城市发展与地区金融中心建设

城市发展与地区金融中心建设丁健教授上海财经大学金融学院关于城市发展问题一、城市发展的阶段性判断1、工业化阶段的判断2、城市化阶段的判断3、人均GDP和消费阶段4、波特的四个阶段理论二、城市发展的基本要点1、基本要件：区位条件资源条件市场条件制度条件2、核心要素：正确的城市定位

明确的战略目标合理的产业结构开放与竞争有序的软环境

3、动力构建：内生增长力外生推动力4、能力构建：资源——产品资源、资产——资本思想、创意——资本综合协调能力5、重点环节：规划——建设——经营

——管理地区金融中心建设一、内涵1、金融机构聚集，金融产业发展迅速，金融市场完备，金融活动活跃的地区或城市。2、集聚大量国内外资本，能满足一定区域经济和贸易活动的融资和信贷中心。3、国内外资本集聚、流通的枢纽和交易中心。二、地区金融中心的功能分类1、记账避税中心——纯粹是记载金融交易的场所，但真正的银行或金融业务并不在此处进行，因此也称为“记账中心”、“簿记中心”、“账户中心”。这类中心主要为各种金融机构提供注册和记账的便利，并无实质性金融业务操作。它们很多是离岸金融中心。2、经典的功能中心——指各种金融服务和交易如存贷款等银行业务、保险业务、证券买卖、经纪业务能真正进行，而且还包括会计、审计、法律等其他专业服务，并且能创造或提供所得与就业的大都市。这类金融中心就是金融资本和货币集结、转换、支付和交易的主要市场。三、地区金融中心生成的基本条件1、经济发展规模不断扩张，对资本和相关的金融服务需求持续增长。2、金融机构具有一定的集聚度，金融市场体系相对完备，金融人才比较集中，金融环境比较优越，具有一定的金融历史底蕴和金融文化。3、比较开放的金融市场。金融市场是各种类型金融中心的核心平台，其表现为：（1）具有较多的能满足各种需求的金融平台。（2）较大的金融活动规模。在符合相关法规和监管的条件下，金融活动相对活跃融资活动规模较大。（3）有条件的可以在一定程度上提高金融的国际化程度。借助现代通信和信息技术，地区金融机构可以在不同的金融中心开展各种金融业务，在更大的区域范围内配置资本和创造金融利润。四、生成或构建模式的分类1、以生成主体划分：（1）自发生成模式——金融中心的产生是顺应经济发展的需要自发形成的，是对需求的反应。（2）政府引导构建模式——金融中心的产生是政府推动和扶持的结果，主要靠供给引导。在这种模式中，政府的作用表现为：*政府承诺提供公平的金融活动平台；*政府制定相应的法规（包括地方性法规）；*政府推动——出台创新和税收优惠政策；*政府监管——根据国家的要求实施监管。2、以生成和构建方式划分：（1）金融集聚模式——为提高支付效率和金融资源配置效率，金融机构云集某个城市，形成金融中心。（2）规模经济促成金融中心模式——金融中心是在不断追求外部规模经济的情况下生成的。这种外部的规模经济表现为：*金融业内银行之间的协作；*金融机构共享良好基础设施；*金融供给者更加接近庞大的金融服务需求者；*信息沟通的便利和快捷。五、构建地区金融中心的要点1、在经济重心形成和转移中抓住机会（国内经济重心逐步从东部向中西部转移）。尤其要抓住国内外大型公司直接投资带来的各种机会：（1）资本积累的机会。（2）产业调整和升级的机会。（3）扩大与发达地区和世界经济交流的机会。2、建立和完善发达的金融市场：（1）提高市场的开放度——人民币逐步国际化的过程中，给各类金融机构以国民待遇，降低税负，引进更多的金融机构和从业人员等。（2）建立完备的金融市场体系——包括货币、外汇、证券、期货、保险、黄金市场和金融服务及支持市场。（3）增强市场的成熟度——信息透明、公开，交易规范，交易成本低廉，具有较强的自我调节能力和抗风险能力。3、建立符合国际惯例的制度体系：（1）明确产权制度——提供一个广阔、自由和权益有保障的经营空间。（2）形成合理的税收制度——税制简单、税率较低、避免重复征税等。（3）建立有效的监管制度——符合国际标准的监管制度，包括资本充足比率、流动资金比率、内部监控、财务披露等制度。4、壮大所在城市与腹地的经济实力：（1）保证所在城市经济的稳定增长。（2）为取信于资本的供给者和需求者，要保持金融中心所在地经济发展的相对稳定。（3）要不断扩大金融市场的交易规模，提高金融中心活动的强度。（4）集聚与金融活动有关的各类人才。

六、构建地区金融中心的主要任务1、强化金融要素支撑，促进经济转型升级。2、优化金融产业布局，实现区域金融协调发展。3、深化金融创新，提升整体金融发展水平4、培育特色金融业务，完善金融市场功能。5、优化金融生态环境，营造良好机制体系。6、积极引进和培养金融人才，逐步形成金融人才高地。（二）重大举措七、构建地区金融中心的四大平台建设1、创建民间资本服务平台。发挥金融杠杆作用，让民间资本

成为地区经济发展的“加速器”。2、建立和完善中小企业金融服务平台。3、构建农村金融创新服务平台。4、搭建金融后台服务平台。（三）保障措施八、构建地区金融中心的保障措施1、政策环境的保障。

积极营造金融创新的政策环境，向国家争取创新型金融组织、金融市场和金融创新业务的先试先行，打造金融创新先行区、金融机构集聚区、金融服务示范区、金融生态优化区，使我市的金融改革和政策创新走在全国全省前列。2、体制机制保障。进一步完善金融国有资产管理体制，加快形成“职能集中、责权对称、高效有序”的地方金融管理体制。按照“谁处置风险、谁负责监管”的原则，逐步建立“权利、义务和责任相统一，管资产和管人、管事相结合”的新型地方金融管理体制。创新对地方金融机构的规范管理方式，完善“一办一行三局”监管部门之间沟通协调机制。3、财政支持保障。充分发挥政府财政性资金在中小企业、“三农”金融服务等领域的支撑和引导