反洗钱阶段性测试历年试题

反洗钱阶段性测试历年试题二、单选共20题40分1、银行机构接收境外汇入款时境外汇款人住所不明确的可登记 。√147A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D.汇款人住所 2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者账户至少每 进行一次审核。√148A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的 报告。√149A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为作为可疑交易进行报告。 √125A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中国人民银行令2003第2号和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中国人民银行令 2003第3号同时废止。√126A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型√298A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向报备。√135A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务审慎地识别 √136A.大额交易 B.现金交易 C.可疑交易 D.转账交易9、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 受法律保护。√115A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 10、《反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √116A.金融监管机构 B.财政部门 C.检察机关D.中国人民银行及公安机关 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。√117A.3B.5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 缺失的应要求境外机构补充。√93A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。 √118A.3B.5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√94A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单对私》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的是 √143A.自然人银行账户频繁进行现金收付的金融机构应当报告可疑交易报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当将可疑交易报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。√119A.3B.5C.7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务单笔或累计等值2000美元以上的汇入款应审查√95A《.外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单对私》18、下列属于大额交易的是√144A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准。√145A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中