2020年反洗钱终结性题库

2020年反洗钱终结性精选题库商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户BoO提取现金6万元C•为非本行客户兑换1050美元现钞D。张三转账18万元到李四账户正确答案为C中广立身价背信息，么若行为客行为好C主行为D.场行为正确答案为DV正确答案为C14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性O领导重视程度O从业人员道德O可疑交易监测报告有效性正确答案为B3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长B。外国现任总统的秘书C。外国前任总统D。外国现任总统的妻子、女儿正确答案AB.CoD以下说法正确的是A•金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。B。金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。D。为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。正确答案为B，6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A。大型国有企业B•珠宝行业C。典当行D。赌场或其他赌博机构正确答案为B,C，D完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解()A•交易的实际受益人B。资金来源及用途C实际控制客户的自然人D•客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户B•联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户C我国认定的“东突”等恐怖组织D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D13下列哪些表述是错误的()？A。受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C。受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限正确答案为A，B在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的().作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。应做好反洗钱名单监控工作作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存D•作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性、准确性和收款人信息的完整性。x正确答案为A,B,D19对客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定()。A冻结资产报告当地公安机关C•提交可疑交易报告D。提交大额交易报告正确答案为CD、判断题（共20题,20。0分）金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作A错B。对正确答案为B客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,不需要评估计量体系的支持A■对B。错正确答案为B在接到人民银行的行政调查通知后,金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。AoO对B•错正确答案为B根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。（）A◎错O对正确答案为A金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。O对B©错V正确答案为B按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。()O对B©错正确答案为B合规管理部？决定是最终级结果客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部?门决定最终评级结果.A。对O错正确答案为A原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年,低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。()A•错O对正确答案为A从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户.O对B。错V正确答案为B金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A•错B对正确答案为A银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务但无需向公安机关报案A错BoO对正确答案为A客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。TOC\o"1-5"\h\zA。对O错正确答案为B13客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。A。错B对正确答案为B14当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。（A。错O对V正确答案为A客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果A■对O错正确答案为A国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准A.O错B对正确答案为A境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。（）A错B。对正确答案为A营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务,经过进一步审核后，如发现客身份证件为假,应及时对客户所办理的业务进行撤销.AO对B。错正确答案为B接收境外汇入款的金融机构,应登记汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称.AB对错正确答案为A反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。AB错对正确答案为B商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。O提取现金6万元为非本行客户兑换1050美元现钞C•张三转账18万元到李四账户D.O将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户正确答案为B当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币()或者外币等值()以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径何时收款人身份A5000元，1000元Bo10000元，5000美元O5000元，5000美元10000元，1000美元V正确答案为D制定反洗钱战略要以()为导向。A•实际问题B•法律规范CoO国际标准D•风险评估正确答案为D客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存()年7ABC10◎5D.O3正确答案为C5利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份.A。客户回访O实地调查O资料保存身份认证正确答案为D6银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的()境外机构所在地名称O接受人姓名或者名称O接受人身份证D•接受人账号正确答案为A对金融机构建立内控制度,以下说法正确的是()A。金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点O金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度O因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作绕开反洗钱制度规定开展业务D•有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行正确答案为A8《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）.A°O2017年10月1日O2017年12月1日2017年1月1日Do2017年7月1日正确答案为D根据评估，我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是（）.A。境内筹集境内使用Bo境外资金回流境内C•境外资金境外使用境内筹集流往境外正确答案为A10按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？AoO金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。B.O金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。C。金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。O金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。正确答案为C可疑交易分析的常用分析方法包括（）。A.O交易要素分析法O资金链分析法O关联性分析法以上均包括V正确答案为D以下哪一项不是评估原则()？A•保密原则BoO致性原则O全面性原则Do自主管理原则正确答案为D金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？AoO5个Bo3个CoO2个O10个正确答案为A客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告.A。O证券公司和银行各自B•银行O证券公司和客户各自O证券公司V正确答案为B15反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由()发布的A•欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)B■国际货币基金组织(MF)Co亚太反洗钱组织(APG)Do金融行动特别工作组(ATF)正确答案为D1境外有关部门可以通过（途径提出请求要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。A•会商B协助C。外交D。协商正确答案为C金融机构提交可疑交易报告，（）资金或资产价值大小的起点金额要求.如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小但按照《管理办法》金融机构仍应当提交可疑交易报告A有B。没有Co5万元以上现金Do200万元以上转账正确答案为B18中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员O欧亚反洗钱组织（EAG）埃格蒙特集团（Egmont）C•亚太反洗钱组织（APGO金融行动特别工作组（FATF）V正确答案为B9以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象?A.货币经纪公司B。保险专业代理公司Co小额贷款公司DoO保险经纪公司正确答案为C20风险提示可由哪些用户发布（）oA。总行用户B。所有监管用户。副省级以上分支机构用户X正确答案为C金融机构确认可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()、()或()的分析过程。A。交易特征B•账户特征C•身份特征D。行为特征V正确答案为A,C,D现场检查可按照检查内容范围的不同，分为()和()两种方式A。专项检查B。重点检查C。全面检查D。项目检查V正确答案为A,C客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户,其中禁止类客户一般是指()。A。联合国决议中全面禁止的客户B。联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户我国认定的“东突”等恐怖组织美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案为A,B,C,D金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当采取以下措施()。A.依法向公安机关报告B。对其资产立即实施冻结C依法向国家安全机关报告D。向人民银行报告可疑交易正确答案为A,CoD5王某是A银行的客户收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的汇款，A银行在处理这笔汇款时应采取下列哪些措施()oA.审查汇款人和收款人的汇款信息是否完整填写B如发现汇款信息缺失的，应及时要求境外金融机构补充信息C通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性D•采取强化的客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况V正确答案为A,b，C，D6《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施包括（）A。拒绝资产的提取、转移、转换B。终止金融交易停止金融账户的开立、变更、撤销和使用V正确答案为A,B,C完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A•交易的实际受益人B•资金来源及用途C•客户经济状况或经营状况D•实际控制客户的自然人V正确答案为A,B,C,D8中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查，被调查机构具有（）义务A•不得拒绝和阻碍B。如实提供信息C。配合调查D。参与调查正确答案为A,B,C以下哪几类金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象？A保险专业代理公司B.消费金融公司保险资产管理公司D.汽车金融公司正确答案A,B10在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）A如果办理跨境汇款交易的对方金融机构来自高风险国家，金融机构不需要采取强化的尽职调查措施B。作为中间行，金融机构不得通过隐瞒汇款人或收款人信息的方式规避国内外监管C。金融机构应切实采取有效的技术手段，提高对跨境汇款业务交易监测的时效性如果客户的实际控制人来自高风险国家，金融机构应采取强化的尽职调查措施正确答案为B，C，D广义洗钱犯罪包括（）。A。刑法第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪B刑法第312条掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪C。刑法第191条洗钱罪D.刑法第225条非法经营罪正确答案为A，BC12以下哪些情况，金融机构应当重新识别客户。（）A客户要求变更经营范围客户涉嫌与恐怖活动分子存在交易C先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点D。客户要求将注册资本从100万元增至200万元正确答案为A.B。C,D以下关于客户风险等级划分工作,说法正确的有（）。A。客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点账户的属性、客户从事的职业等B。对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核C。在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户D。客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户正确答案为A，C,D以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关（）区域民风民俗区域经济特点区域地理环境D。区域优惠政策正确答案为A,BC,D从中导人维科片发白度脑使捷的Iconfont一阿巴业务网站二维码编程入程w3HTMLLw3.cs。..AlEXP心w汉化品snag15某可疑交易报告如下描述：一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74％的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易交易时间来看，疑似毒品犯罪.”该可疑报告中可疑点为（）.账户交易笔数、交A。涉及毒品整治重点地区B。主要交易方式C。资金流向及上下游客户信息D•客户姓名、籍贯及年龄层次正确答案为A,B,C,D16在处理跨境汇款业务时,以下哪些说法是正确的（）。A•作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性准确性和收款人信息的完整性。作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。应做好反洗钱名单监控工作作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存正确答案为A,B,C262728917为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准外国现任总统的妻子、女儿B。外国国防部长C外国现任总统的秘书外国前任总统正确答案为A，B，C，D客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业.（）A.典当行大型国有企业C。赌场或其他赌博机构D•珠宝行业V正确答案为ACD对客户的大额交易，金融机构及其工作人发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的,应当按照规定（A•报告当地公安机关B•提交大额交易报告冻结资产D。提交可疑交易报告正确答案为B,D以下说法正确的是（）A。内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别Bo反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。Co内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试定期检验上述工作的规范化和准确性D.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部空制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。正确答案为A，B，C122018年，全国以《刑法》191条“洗钱罪"审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）oA.50%Bo30%C.40%Do20%正确答案为c14目前《刑法》第191条“洗钱罪”的上游犯罪不包括以下哪项（）？A。毒品犯罪BoO破坏金融管理秩序犯罪C•税务犯罪D.O恐怖活动犯罪正确答案为C16以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的（）。AoO原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构BoO采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施Co原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构D.O根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率正确答案为C19银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A。董事会或者其他高级管理层中国