证券公司理财知识讲座课件

26十二月2022证券公司理财知识讲座PPT21十二月2022证券公司理财知识讲座PPT1目录引言1为什么要理财2穷人与富人的区别34学会理财5投资理财产品介绍6最好的证券公司

返回目录引言1为什么要理财2穷人与富人的区别34学会理财5投资2年份价格2002年1元2012年3元一碗热干面的价格?小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗热干面都买不到！孝感的房价?年份价格2002年1000元2012年4000元小议：10年时间房价上涨了4倍！

返回年份价格2002年1元2012年3元一碗热干面的价格?小议：3跑不过刘翔,也跑不过CPI?100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万，白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？n年后100万元的实际价值（年均通胀率5%）577378110598736…………30214639

返回跑不过刘翔,也跑不过CPI?100万不投资，30年后就只相当4严峻的经济形势继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又宣布降息，降息降低了降低地方政府和国企的还款负担，利率降低，导致资金流出银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。因此需要大家养成科学的理财观念。

返回严峻的经济形势继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又宣布降息5人生最大的小偷！－－通货膨胀！高通胀的忧虑，你不得不理的财

返回人生最大的小偷！－－通货膨胀！高通胀的忧虑，你不得不理的财

6我们最大的风险

不参与投资理财!你不理财，财不理你

返回我们最大的风险不参与投资理财!你不理财，财不理你

返回7什么是理财？①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。

③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或现金流出。

返回什么是理财？①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金8为什要理财个人财富不断增加，理财基础已经形成；金融深化与市场化程度提升，理财条件已经具备；外部财富增值带来示范效应，理财意识觉醒；需求方面：金融消费升级推动理财需求旺盛；供给方面：理财产品、理财手段不断丰富；理财趋势不可逆转

返回为什要理财个人财富不断增加，理财基础已经形成；

返回9人一生的三件财富大事?第一件：创造财富第二件：打理财富第三件：享受财富退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!

返回人一生的三件财富大事?第一件：创造财富第二件：打理10投资理财的目的改变生活品质实现财富自由享受投资乐趣

返回投资理财的目的改变生活品质实现财富自由享受投资乐趣

返回11穷人与富人的区别

理财观念的不同

理财习惯的不同

理财信念的不同

返回穷人与富人的区别

理财观念的不同

返回12理财观念的不同省着省着，窟窿等着用着用着，菩萨送着

一生能累积多少钱，不是取决于你赚了多少钱，而你是如何理财。

返回理财观念的不同省着省着，窟窿等着一生能累积多少钱，不是取决于13正确的观念投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢且无法做到的习惯而已。

选择比努力更重要

不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子

未来比现在更重要

返回正确的观念投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要14选择比努力更重要面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金、债券等等，我们应该根据自身实际情况来规划理财项目，选择比努力更重要！

返回选择比努力更重要面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金15不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子我们的三个账户——正确的理财规划日常花费的账户高风险投资账户长期资产保全账户

返回不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子我们的三个账户——正确的理财规16未来比现在更重要面对日益增长的消费水平，我们该如何为未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未来！理财是第一步，也是必不可少的一步！

返回未来比现在更重要面对日益增长的消费水平，我们该如何为未来的生17理财习惯的不同放弃眼前小利，获取更大的利益

理财信念的不同对财富的执着追求，决定你执着的行为

返回理财习惯的不同放弃眼前小利，获取更大的利益理财信念的不同对18学会理财用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智慧为你赚钱。很多人对理财还存在着各种各样的误区！

返回学会理财用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智19误区一：理财麻烦且有风险正确的观念：随着金融市场的逐步开放，投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来说，理财确实变得越来越复杂，并且存在一定的风险性。但是在这种情况下，对于工作较忙没有时间涉足相关领域的客户，完全可以借助专业人士，在评估自身主观风险承受能力，以及客观经济实力之后，进行理财投资。

返回误区一：理财麻烦且有风险正确的观念：随着金融市场的逐步开放，20误区二：自主理财——自己的财自己理（“万事不求人”）毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的的必然结果。正确的观念：适时咨询专家

返回误区二：自主理财——自己的财自己理（“万事不求人”）21误区三：有钱才能理财熟悉的声音：◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！”◎“理财是富人的事情！”◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”正确的观念：点滴积累，逐步理财。

目前金融机构可提供的理财产品也针对不同金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既有每个月几百元就可以参与的基金定投。

返回误区三：有钱才能理财熟悉的声音：正确的观念：点滴积累，逐步22误区四：盲目更从熟悉的声音：◎“我要买是买基金一年有多少利息？”◎“请问基金都有几年期的？”◎“大家买，我也买！”◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”正确的观念：充分准备。

返回误区四：盲目更从熟悉的声音：正确的观念：充分准备。

返回23误区五：用于尝“鲜”正确观念：理性思考。因为每个人的情况都不一样。◎哪些产品适合您？◎不同产品投多少合适？◎投资时机如何选择？◎目标收益率有多少？

返回误区五：用于尝“鲜”正确观念：理性思考。因为每个人的情况都24误区六：寻找最好的理财产品熟悉的声音：◎收益最高◎绝对保本◎随时支取万全之策?正确观念：没有最好，只有最合适。

返回误区六：寻找最好的理财产品熟悉的声音：万全之策?正确观念：没25投资理财品种医疗、保险理财、信托产品储蓄存款基金投资理财活期、定期存款

封闭式、开放式货币基金、股票基金、债券、指数等大豆、黄金、外汇、股指等教育、医疗、养老房产、黄金、期货等股票债券券商集合理财、银行理财、阳光私募小集合等蓝筹股、绩优股、长线组合、短线股等国债、企业债、可转债等

返回投资理财品种医疗、保险理财、信托产品储蓄存款基金投资理财活期263.基金4.理财产品5.股票2.保险1.银行存款“花钱”买平安收益有余保障不足投资&投机双属性安全、收益双保险千金只买一张纸目前家庭投资理财方式

返回3.基金4.理财产品5.股票2.保险1.银行存款“271、银行存款“花钱”买平安关键词：“安全”

在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵御不断上涨的CPI。

返回1、银行存款“花钱”买平安关键词：“安全”

返回282、保险千金只买一张纸关键词：超长期、杠杆

保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来，但资金的收益甚微。为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意外谁都不愿发生！

返回2、保险千金只买一张纸关键词：超长期、杠杆

返回293、基金收益有余保障不足关键词：“同进退”

股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是收益有余，可保障不足。基金定投：是不错的选择

返回3、基金收益有余保障不足关键词：“同进退”

返回304、理财产品安全、收益双保险关键词：双保险、初期银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，也开了理财产品市场的先河。理财产品收益不低于股票与基金，而又有银行作保，可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。

返回4、理财产品安全、收益双保险关键词：双保险、初期

返回315、股票投机与投资&风险与机会关键词：投资&投机投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。要点：时间是平滑风险的最有效工具。投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏，做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操作技巧。要点：买入机会，卖出风险！

返回5、股票投机与投资&风险与机会关键词：投资&投机

返32什么是最好的证券公司？一、一流的研究、投行、债券、购并、投资、金融衍生产品等二、能提供满足不同投资者需求的产品三、稳定高效的交易系统四、高素质的员工队伍

返回什么是最好的证券公司？一、一流的研究、投行、债券、购并、投资33长江证券——专业人做专业事专业人士提供专业化服务：1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。3、投资股票的原因分析。4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！

汇聚才智，共享成长！

返回长江证券——专业人做专业事专业人士提供专业化服务：

返回34长江证券社区活动的优势1.长江证券证券有着丰富的社区营销活动经验，和孝感很多社区管理处有良好的合作关系；是以驻点银行为中心，做大量的社区营销活动。2.优秀的理财分析师，给到社区业主和居民更好的理财支持。3、长江证券强大的客户经理队伍，为理财进社区成为可能。

返回长江证券社区活动的优势

返回35合作方式1、为小区住户免费提供上网电脑2、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务3、举行投资理财报告会（或沙龙）4、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客户提供银行增值和贵宾级服务。

返回合作方式1、为小区住户免费提供上网电脑

返回36长江证券超越理财大讲堂

返回长江证券超越理财大讲堂

返回37长江证券理财进社区

返回长江证券理财进社区

返回38长江证券年度投资报告会

返回长江证券年度投资报告会

返回39长江证券您身边的券商！理财进社区打造和谐社会，塑造文明社区

返回长江证券您身边的券商！

返回4026十二月2022证券公司理财知识讲座PPT21十二月2022证券公司理财知识讲座PPT41目录引言1为什么要理财2穷人与富人的区别34学会理财5投资理财产品介绍6最好的证券公司

返回目录引言1为什么要理财2穷人与富人的区别34学会理财5投资42年份价格2002年1元2012年3元一碗热干面的价格?小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗热干面都买不到！孝感的房价?年份价格2002年1000元2012年4000元小议：10年时间房价上涨了4倍！

返回年份价格2002年1元2012年3元一碗热干面的价格?小议：43跑不过刘翔,也跑不过CPI?100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万，白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？n年后100万元的实际价值（年均通胀率5%）577378110598736…………30214639

返回跑不过刘翔,也跑不过CPI?100万不投资，30年后就只相当44严峻的经济形势继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又宣布降息，降息降低了降低地方政府和国企的还款负担，利率降低，导致资金流出银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。因此需要大家养成科学的理财观念。

返回严峻的经济形势继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又宣布降息45人生最大的小偷！－－通货膨胀！高通胀的忧虑，你不得不理的财

返回人生最大的小偷！－－通货膨胀！高通胀的忧虑，你不得不理的财

46我们最大的风险

不参与投资理财!你不理财，财不理你

返回我们最大的风险不参与投资理财!你不理财，财不理你

返回47什么是理财？①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。

③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或现金流出。

返回什么是理财？①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金48为什要理财个人财富不断增加，理财基础已经形成；金融深化与市场化程度提升，理财条件已经具备；外部财富增值带来示范效应，理财意识觉醒；需求方面：金融消费升级推动理财需求旺盛；供给方面：理财产品、理财手段不断丰富；理财趋势不可逆转

返回为什要理财个人财富不断增加，理财基础已经形成；

返回49人一生的三件财富大事?第一件：创造财富第二件：打理财富第三件：享受财富退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!

返回人一生的三件财富大事?第一件：创造财富第二件：打理50投资理财的目的改变生活品质实现财富自由享受投资乐趣

返回投资理财的目的改变生活品质实现财富自由享受投资乐趣

返回51穷人与富人的区别

理财观念的不同

理财习惯的不同

理财信念的不同

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理财观念的不同

返回52理财观念的不同省着省着，窟窿等着用着用着，菩萨送着

一生能累积多少钱，不是取决于你赚了多少钱，而你是如何理财。

返回理财观念的不同省着省着，窟窿等着一生能累积多少钱，不是取决于53正确的观念投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢且无法做到的习惯而已。

选择比努力更重要

不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子

未来比现在更重要

返回正确的观念投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要54选择比努力更重要面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金、债券等等，我们应该根据自身实际情况来规划理财项目，选择比努力更重要！

返回选择比努力更重要面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金55不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子我们的三个账户——正确的理财规划日常花费的账户高风险投资账户长期资产保全账户

返回不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子我们的三个账户——正确的理财规56未来比现在更重要面对日益增长的消费水平，我们该如何为未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未来！理财是第一步，也是必不可少的一步！

返回未来比现在更重要面对日益增长的消费水平，我们该如何为未来的生57理财习惯的不同放弃眼前小利，获取更大的利益

理财信念的不同对财富的执着追求，决定你执着的行为

返回理财习惯的不同放弃眼前小利，获取更大的利益理财信念的不同对58学会理财用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智慧为你赚钱。很多人对理财还存在着各种各样的误区！

返回学会理财用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智59误区一：理财麻烦且有风险正确的观念：随着金融市场的逐步开放，投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来说，理财确实变得越来越复杂，并且存在一定的风险性。但是在这种情况下，对于工作较忙没有时间涉足相关领域的客户，完全可以借助专业人士，在评估自身主观风险承受能力，以及客观经济实力之后，进行理财投资。

返回误区一：理财麻烦且有风险正确的观念：随着金融市场的逐步开放，60误区二：自主理财——自己的财自己理（“万事不求人”）毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的的必然结果。正确的观念：适时咨询专家

返回误区二：自主理财——自己的财自己理（“万事不求人”）61误区三：有钱才能理财熟悉的声音：◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！”◎“理财是富人的事情！”◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”正确的观念：点滴积累，逐步理财。

目前金融机构可提供的理财产品也针对不同金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既有每个月几百元就可以参与的基金定投。

返回误区三：有钱才能理财熟悉的声音：正确的观念：点滴积累，逐步62误区四：盲目更从熟悉的声音：◎“我要买是买基金一年有多少利息？”◎“请问基金都有几年期的？”◎“大家买，我也买！”◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”正确的观念：充分准备。

返回误区四：盲目更从熟悉的声音：正确的观念：充分准备。

返回63误区五：用于尝“鲜”正确观念：理性思考。因为每个人的情况都不一样。◎哪些产品适合您？◎不同产品投多少合适？◎投资时机如何选择？◎目标收益率有多少？

返回误区五：用于尝“鲜”正确观念：理性思考。因为每个人的情况都64误区六：寻找最好的理财产品熟悉的声音：◎收益最高◎绝对保本◎随时支取万全之策?正确观念：没有最好，只有最合适。

返回误区六：寻找最好的理财产品熟悉的声音：万全之策?正确观念：没65投资理财品种医疗、保险理财、信托产品储蓄存款基金投资理财活期、定期存款

封闭式、开放式货币基金、股票基金、债券、指数等大豆、黄金、外汇、股指等教育、医疗、养老房产、黄金、期货等股票债券券商集合理财、银行理财、阳光私募小集合等蓝筹股、绩优股、长线组合、短线股等国债、企业债、可转债等

返回投资理财品种医疗、保险理财、信托产品储蓄存款基金投资理财活期663.基金4.理财产品5.股票2.保险1.银行存款“花钱”买平安收益有余保障不足投资&投机双属性安全、收益双保险千金只买一张纸目前家庭投资理财方式

返回3.基金4.理财产品5.股票2.保险1.银行存款“671、银行存款“花钱”买平安关键词：“安全”

在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵御不断上涨的CPI。

返回1、银行存款“花钱”买平安关键词：“安全”

返回682、保险千金只买一张纸关键词：超长期、杠杆

保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来，但资金的收益甚微。为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意外谁都不愿发生！

返回2、保险千金只买一张纸关键词：超长期、杠杆

返回693、基金收益有余保障不足关键词：“同进退”

股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是收益有余，可保障不足。基金定投：是不错的选择

返回3、基金收益有余保障不足关键词：“同进退”

返回704、理财产品安全、收益双保险关键词：双保险、初期银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，也