商业银行管理课件_第1页
商业银行管理课件_第2页
商业银行管理课件_第3页
商业银行管理课件_第4页
商业银行管理课件_第5页
已阅读5页，还剩25页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

第四章现金资产管理第一节现金资产管理的目的和 原则第二节存款准备金的管理第三节现金资产与流动性需求第四节银行流动性需求的预测第五节流动性需求与来源的协调管理第一节现金资产管理 的目的和原则2.托收中的现金

托收中的现金是在银行间确认与转帐过程中的支票金额。在中央银行的存款4.存放同业存款2.现金资产管理的原则（1）适度存量控制原则（2）适时流量调节原则（3）安全性原则第二节存款准备金的管理一、存款准备金法定准备金超额准备金我国存款准备金制度的变迁三、超额准备金的管理影响需要量的因素（1）存款波动（2）贷款的发放与收回（3）其他因素2超额准备金的调节第三节现金资产与流动性需求一、银行的流动性需求及其种类短期流动性需求长期流动性需求周期流动性需求临时流动性需求三、商业银行的头寸

1.可用头寸

2.基础头寸

3.可贷头寸第四节银行流动性需求的预测一、流动性需求与供给的影响因素流动性供给增加的因素（1）客户存款（2）提供非存款服务所得收入（3）客户偿还贷款（4）银行资产出售（5）货币市场借款（6）发行新股二、流动性需求的计算方法1.因素法资金头寸需要量=预计贷款增量+应缴存 款准备金增量–预计存款增量资金结构法

（1）游动性货币负债（2）脆弱性货币负债（3）稳定性货币负债（4）贷款银行总流动性需求=存款和非存款负债的流 动性需求+贷款的流动 性需求流动资产比率=（现金+政府证券+ 同业拆借净值）/总资产能力比率=贷款和租赁净额/总资产游动性货币率=货币市场资产/货币市 场负债短期投资比率=（短期同业存款+同业拆出+短期证券）/总资产短期投资与敏感负债率=短期投资/ 敏感性负债核心存款比率=核心存款/总资产存款结构比率=活期存款/定期存款交易性存款率=交易性存款/非交易 性存款第五节流动性需求与来源的协调管理二、流动性需求与来源的协调管理方法资产转换借入资金利用创新金融工具三、流动性需求管理效果的衡量1公众对银行的信心2银行股票价格是否稳定3发行

人人文库> 全部分类> 行业资料 > 医学制药

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论