中国银行个人客户经理考核办法

中国银行个人客户经理考核方法第一章总则第一条为进一步推动我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、治理的考核，保障我行零售业务持续、快速、安康地进展，施细则〔试行》等相关文件，制定本方法。其次条考核内容要结合客户维护拓展状况、业务指标完成状况、日升等方面。考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。其次章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制治理的客户经理通过百分制治理进展考核,个人客户经理考核具体细化分为〔40分绩指标〔60分、个人成长指标〔附加分。个人客户经理考核得分〔季度〕＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES〔员工业绩考核系统、PCRM、CFE系统进展。第五条日常工作质量指标〔40〕40引》中个人客户经理每日七件事〔具体见附件。已经进展网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进展考核。1、参与晨会〔5〕财经要闻及市场热点播报，计10.1止。产品或热销产品培训〔可重复训练，计1分，缺一次扣分，扣完为止。汇报昨日业绩和其他岗位推举客户状况。计3分，缺一次扣分，扣完为止。2、制订工作打算〔6〕CFE30.1查看工作记录，制定当日客户约见、约访打算。计30.1打算标准：每日营业后在20行。3、营销客户〔12〕向达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。计4分，缺一0.2跟进昨日增其他渠道推举客户销售线索和商机治理表中预定的客户跟进要求，并准时更商机治理表状态，做相应记录。计5分，0.2执行打算中安排的外出拓展客户工作〔不定期。计3分，缺0.2其中：每日邀约白金卡客户不少于5人，金卡客户短信不少于2034、客户维护〔12〕第一类：金卡客户维护〔5〕通过CFE进展短信营销。内容包括：产品到期、收益止盈、止损短信提示，生日及特别纪念日短信祝福，达标客户短信邀约发放贵宾卡，10天前签约客户及购置产品的短信回访，重大信息提示告知，发送签约客户欢送短信。每日短信发送不低于20条。做到得5分，缺一次扣分，扣完为止。其次类：白金卡及以上客户维护〔5〕生日及特别纪念日祝福或派送礼物。达标客户邀约发放贵宾卡。10天前签约客户及购置产品的回访。每日沟通客户不低于550.2第三类：其他维护〔2〕10.1客户帐户变化〔资产重大异动、地址变更、开立帐户。做到得10.1对于指派的客户三天之内短信维护，一周之内安排邀约。5、夕会小结与学习提高〔5〕整理补充工作日志，补录系统客户变更及增信息，汇总当日10.1完为止。参与夕会，汇报当日客户维护、商机进展状况。汇报当日营销成绩，与推举人进展业绩认定后进展销售台帐记录。做到得3分，缺一0.110.1第六条营销业绩指标〔60〕115存款得分=[个人存款增/个人存款增打算]*15〔最高位标准分的倍〕其中：个人存款增数=本期末分户到人所管客户存款数-期初分户到人所管客户存款数210个人贵来宾户得分=10*〔1.2〕个人贵来宾户由所在网点下达任务。3、贵来宾户签约发卡率，标准分15分。10%的，得2分；签约率达20%的，得3达20--40640--60860--80%1080%15420201.2权重分值如下：自主贵金属销售收入〔5〕对私个人理财销量〔5〕重点基金销售量〔5〕代理保险手续费〔5〕每个考核期完毕后，依据上述四项指标的打算完成状况进展计分。考核指标得分＝根本分×业务打算完成率〔1.2倍。个人客户经理的重点产品销售量逐笔录PES财销售得分考核期初在PES系统中进展设定。第七条个人成长指标个人成长指标为附加分。依据客户经理参与培训次数〔包括各级行的视频培训、专题培训等〕15取得相关证书且乐观参与后续教育的个人客户经理可以依据长得分比照表》标准得分。〔初级理财师资格〔如：CHFP等〕银行从业资格保险从业资格3分2分1分2分2分2分第三章个人客户经理治理与奖惩第八条相关考核规定、个人客户经理应参照《个人客户经理考核指引》做好《工作金融部负责核实、考核并监视，支行负责考核结果的应用，包括绩效挂钩、职级晋升等。综合考评结果报营业部个人金融部备案，营业部个人金融部进展抽查。在支行考核中未完成主要任务指标且连续两季排名末位的个人客户经理予以黄牌警告并进展培训，连续三次排名末位的调整岗位。真实性负责，不得有弄虚作假现象，一旦查实有弄虚作假现象，个人客户经理取消当年考评资格，网点负责人扣减当季效益工资的50%。办理所管客户移交工作，准时为客户安排的个人客户经理，保证个人贵来宾户效劳的连续性；同时遵照我