华龙证券秦安营业部2022年反洗钱知识竞答附答案

华龙证券秦安营业部2022年反洗钱知识竞答[复制]1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【单选题】[单选题]*走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪以上皆是(正确答案)2.国务院反洗钱行政主管部门是()。【单选题】[单选题]*中国人民银行(正确答案)公安部司法部中国银监会3.我国反洗钱依据的法律规定是()。【单选题】[单选题]*《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》《金融机构反洗钱规定》4.中国人民银行设立()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。【单选题】[单选题]*反洗钱局中国反洗钱监测分析中心(正确答案)保卫局分支机构5.我国()最先明确了洗钱属于犯罪。【单选题】[单选题]*修订后的新宪法修订后的新刑法(正确答案)修订后的新中国人民银行法金融机构反洗钱规定6.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行是()。【单选题】[单选题]*2007年1月1日(正确答案)2006年10月1日2006年10月31日2007年3月1日7.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是为了()。【单选题】[单选题]*预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪8.请选出您认为对的反洗钱知识()。【单选题】[单选题]*反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用(正确答案)9.下列那个可以作为实名制证件使用的()。【单选题】[单选题]*临时身份证(正确答案)学生证机动车驾驶证介绍信工作证10.以下哪项活动可能存在洗钱行为()。【单选题】[单选题]*地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是(正确答案)11.反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向()举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】[单选题]*金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行或公安机关(正确答案)12.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权()。【单选题】[单选题]*继续为客户办理业务中止为客户办理业务(正确答案)更新资料上报交易13.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是()。【单选题】[单选题]*十年有期徒刑(正确答案)七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑14.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的()。【单选题】[单选题]*自发行为社会义务(正确答案)法定义务自觉行为15.下列不属于洗钱特征的是()。【单选题】[单选题]*国际化专业化单一化(正确答案)复杂化16.当前洗钱手段主要有哪些()。*通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移(正确答案)利用别人的账户提现，切断洗钱线索(正确答案)设立空壳公司(正确答案)作为非法资金的“中转站”(正确答案)通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化(正确答案)通过购买彩票进行洗钱(正确答案)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱(正确答案)通过购买房产进行洗钱(正确答案)17.个人应如何配合金融机构进行客户身份识别()。*身份证件过有效期后应及时更新(正确答案)在办理业务时如实填写本人姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息(正确答案)配合金融机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息(正确答案)回答工作人员合理的提问(正确答案)18.在日常工作生活中个人应如何远离洗钱犯罪()。*主动配合金融机构进行客户身份识别(正确答案)不出租、出借自己的身份证件及账户(正确答案)不用自己的账户替他人提现(正确答案)选择安全可靠的金融机构(正确答案)19.洗钱活动有哪些危害()。*使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动(正确答案)严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败，导致社会不公平(正确答案)造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定(正确答案)损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争(正确答案)与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民