银行客户经理营销计划范文

第47页共47页银行客户经理营销方案范文银行客户经理营销方案范文。××年，是营业部施行新的绩效考核方法的第二年，也是支行业务开展面临严峻挑战的一年。为此分理处认真总结××年工作根底上，深化认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理程度，加快业务开展”为中心，同心同德，努力实现各项业务安康、快速开展。一、注重发挥网点优势，抓住开展机遇，推动优势业务快速开展。储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目的考核的重要指标之一。分理处××年储蓄存款时点和日均指标完成的情况比拟良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性开展。××年开门的第一季度是一年的营销旺季，各家银行之间的存款竞争将非常剧烈。如何在旺季营销中把握机遇获得成功，是来年工作的主要任务。分理处存款营销的根本思路是“进得来、稳得住”。首先，所谓“进得来”，便是要大力开掘存款资，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，使网点处存款快速增长。第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采取多种方式联络客户，争取挖转资金。其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。其次，“稳得住”，稳得住的关键是将本所的现有存款牢牢留住。一季度是银行挖转存款的旺季，各大银行之间的竞争必定异常剧烈，我分理处现有的存款也面临被他行挖转的风险。根据目前的统计数据，一季度我分理处共计有数百万的定期存款将要到期，能否留住这一局部资金对我们至关重要。因此，我们借鉴××年营销的成功经历，采取主动联络即将到期客户、向客户赠送营销礼品等方式，至少稳定该笔资金的50%。再次，保本理财是存款和理财双向计算的产品，时间短周转快利率高，可以吸引一局部对资金流动性要求较高的客户。柜面和网点营销人员可以加大保本型理财产品的销售，作为存款的有益补充，也可起到推动网点存款增长的目的。二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面开展。分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客户。以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工作，同时还可向商户推销信誉卡，一举多得。目前我网点主要跟进的工程是女人城的商友卡商户拓展工作，详细工作从××年11月份开场进展商户摸底宣传，××年是我网点商友卡新增发卡的重要客户群，在来年由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以往业务拓展单一、被动的场面。三、网点日常经营指标常抓不懈。在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核鼓励机制，提升员工的积极性和协调性。通过细分市场，突出业务开展重点，制定详细的工作目的和任务方案，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、鼓励后进，形成各司其职、各尽所能、共同开展的良好气氛，推动业务开展。f132.更多工作方案延伸阅读银行客户经理培训方案模板客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训〔也叫终身培训〕，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带着，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门承受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析^p、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：1、开拓银行业务〔主动进攻型〕。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护效劳，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，穿插式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计进步效劳质量，为客户提供高品质效劳；大力开展各种收费效劳，努力进步非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进展调查分析^p的根底上，提出客户真实、资料完好齐全、分析^p准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早发觉坏帐信号并立即采取行动进展补偿。6、搜集反应信息。及时准确地搜集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务开展。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的效劳手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比拟高超。客户经理在长期剧烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联络的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务开展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务〔以批发业务和私人银行业务为主〕；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报搜集反应。严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”，更不是分流充裕人员的渠道，应是银行比拟优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进展操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进展终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有方案地组织到境〔国〕外进展短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进展考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目的。考核方法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监视管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满活力和活力最重要的鼓励机制。以业绩论英雄，凭奉献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对鼓励客户经理工作积极性有着非常重要及直接的影响。对客户经理的持续培训客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训〔也叫终身培训〕，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。第一节客户经理培训的地位、目的与原那么一、培训的地位“人力资是所有资中增值潜力、有意义的资”，“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型银行”、“生涯开展”的提法和概念都说明人力资开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。客户经理素质的进步要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。二、培训的目的培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与开展”，其主要目的为：〔一〕适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比拟快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资进展培训开发，进步他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，可以调发动工积极性。随着时代的进步与银行的开展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资。这是因为，内部人力资的培训开发不仅可以更经济、更可靠地获得人力，进步人力资的质量，而且培训开发可以有效的鼓励员工，可以培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来进步银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的选择。〔二〕适应银行内外环境的变化，进步银行竞争才能的需要企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在剧烈的金融市场竞争中获得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致一样的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上。人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速开展，假设客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广阔员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。〔三〕进步工作效率和消费力的需要客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速进步，银行的整体素质也随军之进步，客户就可以得到高质量、高效率的效劳，对银行金融产品和效劳的购置频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大进步。因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。〔四〕满足客户经理自我成长的需要现代培训的理念是：工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为进步自己的市场价值而进展的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对员工培训的投入已经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”。客户经理希望学习新的知识和技能，希望承受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业开展的时机，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。二、培训的原那么为了进步培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原那么：一是坚持鼓励原那么。把培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原那么。对银行客户经理在职培训应强调针对性、理论性。倡导“培训为业务效劳”、“培训为管理效劳”的方针。银行开展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原那么。为调动客户经理参加和承受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当老师，既培养锻炼了客户经理演讲才能、煽动才能、文字综合才能、分析^p研究问题才能等工作技能，又能让客户经理们之间互相分享了各自的成功经历与失败教训，从而进步培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原那么。客户经理培训的最终目的是进步员工的工作才能，人的才能、性格、智力、兴趣、经历等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原那么，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。第二节客户经理培训的内容与方式方法一、培训的内容对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进展，即针对不同的对象确定不同的培训内容。〔一〕客户经理的根本培训内容1、银行有关的法律。2、金融产品知识。3、银行规章制度。4、财务及信贷评估分析^p技术。5、市场调研分析^p技术。6、营销技能。7、公关礼仪。8、心理素质。9、职业操守。10、其它。〔二〕新任客户经理的培训内容对银行而言，对新入行的客户经理进展培训是培训时机。新员工的培训与开展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及效劳、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进展跟班实习等。〔三〕高级客户经理的根本素质高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下根本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法；三是有较强的独立工作才能、公关协调才能和语言表达才能。四是具有外向型号的性格。五是有一定的社会关系。六是具有一定的文字综合才能；七是具有丰富的理论经历。银行客户经理学习方案银行客户经理学习方案【关键词】：^p：客户经理,银行,方案,学习银行客户经理学习方案详情：[免费论文：]银行客户经理学习方案1客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。我制定了以下几点方案：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作。一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。银行客户经理学习方案2新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论程度，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识，又要身体力行，积极参与理论。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。银行客户经理培训工作方案范文客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训〔也叫终身培训〕，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带着，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门承受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析^p、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：1、开拓银行业务〔主动进攻型〕。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护效劳，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，穿插式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计进步效劳质量，为客户提供高品质效劳；大力开展各种收费效劳，努力进步非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进展调查分析^p的根底上，提出客户真实、资料完好齐全、分析^p准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早发觉坏帐信号并立即采取行动进展补偿。6、搜集反应信息。及时准确地搜集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务开展。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的效劳手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比拟高超。客户经理在长期剧烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联络的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务开展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务〔以批发业务和私人银行业务为主〕；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报搜集反应。严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”，更不是分流充裕人员的渠道，应是银行比拟优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进展操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进展终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有方案地组织到境〔国〕外进展短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进展考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目的。考核方法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监视管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满活力和活力最重要的鼓励机制。以业绩论英雄，凭奉献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对鼓励客户经理工作积极性有着非常重要及直接的影响。对客户经理的持续培训客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训〔也叫终身培训〕，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。第一节客户经理培训的地位、目的与原那么一、培训的地位“人力资是所有资中增值潜力、有意义的资”，“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型银行”、“生涯开展”的提法和概念都说明人力资开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。客户经理素质的进步要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。二、培训的目的培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与开展”，其主要目的为：〔一〕适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比拟快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资进展培训开发，进步他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，可以调发动工积极性。随着时代的进步与银行的开展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资。这是因为，内部人力资的培训开发不仅可以更经济、更可靠地获得人力，进步人力资的质量，而且培训开发可以有效的鼓励员工，可以培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来进步银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的选择。〔二〕适应银行内外环境的变化，进步银行竞争才能的需要企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在剧烈的金融市场竞争中获得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致一样的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上。人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速开展，假设客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广阔员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。〔三〕进步工作效率和消费力的需要客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速进步，银行的整体素质也随军之进步，客户就可以得到高质量、高效率的效劳，对银行金融产品和效劳的购置频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大进步。因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。〔四〕满足客户经理自我成长的需要现代培训的理念是：工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为进步自己的市场价值而进展的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对员工培训的投入已经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”。客户经理希望学习新的知识和技能，希望承受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业开展的时机，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。二、培训的原那么为了进步培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原那么：一是坚持鼓励原那么。把培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原那么。对银行客户经理在职培训应强调针对性、理论性。倡导“培训为业务效劳”、“培训为管理效劳”的方针。银行开展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原那么。为调动客户经理参加和承受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当老师，既培养锻炼了客户经理演讲才能、煽动才能、文字综合才能、分析^p研究问题才能等工作技能，又能让客户经理们之间互相分享了各自的成功经历与失败教训，从而进步培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原那么。客户经理培训的最终目的是进步员工的工作才能，人的才能、性格、智力、兴趣、经历等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原那么，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。第二节客户经理培训的内容与方式方法一、培训的内容对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进展，即针对不同的对象确定不同的培训内容。〔一〕客户经理的根本培训内容1、银行有关的法律。2、金融产品知识。3、银行规章制度。4、财务及信贷评估分析^p技术。5、市场调研分析^p技术。6、营销技能。7、公关礼仪。8、心理素质。9、职业操守。10、其它。〔二〕新任客户经理的培训内容对银行而言，对新入行的客户经理进展培训是培训时机。新员工的培训与开展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及效劳、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进展跟班实习等。〔三〕高级客户经理的根本素质高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下根本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法；三是有较强的独立工作才能、公关协调才能和语言表达才能。四是具有外向型号的性格。五是有一定的社会关系。六是具有一定的文字综合才能；七是具有丰富的理论经历。银行客户经理2023工作方案【篇一】一、以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争才能。3、主动加强与个人业务的联络，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强迫度执行的钢性，进步约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。6、实在履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。【篇二】(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。银行客户经理工作方案范文以下是工作为大家整理的银行客户经理工作方案范文文章，！(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。银行客户经理工作方案客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。银行客户经理工作方案范文2023(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。2023银行客户经理培训工作方案范文一、Attitude〔态度〕。思想决定行动，态度决定一切。商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对成功的信心。对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同开展；喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些详细的工作；对成功有着坚决的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。银行在态度方面详细的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户效劳意识、质量意识、本钱意识、学习态度、自我鼓励、压力管理等。二、Skill〔技巧〕。正确争取的营销技巧和方法根本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧〔理解销售的思路、找准银行目的客户、做好销售方案等〕、销售礼仪、接近客户的技巧〔拜访客户、直接拜访客户等〕、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融效劳方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、会谈技巧、冲突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。三、Knowledge〔知识〕。精通各项银行产品和知识。银行产品及效劳介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析^p等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度知道这些产品如何使用。从重要性来看，Attitude〔态度〕是成功的支点，在三者之中是最重要的，所谓“态度决定一切”，自有它的道理。有了积极的态度，就会主动学习知识、进步技能。就像图中的扇形，假如增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。下面我们通过一个例子来看态度培训是如何来做的。支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的培训是一种典型的态度培训,目的是使公司的不同部门或销售队伍中的不同成员在大工程的销售过程中可以协调一致。态度的改变除了靠集中培训之外，更重要的是日常灌输，要“年年讲、月月讲、天天讲”，要以身作那么、树立典范、潜移默化。ASK的中文翻译是“问”，就是要求企业建立勤学好问的大环境。从培训的时间顺序来看，知识需要在入职时就开场培训；技巧可以在观察考核几个月后因人而异、查漏补缺、选择培训；态度培养那么是长期的日常工作。只有把握好ASK三方面培训的平衡，才能既提升才能，又留住人才。银行客户经理工作方案结尾范文20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的缺乏，稳固好团队今年的管理工作，强有力的进