2022-2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考前冲刺试卷B卷含答案

2022-2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考前冲刺试卷B卷含答案单选题（共100题）1、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是（）。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】D2、（）是商业银行企业文化的重要组成部分，也是商业银行稳健经营与可持续发展的基础。A.风险管理B.内部控制C.制度文化D.风险文化【答案】D3、以下是1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》的补充内容是()。A.将操作风险纳入资本监管范畴B.将市场风险纳入资本监管范畴C.将信用风险纳入资本监管范畴D.将政治风险纳入资本监管范畴【答案】B4、下列银行业务中，属于中间业务的是（）。A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】B5、当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是（）。A.需求拉上型通货膨胀B.结构型通货膨胀C.工资推进型通货膨胀D.利润推进型通货膨胀【答案】D6、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】D7、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】A8、（2022年7月真题）下列关于风险偏好的说法，正确的是（）A.风险限额的设定可不考虑风险偏好B.风险偏好应说明愿意承担的各类风险的最大水平C.风险偏好每年制定一次，年内无需调整D.风险偏好只能用定量指标进行描述【答案】B9、中央银行降低法定存款准备金率时，商业银行的可贷资金量（）。A.减少B.增加C.不受影响D.不确定【答案】B10、目前，教育储蓄存款的储户是且只能是()。A.未入小学的儿童B.在校小学六年级(含六年级)以上学生C.在校小学四年级(含四年级)以上学生D.在校初一(含初一)以上学生【答案】C11、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心【答案】D12、我国境内注册的公司在境外上市的H股是指在（）上市的股票。A.伦敦B.纽约C.香港D.东京【答案】C13、（）交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.债券远期B.债券期货C.债券回购D.债券现券【答案】A14、银行保护客户利益方面不包括（）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】C15、银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得从分的授权，地位，独立性，资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】C16、存款业务属于商业银行的（）。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答案】D17、()也称包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。A.信用B.福费廷C.银行保函D.保付代理【答案】B18、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】B19、政府主要通过（）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。A.宏观调控B.产业监督C.产业政策D.产业控制【答案】C20、我国境内注册的公司在境外上市的H股是指在（）上市的股票。A.伦敦B.纽约C.香港D.东京【答案】C21、下列说法不正确的是（）。A.我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件D.根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上【答案】B22、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是()。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的～种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】D23、下列符合商业银行内部控制原则的是（）。A.原有业务和机构可以不纳入内部控制范畴B.行长可以不受内部控制的约束C.商业银行全体员工参与内部控制D.内部控制成本可以不考虑【答案】C24、关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是()。A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策D.可以又称为“风险管理委员会”【答案】A25、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】C26、下列银行中，（）是对国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域发放贷款的政策性银行。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.国家开发银行【答案】D27、某客户欲购买银行代售的一种理财产品，便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。该工作人员恰当的做法是（）。A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行C.认为这是不合理的邀请，一口回绝D.让保安人员立即驱逐该客户【答案】B28、以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是（）。A.合同签订强调协议承诺原则B.借款合同应明确借贷双方的权利和义务C.借款合同应包括金额，期限，利率等要素和有关细节D.对于保证担保贷款，银行还需签订抵质押担保合同【答案】D29、人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B30、下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是（）。A.风险计量模型建模情况B.基层员工培训情况C.独立董事的工作情况D.员工学历结构【答案】C31、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括()。A.商业银行信贷人员的近亲属?B.商业银行管理人员所投资的公司C.与该银行有结算业务的客户?D.商业银行董事【答案】C32、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】B33、下列行为没有违法的是()。A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明领取信用卡C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资【答案】D34、下列行政行为中，不属于行政处罚的是（）。A.没收非法财物B.开除公职C.行政拘留D.暂扣许可证和执照【答案】B35、在同一标的物之上不能同时存在两个以上内容不相容的物权属于物权的（）法律特征。A.追及效力B.优先效力C.妨害排除效力D.排他效力【答案】D36、接管期限届满，银监会可以决定延期，接管期限最长不得超过（）年A.1B.2C.3D.4【答案】B37、中国人民银行的监督管理措施不包括()。A.直接检查监督权B.建议检查监督权C.特定情况下的全面检查监督权D.随时检查权【答案】D38、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是()。A.继续依托邮政网络经营B.建立内部控制和风险管理体系C.以批发业务和中间业务为主D.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务【答案】C39、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。A.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B.债务人完成一项金融工具规定的所有义务（本金、利息和费用）所需要的最长剩余时间C.债务人发生违约时预期表内和表外项目风险暴露总额D.债务人在未来一段时间内债务人发生违约的可能性【答案】D40、下列属于直接融资工具的是()。A.可转让大额定期存单B.银行贷款C.银行汇票D.商业票据【答案】D41、电话银行是通过（）及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A.自助终端B.电话自动语音C.互联网技术D.多媒体技术【答案】B42、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是()。A.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息【答案】A43、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时．采取正确行为的是()。A.联合其他同事向管理层施加压力B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话，以获得对自己有利的证据C.立即向媒体披露所受冤屈D.先按正常渠道反映与申诉【答案】D44、构成金融安全网的三大支柱不包括（）。A.业务层层审批B.金融监管机构的审慎监管C.最后贷款人制度D.存款保险制度【答案】A45、资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系，强化资本约束，提高风险控制水平，加强业务经营引导和调控能力，实现（）最大化，进而持续提升股东价值回报。A.净现金流量B.经济利益C.净利息收益率D.经济资本回报率【答案】D46、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是（）。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】D47、目前数字人民币在我国主要定位于（）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】A48、下列关于无效合同表述正确是（）。A.合同部分无效，不影响其他部分效力B.合同部分无效，整体无效C.有过错一方不需承担缔约过失责任D.合同无效自判定无效起无效【答案】A49、下列关于合同撤销权的说法不正确的是()。A.指因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为B.撤销权的行使范围以债权人的债权为限C.债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害并且受让人知道该情形的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为D.债权人行使撤销权的必要费用，由债权人自己负担【答案】D50、中国银行业协会属于()。A.事业单位法人B.机关法人C.非法人组织D.社会团体法人【答案】D51、债券市场的主体是（）。A.交易所市场B.网络交易市场C.银行间市场D.商业银行柜台市场【答案】C52、以下对监管资本描述正确的是()。A.它是银行资产减去负债的余额B.它是银行需要保有的最低资本量C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D.它用于防御银行的非预期损失【答案】C53、在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】A54、钱先生在2015年1月8日分别存入两笔10000元的存款，一笔是1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.52%,1年到期后钱先生将全部本利以同样利率又存入期限为1年期整存整取定期存款;另一笔是2年期整存整取定期存款，假设年利率3.06%;2年后，钱先生把两笔存款同时取出，这两笔存款分别能取回（）元。(暂免征收利息税)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】B55、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B56、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场的是（）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】A57、商店里的货品有标价，如一支笔标价为7元，在这里，货币执行的职能是（）A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段【答案】A58、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）股票。A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B59、教育储蓄的对象为在校小学（）以上学生。A.三年级(含三年级)B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)D.六年级(含六年级)【答案】B60、下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.报告机制【答案】A61、根据《行政处罚法》，我国行政处罚决定程序不包括（）。A.简易程序B.一般程序C.标准程序D.听证程序【答案】C62、下列不属于风险权重较低的贷款业务的是（）。A.住房按揭B.个人贷款C.信用卡D.评级低、风险高的资本消耗型资产贷款【答案】D63、下列不属于我国个人贷款业务的是()。A.个人住房贷款?B.房地产开发贷款?C.信用卡透支?D.个人助学贷款【答案】B64、资本市场是指期限在（）的长期资金融通市场。A.一年以上B.一年以内(含一年)C.半年以上D.半年以内(含半年)【答案】A65、以下不属于我国存款保险制度的目的的是（）。A.避免系统性金融风险B.依法保护存款人的合法权益C.及时防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】A66、银行以年贴现率10％为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为（）元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】B67、下列关于商业银行董事会、董事的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构的高级管理层就是以董事长、行长（总经理）为首的领导集体B.商业银行董事长可以兼任银行的行长C.商业银行的独立董事，在银行除担任董事以外，还可兼任改银行的其他职务，如信贷部门的总经理D.董事会承担银行经营和管理的最终责任【答案】D68、（），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】A69、在托宾q理论中，当中央银行采取扩张性货币政策时，货币供应量增加，股票价格上涨，q值（），企业愿意增加投资，全社会总产出（）。A.减小，增加B.减小，减小C.增大，增加D.增大，减小【答案】C70、巴三最终方案提出应用新的标准计量操作风险资本要求，下列说法错误的是（）。A.采取分段累进方法计算业务指标部分（BIC）作为操作风险的计量基数B.已置业务条线的总收入为基础计量操作风险的基本要求C.银行业务规模越大，历史损失越多，资本要求越大D.操作风险资本要求等于业务指标部分（BIC），与内部损失乘数（ILM）的乘积【答案】B71、贸易收支平衡是指(?)。A.进口额等于出口额B.进口额大于出口额C.进口额小于出口额D.经常项目余额等于资本项目余额【答案】A72、巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，第三支柱规定的银行信息的披露频率为（）。A.每半年B.每年C.每月D.每季度【答案】A73、（）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】C74、商业银行的四大转变不正确是（）。A.从资金提供者转变为资金组织者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有与管理并重转变为资产持有D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】C75、内部风险中的业务风险不包括下列哪一项内容?（）A.战略.信用及操作风险B.财务稳定性C.产品服务的性质D.客户服务【答案】D76、银行业金融机构有符合《银监法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者()；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.予以取缔B.予以行政处分C.对其强制执行D.吊销经营许可证【答案】D77、在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是（）。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】C78、在我国商业银行创新中，(?)。A.不必考虑金融产品的创新B.人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到【答案】B79、巴塞尔银行监管委员会成立于（）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】C80、政策性银行的经营目标主要是()。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】C81、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以______元以下、对法人或者其他组织处以______元以下罚款或者警告的行政处罚。（）A.50；500B.50；1000C.100；500D.100；1000【答案】B82、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是（）。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】D83、从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在()之中。A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存款增加D.政府消费【答案】B84、中国银行业协会的职能不包括（）。A.监管B.自律C.服务D.维权【答案】A85、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订，增加了（）。A.资本充足性B.资产质量C.市场风险敏感度D.盈利水平【答案】C86、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（）A.证劵账户，结算账户设立和管理B.接受上市申请，安排证劵上市C.证劵的存管和过户D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】B87、在行业的市场结构中，（）是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。A.完全竞争的行业B.垄断竞争的行业C.寡头垄断的行业D.完全垄断的行业【答案】A88、下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是()。A.金融资产管理公司B.信托公司C.基金管理公司D.金融租赁公司【答案】C89、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括()准人。A.信息?B.机构?C.业务?D.高级管理人员【答案】A90、我国目前的基准利率是指（）。A.商业银行的贷款利率B.商业银行的存款利率C.商业银行对优质客户执行的贷款利率D.中国人民银行对商业银行的再贷款利率【答案】D91、下列不属于货币范围是（）A.金银B.发票C.活期存款D.有价证券【答案】B92、下列说法不正确的是（）。A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致【答案】C93、()政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。A.法定存款准备金?B.公开市场C.再贴现?D.再借款【答案】A94、银行从业人员的以下做法合理的是()。A.客户送给其贵重的钻石项链B.节日客户送来贺卡C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠【答案】B95、《中华人民共和国证券法》规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和公正原则，其中（）是证券发行和交易制度的核心。A.诚实原则B.公正原则C.公开原则D.公平原则【答案】C96、下列金融机构不属于国务院银行业监督管理机构监管的是（）。A.国有商业银行B.中国境内的外资银行C.中国人民银行D.政策性银行【答案】C97、中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的（）。A.存款准备金B.再贷款C.利率政策D.公开市场业务【答案】D98、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，()。A.张某与王某均不承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某承担民事责任【答案】B99、汽车金融公司是指经国务院银行业监督管理机构批准设立的为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构。A.批发商B.生产者C.担保公司D.购买者及销售者【答案】D100、下列不属于个人定期存款业务的是()。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】D多选题（共50题）1、下列属于中国人民银行法定职责的有（）。A.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理D.监督管理黄金市场E.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场【答案】AD2、下列可以作为遗产的是（）。A.公民的收入B.公民的林木、牲畜和家禽C.公民居住地附近的公园D.公立学校E.公民的房屋、储蓄和生活用品【答案】AB3、下列属于商业银行公司贷款贷前调查内容的有（）。A.借款人经营状况B.借款人股权结构C.借款人财务状况D.贷款担保的法律效力E.对借款人信用评级【答案】AC4、金融管理秩序是（）等的总称。A.银行管理秩序B.货币管理秩序C.外汇管理秩序D.证券管理秩序E.信贷管理秩序【答案】ABCD5、离岸银行业务的主要服务对象包括（）。A.居民客户B.境外自然人C.境外政府机构D.境内机构的境外代表机构E.港、澳、台的法人【答案】ABC6、我国银行监管的层次包括（）。A.外部监管B.银行自我监管C.市场约束D.行业自律E.审慎监管【答案】ABCD7、资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况，在资本供给方面，应考虑（）。A.资产质量B.利润增长C.资本市场的波动性D.各种资本补充来源的长期可持续性E.不同压力条件下的资本需求和资本可获得性【答案】D8、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）。A.资源保障B.授权C.地位D.独立性E.向董事会报告的路径【答案】ABCD9、金融租赁公司的主要业务范围包括（）。A.同业拆借B.吸收股东1年期以上(含)定期存款C.融资租赁业务D.经批准发行金融债券E.接受承租人的租赁保证金【答案】ABCD10、银行从业人员在工作中应当相互监督，对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示E.向司法机关报告【答案】BCD11、货币供给由（）构成。A.现金货币B.存款货币C.债券D.股票E.国库券【答案】AB12、合同的转让分为（）。A.股权转让B.债权转让C.债务承担D.合同权利义务的概括移转E.债务转让【答案】BCD13、下列票据中，一定是由银行签发的有()。A.支票B.银行承兑汇票C.银行本票D.银行汇票E.商业承兑汇票【答案】CD14、人民法院不受理以下哪些行政诉讼。（）A.对国防、外交等国家行为的行政诉讼B.行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令C.对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定D.法律规定由行政机关最终裁决的具体行政行为等事项E.不当的行政处罚，导致不合理的损失【答案】ABCD15、银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式通常包括（）。A.融资保函B.押汇C.汇款D.托收E.信用证【答案】CD16、我国《反洗钱法》的内容包括()。A.明确反洗钱的任务B.规定开展反洗钱国际合作的基本原则C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D.明确反洗钱的目标E.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任【答案】BC17、根据《行政处罚法》，我国行政处罚的种类有（）。A.警告B.罚款C.没收违法所得、没收非法财物D.责令停产停业E.行政拘留【答案】ABCD18、贸易融资方式主要有（）。A.保理B.出口押汇C.承诺D.福费廷E.信用证【答案】ABD19、商业银行进行债券投资的目的主要有（）。A.提高资本充足率B.降低资产组合的风险C.降低流动性D.提高银行声誉E.平衡流动性和盈利性【答案】AB20、票据行为包括(?)。A.出票?B.背书?C.保证?D.承兑E.清算【答案】ABCD21、下列对市盈率和市净率的说法，正确的有（）。A.市盈率水平越低，则股票风险就越大B.市盈率水平越高，说明股票越受到市场的追捧C.上市银行的经营业绩越好，股票净值就越高D.一般来说，市净率较低的股票，投资价值较低E.市净率=每股市价／每股净资产【答案】BC22、1984年以来，我国银行监管治理的演变过程可以划分为哪些阶段？（）A.初步确立阶段B.探索成形阶段C.改革调整阶段D.形成完善阶段E.成熟更新阶段【答案】ABCD23、下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是(?)。A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大B.银行风险管理难度会加大C.会放大银行的风险事件D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失E.银行风险管理难度减小【答案】ABCD24、下列对贷款制度的说法，正确的有(?)。A.审贷结合?B.审贷分离?C.同级审批?D.分级审批E.分散授权【答案】BD25、期权是金融衍生品业务的一个重要金融工具，在下述对期权交易的描述中，正确的是（）。A.交易的风险小是相对于买方而言的B.买入者享有选择权，可以行权，也可以放弃C.交易的对象是一种权利而不是实物D.对于期权买方是一种回避风险的交易方式E.交易双方的最大损失只不过是缴纳的期权费【答案】ABC26、下列金融工具中，属于短期金融工具的有（）。A.商业票据B.股票C.企业债券D.长期国债E.银行承兑汇票【答案】A27、按照客户要求，资信证明的内容包括（）A.验资证明B.询证函C.财务证明D.招投标资信证明E.存款证明【答案】ABD28、财务顾问服务主要包括（）。A.财务制度顾问B.财务融资顾问C.财务重组顾问D.收购兼并顾问E.投资理财顾问【答案】ABCD29、以下关于商业银行内部资本评估程序的表述，正确的有（）。A.第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，至少每年实行一次B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及月度经营计划相匹配D.在经营情况、风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新E.确保主要风险的到识别，计量或评估、监测和报告【答案】ABC30、公司终止的情形有（）。A.因公司被依法撤销而解散B.公司章程规定的营业期限届满解散C.股东会议解散D.公司破产E.因被吊销营业执照而解散【答案】ABCD31、治理通货膨胀首先要控制需求，紧缩总需求的政策包括（）。A.紧缩性的消费政策B.紧缩性的财政政策C.紧缩性的收入政策D.紧缩性的货币政策E.收入指数化【答案】BD32、被称为中央银行的“三大传统法宝”是（）。A.公开市场业务B.法定存款准备金政策C.再贴现政策D.利率政策E.汇率政策【答案】ABC33、按照股票所代表的股东权利，股票可以分为（）。A.普通股B.记名股票C.无记名股票D.优先股E.有面额股票【答案】AD34、再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，下列哪一类贷款属于中国人民银行发放的再贷款?()A.用于短期流动的贷款B.为解决流动性不足的需要而发放的贷款C.为处置金融风险的需要而发放的贷款D.用于特定目的的贷款E.用于企业投资的贷款【答案】BCD35、可撤销的合同类型包括（）。A.因欺诈而订立的合同B.因重大误解订立的合同C.乘人之危的合同D.因胁迫而订立的合同E.显失公平的合同【答案】ABCD36、融资租赁的方式主要有(?)。A.赊销租赁?B.直接租赁?C.转租赁?D.杠杆租赁E.回租租赁【答案】BCD37、每季度至少应当召开一次的会议有（）。A.股东大会B.董事会例会C.监事会例会D.高级管理层例会E.临时会议【答案】BC38、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括()。A.责令银行按照规定如实披露风险管理状况B.进入银行进行检查C.与