某人寿公司客户经理网点经营基本技能

客户经理网点经营基本技能保险市场风起云涌，群侠争相亮相，谁人在刀光剑影中，顺势而上，独领风骚？工欲善其事，必先利其器。先上信泰山拜师学艺。课程内容

一、闭关修炼—接触前准备二、南征北战—网点接触三、雄霸江湖—稳固网点四、稳定江山—网点服务一、闭关修炼—接触前准备1.礼仪：

①着装②仪容仪表2.展业工具

1.资料夹2.客户登记簿

1.资料夹公司介绍产品介绍保全知识退保知识保单填写

2.客户登记簿已成交的客户未成交的客户3、网点资料

1、网点性质2、网点业务

3、网点人员信息4、周边环境二、南征北战—网点接触八小时内网点经营八小时外网点经营

八小时内网点经营

1金融知识2产品专业知识3接触话题4资料收集1.金融知识

金融的三架马车：银行，证劵，保险银行储蓄的种类和特点证券的种类和特点保险的种类和特点2.产品专业知识

保险产品的基本知识：分红险，万能险，投连险我们公司销售的保险产品的基本知识和特点同业公司在销售的保险产品的类型及和我们的产品的对比特征3.接触话题

看相、养生、教育4.资料收集

业务结构：对公对私销售氛围：网点主任支不支持保险的销售那个柜员最会卖保险

深化了解：那个柜员对金钱比较渴望—重点培养对象八小时外的网点接触

1、银行性质2、客户经理性别3、网点人员定位

2、客户经理性别男性客户经理：运动、酒吧、棋牌女性客户经理：美容、逛街、美食

1、银行性质国有银行：执行力强，人员比较保守，任务从上往下，抓住上层攻关商业银行：员工多从国有银行出来，具备较好的专业技能，想向上发展，注重自身成绩的展示，对利益的要性较强，想要敢要，做哪家保险公司产品的主观意识较大

3、网点人员定位主任：具有大局观，喜被重视。定期由渠道经理陪同拜访，优质网点协同部门经理，基础利益的率先沟通者。理财经理：客户较为优质，自身对客户的负责度高，较为理智客观，以相应方案辅助（客户或自身方案）大堂经理和柜员：以小利为主，注重感情投入，出单送小礼品，少量多次三、雄霸江湖—稳固江山

1、投其所好2、建立感情

3、寻找网点代言人

1、投其所好

1、分析性格沉稳型VS活泼型；情绪型VS理智型；虚荣型VS务实型；精明型VS淡泊型；2、了解需求对银行人员的饮食喜好了解，适时关心；银行人员孩子学业资料；

3、各个击破真心以待，保护隐私2、建立感情

时刻关心对方，但不能如影随形，选择合适的感情建立模式1、知心大姐型2、君子之交型

3、夜生活型

3、寻找网点代言人1、与自己有共同语言，第一时间投缘2、容易接受新事物，容易被说服3、有一定的出单经验4、人际关系和谐5、会对利益提出自己的需求，为人直爽

四、稳定江山—网点服务1.帮助促进银行业务新开卡、网银、电话银行、信用卡、存款、基金、第三方托管、银行理财产品2、做好保险产品售后服务投诉处理疑义解答保单递送客户维护—保单品质保证保单质押退保手续只有每一天的成功，才会有成功的一天！最为命运所屈辱的人，只要还抱有希望，便无所怨惧。这个世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出来的成绩，然后再去强调你的感受。1月-231月-2319:51以爱为凝聚力的公司比靠畏惧维系的公司要稳固得多。珍惜今天的拥有，明天才会富有。一个公司要发展迅速得力于聘用好的人才，尤其是需要聪明的人才。3岁前后严格管理，做孩子的家长；13岁前后逐步放手，做孩子的朋友。有效的教育是先严后松，无效的教育是先松后严。有效的激励是朝五晚九，无效的激励是朝九晚五。1月-231月-2319:511月-23怀疑和否定之海，围绕着人们小小的岛屿，而信念则鞭策人，使人勇敢面对未知的前途。1月-231月-231月-231月-23对人才的运用，仅仅限于收罗是远远不够的，重要的是对人才不仅要善于识别其长处，而且要敢于大胆地使用，以让其充分显示自己的才能。微软公司在用人上所表现出的胆略与气魄是别的公司无可比拟的。因为有了感谢之心，才能引发惜物及谦虚之心，使生活充满欢乐，心理保持平衡，在待人接物时自然能免去许多无谓的对抗与争执。只有一条路不能选择19:51:5619:51:56一个人在科学探索的道路上，走过弯路，犯过错误，并不是坏事，更不是什么耻辱，要在实践中勇于承认和改正错误。业精于勤，荒于嬉。1月-231月-232719:51:561月-23合作是一切团队繁荣的根本。我知道什么是劳动:劳动是世界上一切欢乐和一切美好事情的源泉。世间没有一种具有真正价值的东西，可以不经过艰苦辛勤劳动而能够得到的。19:5119:51:561月-2319:51靠制订和管理标准吃饭的，有什么样的判断就会有什么样的产品，有什么样的标准就会有什么样的人才。讲到国家的政治，根本上要人民有权；至于管理政府的人，便要付之于有能的专家们。只要有坚强的持久心，一个庸俗平凡的人也会有成功的一天，否则即使是一个才识卓越的人，也只能遭遇失败的命运。有信念不一定成功，没信念一定会失败。1月-231月-231月-231月-23我这一生基本上只是辛苦工作，我可以说，我活了七十五岁，没有那一个月过的是舒服生活，就好象推一块石头上山，石头不停地滚下来又推上去。2023/1/1219:5119:5119:51:56一次良好的撤退，应和一次伟大的胜利一样受到奖赏。有非凡志向，才有非凡成就。7:51:56下午1月-2319:51:56我的人生哲学是工作，我要揭示大自然的奥秘，并以此为人类服务。我们在世的短暂的一生中，我不知道还有什么比这种服务更好的了。抓住时机并快速决策是现代企业成功的关键。最有希望的成功者，并不是才华最出众的人，而是那些最善于利用每一时机发掘开拓的人。12一月202312-1月-23一个伟大的企业，对待成就永远都要战战兢兢，如覆薄冰。如果强调什么，你就检查什么；你不检查，就等于不重视。为了能拟定目标和方针，一个管理者必须对公司内部作业情况以及外在市场环境相当了解才行。19:5119:51:56一月23诚恳待人是迈向成功的唯一途径。这与没有尝过辛苦，而获得成功的滋味迥然不同。不下功夫，却能成功，根本是不