测试③面试④评审与比选⑤体检⑥人员录用。5、工作考评6、激励机制7、建设高效团队四、工程咨询单位的人力资源管理p54

▲八个方面，自习为主。强调一些要点：信息管理的任务是：识别使用者的信息需要，对信息进行有效的收集、筛选、分析、整理和储存，并将这些信息及时、准确、适用和经济地提供给各级工程咨询和决策人员。（一）现代工程咨询对信息的基本要求信息源必须客观、真实、可靠信息必须全面或比较全面地反映客观事物信息必须满足或基本满足咨询方法的需要五、工程咨询单位的信息管理p56

▲（二）工程咨询信息的采集。

1、业主提供信息—可信度高

2、咨询单位数据库—自己建立，主要来源。是最方便、最可靠、成本最低的可用资源。数据库系统。包括：法律数据库；政策数据库；标准规范数据库；行业统计信息库；项目数据库。

3、网络和出版物

4、采购信息

5、自主调查

6、参加工程咨询组织—协会等五、工程咨询单位的信息管理p56

▲

（三）工程咨询信息的筛选和鉴定1.尽可能选用权威机构鉴定的信息2.辨别信息的常用方法⑴通过提供信息的单位背景来辨别⑵通过分析信息产生的过程来辨别（四）工程咨询信息的综合信息综合是对采集得到的数据进行分析整理，重新组合，形成目的性更强、价值更高的增值信息，然后确定那些有用的数据的特征。（五）工程咨询信息的分析1.对信息进行统计分析2.根据统计分析结果进行评价3.根据统计分析结果进行预测五、工程咨询单位的信息管理p56

▲（六）工程咨询决策支持1.信息的支持2.决策支持过程（七）信息管理方法1.使用现代数据管理技术管理数据2.数据库管理系统（八）有关问题1.信息安全问题2.知识产权问题五、工程咨询单位的信息管理p56

第三节工程咨询单位的服务质量一、工程咨询服务质量管理二、环境管理体系和职业健康安全管理体系一、工程咨询服务质量管理（参考：质量与安全管理课程）

（一）建立工程咨询服务质量管理体系–符合ISO9000、GB/T19000---2000的要求1、原则

从实际出发

即符合市场环境、符合行业特点、符合本企业实际2、建立管理体系的关注重点81）正确确定本企业、本项目的质量管理范围；2）质量方针

质量要满足客户需要，又要符合国家与社会的利益，且要客观、公正、科学、可靠；3）质量管理职责

做好常设机构与项目组织的协调与整合；

▲

4）质量管理文件

正确处理公司质量管理与项目质量管理文件的关系；5）资源管理

重点是人才管理和信息管理，人才是经营获得成功的关键；6）产品实现过程中

根据行业及企业的实际灵活采用合适的过程程序；7）保证质量、提高满意度的方法

及时沟通与协调；8）测量、分析和改进过程要结合实际。一、工程咨询服务质量管理

▲

3、质量管理体系含义p61

质量管理体系就是建立质量方针和质量目标，并为实现这些质量目标确定相关过程、活动和资源建立一个管理体系。使咨询质量能满足客户和相关方的需求和期望。

4、建立质量管理体系应注意的问题正确确定本组织的质量管理范围在确定质量方针时，既要以满足顾客的需要为关注点，又要满足国家和社会的需要，保持客观、公正、科学、可靠。在确定质量管理职责时，要结合咨询机构设置的特点，做好常设机构和项目机构职责的协调和整合。适应单位机构的特点，注意咨询单位质量体系文件与项目质量体系文件的关系。一、工程咨询服务质量管理

▲

（二）质量管理体系的建立和实施1.质量管理体系策划与总体设计2.质量管理体系文件编写3.质量管理体系实施（三）质量管理体系认证提出申请认证机构进行审核审批与注册发证获准认证后的监督管理申诉一、工程咨询服务质量管理

▲要符合ISO14000系列标准、GB/T24000、GB/T28001系列标准要求。（一）环境管理体系1993年6月，国际标准化组织（ISO）制定和实施一套环境管理国际标准。同年，我国将其等同转换为国家标准GB/T2400系列标准。其中以《环境管理体系规范及使用指南》为核心标准。规范企业和社团等所有组织的环境表现，减少人类活动造成的环境污染，改善生态环境。二、环境管理体系和职业健康安全管理体系p64

▲（二）职业健康安全体系2001年11月国家质检总局颁布了GB/T28001-2001《职业健康安全管理体系规范》国家标准。工程咨询单位应按国家要求，建立符合本企业作业流程特点的职工健康安全体系。二、环境管理体系和职业健康安全管理体系p64

▲（三）环境管理体系和职业健康安全管理体系的建立最高管理者决策设立专门工作组，制定工作计划人员学习培训初始环境/职业健康安全状态评审管理体系的策划与设计管理体系文件的编制管理体系试运行管理体系评审二、环境管理体系和职业健康安全管理体系p64

▲（四）环境管理体系和职业健康安全管理体系的运行1.规划2.实施与运行3.检查与纠正措施4.管理评审（PDCA原理）二、环境管理体系和职业健康安全管理体系p64第四节工程咨询单位的风险与工程保险一、工程咨询单位风险管理二、工程咨询单位风险管理策略三、工程保险一、工程咨询单位风险管理

（一）全面风险管理

1．风险的含义

风险是指未来的不确定性对实现经营目标的影响。或指在给定的情况下和特定的时间内，那些实际发生的结果与主观预料之间的差异，并且这种结果可能伴随某种损失的产生。

风险的大小取决于各种可能发生的结果的期望值以及标准差。可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；

也可分为纯粹风险（只带来损失）和机会风险（带来损失和受益的可能性并存)一、工程咨询单位风险管理

2．风险的基本要素3个

（了解）

风险是由风险因素、风险事故和风险损失3个基本要素构成的统一体，3者之间存在着因果关系：风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起风险损失。

(1)风险因素。它是风险事故发生的潜在原因，是造成风险损失的根源。

(2)风险事故。是风险损失的媒介，是造成损失的直接原因

(3)风险损失。包括两方面的含义：1非故意、非预期和非计划的事件；2并造成了人身伤害及财产经济价值的减少。

一、工程咨询单位风险管理

3、全面风险管理体系。p66包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统。

4、风险管理的基本流程：收集风险管理初始信息进行风险评估制定风险管理策略提出和实施风险管理解决方案风险管理的监督与改进一、工程咨询单位风险管理5、风险管理

目的是避免或减少风险损失。(1)风险管理的目标。必须与企业的总目标、企业的环境和企业的特有属性一致。风险管理目标由两个部分组成：损失发生前的风险管理目标和损失发生后的风险管理目标。前者目标是避免或减少风险事故形成的机会，包括节约经营成本、减少风险忧虑心理、满足相关法规的要求、负担其相应的社会责任等；后者目标是尽量减少风险损失和尽快使企业复原，包括1维持企业的继续营业、2稳定收入、3持续发展等。两者互相结合，构成完整的风险管理目标体系。一、工程咨询单位风险管理(2)风险管理者的责任。一般责任范围包括：1识别风险因素、评估潜在风险损失；2制定风险财务对策；3采取各种风险对策；4负责相关工程保险、职业责任保险；5负责工程索赔管理；6落实安全措施，处理安全事故。一、工程咨询单位风险管理（二）工程咨询风险类别p66

常见的风险类别表现于政治方面、经济方面、工程技术方面以及管理方面，其中的一些风险因素是工程项目参与各方可能遇到的共同风险因素。

1、政策风险：由于政策、制度的不确定性或变化导致损失的可能性。

6个。包括：①政局不稳；②国际关系紧张；③与我国的关系；④政策开放性；⑤权力机构腐败现象；⑥拒付债务。

2、市场风险：市场变化和发育不规范带来的风险。

4个。包括：①通货膨胀；②外汇风险；③延迟付款；④分包风险。一、工程咨询单位风险管理

3、技术、管理风险：内部管理制度和措施不健全所带来的风险。技术方面：①自然条件；②新工艺、新技术带来的挑战；③技术规范；④工程变更；⑤外文翻译不准确问题；⑥工作疏漏产生错误。

管理方面：①公共关系；②合同管理；③后勤管理；④财务管理。

4、法律风险：合同执行中遇到的风险。

5、财务风险：由于资金周转、财务制度约束等所产生的风险。

6、道德风险：从业人员不规范执业、不遵守职业道德行为带来的风险。二、工程咨询单位风险管理策略p67

（一）风险管理（了解）一）风险识别

风险识别是风险管理的第一步。

1．风险识别步骤

一般分为5个步骤：

①确认不确定性是否客观存在；

②建立风险因素的初步清单；

③确立各种风险事件并推测其结果，制定风险预测图；④进行风险分类；

⑤建立风险目录摘要。二、工程咨询单位风险管理策略p67

2、科学的工作方法包括：

(1)确定风险潜在损失一览表。通常将风险划分为直接损失风险、间接损失风险、隐蔽损失风险、净收入损失风险、责任损失风险和人身损失风险等6类。

(2)分析财务报表。

(3)勘察现场。

是识别风险的不可替代的重要环节。

(4)参考统计记录。

(5)环境分析。着重分析以下5个方面：项目的资金来源及落实情况，雇主的基本情况，参与竞争对手的情况，政府管理体系和效率，以及材料、设备供应情况。二、工程咨询单位风险管理策略p67二）风险分析

目的是评价风险的可能影响。风险分析是风险辨识和风险管理之间联系的纽带，是决策的基础。方法有7个：1调查和专家打分法、2层次分析法、3蒙特卡罗模拟法、4模糊数学法、5统计和概率法、6敏感性分析法、7数学模型和影响图等。二、工程咨询单位风险管理策略p67三）风险管理的方法两大类：风险控制法和理财法。风险控制法主要包括5个：1风险回避、2控制损失、3风险分离、4风险分散、5风险转移等方法；理财法主要包括3个：1风险转移、2自留、3保险等方法。下列介绍主要的五种：二、工程咨询单位风险管理策略p67

1．风险回避

是各种风险规避措施中最简单也是最为消极的一种方法，常常表现为两种情况：①拒绝承担某种特定的风险，②中途放弃业已承担的风险，避免更大的损失。

最适合采取风险回避措施的情况有以下两种：

（1）某特定风险因素导致的风险损失频率和幅度相当高；

（2）采取其他风险管理措施的成本超过其产生的效益。二、工程咨询单位风险管理策略p67

2．损失控制

损失预防和损失抑制两方面的工作，损失控制通常采取的具体方法6个：

①风险预防和减少风险源和风险因素的产生；

②抑制已经发生的风险事故的扩散速度和扩散空间；

③增强被保护对象抵抗风险的能力；

④设法将风险与保护对象隔离；

⑤妥善处理风险事件，尽力减轻被保护对象遭受的损失；

⑥加强职业安全教育，避免由于人为因素所导致的损失。二、工程咨询单位风险管理策略p67

3．风险转移

主要分为两种形式；控制型风险转移与财务型风险转移。财务型风险转移又包括非保险转移与工程保险两种具体措施。风险转移并不是转嫁损失。二、工程咨询单位风险管理策略p67

4．风险自留

并未改变风险的性质，风险自留对策包括非计划性风险自留和计划性风险自留两种。

(1)非计划性风险自留。主要是由于：1风险识别过程的失误；2风险的评价结果认为可以忽略；3风险管理决策延误。

(2)计划性风险自留。在决定是否风险自留时，应考虑以下原则：

①企业具有承受这些自留风险的能力；

②同其他可行的风险控制方法相比，风险自留的预期损失较小；

③风险自留不可投保，或投保费高于风险自留引起的费用。二、工程咨询单位风险管理策略p67

5．风险利用

可利用的风险因素存在于政治、经济、商务等各个方面。

风险利用操作应按照合理的步骤进行：

(1)分析风险利用的可能性及其价值。

(2)计算风险利用的费用。

(3)客观评估自身的风险承受能力。

(4)制定对策和具体实施方案。

(5)因势利导获得合法权益。二、工程咨询单位风险管理策略p67

（二）工程咨询单位风险管理策略指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险补偿、风险控制等总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。二、工程咨询单位风险管理策略p67

1.针对咨询单位的风险管理策略建立规范的内部治理结构健全内部风险控制制度建立咨询单位的信用评级制度建立责任赔偿制度推行担保制度建立工程保险制度实行合伙人机制二、工程咨询单位风险管理策略p67

2.针对咨询人员的风险管理策略强化合同履约意识提高专业技能投保职业责任险加强自身管理提供职业道德素质不确定性分析概念：不确定性的直接后果是使方案经济效果的实际值与评价值相偏离，从而按评价值做出的经济决策带来风险。（习惯上，不确定性分析与风险分析二种分析方法统称不确定性分析）不确定性分析的内容和方法：常用的不确定性分析方法有盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析。一般而言，盈亏平衡分析只适用于财务评价，敏感性分析和概率分析则可以同时用于财务评价和国民经济评价。1、盈亏平衡分析基本的损益方程利润=销售收入-总成本-税金销售收入=单位售价×销量总成本=变动成本+固定成本=单位变动成本×产量+固定成本税金=（单位产品销售税金+单位产品增值税）×销售量三、工程保险p68保险的实质是以极小的代价换取最大的安全，是风险转移的主要手段。

保险(insurance)(仅指商业保险)是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

三、工程保险p68（一）保险合同

保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是保险的实施依据。保险合同是一种书面形式合同，其单据形式可包括投保单、暂保单、保险单、保险凭证和批单。

投保单又称“要保书”、是投保人申请保险的一种书面形式。暂保单又称“临时保单”，是一种非正式的保险单。保险单是投保人向保险人索赔、保险人向投保人或被保险人赔偿的主要依据。保险凭证是一种简化了的保险单。批单是保险人签发并附在保险单之后的批改保险单内容的凭证，其法律效力优于原保单的同类项目。三、工程保险p68我国《保险法》规定，保险合同应包括下列事项：

①保险人名称和住所；

②投保人、被保险人名称和住所，以及人身保险的受益人的名称和住所；

③保险标的；

④保险责任和责任免除；

⑤保险期间和保险责任开始时间；

⑥保险价值；

⑦保险金额；

⑧保险费以及支付办法；

⑨保险金赔偿或者给付办法；

⑩违约责任和争议处理；

⑩订立合同的年、月、日。三、工程保险p68（二）保险合同签订和实施的则

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保险是一种契约行为，保险合同签订和执行必须遵守一定的原则：①最大诚信原则；②可保利益原则；③近因原则；④损失补偿原则；⑤代位求偿原则。三、工程保险p68（三）保险的种类

（了解）

1、按保险保障的标的性质可分为5类：1人身保险、2财产保险、3责任保险、4信用保险、5保证保险。人身保险包括人寿保险、意外险和疾病险；财产保险是一种以有形的物质财产及其与之相关的利益为保险标的的保险；责任保险又可称为第三者责任保险；

2、按保险经营实施方式可分为；强制保险和自愿保险。强制保险又称法定保险。

3、按经营保险责任的方式可分为：原保险、再保险和共同保险等多种形式。三、工程保险p68（四）工程保险的主要险别5种：p70

1．建筑工程一切险

这是对工程项目提供全面保障的险种。它既对施工期间的工程本身、施工机械、建筑设备所遭受的损失予以保险，也对因施工给第三者造成的人身、财产伤害承担赔偿责任（第三者责任险是建筑工程一切险的附加险）。被保险人包括业主、承包商、分包商、咨询工程师以及贷款的银行等。如果被保险人不止一家，则各家接受赔偿的权利以不超过对保险标的的可保利益为限。这一险种主要适用于房屋工程和公共工程。其承保范围包括自然灾害、意外事故以及人为过失。三、工程保险p68建筑工程一切险保险费率通常有5个分项费率组成：

(1)建筑工程所有人提供的物料及项目、安装工程项目、场地清理费、工地内现存的建筑物、所有人或承包人在工地的其他财产等为一个总的费率，规定整个工期一次性费率；

(2)建筑用机器、装置及设备为单独的年度费率，因为它们流动性大，一般为短期使用，旧机器多，损耗大，小事故多；

(3)第三者责任费率，按整个工期一次性费率计；

(4)保证性费率，按整个工期一次性费率计；（5）各种附加保障增收费率或保费，也按整个工期一次性费率计。

投保建筑工程一切险应提交投保单、工程承包合同、承包金额的明细表、工程设计文件、工程进度表