风险管理报告15篇

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【第1篇】县保健食品化妆品风险管理调研报告

为全面落实国家、省、州局20**年保健食品化妆品监管工作部署，贯彻执行《**省20**年食品平安专项整治"百日行动'实施方案》，建立健全日常监管机制，有效保障保化品质量平安，进一步提高保化品监管科学化、规范化、法治化水平，20**年5月以来，我局在辖区内开展了保健食品化妆品风险管理调研与专项整治工作，现将状况报告如下：

一、基本状况

截至20**年5月，我县无保健食品专营单位，有兼营单位85

家，其中药品经营企业65家、超市及其他门店20家;无化妆品批发企业，有化妆品零售单位68家，其中专营店25家、药品经营企业12家、超市及小卖店等31家、美容机构26家、美发机构112家。

共调研检查了保健食品经营单位42家，其中药品经营企业20家、超市及其他门店12家;化妆品经营单位31家，其中专营店15家、超市10家、美容机构10家、美发机构30家。

二、本次调研及专项整治工作的方法和重点

本次调研与专项整治实行了实地调研与专项检查相结合的方式，以宣扬培训、责任落实、日常检查与查处违法行为为手段，重点对以下内容进行了调研及专项整治：

(一)保健食品。

1.重点调研保健食品经营单位建立执行索证索票制度及所经营保健食品合法性的状况。仔细检查保健食品包装、标签、说明书及宣扬资料是否合法合规、严峻查处销售假冒伪劣保健食品等违法违规行为。

2.结合20**年**州保健食品监管工作要点及食品平安专项整治"百日行动'，重点对减肥、帮助降血糖、缓解体力疲惫类保健食品进行专项检查。

(二)化妆品。

1.重点调研检查化妆品经营使用单位购进渠道的合法性以及建立健全并执行验收、索证索票制度的状况。

2.以化妆品专营单位、美容机构为重点，加强对美白、祛斑、祛痘以及防晒类等特别用途化妆品合法状况的调研检查。

3.以美容美发机构为重点，调研检查是否有使用"三无'化妆品、过期化妆品、违法添加化妆品以及自制化妆品等违法违规行为。

三、目前我县保健食品、化妆品监管中存在的主要问题

(一)法律法规不健全、不配套，监管依据不充分，致使监管措施不力。

《食品平安法》颁布实施后，保健食品监管后续的相关配套法律法规、规范性文件甚至《保健食品监督管理条例》尚未出台，现有的化妆品监管相关法律法规也早已无法满意新的监管需要，对保健食品、化妆品的监管缺乏有力的法律依据，对在监管中存在的很多违法违规行为，基层执法人员经常感到监管措施乏力，力不从心。

(二)职能移交后，环节界定模糊，部门之间沟通沟通不畅。

职能移交后，由于新的配套的法律法规尚未出台，在一些环节上消失了界定模糊的状况，就我县而言，《食品平安法》出台后，保健食品、化妆品的监管职能很快移交给了食品药品监督管理部门，原来的行政许可部门就停止了保健食品、化妆品《食品流通许可证》、《卫生许可证》的发放，而现行法律法规也未对此作出明确规定，从而导致了部门与部门之间、监管者与经营者之间沟通的困难。

(三)保健食品监管方面存在的其他问题。

1.保健食品批准文号标示不统一。由于保健食品监管历史的沿革，造成了目前保健食品批准文号标示的不统一，产品有效期的要求不全都，经常使消费者和基层监管部门感到困惑。

2.生产厂家"一号多用'，或者冒用其他合法厂家批准证号。生产厂家为占据市场份额，擅自增加产品类型，常见如补钙类保健食品同一个批准证号被同时用于儿童型、孕妇型、高钙型或不同口味等。同时，还存在冒用合法企业批准证号的状况，例如，在此次专项检查中，我局就查获了涉嫌冒用合法企业生产的气血双补案1件，目前已立案调查。

3.虚假广告夸大宣扬，手段愈加隐藏。随着监管部门对违法保健食品广告的打击整治，近年来未发觉我县有通过电视媒体发布虚假宣扬广告的行为。但保健食品推销从发宣扬单、贴广告等传统方式转向隐藏的居民小区，实行在监管单位八小时工作时间以外通过推销员现身说法、免费体检、健康讲座以及赠送牙膏、鸡蛋、饼干等花俏小礼品的方式进行宣扬，夸大产品功能，引诱哄骗消费者尤其是老年、文化素养偏低的消费者消费。

4.索证索票以及进货查验、销售记录不完善。通过调研检查发觉，我县大部分经营单位都建立了索证索票、进货查验、购进销售记录制度，但在执行中还存在资质收集不齐全，尤其是检验报告未逐批收集的状况，存在购进、销售记录不完善，记录要素不齐全，只记录大宗品种，数量小的品种未进行记录等状况。

(四)化妆品监管方面存在的其他问题。

1.从业人员素养普遍偏低，培训不到位。规模较大的化妆品经营单位，从业人员素养相对较高，单位对员工培训教育也较为重视，能有方案、有重点地对员工进行培训并建立档案，但绝大部分经营单位从业人员素养普遍偏低，甚至有从业人员对化妆品效期等常识都不甚了解，加之人员流淌性大，对化妆品的相关专业学问培训较少，对化妆品相关法律法规更是一无所知。有的甚至连自己归属于哪个部门监管都不清晰。

2.绝大部分从业人员未进行健康检查。除个别规模较大的化妆品经营单位、部分兼营化妆品的药品经营企业根据《**省化妆品卫生监督管理方法》的规定对直接接触化妆品的从业人员进行了健康检查外，其他单位的从业人员均未按要求进行健康检查。

3.存在购进渠道不规范、索证索票制度执行不严的状况。辖区内大部分化妆品经营单位都建立了索证索票制度，但在执行中除个别较大规模经营单位外，还普遍存在购进化妆品时未严格审查供货方资质，索证索票制度执行不严格，索取的购进票据仅为开具了数量、单价、金额的要素不全的手写单据的状况，甚至还存在未索取相关资质证明材料以及购进票据的行为。

4.存在同系列化妆品共用一个号的"一号多用'状况。由于生产厂家要取得化妆品卫生许可证，尤其是进口化妆品卫生许可批件，从经济上、精力上都需要大量的投入，加之地方爱护主义思想造成的对"一号多用'行为有意或无意的默许，有的生产厂家尤其是小规模的生产厂家就实行"一号多用'的方式生产同一系列产品，尤其以防晒、祛斑、祛痘等特别用途类化妆品为突出。

5.小化杂类化妆品未标明相关许可信息的状况较为严峻。洗面奶、化妆水、护肤霜等常规化妆品，其产品包装上一般都标明白生产及卫生许可证等相关信息，但对于小化杂类化妆品还存在未标明上述信息的状况，最为突出的有指甲油、价格低廉的唇彩、胭脂等。

6.部分经营单位还存在销售过期化妆品的状况。部分化妆品经营单位，尤其是规模较小的单位，对化妆品过期状况未引起重视，甚至认为过期时间不长，又非入口产品，不会存在什么平安隐患。在此次专项检查中，我局就查处了销售过期美容霜、过期面膜的违法案件2件。

7.美容机构使用超过有效期化妆品以及违法添加状况时有发生。由于美容机构服务人群的特定性、直接性、现场性，顾客往往盼望起到立竿见影的效果。为了迎合顾客的心理，留住客源，部分美容院不得不实行一些不规范的措施，比如，进行抗粉刺、祛痘时添加甲硝唑、氯霉素，美白护理时添加vc针剂等。还有自制所谓纯自然 面膜的状况更是比比皆是。

另外，由于美容服务的特别性，美容院还会使用一些多人共用的大包装产品，对这部分产品单个顾客对产品的归属感不强，对产品的状况关注度不高，因此滋生了使用过期产品而顾客全然不知的状况。有的美容机构为节省成本还存在不区分顾客肤质使用产品的状况，全部这些行为，势必造成许多平安隐患。

8.美发机构使用的化妆品较为混乱，尤其以染发、烫发类为突出。美发机构使用的洗发用品一般有两种：一种是顾客在美发店购买后存放在店内，美发店供应服务使用，这部分产品由于顾客对产品归属感强，对产品状况关怀，所以问题相对较少;另一种是由美发店统一供应多人共用的大包装产品，这类产品由于是多人共用，加之顾客流淌性大，所以顾客对产品状况一般都不太在意，因此造成了部分美发机构为了利润最大化而使用小厂甚至是小作坊生产的质量较差的，有的甚至是没有取得生产许可的产品。

美发机构使用的烫发、染发产品问题尤为突出。由于利益的驱动再加之长期处于监管真空，美发机构使用的烫发、染发产品质量令人堪忧。由于烫发、烫染发剂一般都需要几种制剂混合使用，加之顾客在美发机构消费时关注点往往更多在其技术上，所以烫发、染发剂使用时究竟添加了什么成分、是否超过有效期、是否合法，经常被忽视，导致部分美发机构堂而皇之使用不合格的烫发、染发剂而不被发觉。

9.化妆品销售使用过程中消失纠纷时鉴定困难。由于化妆品的特别性，在使用中会有部分受用者消失不同程度的不适，假如状况稍微，经营单位尚有力量与消费者协商处理，但假如状况略微严峻，需要对是否是化妆品质量引发的问题进行权威界定时就特别困难。加之目前维护消费者权益的相关部门往往实行简洁的、要求经营单位息事宁人赐予经济补偿的方式，这就给经营单位和消费者都带来了困惑，双方权益得不到合法、正值的保障，也无利于整个行业健康、有序、法治进展。

四、存在问题的缘由及实行的措施建议

由于保化品监管长期以来都处于多部门、多头监管，所以虽然目前保化品已经划归食品药品监督管理部门监管，但由于法律法规的滞后，食品药品监督管理部门又几经机制XX，监管队伍建设不足，监管力量特别缺乏。保化品国家标准不明确，从业准入门槛低，从业人员素养普遍偏低，宣扬培训不到位，法律意识淡薄，消费者对保化品期望不科学，平安意识不足，导致目前理性消费保化品的良好社会氛围尚未形成。要进一步提升保化品平安状况，确保老百姓身体健康及生命平安，同时提升整个行业进展水平，建议实行以下措施：

(一)尽快健全完善保化品监管法律法规，使监管工作能够有法可依。

保化品现行法律法规已不适应当前不断进展变化的新形势，必需尽快修订。应依据《食品平安法》制定一套适用于我国保化品监管的法规条例，不但要规范保化品的注册审批、生产经营过程，还要不断健全和完善保化品的市场准入(退出)、质量检验、平安评估、平安监测和监督抽查、质量预警、广告宣扬以及产品标志、标识、标签等管理制度。还应依据美容美发行业的特别性制定更有针对性、更具操作性的法规制度，更好地爱护消费者的合法权益。

(二)狠抓监管队伍建设，提升监管力量，打造一支适应新形式的高素养监管队伍。

实行请进来、送出去等多种方式，充分利用网络等媒介，以保化品相关法律法规、管理规范等为内容，加强对监管人员的系统培训教育，打造一支政治思想过硬、法律法规熟识、业务力量强、工作责任心重的高素养监管队伍。

(三)提高从业人员法制意识和平安意识，强化企业是第一责任人的责任意识。

部分保健食品、化妆品经营单位对法律法规、国家标准、企业理念、质量管理等不甚了解，缺乏竞争意识和进展意识，保化品平安观念缺乏，平安意识淡薄，有的甚至连最基本的社会责任感和守法意识都不具备，对执法部门的监管不理解甚至存在抵触心情。以保化品专业学问及相关法律法规为重点，加大对从业人员的培训教育力度，从而提高从业人员法律意识、平安意识。与企业签订并督促其按质量平安责任书的责任要求从事经营，真正担负起质量平安第一责任人的责任。

(四)借助各种渠道大张旗鼓对消费者进行宣扬，培育理性、成熟、依法的消费群体。

通过播放公益广告、悬挂宣扬横幅、经营场所悬挂平安警示、发放宣扬单等各种渠道，实行"六进'、举办讲座、开办宣扬网站等多种形式进行宣扬，使广阔消费者能正确熟悉保化品的作用，保持良好心态，提高识别力量，科学消费、理性消费、健康消费。同时，实行公布举报电话、发布打假信息、公示法律法规制度等方式加大社会监督力气，形成全民参加、人人打假的气候，使制假售假行为受到遏制。

(五)创新监管机制，促进行业规范进展。

作为监管部门，提升行业整体进展水平也是检验监管水平、监管效果的一个标杆。要依据当地化妆品德业的实际，在不违反相关法律法规的状况下制定不同监管措施，在打击违法违规行为的同时，要对整个行业进行扶优治劣。比如，依据化妆品专营店、美容、美发机构、大型超市、小摊店各种不同业态实行符合实际状况的不同监管措施;对特别用途类化妆品、基础类化妆品实行重点监管，对一些销售量小的、平安隐患不大的小化杂类品种实行逐步规范的措施。

(六)坚持源头治理，加强区域合作。

上游不防风治沙，下游又且能保持水土?保化品也不例外，其流通性强、掩盖面广，违法产品虽然发觉在市场，但源头在生产，要真正做到铲除违法行为，坚持源头治理是关键。所以，必需从准入审批、生产、流通、不良反应监测等多环节入手，多部门协作，跨区域共同作战方可见成效。

(七)加强抽验机构和检验队伍建设，加大抽验力度，提高抽验靶向性。

保化品假如存在包装、标签、标识不合格、被污染以及超过有效期等从表面就能推断的违法违规，执法人员只要加强专业学问学习，强化工作责任心，一般都能发觉。但要推断产品成份是否合格、用量是否精确     ，是否添加了违法违禁成份等就必需通过相关技术检验，但目前在基层监管部门该项技术支撑根本无法满意监管需要，因此，必需下大力气加强检验机构和检验队伍建设。

应加大对改善睡眠、帮助降血糖、缓解体力疲惫、减肥类保健食品以及对防晒、美白、祛斑、祛痘、烫发、染发等重点产品的抽验数量和抽验频次，提高抽验的靶向性，充分发挥科学、有效、权威监管手段的作用。

(八)加强日常监管，开展信用体系建设，加大违法违规案件查处力度，做好司法连接。

加强对保化品经营单位日常监督检查，大力开展信用体系建设，对有不良记录的经营单位增加监督检查频次，对存在平安隐患的保化品要准时实行下架、暂停生产销售、责令召回、信息通报等有效措施，确保消费者使用平安。对违法违规行为，要依法严厉 查处，绝不手软。对涉嫌犯罪的，必需移送司法机关处理。

(九)开展现范建设，发挥示范带动作用。

依据实际状况，开展质量平安示范建设，打造一批在当地有影响、诚恳守信、依法经营的示范单位，以点带面，发挥市场引领作用。

(十)引导、鼓舞建立行业协会，充分发挥其桥梁纽带作用，促进行业自律。

引导鼓舞以法律意识强、管理规范、协作乐观的经营单位为主体，建立行业协会，通过行业协会搭建平台、反映诉求、传递信息，依照法律法规组织开展行业内训，开展行业评比，督促企业自律，营造保化品德业上进、守法、平安、专业的良好氛围。

【第2篇】银行风险管理岗位竟聘报告

银行风险管理岗位竟聘报告

敬重的各位领导，各位评委：

晚上好！

我是资产风险管理部_____*，86年入行，先后从事会计、储蓄、信贷法律和资产风险管理等工作。1995年在职高校本科毕业，经济师。04至05年荣获省行不良资产处置“特殊能战斗”先进个人、股份制XX先进个人一等奖荣誉称号。连续两年考核称职，现任资产风险管理部中级客户经理。

首先，汇报05年10月以来我做的主要工作：

一是详细组织参加不良资产清收处置工作。近一年来，共组织参加不良资产清收处置项目_____个，涉及不良本金_____万元；先后通过现金收回不良贷款本金_____万元、呆账核销不良贷款_____万元；处置抵债资产及闲置资产5户，收回现金_____万元；完成了_____户不良贷款客户尽职调查及处置预案、不良贷款客户清户及基本清户_____户；完成了_____户账销案存档案资料整理、入档，现金清收账销案存_____万元；迁徙不良贷款_____户，累计金额_____万元。为我行加快不良资产处置，进一步夯实资产质量作出了努力。

二是完善不良资产剥离后及闲置资产处置后续工作。继去年6月份全面完成剥离工作后，我作为剥离工作详细实施者，针对其后续工作：政策上为各方面做好指导、解释、询问服务；数据上报精确     ，多次得到省行好评；档案资料已全部入库存档，规避了我行剥离后风险。已基本完成了闲置资产处置后过户手续，由于历史缘由，6月份处置的闲置资产手续不完备，暇疵众多，办理过户特别困难，特殊是一宗房屋面积与实际面积不符，且买受人按拍卖合同小于实际过户面积，我行自留实际面积大于产权证面积，通过与买受人及省产权、房管、财政契征、税务、土地的部门多次勾通，得到理解，已基本完了过户手续，从而为我行自留房产增加面积近30平方米，实际面积与分割后新办理的产权证完全吻合。

三是推动全面风险管理建设。切实履行风险委员会秘书处工作的各项职能,审查各项风险预案,拟定上会风险议案,主撰了《20xx年度分行风险管理报告》及《20xx年中期分行风险管理报告》，为提高我行全面风险管理水平奠定了基础。

二、竞聘的优势和特点

大家知道，当前困扰我行进展的主要障碍，就是不良贷款问题。全面建设风险管理，加快不良资产处置步划是我行乃至今后一段时期主要任务。我从事资产风险管理及不良资产处置近10年了，认为有以下优势：

一是我喜爱这项工作，具有丰富的风险管理工作经受。自_____年开头至现在，我始终坚守在资产风险管理这个艰难而又神圣的工作岗位上，回顾自己取得的熟悉和成果，骄傲的是近十年的青春年华未虚度。近十年，我为我行的资产风险管理事业作出了应有贡献。曾参加全国职工再就业优化试点城市工作，为我行在阶段内信贷资产结构调整和优化奠定了基础；帮助领导组织实施第一次不良资产剥离及债转股工作，为全行不良资产降低及经营效益提升起关键性的作用；特殊是去年4月份国务院批准工商银行进行股份制XX，参加实施财务重组即其次次不良资产剥离工作，随着政策性及商业性剥离的签约，为我行加快财务重组步伐起到打算性作用。历年来，我担负着对全行不良资产处置业务指导及询问，同时参加并制定及实施不良资产处置方案，通过综合敏捷运用各种不良资产处置政策，完成了多宗处置重大项目，多次得到省行部领导的高度欣赏。

二是我熟识这项工作，具有良好的业务素养。我熟识风险管理工作的操作流程以及不良资产处置政策规章，多次被省行抽调参于重大剥离、债转股、呆帐核销工作。详细完成了如__________等等重大企业处置工作，特殊是近期有待完成的_____的处置。*

三是我能做好这项工作，具有较强的组织、管理和协调力量。我业务精熟全面，始终担当了主要风险管理文件及处置预案的起草工作，牵头拟定规章制度、工作支配、考核方法及嘉奖方法，并独立担当了多项具有全行影响性的工作，帮助组织全行二次剥离工作；仅用一星期时间，组织完成核销小额损失贷款158户，得当省行的好评；独立组织大规模闲置资产及抵债资产的拍卖工作；帮助审计署对我行部分剥离及不良资产处置的延长审计，展现了我良好的沟通协调力量，得到多方面领导好评。

我所取得这点成果，离不开组织的培育、领导的关怀和同志们的关心！借此机会，向各位领导和同志们表示诚心的谢意。

今后，我将连续发扬“特殊能战斗”的吃苦精神，勤奋工作，为分行的XX进展作出新贡献。

感谢大家！

二〇〇六年九月二十日

【第3篇】2022年3月风险管理部管理人员述职报告范文

各位领导同事们：

大家好！xx年的工作即将结束，新的一年即将到来，回顾这一年的历程感受颇多。xx年对我是特别重要的转折点，由运营条线转到公司业务条线，特别幸运的来到风险管理部，感谢领导给与我新的机遇。来到新的岗位，要学的学问许多，接触的业务面也很广，但是在分行的正确领导和各位领导同事的乐观关心下，我能够仔细履行自己的职责，较好地完成了自己分管的各项工作任务。现将我xx年的工作总结如下，请各位领导和同事们批判指教：

xx年上半年我在南京路支行任柜员岗位。柜台是银行的基础工作，直接面对前来办理业务的八方客户，是客户认知xx的第一道窗口，因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性。从事柜员岗位以来，始终严格遵守xx银行柜台人员的各项规章制度，乐观学习各项业务学问，了解和娴熟把握相关技能，准时快速地办理各项业务，为客户做好柜台服务。坚决根据岗位职责严格要求自己，根据业务要求办事，保证业务无误和资金平安的同时，乐观的向客户介绍我行理财和电子银行等业务，顺当的完成了支行下达的任务指标。

到了8月份，我特别荣幸的被调任到分行风险管理部。风险管理部是负责风险管理政策的落实、风险监测和掌握的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。作为风险管理部授信后管理人员，在实际工作中，主要完成以下几个方面的工作：对xx银行青岛分行运行的cecm系统进行维护和管理，对本部门档案进行整理保管，日常办公相关工作。面对新的岗位、新的环境、新的挑战，让我既感到生疏，又感到空前的压力，但是在这将近半年的时间里，我受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，在工作上受到了无微不至的指导，关心我快速的熟识和胜任这个岗位。在风险管理部几个月的时间里，我抱着虚心好学的态度努力工作，乐观学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的工作。由于首次进入风险部，面对全新的工作岗位，面临着全新的挑战，这个过程不仅是角色的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在实际工作中，熟悉到授信后管理需要严谨的态度、正确的方法、乐观的沟通、全面的思索，才能更好的管理授信系统和提高工作效率。青岛xx优良的培训系统使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解学习授信管理和风险掌握等业务学问，把所学所悟运用到实际工作中。虽然目前在风险部的工作时间很短，但是我在这几个月的时间里努力向各位前辈学习业务学问和管理工作，努力养成良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的理解了良好的工作习惯是力量和效率提升的基础，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的急躁指导，受益匪浅，今后还将更加努力。

工作中的不足：

由于家在异地，生活习惯和地域习俗有很大差异，接人待物和沟通沟通方面亟需改进和提高；首次担当授信后管理岗位，日常工作涉及许多方面，工作条理和时间支配还有许多不足；对许多业务和流程还没有完全熟识把握，需要多加强学习。

风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过这几个月的学习和工作，我坚信能够胜任岗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我将更加努力进取，力争成为优秀的xx一员。

xx年来，在旗委、政府的正确领导下，我们以邓小平理论和“科学进展观”重要思想为指导，深化学习贯彻党的xx届四中全会精神、旗委十届五次全委（扩大）会议精神，树立和落实科学进展观，坚持党要管党，从严治党的方针，围绕“进一步解放思...

寒来暑往，在繁忙的工作中迎来了新的一年，追忆往昔，xx年是有意义的、有价值的、有收获的一年。本学期依据学校领导支配我担当八班级思想品德课教学，又到学期末，是该好好总结自己在这一学期里的得与失，总结这一学期以来的酸甜苦辣，总...

我叫满xx，今年50周岁，1982年参与教育工作，32年教龄，中学高级职称。1982年3月至1990年10月，在xx市长xx中学任学校数学老师，1990年11月至1998年8月在xx省xx市xx区其次学校任学校班主任工作，教学校语文、数学课，1998年9月至xx年10月在...

xx年，在镇委镇政府的正确领导下，在区财政局的详细指导和支持下,紧紧围绕镇委镇政府经济进展总体目标和财政局对财政工作的整体部署，结合本镇的实际，仔细贯彻落实“三个代表”重要思想和党的“xx大”精神。

各位领导、家长大家好，特别感谢您能在百忙之中参与这次家长会。我叫李翠霞，是这个班的语文老师。学习语文的重要性是不言而喻的。语文学科是一门基础学科，对于孩子学好其他学科、今后工作和连续学习，对于弘扬我们中华民族的优秀文化，...

回顾一年来自己所走过的历程，我作为一名在副科级岗位上的国家公务员，始终能够按三个代表的要求，兢兢业业，忠于职守，自觉履行一名国家公务员的职责。

各位领导、同志们大家好！我是城镇管理局监察中队监察员李xx，今年28岁，我是于xx年11月20日参与城管局工作的。我的职责是帮助监察局长做好城镇市容市貌监察，居民辖区城镇建设和管理，对环卫小队环境有检查监督管理责任。

敬重的各位领导和老师们，大家下午好！时间飞逝，本学期即将结束，又到了考查学科述职的时候了。下面我就本学期所做的工作给大家做一下简要的介绍：本学期我连续代八班级7-10班的体育课，还有田径队训练和体育器材室管理工作。

【第4篇】农信社践行科学进展观推动风险管理的调研报告模板

随着农村信用社XX步伐的不断加快，县联社与基层农村信用社的法律关系由独立法人变为统一法人，基层信用社成为县联社真正意义上的上下级关系。为使农村信用社达到“加快经营机制转换，加快业务进展，增加风险防范力量”XX目标，这就要求农村信用社缩短管理链条，提高管理效率，降低管理成本，规范内部管理、增加核心竞争力等。随着新的管理体制和业务运行机制重新建立，网络系统建设加快，新的业务品种不断推出，各类风险防控成为农村信用社提高竞争力和公信力的一项紧迫任务。

一、农村信用社频发风险案件的成因剖析

㈠风险防范意识不强。近几年来，农村信用社存在“重进展、轻风险”、“重规模、轻质量”、“重激励、轻约束”的不良倾向，肯定程度上忽视了重要部门、要害岗位人员风险意识教育和监督。管理层风险理念淡薄、风险意识不强，风险防控断链，导致网点管理不到位和管理失控；信用社管理者个人主观决断、盲目信任、照看情面等行为，对规章制度、风险防范视而不见；极少数员工人生观、世界观、价值观发生偏差，片面追求个人得失和经济利益，违规违纪甚至违法，给单位造成经济损失和风险。

㈡规章制度不健全。主要表现在规章制度缺乏全面性、系统性和适用性。有些规章制度与业务进展缺乏同步，新业务开发推广和新的管理模式推行时，没有相应的配套的规章制度和风险防范制度。

㈢执行力弱化和缺失。从近几年案件来看，员工的素养打算着执行的质量与效果。岗位职责不清，相互监督、相互制约乏力，员工对已制定下发的规章制度缺乏执行的严厉 性和约束力，漠视制度，如查库制度、授权制度、交叉复核、更换密码及密码使用等制度执行流于形式，以传统、习惯操作代替制度执行，从而造成管理漏洞、形成风险隐患。

㈣惩罚力度不够。当内部审计发觉了问题，由于惩处不力及隐患整改不准时、不到位，使一些人在执行内掌握度上始终没引起高度重视，存在侥幸心理，违章违制成本较低，让不法分子趁虚而入或挺而走险酿成案件发生。

二、风险管理的对策

㈠转变观念，正确处理进展与风险的关系。提高风险管理意识，以科学进展观为指导，正确处理好业务规模与质量、进展与风险之间的关系。从过分追求数量和速度的粗放型外延式的进展方式转变为以效益为目的，以质量为前提，以规模为手段的平安运营、精细化管理和持续进展的内涵式进展模式上来。

㈡完善规章制度和流程，提高执行力。一是围绕内控管理的要求，对现有的规章制度进行仔细检查、梳理和评价，完善独立审计与监督制度、ab角岗位制度、强制休假与离岗审计制度、定期轮换制度与异地沟通等制度。二是优化和完善业务管理流程，形成岗位相互制约，有效防范关键岗位人员操作风险，设定岗位职责，实行岗位的检查、自查、报告制度，做到权责相关，岗位制约。部门的设置以保障业务活动的持续完整为前提，避开职能重复；岗位的设定以保证发挥职工的乐观性为条件，避开岗位人员的闲置。三是建立健全对制度执行力的考核惩罚制度，严格落实责任追究制和末尾淘汰制。

㈢强化员工教育管理，弱化道德风险。“坚持以人为本”，进一步强化对员工的教育培训，不断提高全员强化管理和防范风险、防控案件的意识。一是要加强对员工法律法规的学习。重点组织抓好对员工的法律法规和各项规章制度的学习培训，让“合规经营、合规操作、合规管理”成为每个干部员工的自觉行为和良好习惯。二是抓好警示教育、案件防控教育。实行案件剖析、请纪检监察或检察院等部门专家讲课培训等多种强化警示教育，以实例案件的深刻教训，增加干部职工的责任意识、自我爱护意识和案件防控意识。同时，定期组织防抢、防盗、防平安事故、防案件的演练，提高应急反应力量和案件防控水平。三是要抓好员工的业务培训学习。对从事财务、信贷、储蓄、票据、平安保卫等重要业务岗位人员定期进行业务学习培训，不断提高业务素养，增加风险防范意识，提高警觉力量。四是要抓好廉政建设。加强作风建设和廉政建设，自觉约束自身的行为。全面提高金融从业人员特殊是各级领导干部的思想政治素养、业务素养、职业道德素养，弘扬新风正气，反对歪风邪气，形成良好行业风气。

(四)强化内审监督机制，加大内控监管力度。实施递进式监管，即：员工加强学习，增加自控；员工相互制约，增加互控；信用社管理人员加强检查，联社加大稽核监督工作力度，坚持“严查深纠”，进一步，准时整改，促进各项工作依法依规开展。转变内审方式，形成事前、事中预防性监督检查并重，经济惩罚与行政惩处并重，乐观运用计算机和其他先进工具开展审计监督工作。一是要进一步健全完善稽核监督和平安保卫体系，加强稽核监察、平安保卫队伍建设，调整充实稽核监察、平安保卫队伍，明确职责权限，提高稽核、保卫监督检查工作效率和质量，树立维护稽核、保卫部门的权威性。二是实行多种措施提高稽核监督的针对性和有效性。把岗位监督、会计监督、稽核监督和其他监督有机结合起来，形成立体交叉式的监督体系。三是把经营管理过程中的重点业务环节、关键部位和业务岗位作为稽核检查的重点，规范业务经营行为，确保各项规章制度有效执行。四是落实信用社主任定期沟通、强制休假以及重点岗位员工沟通等制度，加强重要岗位业务行为的监督。五是要建立内部管理和案件防控的责任体系，明确每项业务工作的机构负责人、岗位责任人、监督责任人、稽核检查责任人及其相关责任，形成掩盖全部岗位、业务全程、全部环节的内控管理责任系统，促进各项制度落实。

（五）强化检查监督工作，加大惩罚力度。注意现场审计与非现场审计相结合，加大对业务操作中违规及业务经营过程中不履职、不尽职的惩罚力度，提高现场检查的掩盖面、频率和深度。对查出的违规违制的社和人，严格根据有关规定逗硬惩罚，经济惩罚、行政处分并用。严峻失职的取消其任职或下岗学习，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任。

【第5篇】税收风险管理自查报告

某某国税局：

我公司是某某食品有限公司在新疆登记注册的全资子公司，属于食品加工企业，经营范围为便利面、挂面、粉丝、调味品的生产与销售。注册资金1000万元。

我公司于20**年正式生产运营，设有供应、生产、物流、营销、财务等部门，遵循企业会计核算方法，设置总账、明细账等，目前使用金蝶软件，我公司纳税申报根据要求统一进行网上申报，各年度国税、地税申报税种有增值税、城建税、房产税、教育费附加、个人所得税等税种，均为自行申报，没有聘请税务等代理机构。我公司每年都聘请某税务师事务所的人员对我司所得税汇算清缴、年度审计工作进行核实检查并出具报告，现将我公司的自查状况汇报如下：

我公司用于抵扣进项税额的增值税专用发票是真实合法的，没有开票单位与收款单位不全都或票面所记载货物与实际入库货物不全都的发票用于抵扣。

用于抵扣进项的运费发票是真实合法的，没有与购进和销售货物无关的运费申报抵扣进项税额;没有以购进固定资产发生的运费或销售免纳增值税的固定资产发生的运费抵扣进项税额;没有以国际货物运输代理业发票和国际货物运输发票抵扣进项;不存在以开票方与承运方不全都的运输发票抵扣进项;不存在以项目填写不齐全的运输发票抵扣进项税额等状况。

我公司取得的增值税一般发票、通用机打发票、手工发票等，已经国税网站查询，查询信息与票面均全都。

不存在购进房屋建筑类固定资产申报抵扣进项税额的状况。

不存在购进材料、电、汽等货物用于在建工程、集体福利等非应税项目等未按规定转出进项税额的状况。

发生退货或取得折让已按规定作进项税额转出。

用于非应税项目和免税项目、非正常损失的货物根据规定作进项税额转出。

销售收入是完整准时入账：不存在以货易货交易未记收入的状况;不存在以货抵债收入未记收入的状况;不存在销售产品不开发票，取得的收入不按规定入账的状况;不存在销售收入长期挂帐不转收入的状况。不存在视同销售行为、未按规定计提销项税额的状况

不存在开具不符合规定的红字发票冲减应税收入的状况：发生销货退回、销售折扣或折让，开具的红字发票和账务处理符合税法规定。

营业收入完整准时入账，现金收入按规定入账;给客户开具发票，相应的收入按规定入账。按《营业税暂行条例》规定的时间确认收入，准时完成纳税义务。

不存在各种减免流转税及各项补贴、收到政府嘉奖，未按规定计入应纳税所得额。

不存在利用虚开发票或虚列人工费等虚增成本、使用不符合税法规定的发票及凭证，列支成本费用、在成本费用中一次性列支达到固定资产标准的物品未作纳税调整;达到无形资产标准的管理系统软件，在营业费用中一次性列支，未进行纳税调整。

不存在计提的职工福利费、工会经费和职工教育经费超过计税标准，未进行纳税调整、计提的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险和职工住房公积金超过计税标准，未进行纳税调整、计提

的补充养老保险、补充医疗保险、年金等超过计税标准，未进行纳税调整。

不存在擅自转变成本计价方法，调整利润。

不存在超标准计提固定资产折旧和无形资产摊销：计提折旧时固定资产残值率低于税法规定的残值率或电子类设备折旧年限与税收规定有差异的，未进行纳税调整;计提固定资产折旧和无形资产摊销年限与税收规定有差异的部分，已进行了纳税调整。

不存在超标准列支业务宣扬费、业务款待费和广告费、擅自扩大技术开发费用的列支范围，享受税收优待。

企业以各种形式向职工发放的工薪收入已依法扣缴个人所得税。

我公司将在税收专项检查纳税自查中，准时、精确     的完成我公司税收自查工作。

税收风险管理自查报告范文

【第6篇】风险管理自查报告

风险管理对于提升企业生存力量、增加企业核心竞争力具有不行替代的作用，因此有必要对我国企业风险管理进行讨论。下面我为大家整理的是企业风险管理自查报告，欢迎阅读！

一、风险的概念及分类

由各类风险因素的将来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值削减与负债价值增加的可能性称为企业风险。

企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的削减或负债价值的增加的风险。信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付力量导致另一方的损失的产生。经营风险：是指除市场风险与信用风险外的其它风险，通常与企业经营有关的特别风险。

二、企业风险管理的意义

由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样的风险，企业必需而且只有准时实行必要的措施对风险进行掌握，才能避开或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。因此，有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。

1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策，提高企业应对力量。在经济日益全球化的今日，企业所面临的环境越来越简单，不确定因素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险管理机制，实施有效的风险管理，才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。

2.有利于企业经营目标的实现，增加企业经济效益。企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。因此，企业有必要进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。

3.有利于促进整个国民经济的健康进展。企业是国民经济的基础，企业的兴衰与国民经济的进展息息相关。因此通过实施有效的风险管理，降低企业的各种风险，提高企业应对风险的力量和市场竞争力量，以企业的健康进展促进整个国民经济的良性进展。

三、企业风险管理策略

1.明确企业风险管理目标，建立有效的监督体系。企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任安排基础之上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。企业风险管理肯定要和企业的技术及战略管理相结合，要在全企业范围内明确企业风险管理目标和方案，并将其与企业业务、战略及业绩目标结合起来，建立一个由全企业层次集体支持的风险管理过程。

2.探素和建立风险评估体系。企业风险管理更加关注风险，拓展了内部掌握框架的风险评估要素，进一步细分为目标设定、事项识别、风险评估和风险对策等要素，通过风险评估将各要素紧密联系起来。而风险评估包括三个基本方面：一是技巧娴熟的风险责任人;二是一套风险管理的共同语言;三是识别、分析、度量风险与机遇持续过程。要评估风险首先要识别风险，收集、分析并综合处理相关的内部及外部数据以便为企业供应牢靠、准时的风险管理信息。了解影响企业经营业绩的关键性风险性质，分析产生风险的根本缘由。建立风险参数与限制，权衡风险与收益，评估不同战略的风险，并最终选择应对风险的措施。这种风险评估体系一旦进展起来并投入实施，就逐步走向了企业风险管理。

3.建立切实有效的激励机制，激活企业的人力资源。现代企业的竞争就是人才的竞争，人才是生产力诸多要素中最主要、最活跃的因素，是企业最珍贵的财宝之一，其数量、质量、结构在很大程度上打算着企业的成败兴衰。中小企业由于规模小，人才相对比较缺乏，而且由于进展空间有限，人才特殊高素养的管理人才、技术骨干流失严峻，因此，对于中小企业来说，建立切实有效的激励机制，激活企业的人力资源更有其必要性和紧迫性。通过激励机制充分激发员工的乐观性、制造性，挖掘员工的潜能，把员工个人的进展与企业的进展紧紧地联系在一起。

4.塑造符合本企业特质的企业文化，增加全员风险意识。文化是明天的经济，企业文化是企业进展的人文力气，是确立以人为本，以价值观的塑造为核心的文化管理模式，通过文化来引导、调控和分散员工的乐观性、制造性，使人的价值、自我实现和全面进展在企业管理中得到全面的进展，企业文化是企业可持续进展的力气源泉。我国的中小企业由于历史较短，且大多脱胎于个体私营企业，长期以来对于企业文化建设重视不够，投入不足，造成了人才难留的局面，因此，要塑造符合本企业特质的企业文化，通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力，使创新成为企业进展源源不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识，通过建立一种有效的学问猎取、沟通、传输、共享机制，降低企业因学问差异产生的风险。

总之，企业风险管理需要董事会、管理当局和全体员工的共同努力。企业风险管理需要人们长期持续探究并不断完善。虽然这项工作比较艰难，但对于企业目标的实现、经营效率的提高、企业报告的牢靠以及有关政策法规的执行都将是非常有益的。

【第7篇】风险管理部个人年终述职报告范文总结

各位领导同事们：

大家好！年的工作即将结束，新的一年即将到来，回顾这一年的历程感受颇多。年对我是特别重要的转折点，由运营条线转到公司业务条线，特别幸运的来到风险管理部，感谢领导给与我新的机遇。来到新的岗位，要学的学问许多，接触的业务面也很广，但是在分行的正确领导和各位领导同事的乐观关心下，我能够仔细履行自己的职责，较好地完成了自己分管的各项工作任务。现将我年的工作总结如下，请各位领导和同事们批判指教：

年上半年我在路支行任柜员岗位。柜台是银行的基础工作，直接面对前来办理业务的八方客户，是客户认知的第一道窗口，因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性。从事柜员岗位以来，始终严格遵守银行柜台人员的各项规章制度，乐观学习各项业务学问，了解和娴熟把握相关技能，准时快速地办理各项业务，为客户做好柜台服务。坚决根据岗位职责严格要求自己，根据业务要求办事，保证业务无误和资金平安的同时，乐观的向客户介绍我行理财和电子银行等业务，顺当的完成了支行下达的任务指标。

到了8月份，我特别荣幸的被调任到分行风险管理部。风险管理部是负责风险管理政策的落实、风险监测和掌握的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。作为风险管理部授信后管理人员，在实际工作中，主要完成以下几个方面的工作：对银行青岛分行运行的cecm系统进行维护和管理，对本部门档案进行整理保管，日常办公相关工作。面对新的岗位、新的环境、新的挑战，让我既感到生疏，又感到空前的压力，但是在这将近半年的时间里，我受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，在工作上受到了无微不至的指导，关心我快速的熟识和胜任这个岗位。在风险管理部几个月的时间里，我抱着虚心好学的态度努力工作，乐观学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的工作。由于首次进入风险部，面对全新的工作岗位，面临着全新的挑战，这个过程不仅是角色的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在实际工作中，熟悉到授信后管理需要严谨的态度、正确的方法、乐观的沟通、全面的思索，才能更好的管理授信系统和提高工作效率。青岛优良的培训系统使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解学习授信管理和风险掌握等业务学问，把所学所悟运用到实际工作中。虽然目前在风险部的工作时间很短，但是我在这几个月的时间里努力向各位前辈学习业务学问和管理工作，努力养成良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的理解了良好的工作习惯是力量和效率提升的基础，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的急躁指导，受益匪浅，今后还将更加努力。

工作中的不足：

由于家在异地，生活习惯和地域习俗有很大差异，接人待物和沟通沟通方面亟需改进和提高；首次担当授信后管理岗位，日常工作涉及许多方面，工作条理和时间支配还有许多不足；对许多业务和流程还没有完全熟识把握，需要多加强学习。

风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过这几个月的学习和工作，我坚信能够胜任岗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我将更加努力进取，力争成为优秀的一员。

【第8篇】对邮储银行合规风险管理机制建设的思索调研报告

商业银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容，合规管理既是银行实施有效内控的一项基础性工作，也是银行实现“又好又快”进展的内在要求。作为新成立的邮政储蓄银行，加强合规风险管理显得尤为重要。

一、目前邮储银行在合规风险管理机制建设中存在的问题

风险管理基础薄弱。中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的，主要沿用的是原邮政储蓄网点、设施、人员配制及组织管理结构，部门设置还不完备，部门之间还存在重叠和交叉。缺乏必要的数据、技术手段和专业人才，这些都不利于推动合规管理机制建设。

风险管理理念尚未确立。邮储银行的员工由原邮政储蓄的员工，社会聘请的新员工及一部分刚毕业的高校生组成，多数员工没有经过专业培训，对合规风险管理就是经营效益的理念熟悉不够，漠视风险的粗放经营观念和行为依旧存在，合规风险管理意识没有贯穿到业务拓展、经营管理的全过程。

内掌握度不完善。邮储银行缺少一套统一完整的内掌握度，且内掌握度没有形成检查、评价与改进的良性循环，直接影响了内控的运行效力。邮储银行在开发新产品、拓展新业务时，没有相应地制定新制度，或是新制度滞后于现实发生的风险，导致操作性不强。

二、加强合规风险管理机制建设的基本思路

建立有效管理合规风险的运行机制，才能确保银行平安稳健运行。结合邮储银行的实际，合规风险管理机制包括以下几点：

建立合规风险组织体系。组建独立的合规部门，在基层邮储银行配备合规风险审查人员。乐观推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度，通过双向选择、竞争上岗的方式选择具备专业技能，熟识银行经营管理，阅历丰富的合规岗位人员，完善风险合规管理队伍。建立起合规责任体系。明确合规部门是银行特地实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，员工对其业务活动的合规性负责。此外，业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估，主动地进行动态合规自我评估。

创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并根据合规要求，对现行制度方法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并实行有效的订正措施。进一步完善绩效考核方法，将合规状况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。

培育合规风险管理的企业文化。一是全员参加。合规是银行全部员工的责任，树立“合规人人有责”、“合规制造价值”等理念，使合规成为银行全部员工的行为准则和自觉行动，才能保证合规管理的贯彻落实。二是提高员工合规力量。加强合规培训和宣扬，大力开展岗位操作和职业道德培训、政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增加员工合规意识和风险识别力量，了解自己在操作中的风险点，将合规理念贯穿到业务操作每一个环节和所办理每笔业务中，在经营进展上杜绝违规行为。此外，可以定期组织开展合规风险大争论活动，鼓舞员工结合各自岗位职责，主动发觉和暴露合规风险隐患或问题，对相应的业务政策、行为手册和操作程序提出合理化建议或提出自身的落实方案。

梳理各业务流程中的风险点。加强梳理各项业务流程，对可能导致操作风险的业务流程、环节或存在的风险点一一记录在案，收集和把握一线业务人员对各业务环节操作风险了解程度，依据梳理、排查状况，结合内外审计发觉的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等制定防范措施，抓好内部的协作协作，做到业务线、风险合规线、内部审计线“三线把关，三线合一”。只有通过各环节严密协作，银行内部有效的合规机制才能形成，合规风险才能得到有效掌握。

【第9篇】风险管理部管理人员述职报告

各位领导同事们：

2022年上半年我在南京路支行任柜员岗位。柜台是银行的基础工作，直接面对前来办理业务的八方客户，是客户认知xx的第一道窗口，因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性。从事柜员岗位以来，始终严格遵守xx银行柜台人员的各项规章制度，乐观学习各项业务学问，了解和娴熟把握相关技能，准时快速地办理各项业务，为客户做好柜台服务。坚决根据岗位职责严格要求自己，根据业务要求办事，保证业务无误和资金平安的同时，乐观的向客户介绍我行理财和电子银行等业务，顺当的完成了支行下达的任务指标。

到了8月份，我特别荣幸的被调任到分行风险管理部。风险管理部是负责风险管理政策的落实、风险监测和掌握的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。作为风险管理部授信后管理人员，在实际工作中，主要完成以下几个方面的工作：对xx银行青岛分行运行的cecm系统进行维护和管理，对本部门档案进行整理保管，日常办公相关工作。面对新的岗位、新的环境、新的挑战，让我既感到生疏，又感到空前的压力，但是在这将近半年的时间里，我受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，在工作上受到了无微不至的指导，关心我快速的熟识和胜任这个岗位。在风险管理部几个月的时间里，我抱着虚心好学的态度努力工作，乐观学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的工作。由于首次进入风险部，面对全新的工作岗位，面临着全新的挑战，这个过程不仅是角色的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在实际工作中，熟悉到授信后管理需要严谨的态度、正确的方法、乐观的沟通、全面的思索，才能更好的管理授信系统和提高工作效率。青岛xx优良的培训系统使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解学习授信管理和风险掌握等业务学问，把所学所悟运用到实际工作中。虽然目前在风险部的工作时间很短，但是我在这几个月的时间里努力向各位前辈学习业务学问和管理工作，努力养成良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的理解了良好的工作习惯是力量和效率提升的基础，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的急躁指导，受益匪浅，今后还将更加努力。

工作中的不足：

由于家在异地，生活习惯和地域习俗有很大差异，接人待物和沟通沟通方面亟需改进和提高；首次担当授信后管理岗位，日常工作涉及许多方面，工作条理和时间支配还有许多不足；对许多业务和流程还没有完全熟识把握，需要多加强学习。

风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过这几个月的学习和工作，我坚信能够胜任岗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我将更加努力进取，力争成为优秀的xx一员。

【第10篇】手术室运用风险管理效果分析报告

手术室运用风险管理效果分析报告

手术室属于医院环境的重要部分，起到对患者抢救、治疗的重要作用，对患者健康平安有着重要意义，手术室护理工作的平安开展对医院、医护人员和患者而言都有重要影响。而手术室护理风险主要指代患者进入手术室到结束手术回到病房的全流程护理中，由于患者的病情与相关手术操作所存在的危急因素，进而引发的护理风险。针对手术室护理开展风险管理，主要是针对手术室护理中存在的危急因素做对应的预防性管理，提升手术室护理的抗风险力量。

1资料与方法

1.1一般资料

讨论我院2022年8月至2022年12月期间收治的320例手术患者，分为对比组和观看组各160例，其中对比组男性93例，女性67例；年龄范围为1至82岁，平均年龄为（39.2±5.8）岁；病程时长为3天至14年，平均时长为（5.9±3.2）年；急诊手术为48例，择期手术112例；观看组男性89例，女性71例；年龄范围为1至81岁，平均年龄为（37.9±4.6）岁；病程时长为6天至14年，平均时长为（6.2±2.7）年；急诊手术为54例，择期手术106例；全部患者在基本资料上没有显著性差异，具备可比性。

1.2方法

对比组运用常规手术室护理，主要是在术前做好患者与手术信息核对，做好术前术后相关物品清点，避开异物遗留在患者体内，确保手术无菌化操作。对标本做好标签注明与张贴，避开标本混淆，做好医疗垃圾与器械的清点、清洗消毒。将患者平安护送到病房，做好护栏防护来避开坠床，同时要做好患者生命体征变化的监测，一旦有特别状况需要准时告知医生。

观看组在手术室护理中运用风险管理，其中风险管理操作如下：

术前需重视患者访视，全面了解患者身心状况，是否有过敏史，同时依据专业医疗学问对患者做针对性心理疏通，让患者能够调整最好的心理状态面对手术治疗。与手术医生做好有效沟通，明确手术类型与患者状况，提升术中与医生的协作效果。对手术相关仪器做有效熟识了解，尤其对于新进设备，要做好使用学问培训，同时在仪器的醒目位置做好操作留意事项与方法的标示，保证设备能够平安顺当的操作。对于手术用品做细致检查，避开预备不充分而导致的手术时间延误或者手术操作失误。在患者接待到手术室时要做好核查工作，核对其科室、姓名、性别、年龄、手术名称、手术部位、血型单、试敏状况、相关病历与腕带信息等详细的手术状况。同时要监测患者生命体征与肢体功能状况，假如患者缺乏清楚的个人意识，需要让家属做好帮助回答。强化专业化培训管理，每月进行1次以上的实操训练，例如无菌操作、心肺复苏、心电监护等技能，同时要强调相关手术室护理的法律学问，让护理人员意识到自身岗位的责任，提升护理操作的严谨性，做好相关操作与记录，提升手术协作度。定期开展医疗与护理纠纷案例研讨分析，让护理人员了解医疗风险与相应的防范力量。

1.3评估观看

评估观看两组患者风险大事发生率、投诉率和护理满足度状况。护理满足度采纳百分制调查表进行，90分以上为特别满足，60分以内为不满足，60分至90分为基本满足，满足率为60分以上群体总比例。

1.4统计学分析

将采集的数据通过spss17.0统计学软件处理，计数资料采纳卡方检验，同时以p〈0.05作为组间数据具备统计学意义的标准。

2结果

2.1两组患者风险大事率和投诉率状况

如表1所示，在风险大事发生率上，观看组为2.5%，对比组为8.75%，两组差异具有统计学意义，p〈0.05；在护理投诉率上，观看组为3.75%，对比组为11.25%，两组差异具有统计学意义，p〈0.05；

2.2两组患者护理满足度状况

如表2所示，护理满足度上，观看组为96.25%，对比组为81.25%，两组差异具有统计学意义，p〈0.05；

3争论

风险管理的`概念最初起源于经济学，主要是针对经济领域存在的风险因素做有效收集整理与分析，而后针对风险因素做对应的风险防控管理。将风险管理运用在手术室护理管理中，主要是手术室护理环节存在着多种风险因素，严峻影响了手术的正常开展和患者的健康平安，甚至引发较多的医患纠纷和风险大事。手术室护理中的风险管理可以有效的做好护理危急问题的预防掌握，将风险问题更好的掌握在最小发生率状态，保证手术室工作开展的顺畅度，提升手术室护理质量，建立和谐医患关系。

【第11篇】电子银行业务风险管理问题分析报告

电子银行业务风险管理问题分析报告

电子银行和电子货币业务的不断进展有助于提高银行业和支付系统的效率，也有助于国内外零售业务的成本下降。但电子货币和一些电子银行业务的进展和运用尚处于早期，考虑到电子银行和电子货币在将来的技术和市场进展中的不确定性，监管当局必需避开制定阻碍有益创新和试验的政策。同时，巴塞尔委员会认为，电子银行和电子货币业务为银行带来的收益与风险并存，因此风险与收益必需进行平衡。

一、电子银行业务的风险分析

随着电子银行和电子货币业务的不断进展，银行与其客户之间的跨境业务就会增加。此类业务关系会给银行和监管当局带来了各种不同的问题和风险。依据对风险的识别和分析，管理方法有3个主要步骤，即：评估风险，落实掌握风险的措施和监控风险。在目前这个阶段，好像操作风险、声誉风险、和法律风险，可能是大多数电子银行和电子货币业务中最重要的风险类别。

1、操作风险。

操作风险主要是指由于系统中存在不利于牢靠性、稳定性和平安性要求的重大缺陷而导致的损失的可能性。它可能来自于电子银行客户的疏忽大意，也可能来自电子银行平安系统和其产品设计缺陷与操作失误。

2、声誉风险。

声誉风险是公众对银行产生重大负面的看法，从而引发资金来源或客户的重大损失的风险。声誉风险可能源自系统或产品没有达到预期效果，并且在公众中造成广泛的负面影响。声誉风险可能源自客户，即客户没有把握足够的产品信息和问题解决方法，以致遇到问题而不知所措。声誉风险也可能源自对一家银行的有目标的攻击。例如，一位*客侵入一家银行的网络，并且有意散布银行或其产品的不精确     的信息。

3、法律风险。

法律风险源自违反或违反相关法律、法令、条例或商定的习惯做法，或对一笔交易各方的法律义务和权利模糊不清。从事电子银行和电子货币业务的银行，可能面临来自客户信息披露和隐私爱护方面的法律风险。随着电子商务的不断进展，银行盼望开展电子身份认证业务，例如通过使用数字证书。身份认证可能使一家银行面临法律风险。假如银行参与新的身份认证系统，但权利和义务在合同协议中没有明确规定，那么银行就可能蒙受法律风险。

4、其它风险。

传统的银行风险，诸如信用风险、流淌性风险、利率风险和市场风险，也可以产生于电子银行和电子货币业务，但是它们的实际影响力对于银行和监管当局来说，可能与操作、声誉和法律风险大不相同。

二、建立可操作的风险防范体系

技术创新的日新月异，可能转变银行在电子货币和电子银行中所面临的风险的性质和范围。监管人员盼望银行制定一些管理方法，来应付目前存在的风险，同时对新消失的风险也有相应对策。风险管理方法应包括3个基本要素，即：评估风险，掌握风险和监控风险，只有这样才能达到银行和监管当局心中预期的目标。

1、平安政策和措施。

平安是系统、应用和内部掌握的统一，其作用是保证数据和操作过程的完整性、真实性和保密性。平安的保障取决于银行制定和落实合适的平安政策和平安措施，也取决于银行与外部各方的沟通是否平安顺畅。平安政策和措施，可以限制内部和外部的对电子银行和电子货币系统攻击的风险，也可以限制因平安违规而引发的声誉风险。

平安措施是硬件、软件工具和人员管理的统一，这样才能保证系统和操作的平安。这些措施包括许多，例如：密码技术、口令、防火墙、病毒掌握和雇员遴选。密码技术是将文本数据转换成密码以防非授权的阅读。口令、口令串、个人身份识别数字、硬件标志和生物测量学都是用来掌握进入和识别用户的技术。

防火墙是硬件和软件的结合，用来遴选和限制外部进入与开放型网络（如因特网）相连接的内部系统。防火墙也可以把使用因特网技术的内部网络，分隔成几个小片。防火墙技术，如设计合理且实施得当的话，能够有效地掌握进入、保证数据的保密性和完整性。由于该技术设计简单且成本昂贵，防火墙的强度和性能必需与被爱护信息的敏感度相适应。一个好的设计应当包括：整个银行的.平安要求，一目了然的操作步骤，职责的分解，选择牢靠之人来负责防火墙的设计和操作。

虽然防火墙遴选来自外部的信号，但是并不肯定能够完全防止从因特网下载来的已被病毒感染的程序。因此，管理层应当制定防止和检测的掌握方法，来削减病毒入侵和数据破坏的机会，特殊是对远程银行业务更应如此。缓释病毒感染风险的程序应当包括：网络掌握、终端用户政策、用户培训和病毒检测软件。

并非全部平安威逼来自外部。在可能的状况下，电子银行和电子货币系统，应防止现职或已离职的雇员的非授权操作。与现有的银行业务一样，对新雇员、临时雇员、顾问的背景进行审查、内部掌握和职责分解，都是保证系统平安的重要预防措施。

对于电子货币，额外的平安措施可以关心阻挡攻击和误用（包括伪造和洗钱）。这些措施包括：与发行者或XX操保持热线联系；监控和追踪个人交易；维护XX数据库里的历史记录；在储值卡或商业硬件中植入防止篡改的设施；对储值卡设定最高限额和失效日期。

2、内部沟通。

假如管理层和重要职员之间能够进行很好沟通的话，那么操作、声誉、法律和其它风险，就能够得到有效管理和合理掌握。同时，技术职员应当向管理高层汇报清晰：系统是如何设计的，该系统的特长以及不足所在。这样的一些步骤可以削减：设计缺陷造成的操作风险（包括在同一银行内不同系统之间互不兼容）；数据完整性问题；因系统没有达到预期效果，而客户对银行不满所造成的声誉风险；以及信用和流淌性风险。

3、评估和升级。

在产品和服务全面推广之前进行评估，有助于掌握操作和声誉风险。对设备和系统要进行测试，以便知道其功能是否正常，并产生预期的结果。试运行或试点有利于开发新的应用系统。假如定期检查现行硬件和软件的功能，则可以削减由于系统速度降低或中断而造成的风险。

4、信息披露和客户教育

信息披露和客户教育，有利于银行限制法律和声誉风险。信息披露和教育项目应当让客户知道：如何使用新产品和服务、对服务和产品所收取的费用、问题和错误如何解决，这样一来，就利于银行遵守客户爱护和隐私权方面的法律和条例。

5应急方案。

通过制定应急方案，银行可以限制因内部程序、服务、产品传送中断而引发的风险，方案可以确保在供应电子银行和电子货币服务中断的状况下，银行有计可施。方案可以包括：数据恢复、可以替换的数据处理设施、紧急员工配备、以及客户服务支持。对备用系统应当定期测试，以保证其连续有效。银行应当确保：其应急操作与正常的生产操作一样平安。

6、对系统的运行进行测试，有利于发觉特别状况，以及避开重大系统问题、中断和攻击。

通过多种不按正常步骤的方法，主动入侵系统，可以集中测试平安机制的身份认证、隔离措施状况、设计和执行方面的缺陷所在。监视是一种监控方法，即通过电脑软件或审计来跟踪相关业务。与入侵测试相比，监视集中于监控日常运作、调查特别、以及通过检测遵守平安政策状况来对平安的有效性作出动态推断。

【第12篇】医疗风险管理自查报告

依据医疗质量平安整顿工作整改要求，我科对医疗质量进行了全面的检查。现就自查结果及下一步整改措施汇报如下：

一、存在问题：

(一)某些医疗核心管理制度还有落实不够的地方。

个别医务人员质量平安意识不够高，对首诊医师负责制、病例争论制度、交接班、会诊等核心制度有时不能很好的落实，病例争论还有应付的状况。患者病情评估制度不健全，对手术病人的风险评估，仅限于术前争论或术前小结中，还没建立起书面的风险评估制度。

(二)抗菌药物的应用仍存在不合理的想象。

个别医务人员抗菌药物使用不合理，一般感冒也使用抗生素;围手术期预防用药不合理，抗生素应用档次过高，时间过长。

(三)住院病历书写中还存在不少问题。

1、病程记录中对修改的医嘱、阳性化验结果缺少分析，查房内容分析少，有的象记流水帐，过于形式化。

2、存在知情同意书告知、签字不规范、药品及一次性凹凸值耗材等自费项目未签知情同意书。

3、病历均为打印，复制粘贴后未准时查对，姓名、住院号不相符等状况依旧存在，字迹潦草，有涂改现象。

(四)个别医务人员的服务意识不强，工作中时有生冷硬现象，医疗风险意识差，法律意识淡薄，医患沟通技巧不够，对医疗风险估量不足，造成医患沟通不够到位。

(五)专业技术水平有待进一步提高，不能很好的满意病人的需求，急救技能尚需要进一步演练。

(六)科室管理不够，问题发觉后不能常常性督促整改和落实，造成问题长期存在。

二、下一步整改措施：

(一)进一步加强质量平安教育，提高医务人员的平安、质量意识。

医务人员普遍存在重视专业学问而轻视质量管理学问的学习，质量管理学问缺乏，质量意识不强，这样就不能自觉地、主动地将质量要求应用于日常医疗工作中，就难以保证质量目标的实现。因此，培训全体医务人员质量管理学问，增加质量意识是提高医疗质量的基础工作之一。首先要加强医疗相关法律、法规、规章制度。医务人员务必把握相关法律法规、医疗质量核心制度，提高医务人员的质量意识、平安意识与防范意识。

(二)进一步加大科室管理及监督检查力度，保证核心制度的落实。

1、进一步加强医疗质量三级医师查房和病历书写检查工作，注意实效，不能流于形式，对查到的问题除了当面讲解以外，一周一通报，对屡犯的肯定要通过经济惩罚，赐予惩戒。

2、要加强三基训练与考核，同时对专业学问根据年初学习方案逐步学习到位，在科内广泛开展岗位练兵活动，要不断完善考核方法，严厉 考核纪律，注意培训的实效。

3、加强病案质量的管理。

开展病历书写规范培训，进一步健全相关制度及病历检查标准，保证病历的规范书写，准时将住院病历归档管理。

4、依据卫生部《进一步加强抗菌药物临床应用的管理》通知精神，制定我科详细实施方法及奖惩制度，注意监控围手术期预防用药状况，禁止滥用抗生素状况消失。

(三)进一步加强科内职业道德教育，切实提高医务人员的服务水平。

依据卫生部《医务人员医德规范及实施方法》以及群教活动的要求，对医务人员进行医德教育。培育虚心谨慎，不骄不傲的工作作风，立根在群众，服务在一线，立志做一个医德高尚，受老百姓敬重的医务工，真正树立起以人为本，以病人为中心的理念，要真正做到将病人当成自己的亲人，不谋私利。

(四)连续加强医患沟通技巧训练，针对病人入院时，医学干预时，病人呼叫时，手术时，特别检查时，病情变化时等状况进行医患沟