投资计划书(WANG稿)

投资计划书公司的基本状况1-1公司概况与关联公司1-2公司管理层构成1-3公司地理位置1-4公司发展战略及经营计划1-5公司内部控制管理主营业务介绍2-1业务内容描述2-2业务特性2-3储备项目介绍产品（融资）市场分析3-1市场相关现状（政策、行情）3-2业务市场需求状况分析3-3融资渠道分析投资管理及人员计划4-1组织结构4-2管理团队介绍4-3人员招聘及培训计划4-4人员薪酬制度、管理制度及激励制度4-5成本控制管理4-6项目实施进度计划投资风险与规避对策5-1经营风险及其规避5-2政策法规风险及其规避投资投入估算说明6-1投资资金需求6-2项目资金使用计划6-3投资方享有哪些监督和管理权力6-4投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间公司的基本状况1-1公司概况与关联公司XXXX管理有限公司（以下简称"公司"）成立于2014年初，注册资本金人民币5千万元，是江西首批民企获准在深圳前海成立的基金管理公司之一。下属关联公司：江西省XXXX管理有限公司、江西省XXXX管理有限公司、江西省XXX资产管理有限公司。1-2公司管理层构成董事会、监事会、项目评审会、外聘专家顾问和高级管理人员1-3公司地理位置XXXX管理有限公司注册地深圳前海深港合作区，位于深圳南山半岛西部，伶仃洋东侧，珠江口东岸，包括南头半岛西部、宝安中心区，是“珠三角湾区”穗—深—港发展主轴上的重要节点。前海合作区的功能定位为：深港合作先导区、体制机制创新区、现代服务业集聚区、结构调整引领区。重点发展创新金融、现代物流、总部经济、科技及专业服务、通讯及媒体服务、商业服务六大领域，优先发展前海湾保税港区和前海商务中心区。1-4公司发展战略及经营计划陆续成立香港公司、上海公司、北京公司，组合以深圳、南昌、香港、上海、北京等五个地市的综合型公司。香港公司经营主项在香港银行贷款、社团费用并与深圳公司相对接；深圳公司经营主项在香港移民基金（出境）、前海募资、操作新三板国内企业在香港进行上市；北京公司经营主项在募资资金的销售工作及整体企业战略资源的整合；上海公司经营主项在农业休闲观光、养老项目南昌公司经营主项在本地的EMBA班（北京大学、清华大学、南昌大学、江西财大等四所院校），并打造成江西的EDP中心1-5公司内部控制管理XXXX管理有限公司制定了相应的内部控制管理制度公司内部控制制度（暂定）第一章 总则第一条为了公司的规范发展，有效防范和化解经营风险，特制定本制度。第二条 内部控制制度是公司为防范经营风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。第二章 内部控制的目标和原则第三条公司内部控制的目标：（一）保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行。（二）防范经营风险和道德风险。（三）保障客户及公司资产的安全、完整。（四）保证公司业务记录、财务住处和其他信息的可靠、完整、及时。（五）提高公司经营效率和效果。第四条公司内部控制制度的原则：健全性：内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。（二）合理性：内部控制应当符合国家有关法律法规的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。（三）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。（四）独立性：承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于公司其他部门。第三章内部控制的主要内容第五条公司内部控制主要内容包括：环境控制、业务控制、会计系统控制、信息传递控制、内部审计控制等。第一节 环境控制第六条环境控制包括授权控制和员工素质控制两个方面。第七条授权控制的主要内容包括：股东大会是公司的权力机构。董事会是公司的常设决策机构，向股东大会负责。监事会是公司的内部监督机构。负责对公司董事、经理的行为及公司财务进行监督。公司总裁由董事会聘任，对董事会负责，主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议。（二）公司作为法人实体独立承担民事责任，各业务部门在规定的业务、财务和人事等授权范围内行使相应的职权；各项业务和管理程序都制定了操作规程，各业务人员在授权范围内进行工作，各项业务和管理程序遵照公司制定的各项操作规程运行；公司对授权部门和人员建立了相应的评价和反馈机制，授权期限不超过一年，对不适用的授权及时修改或取消授权。第八条员工素质控制贯彻在人力资源管理体系的各个环节。公司应当制定连贯、可行的制度和操作流程，涵盖于员工招聘、培训、轮岗、考核、晋升、淘汰等环节。在项目投资业务方面的员工素质控制上，通过员工能力素质模型，要求相关员工必须具备七项核心能力素质和与岗位相应的专业能力素质。这些素质要求同样适用于招聘、晋升、培训和考核等方面。同时，公司应当通过有效的员工激励制度，鼓励员工努力提高核心与专业素质，打造个人、团队乃至公司的竞争优势。第二节 业务控制第九条业务控制包括项目投资业务控制等。第十条项目投资业务控制主要内容包括：项目投资项目管理制度化。制定了各类项目投资业务的业务流程、作业标准和风险控制措施，加强项目的立项、尽职调查、文件制作、内部审核等环节的管理，加强项目核算和内部考核，完善项目工作底稿和档案管理制度。通过《立项管理办法》，严格按照质量评价体系对项目进行筛选。项目小组必须先向业务发展部、分管项目投资的副总裁、风险控制部提出立项申请，并按要求报送详细的申请材料。是否立项由公司总裁办公会立项审核会议讨论决定。（三）项目小组制的作申报材料，应由公司业务发展部进行内核。内核工作包括内核申报、项目预审、项目复审、内核会议、项目跟踪及回访等内容。第三节 会计系统控制第十一条会计系统控制可分为会计核算控制和财务管理控制，主要内容包括：公司依据会计法、会计准则、财务通则、会计基础工作规范、和财务制度等制订公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，作为公司财务管理和会计核算工作的依据。公司计划财务内控组织体系以会计核算组织体系为基本依托，以各会计岗位为基本风险控制点。公司设财务总监，分管全公司计划财务工作。该部门至少要配备两名具有会计专业知识、取得会计上岗证的会计人员，该会计员工中为本单位正式员工，其中一人为现金出纳员。各级会计人员行政隶属于所在级次的核算单位，受上级计划财务部门的业务领导。主要会计人员的任免、调动，需商得上一级会计部门的同意。一般会计人员的调动，需商得本单位会计主管的同意。会计人员工作岗位应当有计划、有步骤地进行轮换。（四）公司制订了完善的会计档案保管和财务交接制度。会计档案管理工作由专人负责。公司内部调阅会计档案应由会计主管人员批准，并指定专人协同查阅。司法部门认可的部门因特殊需要查阅会计档案时，须持有县级以上主管部门的正式公函，经公司负责人批准，并指定专人负责陪同查阅，需要复制时，须经会计主管人员同意、公司负责人批准方可复制，并做登记。（五）公司在强化会计核算的同时，建立了预算管理体系，强化会计的事前控制。（六）公司自有资金与客户委托资金实行分户管理，在管理、使用和财务核算上完全分开。客户委托资金实行集中管理和监控，客户资金划付的授权、指令录入、审核、执行及与银行对帐等适当分离，任何个人无权单独调动资金。（七）公司固定资产的购置、更新、转移和报废，首先要在年度经营计划中列出计划，购置前有书面申请报告，报上一级主管部门审查，经公司批准，由公司计划财务部下达公司批复后，方可办理有关购买手续。每年结帐日之前，要由固定资产管理部门、使用部门和财务部门统一进行清查，填写写固定资产盘点表，交财务部门进行帐实核对，做到帐帐相符，帐实相符。盘点时发现盘盈（亏），应及时查明原因，并编制固定资产盘盈（亏）表，报经公司计划财务部确认后，做帐务处理。第四节电子信息系统控制第十二条电子信息系统控制主要内容包括：根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》等有关法律、法规，结合公司信息系统的个体情况，制定了电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。数据库管理系统的口令必须由信息技术中心专人掌握，并定期更换。操作人员应有互不相同的用户名，定期更换操作口令，严禁操作人员泄露自己的操作口令。禁止同一人掌管操作系统口令和数据库管理系统口令。建立和完善技术监管系统，定期进行独立的对帐，核对交易数据、清算数据、保证金数据、证券托管数据以及会计数据的一致性和连续性。离岗人员必须严格办理离岗手续，明确其离岗后的保密义务，退还全部技术资料。同时其负责的信息系统的口令必须立即更换。对交易业务数据实施严格的安全保密管理，交易业务数据不得随意更改。公司电脑部建立项目投资部交易业务数据库，并定期和不定期与财务部数据库进行核对，防止使用过程中产生误操作或被非法篡改。每个工作日结束后必须及时对交易业务数据进行备份。指定专人负责计算机病毒防范工作，配置经国家认可的计算机病毒检测、清除工具，定期进行病毒检测。第五节信息传递控制第十三条信息传递控制主要内容包括：总裁办公室为公司内部信息收集和处理部门，应指定专人负责业务信息的收集、再整理、存档工作。各部门主要领导作为业务信息资源的负责人，负责本单位信息报送的组织和审核工作。各部门的业务秘书（或指定专门信息员）作为业务信息的责任人，负责本单位的信息收集和报送工作。为掌握公司日常经营情况，保证住处披露的及时、准确，公司业务部门应当及时与董事会办公室沟通反馈日常经营情况。（四）所有内部知情人在信息公开披露之前负有保守秘密的交务。第六节内部审计控制第十四条内部审计控制主要内容包括：风险控制部负责公司内部审计，直接接受监事会传导。风控部独立于公司各业务部门之外，就内部控制制度的执行情况，独立地履行检查、评价、报告、建议职能，并对监事会负责。（二）风险控制部负责人任免由监事会决定。（三）风险控制部应于每年四月底前向监事会提交上一年度风险控制工作报告，风控工作报告应据实反映内部审计部门在上一年度中所发现的内部控制的缺陷及异常事项、对发现的内部控制缺陷及异常事项的处理建议及整改情况等内容。风险控制部通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部风控工作，对打击、报复、陷害风控工作人员的行为必须制定严厉的处罚制度。严格风控人员奖惩制度，对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，应追究有关部门和人员的责任；对在风控工作中表现突出的，应予以适当的表彰与奖励。第四章内部控制效果的检查和评估第十七条董事会负责督促、检查和评价公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告。董事会应对外部审计机构和公司风控部门等对公司内部控制提出的问题和建议认真研究并督促落实。第十八条监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，对公司财务情况和内部控制建设及执行情况实施必要的检查，督促董事会、经理人员及时纠正内部控制缺陷，并对督促检查不力等情况承担相应责任。第十九条风险控制部应从以下几个方面，对公司总体内部控制的有效性进行评估：控制环境——指影响内部控制效果的各种综合因素。控制环境是其他控制要素发挥作用的基础，直接影响到内部控制的贯彻执行及内部控制目标的实现。主要包括：董事会的结构；经理层的职业道德、诚信及能力；经理层的管理哲学及经营风格；聘雇、培训、管理员工及划分员工权责的方式；信息沟通体系等。风险评估——指公司对可能导致内部控制目标无法实现的内、外部因素进行评估，以确认这些因素的影响程度及发生的可能性，其评估结果可协助公司制定必要的内部控制制度。控制活动——指协助经理层确保其指令已被执行的政策或程序，主要包括核准、验证、调节、复核、定期盘点、记录核对、职能分工、保障资产安全及与计划、预算、与前期效果的比较等内容。信息及沟通——内部控制必须能产生规划、监督等所需的信息，并使信息需求者能适时取得相关信息，主要包括与内部控制目标有关的财务及非财务信息在公司内部的传递及向外传递。监督——指对内部控制的效果进行评估的过程，包括评估控制环境是否良好，风险评估是否及时、准确，内部控制活动是否适当、确实，信息及沟通系统是否好顺畅等。监督可分为持续性监督及专项监督，持续性监督是经营过程中的例行监督，包括经理层的日常管理与监督，员工履行其职务时所采取的监督等；专项监督是由公司内部相关人员或外部相关机构就某一特定目标进行的监督。第二十条风险控制部应于每年三月底前完成对上一年度内部控制的评估工作并分别向董事会、监事会提交内部控制报告和风控工作报告。上述报告至少应包括对第十九条所列五个方面的评价及对公司内部控制总体效果的结论性意见。第二十一条董事会应就上述内部控制报告召开专门的董事会会议并形成决议。第五章 附则第二十二条本制度的解释权归公司董事会。第二十三条本制度自董事会通过之日起实施。二、主营业务介绍2-1业务内容描述XXXXX管理有限公司业务内容包括房地产基金/信托、金融法律顾问咨询、短期融资、金融财务顾问咨询、受托资产管理、无形资产评估、企业并购基金、香港上市公司收购、市值管理、前海公司代办注册等。以基金为主，其他金融类、咨询类业务为辅。基金涉及产业地产基金、商业地产基金、移民基金、清洁环保能源类基金、矿产类基金、医疗类基金、民营工业企业涉军工类基金。2-2业务特性基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题2-3储备项目介绍投资入境香港提供大陆投资入境香港客户的资本管理服务系列业务，为投资者提供入境资产账户的保值增值服务，同时还可为大陆投资入境香港客户提供资金融通等各类金融服务，为客户解除资金后顾之忧。2013年内地富裕人士海外资产转移目的地前三名分别为：香港22%、美国21%和加拿大16%，香港已成为投资者的第一选择。香港的优势：金融中心​香港是继纽约和伦敦之后的世界第三大金融中心。同时也是全球第十一大贸易经济体系、全球第三大黄金市场和第六大外汇市场。​自由经济​香港是世界闻名的自由贸易市场，著名的自由贸易和购物天堂。无外汇管制，可自由兑换其他国家货币，且没有外汇及现金提存限制，资金可自由进出香港，绝对安全。国际公民​香港护照通行无阻，前往全球147个国家和地区免签，经商、留学及旅游方便快捷。​法制社会香港特别行政区的法律制度，建立在法治和司法独立的稳固基础上，根据“一国两制”的原则，香港特区的法律制度以普通法为根基，法制健全，实行英美法系，实行与内地制度截然不同。保障人权，保护私产和隐私；崇尚民主、自由精神，没有思想和政治禁锢。​国际教育教育是香港公共开支中最大的项目之一，预算开支约占经常公共开支总额的五分之教育经费开支的比例，已接近甚至超过加拿大、英国、澳大利亚和瑞士等发达国家水平。政府设有学生资助计划，确保学生不会因经济问题而失去受教育的机会。​12年免费义务教育，2009年起全港中小学将逐步实施小班教学。各大、中、小学皆具国际级标准，中英文双语教学，师资优良。学生能具备国际视野及前瞻性，在全球商业竞争中发挥作用。港人子女更可直接升读欧美名牌学府。​香港有十一所高等教育院校，其中七所是大学，包括国际知名的香港大学（世界排名第26）、香港中文大学（世界排名第39）、香港科技大学（世界排名第34）。​优质医疗​香港的医疗体制和水平在国际上都有良好口碑，拥有世界级医疗设备和人才，在多个医疗领域领先全球。香港医生一般都有香港和英联邦等国多年的学习经历。香港实行全民医疗，让每一个病人都看得起病。除了声名卓著的医疗水准，行业操守和监管体系也非常健全和严格，香港医疗秉承人道，以救死扶伤为重，紧急状况下不会因为费用问题而放弃或不予进行治疗，吸引世界各地人士到港就医。​在香港，医院分为公立和私立两种。全香港超过90%的病床集中在公立医院，公立医疗机构92%以上的经费由政府以财政预算拨款的形式支付，医疗预算支出占财政总支出的14.8%，支出比例仅次于教育（22.3%）和社会福利（16.3%）。只要是香港公民，不论贫富，都能一律平等地享受公立医院的服务。除了每天100港币的支出外，手术费、诊疗费、医生护士的费用、药费、餐费都不需要个人支付。​完善保障​香港的社会保障制度以综合社会保障援助计划和公共福利金计划为主，辅以三个意外赔偿计划，分别是暴力以及执法伤亡赔偿计划、交通意外伤亡援助计划和紧急救济。​社会治安​社会治安良好，犯罪率极低。根据香港大学2011年进行的公众意见调查结果显示，95%和76%的受访者认为香港的日间和夜间环境是安全的。以美国为基地的世界正义工程2011年发表的法治指数，将香港的公共秩序和安全在全球66个国家和地区中排名首位。9、区域税制​香港实行区域征税，所以只针对在香港本地取得的收入征税，在内地取得的收入无需征税。所以实际上，投资者不需担心税收的问题，不在香港开公司或工作，就不会涉及到税收的问题。自2008至2009年财政预算案起，利得税（公司）由17.5%降至16.5%，薪俸税（个人）为15%，物业税（物业放租）15%，无遗产税。我国居民投资入境香港的有利之处：​香港与中国大陆同根同源且近在咫尺，投资者容易适应文化语言、风俗习惯且交通便捷。​2、无移民监限制。​3、无计划生育政策。​4、投资入境香港的手续简单，无需税单和资产来源证明。5、在获得香港居民身份后，仍可保留内地户口，不会影响投资者在原居住地的事业和身份。​项目运作：投资入境香港资金要求为1000万港币，针对客户进行相应FAQ设计​​​​Q:投资香港需要港币，我如何换汇？​A：自由港是将在香港注册成为国际化金融集团，可以免费为香港投资入境客户提供换汇服务。​​Q:1000万港币需要投资到香港整整七年，如果出现资金紧张，影响到企业的经营周转；或者生活中又急需用钱，怎么办呢？A:资金流动是企业的生命！客户投资1000万港币，可以贷出900万港币（至少500万港币(境外)+最高300万人民币（境内）），差不多资金都回来了，可以用于生意中和其他消费，做到移民经营两不误。​如果客户初始资金达不到1000万港币，自由港可协助客户到银行贷款，由自由港提供担保；或由自由港辰合作伙伴直接进行借贷。​​​Q:我的公司经营不差钱，但现在能贷到款不容易，可不可以用作他用呢？比如，投资理财？​A:客户如果将500万以上港币的贷款交给自由港进行财富管理，预计年收益率不低于10%哦！Q:其实我最关心的，还是如果把移民账户交给自由港管理，能承诺多高的回报？​A:这是核心服务。自由港在香港的团队，将通过发债、购买理财产品以及上市公司市值管理等一揽子专业化财富管理手段，连同境内自由港共同合作、连带承诺，保证客户账户的保值增值。业务流程：整个业务操作的流程服务周期不超过12个月，为行业内最快捷。流程如下：​（A）签约并准备全部所需文件（个人资料+超过2年净资产证明资料)​（B）办理第三国居民居留证（目前推荐冈比亚，约15个工作日）​（C）到香港入境处递交全部申请文件后，5-8周下发档案号,投资便可同步开始进行。获得档案号后6-10个月，下发原则性批准信。​（D）原则性批准后6个月内，申请人需完成投资，并将投资文件递交香港入境处。投资文件递交后2-3个月，下发正式批准信。​（E）香港合作方向入境处预约身份证拍照时间，拍照后14个工作日收到身份证​（F）香港合作方为客户每年一次进行资产申报；每两年时，在原签证到期前三个月为客户预约下两年签证，并由客户亲自去入境处办理贴签。​（G）在港通常居住并投资连续7年，取得香港永久性居留权。​（二）XXXX路军队空余房产项目项目位于XX市XXX路略邻人民公园与XX路，为城市传统核心区，交通优越，配套资源丰沛。（1）项目综合成本优势明显项目用地级别为城市中心区一级，同地段评估，作为商住用地，入市拍卖价高达1600~1800万元/亩。现项目用地为军队空余房地产，通过土地租赁方式获得使用权，租赁价格为每年25万元/亩，可一次性租赁18年，18年后再获12年续租权。项目总用地9086㎡，分为二期建设。项目一期、二期地上建筑面积73300㎡，容积率8.07，建筑密度55%。项目为城市综合体，由商业裙楼，高层写字楼，高层酒店公寓，地下车库等多功能物业类型组成。（2）项目建设运营方式项目采取使用权转让销售与自主经营相结合的方式，来快速实现项目建设投入的成本回收，通过长期经营获得丰厚收益。通过一次性转让部分物业的（18年租赁期）使用权，获得一次性收益来平衡建设投入，再通过自营和合作经营的方式，获得长期稳定、增值的经营收益。（3）项目进程项目已完成签约和审批程序，将于2014年下半年底正式进入建设阶段。预计项目总投入为2亿元，其中一期地上建筑面积3.54万㎡，预计投入0.9亿元，按计划将于2016年8月进入招商经营阶段。二期建设将于2018年上半年完成，2018年下半年投入经营。（三）XXXX苏区农业复苏项目XXXX苏区农业复苏计划将打造中国药谷、现代生态农业、现代农业产品深加工、庄园等四个项目。中国药谷：随着回归大自然呼声的高涨，用传统的草药治病在世界上重新得到了重视，其生产和质量控制得到了广泛关注。美国为了对天然药物生产制剂和原料进行控制和管理，特别强调产地的概念。1988年，欧共体出台了芳香和天然植物药材生产管理规范（GoodAgriculturePractise,GAP）草案，从天然药物的源头抓起，以保证药材质量的稳定。伴随中药“国际化”的潮流，国家药品监督管理局制订了我国中药材生产质量管理规范（GAP），对中药材生产的基地选定、品种栽培、采收加工、质量标准做出了相应的规定。而在中药材生产基地建设中，最重要的是种植基地建设。伴随“回归自然”的影响，中药材、中成药的需求量成倍增长，许多药用资源被乱采滥挖，使资源的再生能力无法恢复，而某些栽培品种经过长期选育、培育具有一些优良性状，但却未对其进行传种接代；其次，由于机械或生物学的原因，造成药材遗传结构改变、品种混乱，丧失药用价值；再次，一方面我国中草药种类繁多，但真正具有大规模开发利用价值的中草药品种却很少，另一方面，我们对资源的保护意识不强，很多珍贵药用资源频频遭到外国医药机构地毯式的筛选，我国自主开发中药或天然药物的源泉日益枯竭，因而有必要结合社会、生态、经济效益等各方面综合考虑，所以在江西打造出中国药谷。现代生态农业：现代生态农业是一个以生态开发为宗旨，集科研、种植、养殖、旅游休闲为一体绿色生态园，为确保产品优质高产，生态园聘请农业专家为技术指导，将畜禽的养殖与销售，果树、蔬菜的种植，以及观光休闲集于一体。现代农业产品深加工：农产品深加工是指对农业产品进行深度加工制作以体现其效益最大化的生产环节，与“农产品粗加工”概念相对应。如将稻谷、玉米加工为大米、玉米粉的生产，称为粗加工；在完成粗加工的基础上对半成品进行进一步的完善，使其更具价值，以追求更高附加值的生产，称为深加工。如将大米、玉米粉加工为爆米花、玉米糊的工程，称为深加工。在生态示范园的基础上，立足生态园山青水秀、“绿色环保”以及生态的休闲园的特点，充分利用生态园的自然景观，形成“可览、可游、可居”的环境景观和集“自然一生产一休闲一康乐一教育”于一体的景观综合体，发展体验农业与农业相结合的特色旅游。庄园：依据现代庄园开发时的要素、方向和市场类型，可将现代庄园分成饮食类、运动类、体验类、养生类和商务类五大类型。（一）饮食类庄园饮食类庄园是以生态、绿色、有机、无公害为食品特色，以绿树环抱、空气清新、远离尘嚣为环境特色，经营产品主要以饮茶、品农家菜、烧烤等饮食休闲项目为主。（二）运动类庄园运动类庄园是以优雅环境、休闲运动为特色，针对都市高级白领、成功企业主、商人等高收入人群为目标市场的休闲庄园。都市高级白领、成功企业主和商人这些人群缺乏基本运动，承受巨大的生活压力，希望调整身体状态，运动类休闲庄园是他们的首选。（三）商务类庄园商务类庄园要求具有商务会议，度假休闲的功能，其环境优美、空气清新是特色，主要针对企业高管、商人、企业主等人群，如上海鹤丰庄园。根据北京勇先规划设计院夏家勇院长实地考察研究发现，庄园在我国并没有表现出明显的归类区分，在饮食、运动、体验、养生、商务等休闲庄园的功能中，我国的休闲庄园大部分都具有这些功能或者兼具这些功能中的几项，所以在我国休闲庄园类型多种多样，但功能齐全。（四）体验类庄园体验类庄园主要经营农业采摘、种植、养殖和放牧等方面，以城市居民为主要客源市场，起到教育子女和娱乐自我的作用。体验休闲庄园一般出现在城市周边区域。（五）养生类庄园山清水秀，空气清新，安逸幽静，景色迷人是养生休闲庄园的特色。养生休闲庄园针对那些已经厌倦了钢筋水泥、人流烦杂、千篇一律的都市生活的人群，想要寻找一处亲近自然，释放自我的生活空间时，养生休闲庄园便是他们的首选。项目实施步骤及目标（一）成为全国性质现代生态农业改良技术输出、管理输出以及庄园系统的托管中心；（二）打造中国第一支农业、医药与现代食品加工为一体化的现代生态农业私募基金；（三）农业项目开发第一阶段（1-2年）目标开发2万亩，第二阶段（2-3年）发展20—50万亩、第三阶段在（3-8）年间发展到5百万亩；（四）现有2000亩示范区具体位置在XX省XX市XX县；待持续考察、三、产品（融资）市场分析3-1市场相关现状（政策、行情）伴随着中国经济的高速增长，中国已成为亚洲最为活跃的潜力巨大的私募股权投资市场之一。新《公司法》和《合伙企业法》的重新修订，对私募股权投资基金的法律地位提供了更为清晰的舞台。无论是上市公司还是非上市公司股权投资领域，私募基金开始浮出水面。据清科研究中心的一份报告显示，在投资方面，2006年私募股权投资机构在中国内地共投资129个案例，参与投资的机构数量达77家，整体投资规模达129.73亿美元。在融资方面，2006年40只可投资于中国内地的亚洲基金成功募集，募集资金高达141.96亿美元。无论国内还是国外，通常私募股权基金最偏好的投资对象是具有上市潜能的企业，即Pre-IPO型企业。除了关注准备上市的公司，私募股权投资基金的业务开始在上市公司展开。私募增发(PIPE)、并购基金(Buyouts)有加速的趋势。根据清科研究中心的统计，2006年共有19家在内地和香港以及海外上市的企业获得了私募股权基金投资(PIPE)，融资27.05亿美元，占全年私募股权投资总额的20.8%。同时，在国际资本市场大行其道的并购基金(Buyouts)在中国也开始崭露头角。2006年的融资额达23.68亿美元，占全年私募股权投资总额的18.3%。另外有8支并购基金(Buyou-Fund)成功募集，占新募集资金数量的20.0%。就募集资金额而言，并购基金以64.40亿美元的募资金额高居榜首，占整体募资额的45.4%。2007年共有64支投资于中国大陆地区的私募股权基金成功募集资金355.84亿美元，较2006年的141.96亿美元增长150%，其中本土基金37.3亿美元，合资24.9亿美元，外资基金293.7亿美元。2008年第一季度，中国创业投资及私募股权投资市场新募集基金数量为14个，基金规模为36.27亿美元，平均单只基金规模为2.59亿美元。根据运作方式的差异，目前在中国经济区域内活动的各种私募股权投资基金基本可以分为四类，即外资背景型、政府主导型、券商背景型和民营型。在我国目前的各种投资活动中，最为活跃的是外资背景型的基金，一些知名的成功案例也多是由外资背景的私募基金运作的，如蒙牛、无锡尚德、盛大网络、李宁等，他们的身后也大都是一些赫赫有名的国际私募股权基金，如KKR、凯雷、华平、摩根、新桥、英联、黑石等。国内的本土私募股权基金主要包括具有本土金融机构或者政府背景的，如鼎辉国际、中比基金、中非基金及渤海产业投资基金及国务院已经批准正在筹备的还有山西能源产业投资基金、四川绵阳高新技术产业投资基金、上海金融产业投资基金、广东核电产业投资基金、苏州中新技术产业投资基金等，券商背景的一些信托公司、咨询公司，如平安信托等，还有一些民营型的创业投资公司等。其中国内最具活力的私募股权投资基金当属民营型的投资基金，而这其中又以“系类家族企业”最为引人注意，如“涌金投资”等。但是总体而言，国内的私募股权基金与成熟的外资股权私募基金相比，还有一定的差距。目前，全国以创投企业形式设立的私募股权投资基金有三种模式。一是上海模式，是把创投企业定位成一个母基金方式，通过支持一些中小企业管理团队发起设立一些小的投资公司；二是深圳模式，是把大众基金集中在一个集团内，建立起一个航空母舰，来带动很多小的舰队；三是现在的天津模式，是把深圳模式和上海模式结合起来。既设立一个母基金，支持一个中小团队，又设立创投公司来自己投资，管理着一部分基金。我国私募基金法律环境一直以来，私募基金往往都被视为是处于监管的空白地带或者灰色地带，虽然已经有运作比较规范的信托模式，但其他大量的以委托理财等形式存在的私募基金仍然处于灰色地带，鱼龙混杂，良莠不齐。长期以来的模糊定位不可避免的带来了许多问题：有些运作不规范的私募基金没有最低投资门槛限制，接受任何额度的投资，甚至采用类似传销的方式大量吸收资金，走向非法集资的歧途，上海一家私募基金就因为涉嫌非法吸收公众存款于2007年4月份被警方调查，这给投资者带来了巨大的风险。2、由于私募基金的模糊定位，使得公众投资者对私募基金的认识不足，社会上还可能会出现以私募基金的名义进行诈骗的“假私募”现象。3、另外，不少私募基金与投资者之间签有资金委托合同，但这种委托合同往往可能是不受《合同法》保护的，仅仅相当于君子协定，法律的缺位使得私募基金与投资者双方都面临着道德风险问题，这样的问题是现实存在的。目前，较为规范的形式是采取信托制、契约制和公司制(合伙制)等形式。较常采用的方式是集合资金信托计划，一般由信托投资公司作为受托人，由资产管理公司或投资管理公司作为投资顾问合作设立，这些信托计划产品还引入托管银行；除了这些已经公开并且比较规范的信托产品计划以外，还存在以工作室、投资咨询公司、投资顾问公司和投资管理公司等的名义，以委托理财方式为其他投资者提供投资服务的私募基金，而且大多以操作投资者个人账户的方式进行运作，目前还没有明确的法律对这种运作方式进行期范。2006年8月27日，人大通过《合伙企业法》，使得在我国以公司制的形式组织私募基金也已经没有法律障碍。去年6月《合伙企业法》正式实施后，6月22日，全国第一家以合伙企业形式的私募基金“深圳市南海成长创业投资有限合伙企业”诞生，这个合伙企业是以郑伟鹤律师等为普通合伙人，承担无限责任，45家企业或个人为有限合伙人，募集资金2.5亿元人民币。私募基金在中国资本市场发展的作用首先，私募基金是资本市场上重要的机构投资人，就是集富人之财进行投资，因为把富人的资金集中在一起，他们的资金量大，风险承受能力也比较大。私募基金通过投资分析能力比较强的专家理财，有利于发现企业的价值。其次，我们应该区别对待私募证券投资基金和私募股权投资基金。今天我们谈论的实际上是提倡发展私募股权投资基金，但是现在社会上议论更多的是指在二级市场上投资的私募证券投资基金，这两个基金在资本市场上的作用是不一样的，我们要加以区分。私募证券投资基金，主要投资于已上市的证券，这一类基金里包括对冲基金，因投资于上市的证券而对活跃证券二级市场发挥着比较大的作用。但是，由于中国在前一段时问包括到现在可能都有很多的私募证券投资基金在做庄，因而名声不好；在国际上对冲基金名声也不太好，对冲基金对国际上的二级市场也有很大冲击，在亚洲金融危机的时候起的也不是什么太好的作用，所以现在国际上要求加强对对冲基金监管的呼声是比较高的。这些私募证券投资基金不太好的名声也拖累了私募股权投资基金。私募股权投资基金实际上是主要投资于未上市的企业股权，它将伴随企业成长阶段和发展过程培育公开上市的企业资源。因为是对未上市的股权进行投资，因而对企业早期、成长期和扩展期都发挥着比较大的作用，我们今天要大力提倡的，是对于中国实体经济有推动作用的私募股权投资基金。发展私募股权投资基金的紧迫性第一，创新型国家需要风险投资推动。大家现在都在讲要建立一个创新型国家，我认为创新型国家需要风险投资基金(创业投资基金)的推动。我们国家出台了很多的政策鼓励技术创新，政府也拿出了一些资金扶持创新企业，这都是必要的。国家应该投入比较多的资金加强基础科研的投入，但是在应用技术方面，我个人认为除必要的政策扶持外，必须充分发挥市场的作用，因为市场选择的效率往往会高于行政扶植的效率。我们倡导政府支持，但是政府的支持只是一个引导作用，更多的应该是市场对企业的选择，优胜劣汰才可以使我们的企业更好地成长、使我们的技术得以更好地推广。第二，争取产业重组的主导权需要产业投资基金的推动。我们国家现在对于外资并购中资企业提出很多疑问，国家也在制订外资收购中资企业的法律，这是必要的，任何一个国家都要对自己的市场做必要的保护。但是，要争取产业重组的主导权，需要产业投资基金的推动。产业投资基金主要投资于技术成熟的成长型企业未上市的股权，它可以实现企业价值的增值；还有一类是收购兼并基金，主要是投资于成熟企业的上市或未上市股权，整合企业资源提升企业价值。我认为这两类基金的主导方向不完全一样，产业投资基金可能更多的是扶持一个企业从扩张型到成熟型成长的这样一个过程，而收购兼并的基金是对已经运行成熟的企业进行重新整合，来提高它的价值。第三，中国应该给产业组合和市场要素整合提供金融工具。中国不乏应用技术的创新，很多高新企业能够到海外上市，说明了我们还是有很多的应用型的独创的技术；中国不乏有战略眼光的企业家，我们有很多企业家能够在世界上受到尊重；中国不乏有冒险精神的投资人，中国的民间投资是非常活跃的，尽管有些投资方式目前处于非常艰难的境地之中，但是这些在中国大地上从来没有停止过，我们需要把这些冒险精神引导到一个合规正常的渠道上去，堵邪门开正道；中国不乏未有效利用的各项资源，中国的资源是丰富的，但是中国缺乏组合各种要素的金融工具，私募股权投资基金就是有效整合现有市场各种要素的工具之一。在计划经济条件下，计划是组合市场要素的龙头，没有计划，有钱什么也买不到；但是在市场经济下资金是组合市场要素的龙头，有了钱可以买技术，可以买原材料，可以雇人。所以，有的市场人士说他做的事情就是“99+1”。中国具备市场“99”的温度，但是缺乏一个把要素有效组合的一度，有这一度就可以让水沸腾。我想金融工具就是“99+1”的“1”。第四，金融滞后会制约中国企业在国际舞台的竞争。其实真正了解中国市场的是中国人自己，但是了解中国的这些中国人没有融资的手段，不能掌握那么多的资金。而外资企业进入中国最大的优势就是以他雄厚的资金，以灵活方式筹措的资金来雇佣我们的人，组合这些生产要素。外资进入中国对中国经济起到巨大作用，我想外资的私募基金进入中国市场之后也能够有效地推动中国私募基金的发展。中国由于资本市场还不够发达，限制比较多，因此企业上市比较困难。由于缺乏多层次的资本市场，有很多企业没有一个正常的退出渠道，股权没有一个正常的流动渠道，因而绕路去境外上市。我想如果不放弃中国金融的束缚，中国的企业永远不会在国际上有竞争力。中国的经济被世界看好，但是中国如果不能利用金融工具在中国的大地上把我们的生产要素有效地组合起来，中国的经济是不会有强大的竞争力的。3-2融资渠道分析一、传统渠道营销模式（一）银行渠道买过基金/理财产品的客户第三方存管客户事实上，私募股权基金产品正是私人银行的重点产品之一。私人银行服务是银行服务的一种，专门面向富有阶层，为富豪们提供个人财产投资与管理的服务，一般需要拥有至少600万元以上的流动资产才可申请开设此类服务。（二）券商渠道本地券商优质客户A类级以上券商优质客户（三）保险机构寿险渠道产险渠道二、第三方理财机构营销模式证监会禁止券商营业部和财富管理中心售卖PE产品的同时，银监会也于今年初向银行发出了禁令。因此，探寻新的募资通道显得至为重要。第三方理财机构借机上位，成为未来最重要的渠道销售方。第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。第三方理财--其价值核心就是金融产品的交叉营销。第三方理财公司排名前三位诺亚财富管理中心上海极元财富好买财富管理中心四、投资管理及人员计划4-1组织结构股东会股东会董事会监事会总裁外聘专家顾问项目评审会财务管理部综合管理部风险控制部渠道业务部业务发展部4-2管理团队介绍4-3人员招聘及培训计划招聘人员分为三类:核心人员、业务人员、财务行政后勤人员。计划引进核心人员1-2名，业务人员10-15名，财务行政后勤人员3-5名。预计首次招聘期限用时1个月，后期进行持续性补录。培训分为岗前培训及岗中培训，首批新员工岗前培训预计培训时间7-10天，培训内容为公司制度、项目状况、基金行业相关专业知识、工作技能等。岗中培训针对当时需要掌握知识技能进行。后续员工岗前培训不断穿插。4-4人员薪酬制度、管理制度及激励制度各项制度根据确定好的薪酬总占比进行设计，按照300万年投入，一般员工薪酬占比最少50%，总薪酬支出预计150万，进行压缩管理预计120万/年，月薪酬支出10万，如人数为20人，人均月薪酬5833元。（薪酬占比按照无利润方式硬性支出核算，基本已经按照最少支出进行核算）4-5成本控制管理公司制定相关成本控制制度并进行严格把控。一、加强成本费用管理、控制工作财务部门重点抓好采购成本、销售成本、管理费用等支出的管理，采购成本管理要重点抓好原辅材料的价