外汇知识竞赛试题及参考答案

外汇知识竞赛试题及参考答案外汇知识竞赛试题及参考答案一、填空题：１、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密)制度，。２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（ 单一美元 ，形成更富弹性人民币汇率机制。３各级外汇管理部门要根《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价 ）的监督和检查。４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照）理局。5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（5000）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银离岸账户划转”)。7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际收支统计申报8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相况及其他资信状况，识别客户。9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（。11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立（匿名）外汇账户或明显以（假名）开立外汇账户。15、金融机构应当建立和完善（内部反洗钱工作）岗位责任制，制定（内部反洗钱工作）操作程序，明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告。16、为（监测）大额和可疑外汇资金交易，（规范），国人民法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，制定《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。17、境内（经营外汇业务）的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。18、（国家外汇管理局及其分支局）理。19、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》自(2003年3月1日）起施行。20、可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（异常特征）的交易行为。2、金融机构应建立健全（反洗钱内控制机构负责反洗钱工作，明确专人负责。22、需金融机构协助核查外汇资金交易信息的，外汇局应填制（《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》）。金融机构应按要求协助核查，并如实反馈核查结果。2、金融机构应当遵守（易信息，不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。”)，规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。、金融机构应严格遵守（、反洗钱）26、金融机构应（识别）、审核大额和可疑外汇资金交易信息，并及时向外汇局报告。、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交（收单行）报告。、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）易，由（开户行）（或发卡行）报告29、资金在外汇账户间流动的，按照（非现金）的相关标准统计并报告。、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易 ，按照（现金）的相标准统计并报告。31、办理对付款业务的客户，应在提交付款委托书等文件时，在（ 付款银行）办理对付款申报。32、办理涉外收入款项业务的客户，应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起5)到解付银行办理涉外收入款项申。、解付银行须千收到涉外收入款项并贷记收款人账户当（表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。、解付银行在（第二个）统逐笔传送至同级外汇管理局。176、付款银行营业部门须于其工作日结束前，将关于本工作日发生的申报信息通过计算机系统逐笔传送至（同级外汇管理局）。35、采用押汇等方式办理涉外收入的，应在境外款项到达经办银行时，由经办银行通知（原收款人）办理申报。、对公单位第一次办理国际收支申应填报（《对公单位基本情况表》）。、国家外汇管理局）统一负责设计、修改申报单。38、银行应对申报人的具体申报信息实行（严格保密）制度。二、选择题：l、下列(D)不是外币支付凭证、银行存款凭证2、下列说法不正确的是(D)境内机构的经常项目外汇收入必须调回境不得违反国家有关规定将外汇擅自存放在境外。B、属于个人所有的外汇，可以自行持有，也可以存入银行或者卖给外汇指定银行。C、个人移居境外后，其境内的资产产生的收益，可以持规定的证明材料和有效凭证向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境。D3、下列属于“来华人员”的是（C。A、驻华机构的人员B、长期入境的外国人C、应聘在境内机构工作的外国人D、中国留学生4、外汇指定银行和经营外汇业务的其它金融机构，应当根据（D）的浮动范围，确定对客户的外汇买卖价格，办理外汇买卖业务A、国务院外汇管理部门B、国家外汇管理局C、经营外汇业务的金融机构的总行D、中国人民银行5、下列说法正确的是（D）A、属于个人所有的外汇，不能自行持有，应当存入银行或者卖给外汇指定银行B、个人移居境外后，其境内的资产产生的收益，可以向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境C、中国人民银行负责全国的外债统计与监测，并定期公布外债情况D、国家对外债实行登记制度。境内机构应当按照国务院关于外债统计监测的规定办理外债登记6、境内机构违反外汇帐户管理规定，擅自在境内、境外开立外汇帐户的，出借、串用、外汇帐户，通报批评，并处（A）的罚款。外汇知识竞赛试题及参考答案外汇知识竞赛试题及参考答案。AB、30%以上３倍以下C、１倍以上５倍以下D、处１０万元以上５０万元以下的罚款7、因公出国费用，持（CA、境外机构的支付通知B、经费预算书CD、合同和发票8、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于（C）年。A、3年 B、4年 C、5年 D、29（CA、外汇局批准确后B、上级行C、外汇指定银行D、外汇交易市场１0、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以（B）罚款。A、1000050000B、10005000C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下11易行为（D。A33B23C32D3512（D）日以内。A、3个B、5个C、8个D、10个13、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息，主要包括（D）A、单位名称B、法定代表人或负责人姓名C、开户的证明文件D、上述全对1、下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（D：A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的；B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的；C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；D、上述A、B、C全是。15、金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交（B）机关依法追究刑事责任。A、政府B、司法C、工商D、公安16、“同一账户”无需报告的业务不包括以下哪种情况。（D）A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一名下的一个账户里的活期存款。D、定期存款到期提取，将本金或者本金加部分利息存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。17、对《管理办法》中“通存通兑”问题的解释错误的是（D）A、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行（或发卡行）报告。B、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告。C、客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告D、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告。18总额核准，外汇局允许企业在（D）期限内保留外债资金，如超出此期限，外汇局应以资本项目核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回。(A)一个月;(B)二个月;(C)六个月;(D)三个月。19、非居民个人办理境内外汇资金划转时应如实向银行说明外汇资金结汇用途，填写（C。A、外汇资金来源情况表B、外汇资金用途表C、非居民个人外汇收支情况表D、外汇资金去向情况表20存入银行。对于携入现钞金额达到规定入境申报金额的，银行应当在凭（E）为出同时应当在核销专用联上注明“外币现钞结汇”。A、发票B、出口合同C、核销单D、海关签章的携带外币入境申报单正本E、以上都对21罚办法》第二十五条的规定给予警告，并处（A）的罚款。A、530B、1030C、15D、以上都不对。22、外债按照债务类型划分为（B）A、主权外债、非主权外债、BC、国际金融组织贷款、国际商业贷款D、外国政府贷款、国际金融组织贷款23、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款须经（D）批准。A、财政部、B、外汇管理局、C、人民银行、D、国家发展计划委员会24、国家对各类外债和或有外债实行（A）管理。全口径、B、差额、C、总量、D、余额25、国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由（B）核定。A、财政部、B、外汇管理局、C、人民银行、D、国家发展计划委员会26、国际金融组织贷款和外国政府贷款由（D）统一对外举借。A、财政部、B、外汇管理局、C、人民银行、D、国家27、国家根据外债类型、偿还责任和债务人性质，对举借外债实行（A）管理。分类B、差额、C、总量、D、余额28、按照偿还责任划分，外债分为（A）A、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款B、国际金融组织贷款、国际商业贷款C、外国政府贷款、国际金融组织贷款D、主权外债、非主权外债、29、办理涉外收入款项业务的客户，应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起（A）个工作日内，到解付银行办理涉外收入款项申报。A.5B.10C.15D.2530、留存备查的国际收支申报单保存期限均为（D。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月31、被责令补充或修改其申报信息的申报者应于经办银行发出通知之日起（B）个工作日内将经补充或修改的申报信息反馈给责令其补充或修改申报信息的银行。A.5B.10C.15D.2532、负责设计和修改国际收支统计申报单的部门是（A。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.国家海关总署D.国家统计局33、银行应于月后（B）个工作日内将申报单外汇管理局留存联装订成册并转交至同级外汇管理局。A.5B.8C.10D.1534（A报号码”并向收款人发出入账通知书。A.当日B.次日C.3日内D.5日内35、外汇管理局对银行传送来的涉外收、付款信息和申报信息经检查核对发现问题的，应当日通知有关银行。银行须于其接到通知之日起（B）工作日内，按外汇管理局的要求责令申报者补充或修改其申报信息。A.第一个B.第二个C.三个D.五个36（B）A.199571B.199611C.199671D.19971137、居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费银行需审核的资料有（ DA、书面申请B、本人户籍证明和身份证明C、国际学术组织证明文件D、以上都对。38、以下不属于境内居民个人年金、退休金提取或结汇需提供的资料是（D A、本人身份证明BC、境外税务凭证D、雇佣协议39通知书之日起（D）个工作日内，到解付银行办理涉外收入款项申报。A、25 B、15 C、10 D、5405订成册，并加具封面，封面必须列明的事项有（D）A、申报单类别名称 B、单位名称 C、月份、装订日期、经办人员等D、以上对41警告，可以处以（B）罚款。A、1000050000B、1000500030003000042易行为D。A33B23C32D3543、金融机构应当对符合（A）情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B、企业频繁使用大量外币现钞付汇；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D、上述A、B、C均包括；4、下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易的是（C：A、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁，与其经营性质、规模相符的；B、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户，且资金呈无规律流动；C、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票等）方式结算的出口收汇的；D、证券经营机构指令银行划出与交易、清算有关外汇资金的；45以内。A、3个B、5个C、8个D、10个46、金融机构违反本办法，情节严重造成重大损失的，外汇局可以（B）A、取消其部分或全部结售汇BC、暂停其部分或全部结售汇D、停止其部分或全部结售汇47、下列（B）外汇交易属于可疑外汇现金交易：AB、企业外汇账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；C、非居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的；D、企业频繁发生以现金方式收取出口货款，与其经营范围、规模相符的；48、金融机构各分支机构应于每月初（A）个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交A、5B、10C、15D、2049、金融机构有下列情形的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以10005000A、未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的；B、未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录的；C、未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的；D、未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的；50、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息，主要包括（D）等信息。A、单位名称B、法定代表人或负责人姓名C、开户的证明文件D、上述全对51、金融机构为个人办理外汇业务应当核对其真实身份信息，主要包括（D）等信息。A、个人银行账户存款人的姓名B、身份证件及其号码CD、上述全包括52、金融机构应当对符合下列（B）情形的外汇非现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、居民个人办理个人实盘买卖业务时，频繁转换币种，明显谋求盈利的；B、居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开旅行支票或汇票的；C、企业集团内部外汇资金往来划转未超出实际业务交易金额的；D5、下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（D：A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的；B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的；C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；D、上述A、B、C全是5（A）A、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构，省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的，由金融机构总部指定主报告机构。B15况，逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分支局。C5金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。D15外汇局当地分支局。55、金融机构应当对符合下列（D）情形的外汇非现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模明显不符，或波动明显超过外汇存款的变化幅度；B、金融机构系统内外汇资金往来账户收支与日常业务经营状况明显不符；C、金融机构与其关联企业的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增加或减少的；D、上述A、B、C全符合5、下列说法正确的是（A：A20B15C10D、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月5日前报告国家外汇管理局总局；57、对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当及时移送当地（D）部门，并上报总局。A、政府B、工商C、税务D、公安58、金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交（B）机关依法追究刑事责任。A、政府B、司法C、工商D、公安59义是D：A、“以上”包括本数、“以下”不包括本数。B、“以上”不包括本数、“以下”包括本数。C、“以上”、“以下”均不包括本数。D、“以上”、“以下”均包括本数。60、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（C）个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、1B、2C、3D、5三、判断题：１、自2003年1月1日起，因公临时出国（境）人员在有临时出国（境）任务（3个月以内2004002、对于已开通因私购汇系统的地区，中国银行对已纳入系统中所有个人售汇业务仍可手工操作。(错)３、因公出国人员个人自费购汇标准调整后，因公出国人员个人自费购汇业务不纳入45、缴纳境外国际组织会费的居民，可持缴费通知、境外国际组织证明、身份证或户口簿到任何一家外汇指定银行办理。(错)6、居民个人境外邮购项下购汇，应当在下一次购汇前，凭境外发票或收据办理在银行办理购汇核销手续。(对)7、现行没有实际出境行为的购汇指导性限额：居民个人并未出境，但因缴纳境外国际30008、外汇局在办理外商投资企业外债资金结汇核准手续时，如外商投资企业外债资金结汇用于偿还人民币债务，外汇局应不予批准。(对)9、外商投资企业举借的中长期外债余额和短期外债余额之和严格控制在审批部门批准的项目投资总额和注册资本之间的差额以内。(错)10、国际金融组织贷款和外国政府贷款由财政部统一对外举借（ 错）11（对）12（对）13非居民个人在境内办理外汇收支外汇划转结汇售汇购汇开立外汇账户时不能由他人代为办理（错 ）14（错15（ 对 ）16、涉外收入申报单和对外付款申报单的“申报号码”栏由银行负责填写（ 错 ）17、外汇局和外汇指定银行在对法规规定不明确的非贸易售付汇项目进行真实性审核时，应审核相关证明材料原件，并在原件上注明售付汇日期、金额，加盖业务公章，存复印件5年备查（ 错 ）18金融机构办理境内外汇划转中未按照本规定审核有效凭证和商业单据的由外汇根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定从重处罚（对 ）19、办理涉外收入款项业务的客户，应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起5个工作日内，到解付银行办理涉外收入款项申报（对 ）2020（20）的小额支付，可以不要求申请企业提供书面支付命令而将结汇资金进入申请企业人民币帐户（对 ）211（对）22、金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予行政处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（错，应为应当给予纪律处分）23、可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。（对）24、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构，省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的，由金融机构总部指定主报告机构。（对）25、金融机构应当对金融机构职员以合理理由怀疑的任何外汇资金的交易进行核查。（对）26国家（地区）（错，应为属于）27、企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等的外汇交易属于可疑外汇非现金交易。（对）28（错，应为按月）29（错，应为无关联）30（对）31（或银行卡(√)32533建议其他金融监管部门暂停或停止该金融机构的其他外汇业务。(√)34、金融机构应协助、配合外汇局、其他监管部门和司法部门的反洗钱工作。(√)35准统计并报告。(×)36、国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易不需要报告。(√)37、金融机构工作人员违反反洗钱有关规定，协助进行洗钱的，依照《管理办法》第二十条的规定，应给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。(√)38、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换的大额交易需要报告。(×)39、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入或付出的情况，双边累计计算并报告。(×)40、《管理办法》第十二条第（一）项所称的外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合，是指从外汇账户提现、结汇、汇出、划转的金额与当日或前一日的现钞存入金额基本吻合的交易。(√)41（对）42、银行代客业务属于金融机构自营业务，不需按规定报告大额和可疑外汇资金交易。（错）43（对）44、同一客户一天存、取、结售汇累计超过等值1万美元是按存、取、结汇或售汇等交易方式分别单边累计，而且累计最低一级汇总报告单位为支行。（对）45（错）46（对）47、对外担保形式已潜在对外偿还义务为或有外债。（√）4、国际金融组织贷款和外国政府贷款由财政部统一对外举借（×（国家统一对外举借）49（√）5、国家根据外债类型、偿还责任和债务人性质，对举借外债实行总量管理（×（确答案是：实行分类管理）5、国家根据外债类型、偿还责任和债务人性质，对举借外债实行余额管理（×（确答案是：实行分类管理）5、中长期国际商业贷款重点主要用作（流动资金（×（正确答案：用于引进先进技术和设备以及产业结构和外债结构的调整）53批准的项目（总投资）和（注册资本）（√）54、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款须经国家发展计划委员会。（√）55（√）56（×（）57（）四、简答题1、哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（一）当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。（二）以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具10企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。（二）造成国际收支统计申报信息遗失的；（三）误报、谎报、瞒报国际收支交易的；2（一）逾期未履行申报或申报信息传送义务的；（二）造成国际收支统计申报信息遗失的；（三）误报、谎报、瞒报国际收支交易的；（四）阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。本条上款（一（二（三）中的罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的3（四中的罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定，但最高不超过3万元人民币。3、简述大额外汇交易和可疑外汇资金交易的定义。上的外汇交易行为。可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。4规定，由外汇局