农村商业银行案件防控工作实施方案

14/14农村商业银行案件防控工作实施方案第一篇：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2023案件防控工作〔视频〕会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2023案件防控工作〔视频〕会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治〞的原那么，以制度执行力为核心入手，一手抓业务开展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速开展。二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务开展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。四、工作措施〔一〕组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理根本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风气和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。〔二〕明确重点，风险排查1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和老实信用的从业理念。2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。3、根据总行的部署，要做好以下“五项〞专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库〞的清理工作。4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。〔三〕落实制度，强化管理1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工平安防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。〔四〕持续督查，组织推动1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷〞、“优质效劳〞，落实明规效劳各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化效劳行为，提升效劳质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的开展环境。2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。坚持从我做起，从现在做起，树立合规促开展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。3、开展案件风险防控体系建设活动。通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，催促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准那么、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处分，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健开展奠定基石。第二篇：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2023案件防控工作〔视频〕会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治〞的原那么，以制度执行力为核心入手，一手抓业务开展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速开展。二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务开展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。四、工作措施〔一〕组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理根本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风气和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。〔二〕明确重点，风险排查1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和老实信用的从业理念。2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。3、根据总行的部署，要做好以下“五项〞专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库〞的清理工作。4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。〔三〕落实制度，强化管理1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工平安防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。〔四〕持续督查，组织推动1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷〞、“优质效劳〞，落实明规效劳各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化效劳行为，提升效劳质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的开展环境。2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。坚持从我做起，从现在做起，树立合规促开展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。3、开展案件风险防控体系建设活动。通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，催促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准那么、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处分，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健开展奠定基石。第三篇：卜范涛：商业银行案件防控课程研发带头人：卜范涛商业银行营业网点操作风险防控课程背景国内近期频频发生的系列金融大案要案，再次提醒我们，对于处在经济转型之中和正在加速推进改革开放的中国银行业来说，防范经营中面临的多种风险是一个十分重要而紧迫的课题。商业银行各类案件频繁发生，给银行带来重大损失，因此全面提升商业银行的风险控制能力具有重要而现实的意义。授课对象柜面操作人员，合规部、风险管理部、审计部、信用管理部、人力资源部等部门负责人及高级员工，各中层管理干部。课程目标主要从银行案件风险分析入手，深入分析银行案件风险的表现形式和具体防范措施，营造全员风险监督文化环境，掌握风险案件风险分析的技术和方法，为商业银行总体目标的实现保驾护航。课程时间：两天大纲内容第一局部商业银行营业网点常见风险及防控〔第一天〕一、临柜业务操作风险案例及管控措施1、存款业务的操作风险案例分析1)存款折被盗遭冒领案2)假法院工作人员假扣划3)银行职员盗用公款参赌4)储户存折挂失的风险5)存款人死亡后存款处理的操作风险6)假币收缴法律风险7)银行网点内客户被抢风险8)客户投诉的风险2、结算业务的操作风险案例分析1〕客户资金被盗划案2〕结算违规的其它具体表现3、财务会计违规风险管理1课程研发带头人：卜范涛1〕银行职员空存实取引发的案件2〕财务会计违规的其它具体表现4、中间业务的操作风险管理1〕短片－银行存钱三万块意外“被保险〞2〕中间业务操作风险的其它具体表现5、银行卡业务操作风险许霆案引发的思考6、电子银行业务操作风险电子银行风险案例剖析7、其它操作违规事项1)未协助司法部门冻结账户2)客户投诉风险3)电信欺诈风险4)ATM机欺诈风险5)克隆卡欺诈风险6)调包欺诈风险7)非法集资引起的欺诈风险二、网点经营风险管控根本思路1、全面风险管理1)全流程2)全员3)全方位2、掌握风险防控的三大工具1)风险评估2)风险控制指标3)风险损失数据库3、网点操作风险管理的三道防线1)一线部门2)风险管理部3)监察审计部第二局部商业银行风险内控落地执行的操作思路和方法〔第二天〕2课程研发带头人：卜范涛一、商业银行风险内控的根本思路和流程1、建立控制目标体系2、风险评估系统3、风险控制系统4、风险执行系统5、风险评价系统二、商业银行风险内控的三道防线1、第一道防线－业务部门2、第二道防线－风控部门3、第三道防线－审计部门三、银行管理者在风控过程中必须处理好五个关系1、处理好控与被控的关系2、处理好风险内控与内部监督的关系3、处理好风险内控制度与道德自律的关系4、处理好风险内控效果与控制本钱的关系5、处理好风险内控层次与工作效率的关系四、商业银行执行风险内控的四个必要条件1、组织保障2、制度健全3、执行效果4、有效监督五、银行风险内控实施的四个关键要素1、总行监督2、高管参与3、风险文化4、先进技术课程小结第四篇：商业银行案件防控心得银行案件防控学习心得近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务开展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和开展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。二、给单位业务开展带来严重后果。试想，假设我们自己是客户，而为我们效劳的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们效劳吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户疑心我们诚信经营和效劳水平，三、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和开展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。四、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互别离、相互制约；业务处理“一手清〞现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。2最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次“案件防控提升年活动〞，我们每个员工应加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，表达于行动，伴随于身边。同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事〞、“平安就是效益〞、“风险控制优先〞的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵抗种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的商行人。第五篇：商业银行案件防控学习心得体会案件防控治理教育学习心得近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。一、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩不成方圆〞，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人〞。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广阔客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广阔员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10〞银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比方按规定当时银行应该双人值班，但当事银行没有；比方银行应该建设完备