《金融监管问题研究开题报告文献综述3300字》

开题报告文献综述学院专业学生姓名学号指导教师题目次贷危机对金融监管体制改革的启示本题目的意义及国内外研究状况：一、研究目的和意义：随着《多德—弗兰克法案》的签署，美国的一系列金融监管改革计划开始展开实施。美国的经济金融发展水平位于世界前列，其金融监管改革不仅将会对美国金融监管体制产生重大影响，而且在一定程度上对世界金融监管改革的趋势也会有所影响。次贷危机的深刻教训表明，金融监管体制必须与金融发展水平相适应。各种金融产品日趋创新，结构更加复杂，金融业的发展水平已经今非昔比，如果金融监管体制的改革跟不上金融创新的脚步，那么就可能会导致金融市场秩序受到扰乱，产生金融风险以至于爆发金融危机。我国正处在金融市场的初级阶段，也正在进行金融体制改革，金融创新能够带来高效的金融市场，因此对金融创新的开展是十分必要的。但是金融创新对金融体系也有负面影响，会增加系统不稳定性。所以，我国对金融创新的监管一定要严格进行，防止监管不力的情况出现，维护我国金融市场的稳定。二、国内外研究现状及发展趋势：（一）国内研究现状及发展趋势国内学者也对金融监管理论展开研究，对国外金融监管体制做了系统性分析，并对国外的金融监管改革进行了研究和借鉴，然后再对我国的金融监管进行剖析，指出一些问题，并提出改革措施。第一，对金融监管理论的研究。宗承渊(2016)认为金融创新已成为经济发展的重要因素和主导力量。一个个金融创新的出现改变着金融市场均衡的状态，使金融系统产生波动，这种波动是复杂的、不规则的。因此，金融创新对经济增长的作用呈现出不规则的周期运动即混沌，混沌是一种貌似无序而实为有序的运动过程。如何控制金融的混沌状态，监管十分重要。在不同的创新动力、创新努力程度和外部经济环境下，金融监管当局的管理能力和管理程度对于金融创新累积效应作用的结果是有差异的。余巍巍（2017）指出，金融监管的理论基础是金融市场的不完全性，市场失灵、信息不对称等会导致金融和经济体系的混乱。金融监管理论在不同的时代、不同的经济条件下有不同的发展，主要经历了自由放任、政府直接管制和安全与效率并重的监管。沈联涛分析了金融创新和金融监管在金融危机中的作用，指出了金融产品创新中存在的问题，并对金融创新和金融监管的发展方向提出了建议。第二，对国外金融监管体系存在的问题的研究。王松（2017）指出，金融危机的爆发暴露出美国金融监管的弊端，“双重多头”的金融监管体制使各部门、各产品的监管标准不统一，对市场变化的反应速度慢，没有专门机构负责监管整个金融市场和金融体系的风险。次贷危机启示我国要对金融运行强化监管；紧盯风险，针对不同的资金来源制定不同的监管原则；加强监管机构之间的职能协调，逐步建立一套有效的金融监管体制,以应对可能出现的各种风险。任小勇（2016）认为英国金融监管当局FSA曾一度以“原则导向”和“风险为本”的监管理念而引以为豪。作为全球金融监管的楷模与典范，英国式金融监管反映了全球金融监管领域的最新趋势，并受到其他国家的追踪与推崇。然而这并没有让英国规避掉本次金融危机，危机下的英国银行业饱受重创。“风险为本”与“原则导向”的监管理念受到广泛的质疑。结合本次危机对英国式金融监管进行反思，分析其监管理念的悖论所在，为我国金融监管改革提供有益的借鉴。第三，外国金融监管改革的研究及借鉴。刘明珠（2016）指出，解决全球金融危机需要全面的金融监管改革，包括重新反思金融监管的理论、改革金融监管的架构、创造新的监管工具和方法、加强金融监管的国际协调和国际合作、加强对信用评级机构的监管和对金融机构的监管、修改金融监管的国际准则、改善金融交易的基础设施等。靳姗姗（2016）认为美国次贷危机导致国际金融危机的全面爆发，极大加快了美国金融监管体系改革的进程。第四，对我国金融监管的问题、对策的研究。李婷（2018）认为，次贷危机中出现的对金融衍生品的监管缺失以及金融行业的混业经营发展，对我国现有的金融监管体系提出了严峻的挑战。通过对我国现有金融监管中存在的问题进行探究，提出了我国金融监管的改革方向。钟伟（2016）认为在金融全球化、一体化和金融机构混业经营的趋势下，我国的金融监管体系和监管手段都显得落后和僵化。通过介绍国际和国内金融监管方式和理论的发展历程和列举我国金融监管目前存在的问题，提出了对我国金融监管改革的建议。（二）国外研究现状及发展趋势国外学者主要研究了金融监管的理论、金融监管模式、金融衍生品的监管等方面，从这几方面深入讨论了金融监管存在的问题并提出了一些建议。对金融监管的理论研究。国外学者对金融监管的研究在21世纪基本形成了三类监管理论体系：源于新古典经济学的公共利益监管理论、以Stigler和Posner为代表的监管经济理论及ZlatinovD(2018)的监管辩证理论。反对对金融衍生品进行监管的观点。MertonMiller（2017）认为，提高经济效率是金融市场的首要作用，而监管会破坏金融创新，从而降低市场运作的效率，因此中央银行应该退出监管体系。他强调金融衍生工具只会稳固金融体系而非危害，政府对衍生品的管制不能使世界更安全，而是应该加强对衍生产品的内部控制，并且认为衍生工具的系统风险主要来自过度监管。KamiyaS（2018）研究发现，衍生品业务对货币政策的执行并没有明显的负面影响，并且认为只有衍生品使用者和交易者自身的内部控制才是最好的防范风险的办法。对于金融监管存在的问题和对策的研究。Hemche（2018）认为，随着金融现代化的不断发展，金融公司的规模越来越大，且业务范围越来越广泛。金融现代化的速度和范围会引起政府在保证金融系统稳定能力上的质变，对政府的监管能力提出了挑战。为了保证监管的有效性，政府必须避免“TBTF”政策的出现，因此，监管者应鼓励建立安全的银行同业结算系统。Caprio等（2018）研究了放松金融监管对于预测危机发生的影响以及政府和被监管机构之间的相互博弈机制。为此，他们提出了组织金融危机发生的一系列改革措施，如对借贷、评级和证券化进行改革等。更为重要的是，他们认为监督和管理应该像话强化以组织类似危机的再次发生。研究内容：一、金融监管的目标、模式及相关理论；（一）金融监管的目标和模式；（二）金融监管的相关理论；二、次贷危机中金融监管体制出现的问题；（一）次贷危机前金融监管体制的特征（二）金融监管体制在次贷危机中暴露出的问题三、次贷危机后金融监管体制改革及其影响四、金融监管改革对我国的启示；（一）完善我国的金融监管机制；（二）增加对投资者和消费者的保护措施（三）加强我国与国际金融监管合作五、结论研究方法、手段及步骤：一、研究方法1.文献研究法2.总结归纳法二、研究手段：1.参考相关文献资料和理论著作，通过多种途径获取关于次贷危机发生以后美国金融监管的改革以及我国金融监管现状的政策性和理论性资料；2.通过对金融监管改革后的体制和中国金融监管体制的情况进行总结归纳，从中得出一般规律，可以为我国的金融监管体制改革提出一些建议；3.结合已学过的知识进行分析；三、研究步骤：1.2019年12月30日前，收集有关资料，查阅中外文献等，确定论文题目，提交论文选题；2.2020年1月18日前，完成开题报告；3.2020年3月15日前，完成论文初稿，并由指导老师提出指导意见；4.2020年4月15日前，抄袭检测，定稿。参考文献：[1]宗承渊.次贷危机后美、英、日、德金融监管体制改革及对我国的借鉴[J].农村金融研究,2016(7).[2]余巍巍.论次贷危机对中国金融监管法制的改革及启示[J].中国集体经济,2017(29):124-125.[3]王松.金融监管模式的演进及对我国监管体制改革的启示[J].中国市场,2017(2):61.[4]任小勇.次贷危机对我国金融监管体制的启示[J].全国流通经济,2016(36):64-65.[5]刘明珠,靳姗姗.金融监管改革的轻与重[J].商,2016(30):181-181.[6]李婷.浅谈美国次贷危机对我国金融市场的影响[J].现代经济信息(18).[7]施洪.从美国次贷金融危机看金融创新监管[J].中国经贸,2016(23):133-133.[8]钟伟,徐高,郑联盛.从全球宏观审慎浪潮看中国金融监管变革[J].中国外汇,2016(5):23-25.[9]张雪兰,何德旭.次贷危机之后全球金融监管改革的趋势与挑战[J].国外社会科学,2016(1):94-113.[10]ZlatinovD.MacroeconomicimplicationsoftheglobalcrisisonBulgarianeconomysince2008[J].SocialScienceElectronicPublishing,2016.[11]HammoudehS,KangSH,MensiW,etal.DynamicgloballinkagesoftheBRICSstockmarketswiththeU.S.andEuropeunderexternalcrisisshocks:Implicationsforportfolioriskforecasting[J].MPRAPaper,2016,39(11):1703-1727.[12]KamiyaS.CreditCrunchAndInsuranceConsumption:TheAftermathOfTheSubprimeMortgageCrisis[J].JournalofRisk&Insurance,2018,85.[13]HemcheO,JawadiF,MalikiSB,etal.Onthest