《银行理财产品营销策略问题研究开题报告（含提纲）》

开题报告题目：X银行理财产品营销策略研究研究目的和意义：目前在银行的个人理财方面理论文献研究已经形成系统，因此希望通过本文对吉林银行在个人理财产品营销上的实践探究为我国商业银行个人理财产品在新的政策及新的技术环境下的营销策略研究提供实践补充。从而为中国商业银行个人理财产品的营销绩效提升探究做出实践支撑。此外，虽然个人理财产品的营销不断地寻求差异化，我们依然能够通过对吉林银行的个人理财产品营销探究出同一品牌、同样的政策与科技背景下，不同地区个人理财产品营销上的共性，并提出相关的指导性意见。文献综述：银行理财产品的营销在国外较早就得到了重视，因而学术研究较多且时间跨度较大；相较而言国内的银行理财产品的营销研究起步较晚，在借鉴国外研究的基础上，再结合我国的实际情况，一步步从无到有，从简单到多元化，在各个阶段都取得了成效。英国的《银行家》杂志（1972.8）对“银行营销”做出了定义。银行营销为将具有可收益性的商业银行的服务向经过筛选的顾客引导的一种管理活动。PEPPERS和ROGERS(1995）提出了在个人理财业务的营销中，与客户维系良好长久的关系与企业的利润获取有着重要联系。因此相较于大众营销、个人理财产品的营销更应该采用一对一的营销。MichaelE.Porter（1997）的《竞争论》中提出商业银行个人理财的最终目的客户资产的保值及增值。商业银行需要对客户采用个性化的服务，以差异化的战略建立自身的比较优势，从而提升自己的竞争力。Hallman和Rosenbloom（2003）在《个人理财计划》中对个人理财计划做出了较完整的阐述。KAHLO和ROBINSON（2003）在《个人理财策划》中建立完整理财框架，其中涉及完整的理财计划。谢淑娟（2004）认为我国的个人理财产品从发展介质的角度来看应该以私人银行为主要利用介质。而针对现阶段的种种问题，则应该根据目标市场与客户采取多样化的策略，储备人才、构建完备的私人银行体系。唐志宏（2005）为我们总结出了理财产品的发展趋势：一是由仅仅依靠传统的物理网点服务模式向多维立体化的网络服务模式进化；二是理财服务平台的功能从单一化向全功能化的模式转变；三是同质化向差异化转变；四是大众化的服务将逐步转变为个性化的服务；五是免费服务终将成为有偿服务。结构框架：题目：吉林银行理财产品营销策略研究前言第一章理财产品概述1.1理财产品的定义1.2理财产品的规模和分类第二章吉林银行理财产品营销现状2.1吉林银行理财业务现状2.2吉林银行理财产品的营销模式第三章吉林银行理财产品营销存在的问题3.1产品收益低、结构单一3.2促销渠道不完善3.3客户需求波动大3.4缺乏有效沟通第四章吉林银行理财产品营销策略4.1产品及价格多元华4.2建立线上线上社区银行营销4.3实现客户价值4.4完善营销激励机制结束语参考文献[1]卜小米,2020:邮储银行A分行服务质量的提升策略研究[D]，西南科技大学。[2]陈博，杨温子莹,2013：我国商业银行人民币理财产品营销分析――基于产品生命周期理论研究[J]，中国市场。[3]陈雪，2010：基于生命周期理论的个人理财策略研究，财会经纬。[4]陈震雨,2019:农业银行D县支行营业部服务质量研究，陕西师范大学。[5]崔永平，2008：中国商业银行个人理财业务发展研究，上海交通大学。[6]戴安琪,2013:基于顾客感知的中国商业银行服务质量评价研究，大连海事大学。[7]费菲,2019:平安银行零售业务营销策略研究，云南财经大学。[8]菲利普·科特勒，加里·阿姆斯特郎，中译本，2005：市场营销管理，清华大学出版社。[9]付松，2005：我国商业银行个人理财业务问题对策研究，西南财经大学。[10]G.维克托·霍尔曼，杰利·S.诺森布鲁门,中译本,2003：个人理财计划，中国财政经济出版社。[11]郭晓丹,2020:基于客户体验价值的商业银行服务质量研究，信阳师范学院。[12]李路.浅析中国工商银行个人理财产品业务发展的现状及营销对策[J].时代金融，2013，(35).[13]袁胜军，许培培.外资银行在华个人理财产品营销策略[J].中国外资，2012，(20).[14]裴海莲.商业银行个人理财产品营销[J].南都学坛，2012，(6).[15]冷松.扬州市商业银行个人理财产品营销策略研究[J].扬州教育学院学报，2012，(