01市场失效与公共经济XXXX年3月14日

1市场失效与公共经济

01市场失效与公共经济学1*

目标了解什么是市场失效问题：什么例子是市场失效？

市场失效是否一定需要公共部门经济活动

公共部门的经济作用

房价涨，空气污染、大蒜坑农、01市场失效与公共经济学2*市场失效案例—自行车赃车市场有的失主又必须用车，他们往往重新买来新车，加上两把大锁，严加防范;但更多的人是直接或间接地从偷车处买来别人被偷的自行车。他们买车的途径有：在校园贴求购自行车的小报---尔后偷车人与他们联系；托人买；去偷车贼与购买者之间的中间商----一些修车店买；直接打传呼或电话与小偷联系购买。不久，车再一次被偷，失主在咬牙切齿的同时，又被迫直接或间接地向偷车贼交钱，买回一辆赃车，再买、再丢，再丢，再买……。

车辆的合法主人A----小偷甲----买者B-----小偷乙----买者C-----小偷丙-----买者D--……01市场失效与公共经济学3*我们假设初始状态为赃车市场和合法车市场同时存在，并且都是完全竞争市场。如果消费者买赃车，合法车厂商将陷入困境，生产合法车的厂商将退出市场。如果消费者买合法车则合法车厂商将陷入困境。消费者买合法车，由于市场完全竞争，合法车厂商获得正常利润。消费者买赃车，同样由于市场完全竞争，赃车厂商获得正常利润。我们可以用一个支付矩阵表示单个厂商与单个消费者的支付：厂商W产赃车产合法车买赃车消费者M买合法车纳什均衡为（买赃车，产赃车）。（5，2）（5,-1）（3，-1）（3，2）01市场失效与公共经济学4*1.1市场效率与公平1.1.1效率

帕累托最优帕累托（1848－1923）现代经济学所说的效率常常是指帕累托效率：如果一种变动至少使一个社会成员福利增加，而不使任何一个成员福利下降，这种变动就是有效率的；一个有效率的经济是不存在上述变动的经济，或是满足上述条件的变动都已经发生了的经济。01市场失效与公共经济学5*1.1.1效率帕累托最优vs.帕累托改善卡尔多效率卡尔多效率vs.卡尔多改善生卒：1848年7月15日-1923年8月19日职业：学者社会学家、经济学家简介：维弗雷多·帕累托（VilfredoPareto，1848年7月15日—1923年8月19日），意大利经济学家、社会学家，洛桑学派的主要代表之一。生于巴黎，瑞士洛桑大学教授。01市场失效与公共经济学6*什么是帕累托最优？案例：满意即最优假如原来甲有一个苹果，乙有一个梨，他们是否就是帕累托最优呢？取决于甲乙二人对苹果和梨的喜欢程度，如果甲喜欢苹果大于梨；乙喜欢梨大于苹果，这样就已经达到了最满意的结果，也就已经是“帕累托最优”了。如果是甲喜欢梨大于苹果；乙喜欢苹果大于梨，甲乙之间可以进行交换，交换后的甲乙的效用都有所增加，这就是帕累托改进。01市场失效与公共经济学7*卡尔多改善“拆迁户”变“拆迁富”案例1：村民因拆迁成百万富翁每户免费分数套房案例2：娶不起拆迁女吓跑征婚男

北京户口、独立住房、10万元以上轿车、大学本科学历、月收入5000元以上……这是天通苑正在拆迁的某城中村内一名女孩的择偶要求。

随着多个城中村开拆，记者发现，“拆迁富二代”的家长们，再也不愁女儿嫁不出去了，还纷纷提高了给孩子找对象的标准。01市场失效与公共经济学8*卡尔多1939年发表的《经济学福利命题与个人之间的效用比较》论文，提出了“虚拟的补偿原则”作为其检验社会福利的标准。如果那些从社会资源再分配中获利的人获得的利益足够补偿那些从中亏损的人利益，那么社会资源的再分配就是有效率的。

01市场失效与公共经济学9*假设你是某个100人团队的负责人，将要面临一个决策，如果通过的话，就可以为这100人中的某一个特定的人带来200元收益，但同时也会给另外99个人每人带来1元的损失。如果这个决策用民主投票的方法来表决，结果一定是“99票反对，1票赞成”，从而无法通过。怎么办呢？01市场失效与公共经济学10*作为负责人，在这种情况下该怎么办呢？于是卡尔多就出了个主意，让受益者从其个人收益中拿出108.9元，补给另外99人每人1.1元，抵消损失后他们每个人还可以净得0.1元。如此协调之后，方案很快就会被大家通过。而受益者在拿出108.9元后仍有91.1元的净收益，虽然吃点亏，也不至于分文不得，且在整体上人人都有了收益。讨论：生活中还有哪些例子可以应用卡尔多改善？01市场失效与公共经济学11*1.1.2市场效率条件（略）01市场失效与公共经济学12*1.1.3社会福利与效率（1）功利主义标准：整个社会福利是每个人的效用之和，社会福利最大化，也就是总福利的最大化和平均福利的最大化。

假定：①每个人的边际效用曲线相同且边际效用递减②富人最后一个单位的收入所带来的效用肯定低于穷人，从总福利提高的角度，富人应该把边际效用较低的收入转移给穷人。－－每个人收入相同最公平－－平均主义。例子：贵族学校面试。讨论：生活中还有哪些现象是体现功利主义标准？我们要不要执行功利主义标准？01市场失效与公共经济学13*补充定义：效用

消费者消费某种商品所带来的满足程度。边际效用

消费者每增加一单位的商品的消费所增加的满足程度。边际效用递减规律

随着消费者消费某种商品数量的增加，每增加一单位该商品的消费所增加的满足程度逐步递减。01市场失效与公共经济学14*假定—个班级由甲乙两人组成，如果总收入是100，甲和乙分别得到的收入是70和30。如果要使得乙不再贫困，怎么办？案例：一定程度的收入再分配能够改变贫困总收入100初始：甲：70；乙：30调整：甲：69；乙：3101市场失效与公共经济学15*（2）罗尔斯标准一个社会的公平状况，取决于这个社会中生活处境最差的那个人。基于无知的面纱生活中例子:英国彩票富翁10年败光千万家产66岁的英国男子乔·约翰逊13年前买彩票中了1000万英镑大奖，为了测试女友是否真爱自己，他隐瞒了中奖的秘密，并且故意装穷。一年后，女友成功通过爱情考验。约翰逊以为自己找到的伴侣能白头偕老，可由于生活极度奢侈，加上投资失败，他10年间内败光了所有家产，如今妻离子散，只能搬到一间狭窄住宅中生活。01市场失效与公共经济学16*台男子2年败光2000万巨奖沉沦6年做临时工九年前，突如其来的小乐透头奖两千多万(新台币)彩金，让在台北开出租车维生的黄荣源彷佛置身天堂，但挥金如土的花钱，让他不到两年时间，又重新跌落“凡间”。这一摔花了六年时间才站起来，他现在只能靠着临时工作生活，却更懂得“珍惜”的真谛。如果你是约翰逊或黄荣源，你该怎么办？01市场失效与公共经济学17*案例分析：

假定在茫茫沙漠中找食物，找不到会饿死。食物随机地埋在沙底下，谁也不知道谁能够找到谁不能找到。选择1：各人找到的食物归自己，找到的活，找不到的死；选择2：找到的人要把食物分给没找到的人；大家都不找，则都死；找得多，则大家都活。国家收入分配目标：选择2.国家该怎么办？01市场失效与公共经济学18*建立一些制度避免贫困陷阱最低生活保障制度每月补助制度养老保险制度医疗保险制度五保供养制度失业保险制度……几乎所有的社会保障制度，商业保险制度01市场失效与公共经济学19*1.1.3社会福利与效率（3）从机会的角度看公平：机会公平例子：中央电视台《心里话》你认为怎么样？讨论：要怎么创造机会公平？01市场失效与公共经济学20*结果公平和规则公平结果公平：大锅饭规则公平：各种考试制度，固定规则案例：上海高考生迟到母亲下跪求情引争议高考英语开考后，上海一考生迟到2分钟，被拒之门外。母亲下跪求情却遭拒，考生付出“迟到的代价”。体恤考生的市民认为，希望考务部门能够忽略这2分钟。一些市民认为，“无规矩不成方圆”，不能为一个考生破坏既定规则。01市场失效与公共经济学21*案例分析：习主席的“中国梦”：“治大国如烹小鲜”

“中国梦”即“实现中华民族伟大复兴”，“中国梦归根到底是人民的梦，必须不断为人民造福”。

对于中国的未来发展，习近平明确指出，“中国将相继朝着两个宏伟目标前进：一是到2020年国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番，全面建成惠及十几亿人口的小康社会。二是到2049年新中国成立100年时建成富强民主文明和谐的社会主义现代化国家。”“治大国如烹小鲜”。

讨论：请运用公平与效率理论分析“治大国如烹小鲜”的治国之道。01市场失效与公共经济学22*1.2市场失效定义：因市场机制的缺陷而引起的资源配置的无效率。01市场失效与公共经济学23*1.2.1公共产品1919年产生的林达尔均衡是公共产品理论最早的成果之一

萨缪尔森1954年、1955年分别发表的“公共支出的纯粹理论”和“公共支出理论的图式探讨”提出并部分地解决了公共产品理论的一些核心问题。1956年蒂鲍特发表了论文“一个地方支出的纯理论”，随即出现了大量关于地方公共产品的文献。01市场失效与公共经济学24*1.2.1公共产品布坎南在1965年的“俱乐部的经济理论”中首次对非纯公共产品（准公共产品）进行了讨论1969年，萨缪尔森对林达尔均衡理论提出了批评1973年，桑得莫发表了“公共产品与消费技术”。着重从消费技术角度研究了混合产品（准公共产品）。20世纪70年代以后，公共产品理论的发展是公共选择理论。－－布坎南01市场失效与公共经济学25*案例引入：某人非常喜欢旅游。某日，走到一个皇家陵园，看到凉亭内很多人在柱子上写着：“某某某到此一游”。此人非常气愤，拿出小刀，在亭柱上刻了六个大字：“请勿乱写乱画”。这个故事说明了公共物品的悲剧。1.2.1公共产品01市场失效与公共经济学26*1.2市场失效1.2.1公共产品特征（1）消费上的非竞争性（非对抗性）--新增消费者所引起该产品的边际成本为零。国防、外交、社会治安向和平时期最辛苦，最危险，最可爱的人民警察敬礼！！！

昆明事件表明，谁是最可爱的人？张立元：“来砍我！”

谢林：用身躯挡住暴徒的砍刀

特警：果断开枪击毙暴徒保护群众

01市场失效与公共经济学27*1.2市场失效1.2.1公共产品（2）非排他性--只要有人提供了公共产品，则不管提供者是否愿意，在该公共产品的有效覆盖范围内，任何人都能消费该产品。

国防、外交、不收费的道路讨论：什么是竞争性和排他性？01市场失效与公共经济学28*排他性------当消费者为私人产品付费之后,其他人就不能享用此种产品或劳务所带来的利益

竞争性----消费者的增加引起生产成本的增加，每多提供一件或一种私人物品，都要增加生产成本。讨论：有哪些例子？01市场失效与公共经济学29*1.2.1公共产品

排他性非排他性

竞争性

纯私人产品1排他成本较低2主要由私人企业生产3通过市场分配4从销售收入获得资金例如：苹果、鞋子、混合产品（1）由私人企业生产（2）从销售收入中获得所需经费，运输系统、卫生防疫。

非竞争性混合产品（1）具有外部性的私人产品（2）通过补贴和征税，主要由私人市场分配（3）通过销售收入获得经费：剧院、有线电视纯公共产品（1）很高的排他成本（2）直接由政府生产，或由私人企业根据政府合同生产（3）通过预算分配（4）从强制性税收中拨款例如：国防、外交等。01市场失效与公共经济学30*1、公共产品的后果－－搭便车例子：牧场的悲剧、国王的牛奶2、公共产品与公共部门提供的产品的辨析3、小组讨论：教育的产品属性－－公共产品还是私人产品？01市场失效与公共经济学31*1.2.2外部性外部性是指一个人（个人、家庭、企业或其他经济主体）的行为对他人产生的利益或成本影响。也就是说，某人承担了成本，但是没有获得对应的利益；或他捞到了好处，却没有为此付出代价。01市场失效与公共经济学32*1.2.2外部性表1-2外部性事例－－见书本，生产／消费正／负

生产

消费

正外部性

生产：养蜂人在苹果园附近养蜂，给苹果园主人带来的外部性。消费：一企业在某地办厂给居民带来地价好处生产：消费者偏好的改变，增加了对某种产品的够买，给相关企业带来的好处。消费：居住在富贵人家花园边上的人免费欣赏美景。

负外部性生产：河流上游工厂排放污水影响下游养鱼。消费：淮河流域大量工厂污染一度导致蚌埠地区居民够买矿泉水做饭。生产：消费者偏好的改变，减少了对某种产品的够买，给相关企业带来的损失。消费：某人欣赏音乐，声音过大，给正在休息的人带来的损失。

01市场失效与公共经济学33*正外部性

边际社会收益大于边际私人收益

正外部性

商场装修打扫家门前的卫生购买环保冰箱01市场失效与公共经济学34*负外部性

边际社会成本大于边际私人成本负外部性

塑料袋

还有哪些事情可以控制或减少负外部性？01市场失效与公共经济学35*正外部性案例－－大地妈妈的绿色生命

“大地妈妈”易解放，被称为“荒漠中的胡杨”，2000年，易解放的儿子不幸去世后，旅居日本的她信守对儿子承诺，投身公益事业，成立了特定非营利组织“绿色生命”。她毅然辞去收入颇丰的工作，卖掉自己开的诊所，与丈夫杨安泰一起到内蒙古通辽市的沙漠种树。她牵头成立的“绿色生命”组织与当地政府签定了用10年时间援建一万亩生态林，种植110万棵树的协议，用20年时间来保护这些树，并于20年后，将这些树全部无偿捐献给当地的农牧民。

易解放10年花费210万元现金以外，还耗尽了儿子的生命保险金，赔偿金，卖掉了自己2处房产。01市场失效与公共经济学36*（正外部性）传奇人生－－褚时建1999年，71岁入狱；同年，唯一的女儿在狱中去世。2004年，75岁承包2000亩荒山，2014年，85岁的褚时建致富一方土地的人民。01市场失效与公共经济学37*正外部性的加强和负外部性的减少措施建议1.饮食简单，尽量不要吃野生动物、保护动物2.早睡早起，充分利用自然光，节约能源3.尽量安步当车，既锻炼身体，又缓解交通堵塞、减少汽车尾气污染4.去食堂尽量用消毒餐具或自带餐具，少用一次性用品，既健康有环保5.随身带个塑料袋，以备超市等购物、装物用6.尽量用手帕，因为餐巾纸有漂白剂污染环境。此款特别适用于女士，显得古典、优雅7.勿随意丢弃废旧电池，一个5号电池可将5平方米土地重金属污染达50年…………01市场失效与公共经济学38*负外部性－科斯定理

案例：假如男女生聚会，男生抽烟，女生不希望男生抽烟，但男生很想抽烟，怎么办呢？1.聚会场所在男生家2.聚会场所在女生家3.聚会场所在公共场所，谁都没有所有权罗纳尔德·Ｈ·科斯，1910年生于英国，毕业于伦敦经济学院。他最终成为美国芝加哥大学教授和《法学与经济学杂志》主编；于1960年发表了题为《社会成本问题》的文章01市场失效与公共经济学39*对负外部性的解决－科斯定理假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾晒的衣服，每户由此受损失75元，5户共损失375元。再假定有两个解决方法，一是花150元给工厂烟囱安装一除尘器，二是给每户买一台价值50元的烘干机，5户共需250元。01市场失效与公共经济学40*案例1对负外部性的解决交易费用为0交易费用大于0元初始产权拥有者工厂居民结果居民买除尘器居民买烘干机工厂买除尘器居民买烘干机除尘器150元烘干机250元

初始产权为国家，答案不确定01市场失效与公共经济学41*对负外部性的解决－科斯定理如果把排放烟尘的财产所有权给予工厂，即工厂有权排放烟尘，那末，5户居民便会联合起来，共同给工厂义务安装一架除尘器，因为，除尘器的费用低于5架烘干机，更低于晒衣所受到的烟尘之害（375元）。如果把晒衣服不受烟尘污染的产权给予5户居民，那末，工厂便会自动地给自己安装除尘器，因为，在居民具有不受污染之害的产权的条件下，工厂有责任解决污染问题，而在两种解决办法中，安装除尘器的费用较低。

01市场失效与公共经济学42*案例2对负外部性的解决－市场化的结果上游化工厂向河流排放废水，严重影响下游养鱼场的产量，怎么办？---表1（假定交易成本为零）第一种情况第二种情况购置治理设备养鱼场损失购置治理设备养鱼场损失10万元20万元10万元5万元初始产权拥有者化工厂养鱼场结果养鱼场购置治理设备排放废水，不治理化工厂购置治理设备化工厂赔偿养鱼场损失购置费10万元养鱼场损失5万元01市场失效与公共经济学43*对负外部性的解决－科斯定理结论：科斯定理宣称，在交易费用为零的条件下，只要产权明晰化，不论产权归谁，私有制的市场机制总会找到最有效率的办法，从而达到帕累托最优状态。

01市场失效与公共经济学44*对负外部性的解决－科斯定理结论：科斯定理的结论只有在交易费用为零时才能得到。如果不是如此，结果便会不同。例如，假设在工厂具有排放烟尘产权的条件下，如果5户居民联合在一起共同行动的费用很大，例如为125元，那末，为了共同行动给工厂安装除尘器，总支出是275元（125＋150＝275）。在这样的情况下，5户居民便会各自去购买一架烘干机，因为，这样做只费250元。

01市场失效与公共经济学45*对负外部性的解决－科斯定理对科斯定理的否定第一，科斯定理假设交易费用为零，而事实并不如此。01市场失效与公共经济学46*对负外部性的解决－科斯定理对科斯定理的否定第二，即使交易费用为零，也还存在着“策略性行为”的情况，这种情况可能使社会达不到最有效率的状态（1）1人一毛不拔，搭便车（2）厂主要求补偿差额01市场失效与公共经济学47*对负外部性的解决－科斯定理对科斯定理的否定第三，产权不好界定

例如：两栋房子01市场失效与公共经济学48*负外部性政府对策：财政手段

1.庇古税（Pigouviantax）

对外部性产生者的单位产量课征的税。

01市场失效与公共经济学49*2.排污费(EmissionsFee)是对每单位排放量而非每单位产量征收庇古税。

3.对正外部性或达标企业进行补贴01市场失效与公共经济学50*政府对策：管制手段4.总量控制与交易制度：发放污染许可证的政策，并允许污染者买卖许可证。

5.命令控制型管制：技术标准01市场失效与公共经济学51*1.2.3自然垄断案例：乔布斯和邵逸夫的共同点是什么？乔布斯和邵逸夫，你更怀念谁？01市场失效与公共经济学52*自然垄断形成的原因：规模收益递增假如普陀区有三家企业，负责普陀区自来水供应：公司1：1000万元铺水管，但只供应100家；公司2：1000万元铺水管，但供应1万家；公司3：1000万元铺水管，但供应100万家；最终结局会怎么样？01市场失效与公共经济学53*（一）自然垄断形成原因规模收益递增－－规模较大的企业单位成本较低，击垮小企业－－大企业垄断－－垄断后提价（质量下降）－－居民福利受损01市场失效与公共经济学54*自然垄断的坏处：例子：蒙牛、三鹿、伊利价格控制质量下降01市场失效与公共经济学55*1.2.4风险和不确定性（信息不对称）信息不对称风险和不确定性逆向选择案例1：MH370，你怎么啦？越南一直在发现，马来西亚一直在否认，中国救援队一直在路上，媒体一直在丽都饭店，我们一直在刷屏……

这个案例说明什么？

01市场失效与公共经济学56*1.2.4风险和不确定性（信息不对称）信息不对称风险和不确定性逆向选择案例2：C、D两位摊主在一起摆摊，C卖自行车A，D卖自行车B。两辆自行车外观牌子一样，B车质量好，A车质量差，但看不出来。A车卖60元一辆，B车卖100元一辆，请问你要哪辆车？为什么？两位摊主卖车结果怎么样？案例3:商业保险公司的健康保险01市场失效与公共经济学57*1.2.4风险和不确定性（信息不对称）逆向选择－－信息的事前不对称道德风险－－合同签订之后才发生例子：假如A有很多传单，要招聘人员B，C，D等人去发送，每天100元，或者每发送1000份出去100元，会有什么结果出现？A如何规避这个道德风险问题？

其他例子：向保险公司骗保事件，杭州医保卡领药卖出论述：生活中为何有逆向选择和道德风险？单个个人或企业如何解决这些问题？政府应怎么做？01市场失效与公共经济学58*面对逆向选择和道德风险，政府职责1.介入风险较大的领域2.鼓励非政府部门勇于承担风险3.提供必要的信息01市场失效与公共经济学59*1.2.5收入分配不公（一）收入分配不公是市场失灵的重要表现——市场机制没有顾及公平，竞争性市场可能会带来很不公平的收入分配。01市场失效与公共经济学60*1.2.6宏观经济总量失衡2014年中国可能发生的十件大事：

九月房产泡沫破

无房者盼泡沫快破，有房人望泡沫更大。可现有房产多不属个人，实为银行。按揭者违约多，银行只能抬高门槛或索性停贷，刚需者购房难度骤然加大，结果是银行搬了多年的石头九月砸向自己的脚。第一家地方银行破产

如果50万是最大赔付额度上限，只赔存款，不赔理财产品，只赔个人，不赔企业传说是真，那么这个政策出台之时，就是挣扎中的许多中小商业银行流血昏倒之时。01市场失效与公共经济学61*1.2.6宏观经济总量失衡宏观经济总量失衡，是指宏观经济的不稳定。不稳定的宏观经济一般用物价剧烈波动、就业率下降和经济增长率变化过多等来表示。01市场失效与公共经济学62*1.3公共部门的经济作用1.3.1资源配置两个层次：第一是私人部门与公共部门进行配置第二是公共部门内部进行有效配置01市场失效与公共经济学63*1.3.2收入分配（不做要求）福利经济学第一定理福利经济学第二定理：在所有消费者的偏好为凸性以及其他一些条件下，任何一个帕累托最优配置都可以通过适当的初始配置调节之后经由完全竞争市场来实现。

01市场失效与公共经济学64*1.3.3经济稳定公共部门的经济稳定作用，是指公共部门通过税收和公共支出等手段，去实现充分就业、物价稳定、国际收支平衡和经济增长目标。