XXXX年公司条线工作会议课件

2015年公司条线工作会议公司银行部二〇一五年一月2015年公司条线工作会议公司银行部1目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指2各经营单位2014年末对公存款应达数通报单位：万元序号部门名称2014年末对公存款余额应达数12.31余额较任务差距序号部门名称2014年末对公存款余额应达数12.31余额较任务差距1保定分行

718,562

663,380

-55,18125网络银行部

702

66

-6352大客户二部

138,075

92,909

-45,16726平安北大街支行

29,080

28,777

-3023友谊北大街支行

78,926

37,302

-41,62427国际业务部

8,348

8,159

-1894机构业务部

117,349

83,315

-34,03528体育南大街支行

36,061

35,919

-1425张家口市场营销部

49,966

16,687

-33,27929消费金融部

7,188

7,164

-246裕华东路支行

105,796

81,376

-24,42030金融同业部

90,692

90,815

1247中山西路支行

52,321

28,360

-23,96031红旗大街支行

9,477

9,796

3188开发区支行

42,675

19,110

-23,56632谈东支行筹备组

6,333

6,865

5329中华南大街支行

35,523

15,786

-19,73733槐安东路支行

48,492

49,449

95810新华东路支行

37,270

21,439

-15,83134投资银行部

7,832

9,380

1,54911东岗路支行

66,212

53,244

-12,96735裕华西路支行

30,114

32,571

2,45712沧州分行

195,631

182,983

-12,64836盛典支行

4,436

6,905

2,46913建设北大街支行

47,040

34,759

-12,28237大客户一部

167,958

173,018

5,06014休门街支行

48,646

38,010

-10,63538邯郸分行

504,726

513,643

8,91715辛集支行

27,416

20,540

-6,87639营业部

43,777

53,629

9,85216翟营大街支行

34,230

27,429

-6,80240谈固南大街支行

41,557

51,440

9,88317丰收路支行

51,926

45,661

-6,26541中粮广场筹备组

41,340

52,294

10,95318市场营销一部

31,588

25,342

-6,24642泰华街支行

13,658

24,848

11,19019中山东路支行

59,856

53,788

-6,06843和平西路支行

36,459

49,985

13,52620藁城支行

11,776

7,947

-3,82944体育北大街支行

124,981

142,896

17,91521正定支行

3,332

1,276

-2,05645中华北大街支行

79,376

101,846

22,47022邢台市场营销部

27,881

25,995

-1,88646廊坊市场营销部

42,640

68,107

25,46723衡水市场营销部

1,333

-

-1,33347大客户三部

54,750

142,942

88,19324广安大街支行

7,866

6,581

-1,285合计

3,421,175

3,243,735

-177,440一、2014年年末应达数通报各经营单位2014年末对公存款应达数通报单位：万元序号部门3目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指4二、2015年工作任务指标2015年分行主要经营计划指标任务一览表指标名称基数/发生额（12.31）增量计划2015年分行应达到数增速规模指标一、一般行存款时点（亿元）457500957109%日均（亿元）43020063047%其中1、对公存款时点（亿元）353420773119%日均（亿元）32015047047%其中机构存款时点（亿元）94206300219%日均（亿元）725012269%2、储蓄存款时点（亿元）1048018477%日均（亿元）110.550160.545%其中一般性个人存款时点（亿元）80.350130.362%日均（亿元）87.325112.329%其中担险理财时点（亿元）23.73053.7127%日均（亿元）23.22548.2108%二、AUM月均余额1626522740%三、金融同业存款时点（亿元）959051000953%日均（亿元）139261400188%四、各项贷款时点（亿元）40820060849%1、对公贷款时点（亿元）32010042031%其中对公一般性贷款时点（亿元）3148039425%贴现时点（亿元）62026333%2、个人贷款时点（亿元）88100188114%其中个人经营贷款时点（亿元）17.52542.5143%其中个人消费贷款时点（亿元）70.575145.5106%五、金融同业资产日均（亿元）45155200344%六、投行客户融资规模（亿元）100-200100%七、收付汇量（亿美元）20-100400%八、保理业务（亿元）10-30200%九、POS机具铺设台211165000071116237%十、ATM自助银行台21510031547%二、2015年工作任务指标2015年分行主要经营计划指标任务5二、2015年工作任务指标2015年分行主要经营计划指标任务一览表指标名称基数/发生额（12.31）增量计划2015年分行应达到数增速客户、渠道指标一、对公有效客户户18141000281455%二、一般授信客户户45010501500233%三、汽车金融及供应链客户户2427581000313%四、机构客户户600400100067%五、零售有效客户户448005000094800112%六、零售业务渠道开发户25100125400%七、消费金融渠道开发户33100133303%八、网络平台渠道开发户20100120500%九、小企业金融商圈及集群开发户101001101000%质量指标不良贷款余额（亿元）5-12140%效益指标一、中间业务收入指标（亿元）4.68-10.90133%其中：公司中间业务收入(含保理）（亿元）1.24-3.00142%其中：投行中间业务收入（含托管）（亿元）2-3.0050%其中：国际中间业务收入（亿元）1.01-3.00197%其中：同业中间业务收入（亿元）0.16-1.00525%其中：零售中间业务收入（亿元）0.25-1.00300%二、同业营业净收入（亿元）0.75-2.75267%考核营业净收入（扣除资本成本）（亿元）0.65-2.10223%二、净利润指标（亿元）5.75-13126%三、经济利润（亿元）0.92-6552%其他指标一、新增创新项目项新增300项二、2015年工作任务指标2015年分行主要经营计划指标任务6二、2015年工作任务指标1、对公存款日均增量任务指标分解分类经营单位年初日均余额新增任务数年末应达数二级分行保定分行51.516.367.8沧州分行10.710.421.2邯郸分行44.612.457.0同城支行及县域支行中华北大街支行7.82.310.2体育北大街支行15.32.718.0丰收路支行6.22.08.1新华东路支行体育南大街支行中山东路支行中山西路支行裕华西路支行东岗路支行谈固南大街支行营业部7.72.510.3友谊北大街支行6.62.08.6翟营大街支行4.02.56.4休门街支行4.02.06.0槐安东路支行建设北大街支行和平西路支行平安北大街支行3.12.05.1裕华东路支行5.72.07.7开发区支行2.22.04.2红旗大街支行分类经营单位年初日均余额新增任务数年末应达数同城支行及县域支行泰华街支行广安大街支行1.01.72.8中华南大街支行盛典支行正定支行藁城支行0.52.02.5辛集支行大客户部大客户一部9.62.311.9大客户二部11.22.513.8大客户三部营销部及筹备组市场营销一部4.01.65.6张家口市场营销部廊坊市场营销部邢台市场营销部衡水市场营销部0.02.02.0中粮广场筹备组谈东支行筹备组经营管理部小企业及个贷部1.1待定网络银行部0.0机构业务部6.2国际业务部1.1金融同业部3.3投资银行部0.4合计282.3123.2405.5单位：亿元二、2015年工作任务指标1、对公存款日均增量任务指标分解分7二、2015年工作任务指标2、对公存款时点增量任务指标分解分类经营单位年初时点余额最终任务年末应达数二级分行保定分行66.3433.99100.33沧州分行10.2823.8034.08邯郸分行51.3625.3976.75同城支行及县域支行中华北大街支行10.185.5815.76体育北大街支行18.525.9024.42丰收路支行4.575.7810.35新华东路支行2.716.849.55体育南大街支行3.595.789.37中山东路支行5.384.6810.06中山西路支行2.847.6810.52裕华西路支行5.175.7810.95东岗路支行5.326.6812.00谈固南大街支行5.145.6810.82营业部5.367.8413.20友谊北大街支行3.735.689.41翟营大街支行2.745.788.52休门街支行3.805.789.58槐安东路支行4.944.789.72建设北大街支行3.486.7810.26和平西路支行5.005.7810.78平安北大街支行2.885.748.62裕华东路支行8.146.8414.98开发区支行1.917.689.59红旗大街支行0.985.686.66分类经营单位年初时点余额最终任务年末应达数同城支行及县域支行泰华街支行2.615.588.19广安大街支行1.055.786.83中华南大街支行1.587.689.26盛典支行0.695.686.37正定支行0.923.684.60藁城支行0.793.584.37辛集支行2.053.645.69大客户部大客户一部17.3022.2039.50大客户二部9.2915.2024.49大客户三部14.2915.2029.49营销部及筹备组市场营销一部2.532.905.43张家口市场营销部1.6717.2018.87廊坊市场营销部6.8137.2044.01邢台市场营销部2.6018.2020.80衡水市场营销部0.0018.2018.20中粮河北广场支行筹备组5.236.6811.91谈固东街支行筹备组0.696.587.27

小企业及个人信贷部0.72待定网络银行部0.01机构业务部8.33国际业务部0.82金融同业部9.08投资银行部0.94合计90.01407.1497.11单位：亿元二、2015年工作任务指标2、对公存款时点增量任务指标分解分8二、2015年工作任务指标3、新增公司有效户任务指标分解分类经营单位年初有效客户数最终任务数年末应达数二级分行保定分行21977296沧州分行7158129邯郸分行12769196同城支行及县域支行中华北大街支行752297体育北大街支行732497丰收路支行372158新华东路支行212243体育南大街支行282250中山东路支行282250中山西路支行232447裕华西路支行322153东岗路支行312354谈固南大街支行492271营业部452368友谊北大街支行192140翟营大街支行352358休门街支行212142槐安东路支行292150建设北大街支行252146和平西路支行382361平安北大街支行272148裕华东路支行422163开发区支行282149红旗大街支行322254分类经营单位年初有效客户数最终任务数年末应达数同城支行及县域支行泰华街支行102232广安大街支行172138中华南大街支行152338盛典支行212142正定支行42125藁城支行262147辛集支行172138大客户部大客户一部372259大客户二部682391大客户三部662288营销部及筹备组市场营销一部71623张家口市场营销部64349廊坊市场营销部114859邢台市场营销部144155衡水市场营销部04141中粮河北广场支行筹备组321648谈固东街支行筹备组161632经营管理部小企业及个人信贷部26待定网络银行部0机构业务部21国际业务部33金融同业部4投资银行部9合计46011031563单位：户二、2015年工作任务指标3、新增公司有效户任务指标分解分类9二、2015年工作任务指标4、一般授信客户（应达数）任务指标分解分类经营单位年初客户数新增客户数年末应达数二级分行保定分行76187263沧州分行35120155邯郸分行59159218同城支行及县域支行中华北大街支行32831体育北大街支行123345丰收路支行22224新华东路支行52530体育南大街支行22628中山东路支行42529中山西路支行43337裕华西路支行72027东岗路支行33336谈固南大街支行72633营业部63339友谊北大街支行42226翟营大街支行83038休门街支行22123槐安东路支行82129建设北大街支行02020和平西路支行43640平安北大街支行42226裕华东路支行12526开发区支行22224红旗大街支行32528分类经营单位年初客户数新增客户数年末应达数同城支行及县域支行泰华街支行22426广安大街支行21921中华南大街支行43034盛典支行41923正定支行12021藁城支行32326辛集支行122133大客户部大客户一部113243大客户二部63238大客户三部153651营销部及筹备组市场营销一部11617张家口市场营销部174461廊坊市场营销部86876邢台市场营销部53843衡水市场营销部03131中粮河北广场支行筹备组61521谈固东街支行筹备组11314

小企业及个人信贷部待定网络银行部机构业务部国际业务部金融同业部投资银行部合计35914941853单位：户二、2015年工作任务指标4、一般授信客户（应达数）任务指标10二、2015年工作任务指标5、保理融资额(发生额)任务指标分解分类经营单位2014年发生额2015年应达数分类经营单位2014年发生额2015年应达数二级分行保定分行——42643同城支行及县域支行泰华街支行——4131沧州分行1500025118广安大街支行——3470邯郸分行4560035366中华南大街支行——5566同城支行及县域支行中华北大街支行——5046盛典支行——3667体育北大街支行——7326正定支行——3470丰收路支行——3899藁城支行36004258新华东路支行——4814辛集支行——5321体育南大街支行——4455大客户部大客户一部——6953中山东路支行——4617大客户二部240006122中山西路支行——6030大客户三部——8249裕华西路支行——4350营销部及筹备组市场营销一部——2736东岗路支行——5763张家口市场营销部——9938谈固南大街支行——5334廊坊市场营销部——12258营业部100006284邢台市场营销部——6940友谊北大街支行——4258衡水市场营销部——5019翟营大街支行——6087中粮河北广场支行筹备组——3349休门街支行——3737谈固东街支行筹备组60002215槐安东路支行——4673

消费金融部待定建设北大街支行——3216网络银行部和平西路支行——6411机构业务部平安北大街支行——4223国际业务部裕华东路支行——4258金融同业部开发区支行——3934投资银行部红旗大街支行——4455合计104200300000单位：万元二、2015年工作任务指标5、保理融资额(发生额)任务指标分11二、2015年工作任务指标6、汽车金融保兑仓客户（应达数）任务指标分解分类经营单位年初客户数新增任务数年末应达数二级分行保定分行6167128沧州分行75057邯郸分行155974同城支行及县域支行中华北大街支行791695体育北大街支行11920丰收路支行01313新华东路支行01515体育南大街支行01414中山东路支行01414中山西路支行51924裕华西路支行01212东岗路支行01717谈固南大街支行41519营业部01818友谊北大街支行11415翟营大街支行11718休门街支行01313槐安东路支行11213建设北大街支行01212和平西路支行01717平安北大街支行01313裕华东路支行181432开发区支行01414红旗大街支行11415分类经营单位年初客户数新增任务数年末应达数同城支行及县域支行泰华街支行01414广安大街支行01111中华南大街支行01717盛典支行01212正定支行01111藁城支行11415辛集支行01212大客户部大客户一部41519大客户二部431861大客户三部51520营销部及筹备组市场营销一部099张家口市场营销部02727廊坊市场营销部03939邢台市场营销部02222衡水市场营销部02121中粮河北广场支行筹备组099谈固东街支行筹备组099

消费金融部待定网络银行部机构业务部国际业务部金融同业部投资银行部合计2477661013单位：户二、2015年工作任务指标6、汽车金融保兑仓客户（应达数）任12二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入任务指标分解分类经营单位最终任务数二级分行保定分行4400沧州分行4200邯郸分行4300同城支行及县域支行中华北大街支行400体育北大街支行400丰收路支行400新华东路支行400体育南大街支行400中山东路支行400中山西路支行400裕华西路支行400东岗路支行400谈固南大街支行400营业部400友谊北大街支行400翟营大街支行400休门街支行400槐安东路支行400建设北大街支行400和平西路支行400平安北大街支行400裕华东路支行400开发区支行400红旗大街支行400分类经营单位最终任务数同城支行及县域支行泰华街支行400广安大街支行400中华南大街支行400盛典支行400正定支行400藁城支行400辛集支行400大客户部大客户一部600大客户二部600大客户三部600营销部及筹备组市场营销一部300张家口市场营销部1500廊坊市场营销部1500邢台市场营销部1500衡水市场营销部1500中粮河北广场支行筹备组300谈固东街支行筹备组300经营管理部小企业及个人信贷部待定网络银行部机构业务部国际业务部金融同业部投资银行部合计32800单位：万元二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入任务指标分解分13二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表服务项目项目编号服务价格服务内容信用风险担保国内保理买方信用风险担保2050101信用风险担保额度的0.5%-4%，一次性或分次收取国内保理业务中，债权人与银行签订保理协议后，由银行为债务人核定信用额度，并在核准额度内，对债权人无商业纠纷的应收账款，提供约定的付款担保进口双保理买方信用风险担保2050102信用风险担保额度的0.5%-5%，一次性或分次收取在进口双保理模式中，作为进口保理商，向出口保理商为债务人核定信用额度，并在核准额度内提供信用风险担保的服务应收账款管理应收账款收账/催收2050201催收金额的0.2%-3%，一次性或分次收取应收账款催收，银行根据应收账款账期，主动或应债权人要求，采取电话、函件、上门催款直至法律手段等对债务人进行催收应收账款管理费2050202所管理的应收账款总金额的0.1%-2%，一次性或分次收取银行根据债权人的要求，定期或不定期向其提供关于应收账款的回收情况、逾期账款情况、对账单、分类汇总等各种财务和统计报表，协助其进行应收账款管理保理融资项下池管理2050203池规模的0.5%-1%，一次性或分次收取根据客户应收账款特点，为客户提供不同于单笔应收对应融资的池融资服务，银行需通过实时监控应收账款余额、现金池余额等方法维持合理融资水平，为客户提供融资期限长于账期的融资服务二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表服14二、2015年工作任务指标服务项目项目编号服务价格服务内容适用对象保理业务处理费国际保理业务单据处理费2050301每张单据收取10美元或等值外币国际保理业务项下银行处理及审核发票、关单等贸易单据的服务对公客户国内保理业务单据处理费2050302每张单据收取50元国内保理业务项下银行处理及审核发票、发货单、验收单等贸易单据的服务对公客户保理项下查询费2050303100元/次保理业务、应收账款质押及转让查询服务对公客户保理项下邮费2050304参照当地快递公司标准，合理确定保理业务项下银行代为办理邮政/快递服务对公客户保理项下公证费2050305参照当地公证处标准，合理确定保理业务项下银行代为办理公证服务对公客户保理项下EDI报文费2050306200元/次保理业务发出EDI报文服务对公客户7、公司中间业务收入—服务价目表二、2015年工作任务指标服务项目项目编号服务价格服务内容适15二、2015年工作任务指标服务项目项目编号服务价格服务内容适用对象保理业务增值服务保理顾问业务205040150-500万元/次设计融资结构，制作融资建议书（包括但不限于为企业设计保理结构、是否有追索等）对公客户10-100万元企业（包括债权人和债务人）所属行业和承租人市场调研对公客户5-10万元/份定期提供国内保理市场分析报告对公客户10-20万元/份定期提供国际保理市场分析报告对公客户5-10万元/份定期提供授信政策和经典案例分析对公客户10-100万元提供保理之外的多元化融资建议对公客户10-100万元/份起草协议文本（包括但不限于有追/无追保理协议、担保协议、回购协议等）对公客户10-300万元提供应收类资产盘活的综合融资解决方案对公客户10-300万元提供经营性租赁融资解决方案对公客户10-300万元提供融资性租赁综合解决方案对公客户10-300万元其他与保理有关的顾问咨询服务，如再保理、代付、定制服务等对公客户国际保理业务资信调查费2050402200-400美元/户，一次性收取根据客户、卖方/出口保理商申请，银行从保理业务角度对交易对手进行调查和资信评估，形成书面报告供客户参考，业务承做与否由客户自身决定对公客户国内保理业务资信调查费20504031000-2000元/户，一次性收取根据客户、卖方/出口保理商申请，银行从保理业务角度对交易对手进行调查和资信评估，形成书面报告供客户参考，业务承做与否由客户自身决定对公客户银团保理融资2050404参照银团贷款具体收费项目、项目内容及收费标准参见银团贷款对公客户7、公司中间业务收入—服务价目表二、2015年工作任务指标服务项目项目编号服务价格服务内容适16二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表17二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表18二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表二、2015年工作任务指标7、公司中间业务收入—服务价目表19目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指201、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案（1）竞赛期间2015年1月1日至3月31日。（2）竞赛内容竞赛期间对公存款日均较基数增量对公重点客户（含对公大中型客户、机构有效客户）较基数增量（3）其他要求对“开门红”任务中对公日均存款增量指标完成率不足50%的经营单位，不予以奖励，所属经营单位负责人提交分行人力资源部进行辞退、降职、诫勉性谈话等处罚；分行将对竞赛结果按周进行通报，按月进行考核，2015年4月初一次性进行奖励兑现并进行通报表彰；专项费用及专户、代理资格费用按照总行统一口径执行。1、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案（1）竞赛211、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案除按照计财部常规费率配置营销费用以外，按一下费率进行一次性奖励项目费率对公存款（含汽车金融保证金存款）活期存款（含汽车金融保证金存款）0.10%定期存款0.05%机构存款存款日均增量（非授信拉动）0.30%存款日均增量（授信拉动）0.15%按照客户数量进行奖励，奖励可重复计算项目费率对公大中型授信客户2000元机构客户1000元机构有效客户2000元（4）营销费用配置1、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案除按照计财221、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案（4）工资性奖励经营单位对公存款获奖金额=（经营单位对公存款日均增量/对公存款日均余额正增长经营单位增量合计）*经营单位任务完成率*350万元经营单位机构存款获奖金额=（经营单位机构存款日均增量/机构存款日均余额正增长经营单位增量合计）*经营单位任务完成率*150万元1、“开门红”营销竞赛活动方案三、公司业务活动方案（4）工资23三、公司业务活动方案三、公司业务活动方案242、对公客户营销推动活动方案三、公司业务活动方案（1）活动时间本方案实施的时间与全行对公“五千工程”推进时间一致，即自发文之日起至2015年12月31日。（2）活动基数和目标以2014年末全行对公客户为基数，目标到2015年12月31日，实现新增对公客户5000户以上；以2014年末全行对公存款有效户为基数，目标到2015年12月31日，实现新增对公存款有效客户2000户以上。（3）活动要求现有存量客户的提升。新客户的拓展。授信客户上下游及其关联客户的拓展。2、对公客户营销推动活动方案三、公司业务活动方案（1）活动时252、对公客户营销推动活动方案三、公司业务活动方案活动期间，由分行公司部统一采购给予对公客户小礼品，单价不超过50元，总费用控制在30万元，由各经营网点统一申请使用，并做好登记管理工作。活动期间，新开立账户每户给予100元的费用奖励；净新增一个对公存款有效客户奖励费用700元，总奖励费用控制在150万元，拟分三次进行兑现，分别为2015年4月、7月和2016年1月。本方案设置营业网点对公柜面营销专项奖励，按照营业网点对公柜员人均贡献进行排名，对排名前十名的营业网点进行奖励，其中设一等奖一名，奖励三万元；二等奖三名，每单位奖励二万元；三等奖六名，每单位奖励一万元。此费用由营业网点会计经理负责分配使用。（4）活动奖励方案2、对公客户营销推动活动方案三、公司业务活动方案活动期间，由263、授信客户结算存款考核管理办法三、公司业务活动方案（1）适用范围本办法中所指的客户为有授信余额的客户（含表内、表外授信业务客户及投行客户）。（2）考核管理对公授信客户全部成为有效客户，2015年1月起逐月进行考核，对于未达标的经营单位，按照5000元/户的标准扣发当月营销费用；续授信客户为非有效客户的，原则上不再进行续授信审批；对公授信客户活期日均存款须达到用信日均的5%以上，2015年1月起逐月进行通报；对公授信客户上报授信之前，需向我行出具承诺函，若对公授信客户活期日均存款低于用信日均的5%，我行将手动调整授信客户利率，使其利率定价在原利率基础上提高10%；对公授信客户派生存款原则上要求如下（以一年期贷款为例）：3、授信客户结算存款考核管理办法三、公司业务活动方案（1）适273、授信客户结算存款考核管理办法三、公司业务活动方案①一般对公授信客户派生存款派生存款包括活期存款，定期存款，担险理财，结构性存款等总行考核口径内的存款。②机构类授信客户派生存款比例不低于20%。③汽车金融类授信客户派生存款比例不低于60%。④请各经营单位按照以上授信客户派生存款比例要求执行，对于不达标的经营单位，公司银行部后续出台反向激励政策。贷款金额（万元）派生存款比例（存款日均/贷款余额）3000以下（含）100%3000-500075%5000-1000060%1000-2000040%20000以上30%3、授信客户结算存款考核管理办法三、公司业务活动方案①一般对28目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指291、京津冀一体化客户四、对公客户营销推动城镇化以调整完善全省城镇布局规划为引领，稳步推进新型城镇化发展产业转移以打造一批高水平承接平台为载体，积极承接首都功能疏解和产业转移交通建设以打通省市间断头路、瓶颈路为突破口，全力构建区域综合交通网络生态环境以打好大气污染防治攻坚战为示范，推进山水林田湖海整体修复、重大能源项目建设审批绿色通道专项信贷规模风险资产占用资负比专项营销费用1、京津冀一体化客户四、对公客户营销推动城镇化审批绿色通道专302、总行级战略客户四、对公客户营销推动总行已认定了101家总行核心级战略客户名单，分行已将其在河北省内下属子公司名单挂公司部内网。2015年，总行将针对101家核心战略客户及其下属子公司配套一些列支持政策：授信审批绿色通道机制：总行将对101家核心战略客户实行绿色通道审批机制，对于符合条件的客户，总行信审部将在10个工作日内审批完毕。配置专项信贷规模：总行给予总行集团客户部100亿元专项信贷规模，要求取得行内有权审批机构正式批复，且已满足放款条件的各项表内融资业务，包括但不限于流贷、固贷、贸融、保理融资、银承等。FTP优惠价格机制：总行将在同期FTP价格基础上给予一定比例的优惠措施，主要用于已满足放款条件的流动资金贷款、固定资产贷款等业务。客户正式提款后，总行按照项目金额和具体优惠幅度，在项目实施当月，将FTP优惠价格金额计入分行利润。加强分行经营指导：总行按照核心战略客户关系树下发成员企业名单到各分行，并与分行建立“一对一”联系制度，对分行开展辖内核心战略客户经营管理予以指导和支持，提升经营质效。专项营销费用支持：总行对核心战略客户直接营销、重大营销活动及重大项目推动等核定专项营销费用，支撑经营管理工作，费用使用按照“合规、灵活及高效”原则执行。2、总行级战略客户四、对公客户营销推动总行已313、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）供应链金融坚持名单制营销管理分行将在大客户的基础上，建立一批重点区域、重点行业、重点客户的核心企业名录，引导经营单位将供应链金融业务的营销方向转移到核心客户。积极获取核心客户上下游企业情况，梳理目标客户名单，开展名单制营销，通过过程管理提高营销推动效率。加强行业研究加强在快消品、医药、家电等重点行业的市场调研，制订和完善分行业的营销推动方案，保障每个行业实现重点项目落地。加快模式复制加快同一领域内业务模式复制，快速增加业务规模。在家电领域复制河北格力业务模式，抓紧河北省内美的电器等重点家电经销商的业务落地。在医药行业，积极推进乐仁堂、保北医药等目标客户业务合作，实现“一家落地、多家复制”。强化电子供应链支持作用重点加强与电子商务平台、核心企业在系统、平台的对接合作。借助技术手段强化对交易信息、订单信息、货物信息和账户等信息的核对和监控，积极推广全产业链、全流程封闭融资模式。3、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）供应链金融坚323、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（2）汽车金融健全专业营销和推动团队

以石家庄为中心，保定、邯郸、沧州、廊坊为重要支点，建立健全汽车金融专业营销和推动团队。各二级行按照营销人员4名、推动管理人员2名的“4+2”模式，健全专业团队。优化和丰富现有产品通过优化和创新，丰富汽车金融产品体系，提高我行产品的市场适应度。标准化三方或两方业务进一步明确客户准入门槛和业务办理流程，提高办理效率；针对经销商集团或其他优质客户的非标业务以“全面合作”、“主办行”为指导，通过配套零配件采购付款保函、试乘试驾车融资、建店贷款等产品，打开合作之门，有效应对同业竞争。配套考核和激励政策2015年，为提高经营单位业务办理积极性，分行计划出台倾向汽车金融业务的考核和激励新政策。针对业绩考核，汽车金融保证金存款在换算标准存款时。换算比例由现有比例上调。分行将出台新的汽车金融业务竞赛，根据新增客户和存款情况配置专项营销费用。扩大中信汽车金融品牌市场影响力

在2014年举办3场区域推介会的基础上，继续安排包括业务推介、产品发布等客户活动，重点围绕长城汽车，做深做透做出中信汽车金融特色。3、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（2）汽车金融健全333、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（3）应收类业务重点业务模式：应收账款质押（类保理模式）N+1反向保理1+1保理租赁保理保险项下保理预支价金3、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（3）应收类业务重343、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）应收类业务目标客户市场占有率高、经销网络稳定及与我行合作时间较长的成熟客户；大型核心厂商和区域内大型经销商集团；国内或区域内的龙头经销企业、择优选择管理规范、市场占有率较高、销量较好的中高端品牌经销商；产品质量高、行业地位突出、销售渠道稳定的国内或区域内知名核心企业；重点考察核心企业的经营情况、财务状况、内部管理和控制情况以及以往信誉和履约记录，确保核心企业愿意配合我行指令进行发货，能够有效落实相关保兑责任。3、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）应收类业务目353、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）应收类业务目标客户产品更新换代快、销售周期短、价格随时间呈单边下跌趋势的产品（如家电、手机、电脑等）；最好是核心厂商对经销商批量订货有返利等；经销商与核心厂商供求关系稳定，原则上双方建立购销关系一年（含）以上；上年销售收入在5000万元以上，资产负债率不超过80%，且为核心厂商推荐的经销商；按照“有进有退、分类管理”的原则，进一步规范与综合实力雄厚、抗风险能力强、内部管理规范、履约能力强的核心企业的合作；坚决退出产能、技术、环保等方面不达标或不具备产能优势、竞争力不强、产品需求不足、经营状况不佳的核心企业。坚决摒弃连续两年销量下滑、库存明显高于同业水平、主要股东和实际控制人无行业经验、主要股东和实际控制人过渡扩张或跨行业多元化经营导致的资金链紧张和负债规模大、存在虚假交易和无真实贸易背景等的客户和经销商。3、供应链金融授信客户四、对公客户营销推动（1）应收类业务目36目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指371、授信客户标准：授信额度1亿元以上；2、存量客户：精耕细作

新增客户：拓展基础3、加强团队协作、避免单打独斗。

①总、分、支联动；②公、私联动；③板块联动；④集团业务协同4、属地化政策。

自2015年1月1日起。五、近期工作提示1、授信客户标准：授信额度1亿元以上；五、近期工作提示38序号客户督办事项责任单位1河北立中集团尽快上报集团授信保定分行2河北长安汽车有限公司尽快明确主办人员，做好业务对接3凌云工业股份有限公司充分利用总行核心战略客户政策资源，做好客户营销，对于已下批复的抓紧提款落地。4风帆股份有限公司5国电联合动力技术（保定）有限公司6北京汽车制造厂有限公司黄骅公司尽快取得总行授信批复，抓紧落地；同时抓紧当地三家关联公司授信上报沧州分行7河北海伟交通设施集团有限公司做好企业投后管理工作8沧州大化股份有限公司积极营销债券发行业务9沧州市建设投资集团有限公司积极营销基金业务10沧州港务集团有限公司尽快上报公司授信业务11五矿邢邯矿业有限公司尽快明确主办人员，建立营销关系邯郸分行12新兴铸管股份有限公司尽快发起公司授信业务13五得利面粉集团有限公司要求按照属地化原则做好客户到期续作工作14晨光生物科技集团股份有限公司尽快明确主办人员，做好业务对接15石家庄鸿锐集团有限公司增加该集团整体授信额度，尽快上报授信大客户一部16春风实业集团有限责任公司继续加强与该集团的业务合作17河北东明国际家具博览有限公司尽快实现该公司业务突破大客户二部18大唐河北发电有限公司尽快上报授信业务，实现表内外业务合作19河北建设投资集团有限责任公司尽快落实授信提款工作，同时与同业部协商发起下属财务公司的同业授信大客户三部20新天绿色能源股份有限公司尽快与该公司建立业务合作，取得实质进展21常山生化药业股份有限公司要求在现有的合作基础上，加大与该公司全面业务合作22石药集团有限责任公司尽快与该集团进行业务对接，争取尽早提款落地东岗路支行23河北省农业生产资料有限公司加强与该公司日常联系，提前准备增加授信额度丰收路支行24河北冀凯实业集团有限公司尽快上报该公司授信业务，加强业务合作广安支行25石家庄中煤装备制造股份有限公司尽快上报该公司授信业务，加强业务合作26河北机械进出口有限公司尽快上报该公司授信业务，加强业务合作建北支行5、近期部分重点督导落实项目名单五、近期工作提示序号客户督办事项责任单位1河北立中集团尽快上报集团授信保定分395、近期部分重点督导落实项目名单序号客户督办事项责任单位27梅花生物科技集团股份有限公司尽快明确主办人员，建立营销关系廊坊市场营销部28廊坊开发区建设发展有限公司尽快明确主办人员，建立营销关系29廊坊发展股份有限公司尽快实现该公司业务突破30华夏幸福基业股份有限公司尽快上报公司集团授信业务31新奥集团股份有限公司尽快上报公司集团授信业务32益海（石家庄）粮油工业有限公司尽快取得公司授信批复，实现项目落地平北支行33衡水海江压滤机集团有限公司继续跟进该客户营销力度34秦皇岛金海食品工业有限公司尽快上报公司授信业务35河北省天然气有限责任公司尽快取得公司投行业务突破泰华街支行36河北润德物流集团有限公司尽快上报商圈授信体北支行37河北汇金机电股份有限公司尽快与该公司建立业务合作，取得实质进展38河北怀特集团股份有限公司尽快取得公司授信批复，实现项目落地体南支行39国药乐仁堂医药有限公司尽快实现项目提款落地裕东支行40中煤张家口煤矿机械有限责任公司尽快实现该公司业务突破张家口市场部41河北诚信有限责任公司尽快实现该公司业务突破槐东支行42河北港口集团有限公司尽快落实综合服务方案，并发起股份公司授信业务机构部43河北好望角物流发展有限公司要求考察其物流监管资格，并可适当扩大授信额度谈南支行44石家庄以岭药业股份有限公司尽快上报集团本部授信休门街支行45南车石家庄车辆有限公司由于目前无对口经营单位，公司部拟近期公开招标公司部46中国乐凯集团有限公司关注集团总部与总行的战略合作情况，积极营销47河北广电信息网络集团股份有限公司要求近期走访客户，洽谈现金管理业务48石家庄水务集团有限责任公司由于目前无对口经营单位，公司部拟近期公开招标49承德避暑山庄企业集团有限责任公司由于目前无对口经营单位，公司部拟近期公开招标50河北建工集团有限责任公司由于无业务合作，公司部拟近期公开招标51华北制药集团有限责任公司要求尽快与该公司取得实质性进展投行部52河北航空投资集团有限公司尽快上报公司授信业务53中信戴卡股份有限公司要求与总行信审沟通，解决授信的担保问题信审部/公司部五、近期工作提示5、近期部分重点督导落实项目名单序号客户督办事项责任单位2740演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！412015年公司条线工作会议公司银行部二〇一五年一月2015年公司条线工作会议公司银行部42目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指43各经营单位2014年末对公存款应达数通报单位：万元序号部门名称2014年末对公存款余额应达数12.31余额较任务差距序号部门名称2014年末对公存款余额应达数12.31余额较任务差距1保定分行

718,562

663,380

-55,18125网络银行部

702

66

-6352大客户二部

138,075

92,909

-45,16726平安北大街支行

29,080

28,777

-3023友谊北大街支行

78,926

37,302

-41,62427国际业务部

8,348

8,159

-1894机构业务部

117,349

83,315

-34,03528体育南大街支行

36,061

35,919

-1425张家口市场营销部

49,966

16,687

-33,27929消费金融部

7,188

7,164

-246裕华东路支行

105,796

81,376

-24,42030金融同业部

90,692

90,815

1247中山西路支行

52,321

28,360

-23,96031红旗大街支行

9,477

9,796

3188开发区支行

42,675

19,110

-23,56632谈东支行筹备组

6,333

6,865

5329中华南大街支行

35,523

15,786

-19,73733槐安东路支行

48,492

49,449

95810新华东路支行

37,270

21,439

-15,83134投资银行部

7,832

9,380

1,54911东岗路支行

66,212

53,244

-12,96735裕华西路支行

30,114

32,571

2,45712沧州分行

195,631

182,983

-12,64836盛典支行

4,436

6,905

2,46913建设北大街支行

47,040

34,759

-12,28237大客户一部

167,958

173,018

5,06014休门街支行

48,646

38,010

-10,63538邯郸分行

504,726

513,643

8,91715辛集支行

27,416

20,540

-6,87639营业部

43,777

53,629

9,85216翟营大街支行

34,230

27,429

-6,80240谈固南大街支行

41,557

51,440

9,88317丰收路支行

51,926

45,661

-6,26541中粮广场筹备组

41,340

52,294

10,95318市场营销一部

31,588

25,342

-6,24642泰华街支行

13,658

24,848

11,19019中山东路支行

59,856

53,788

-6,06843和平西路支行

36,459

49,985

13,52620藁城支行

11,776

7,947

-3,82944体育北大街支行

124,981

142,896

17,91521正定支行

3,332

1,276

-2,05645中华北大街支行

79,376

101,846

22,47022邢台市场营销部

27,881

25,995

-1,88646廊坊市场营销部

42,640

68,107

25,46723衡水市场营销部

1,333

-

-1,33347大客户三部

54,750

142,942

88,19324广安大街支行

7,866

6,581

-1,285合计

3,421,175

3,243,735

-177,440一、2014年年末应达数通报各经营单位2014年末对公存款应达数通报单位：万元序号部门44目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指标2014年末应达数通报第一部分第二部分第三部分第四部分近期工作提示第五部分目录对公客户营销推动公司业务活动方案2015年工作任务指45二、2015年工作任务指标2015年分行主要经营计划指标任务一览表指标名称基数/发生额（12.31）增量计划2015年分行应达到数增速规模指标一、一般行存款时点（亿元）457500957109%日均（亿元）43020063047%其中1、对公存款时点（亿元）353420773119%日均（亿元）32015047047%其中机构存款时点（亿元）94206300219%日均（亿元）725012269%2、储蓄存款时点（亿元）1048018477%日均（亿元）110.550160.545%其中一般性个人存款时点（亿元）80.350130.362%日均（亿元）87.325112.329%其中担险理财时点（亿元）23.73053.7127%日均（亿元）23.22548.2108%二、AUM月均余额1626522740%三、金融同业存款时点（亿元）959051000953%日均（亿元）139261400188%四、各项贷款时点（亿元）40820060849%1、对公贷款时点（亿元）32010042031%其中对公一般性贷款时点（亿元）3148039425%贴现时点（亿元）62026333%2、个人贷款时点（亿元）88100188114%其中个人经营贷款时点（亿元）17.52542.5143%其中个人消费贷款时点（亿元）70.575145.5106%五、金融同业资产日均（亿元）45155200344%六、投行客户融资规模（亿元）100-200100%七、收付汇量（亿美元）20-100400%八