中信证券基金定投业务介绍1课件

营销管理部二O一一年十月基金定投业务介绍目录一、基金定投业务介绍二、基金选择三、坚定推广四、策略分析五、操作方法一、基金定投业务介绍什么是基金定投？基金定投是指开放式基金的定期定额申购即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。

关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成

长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍20岁30岁40岁50岁60岁第一桶金、留学基金子女教育基金环游世界旅游基金退休养老基金结婚、买房购車基金长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍每月投资500元复利收益计算表（单位：元）长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍假设每月投资1000元，如果年回报率8%，20年后累计的本金投入只有24万元。本金加收益确高达58.9万！利息占比将近60%纪律投资，避免择时一、基金定投业务介绍投资风险之最低点

乐观兴奋

热血沸腾

忘我境界

忧虑

拒绝承认

害怕

沮丧

惊慌

投降

意志消沉

心情低落

希望

松一口气

乐观

投资风险之最高点

噢,我对这项投资满意极了

“也许我不应该继续停留在市场中”

“短暂下跌

我是长期投资者”

10基金定投与单笔投资的比较一、基金定投业务介绍基金净值由1.6元下跌至1.3元。每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=170564平均成本价

=1.4494定投回报

=22.06万（-11.75%）单笔投资回报=20.00万（-20.00%）定投的回报率高于单笔投资市场单边下跌0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.71471013161922240.50.60.70.80.9基金净值获得份额（万份）基金份额净值每期获得份额基金定投与单笔投资的比较一、基金定投业务介绍每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=276685平均成本价=0.89定投回报=27.7万（10.8%）单笔投资回报=20.5万

（-18%）基金净值获得份额（万份）00.40.60.81.01.21.414710131619222500.51.0基金份额净值每期获得份额市场频繁波动定投的回报率可能高于单笔投资基金净值由1.2元波动跌至1.0元。选择什么样的基金进行定投？二、基金选择表象：长期稳定增长的基金年回报率远远高于波动率大的基金选择什么样的基金进行定投？二、基金选择分析：基金定投分散了基金净值波动的短期风险，只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益。市场大跌，继续定投岂不是亏大钱？二、基金选择定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低，让获利的份额尽可能增多，待到市场好转时大赚一笔。在熊市中停止定投，即使能熬过低点，也只是回到投资原点，大部分人甚至无法忍受亏损而提前认赔出差，离理财目标越来越远。我已经买了一大笔基金了，还需要定投吗？二、基金选择对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲，假如平时的收支有结余，也应该将结余的部分资金用作基金定投，实现财富最大化。通过分批投资的方式，降低一次性申购的风险、摊薄成本，以获得较高的收益。基金定投要坚持多久才好？二、基金选择因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时间越长，就越能发挥其复利威力。基金定投“特别”适合哪些客户？三、坚定推广适合基金定投的客户特征：①没有大笔闲置资金在手；②有定期收入来源；③有中长期财务需求；④没有时间投资理财；⑤不太喜欢风险的人；⑥愿意投资但无法把握投资时点的人；⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。基金定投对客户经理的意义三、坚定推广与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。如何进一步提高基金定投的收益？四、策略分析假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。定投新方式：

在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中；

当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。如何进一步提高基金定投的收益？四、策略分析过程分析（普通定投）：累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8%同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3%定投跑输大盘如何进一步提高基金定投的收益？四、策略分析过程分析（新定投方法）：累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金59796.49元2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金6354.78元2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额2009年7月定投