私募投资基金募集行为规范培训课件

私募基金

募集行为规范合规培训2018年7月1私募基金募集行为规范2018年7月1《私募投资基金募集行为管理办法》2中国基金业协会《私募投资基金募集行为管理办法》2016年4月15日发布2016年7月15日执行《私募投资基金募集行为管理办法》2中国基金业协会3私募投资基金募集程序3私募投资基金募集程序4公开宣传机构品牌可以公开宣传：募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。私募基金推介材料由私募基金管理人制作，私募基金管理人应当确保宣传信息的真实、准确、完整，且不得包含单只基金产品的推介内容。不得公开宣传：不得公开宣传单只私募基金产品信息及私募基金业绩情况，产品宣传必须面向特定对象，非特定对象转变为特定对象需经过调查问卷测试和评估匹配，即特定对象确认程序（注：朋友圈分组不是特定对象确认程序）。4公开宣传机构品牌可以公开宣传：不得公开宣传：5特定对象确定线上、柜台：网上营业厅—私募投资者登记（开通权限）

未进行私募投资者登记（未开通私募投资权限），无法购买私募基金。

私募风险测评是单独的，与此前普通风险测评不通用，仅适用私募基金。

体内资产达标可自助网上营业厅开通，否则需临柜提供资产证明开通。线下：私募风险测评、合格投资者承诺

未进行私募风险测评（同上）、合格投资者承诺，不得推介私募基金。5特定对象确定线上、柜台：网上营业厅—私募投资者登记（开通权6投资者适当性匹配适当性管理3项匹配：风险等级、投资期限、投资品种客户3项适当性属性来源：风险测评问卷结果、第9、10题；产品3项适当性属性来源：详见产品上架通知附件《认购须知》。客户需独立自主完成风险测评，销售人员不得诱导客户、帮客户进行风险测评。适当性匹配原则：“兼容原则”风险等级、投资品种高风险兼容低风险、投资期限长期兼容短期3项有一项不匹配，不得向客户推介与其不匹配的私募基金产品；3项有一项不匹配，不得接受客户产品购买委托、客户也无法通过系统进行委托。6投资者适当性匹配适当性管理3项匹配：风险等级、投资期限、投7基金风险揭示风险揭示—详见产品上架通知附件《产品风险提示函（代销机构版）》（一）私募基金的特殊风险，一般风险；（二）披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系；（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。管理人版：《风险揭示书》，所有需客户签名的地方均要签名代销机构版：《风险提示函》，所有需客户签名的地方均要签名7基金风险揭示风险揭示—详见产品上架通知附件《产品风险提示函8合格投资者确认合格投资者标准：（一）具备相应的风险识别能力和风险承受能力适当性3项要求都匹配、有任何1项不匹配，不能确定为该产品的合格投资者。（二）资产或收入符合一定的标准要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明（要求客户在提供的证明文件上签字，以视其对所提供材料的真实性进行承诺）、或专业投资者。8合格投资者确认合格投资者标准：9基金合同签署合同签署包括—详见产品上架通知附件《基金产品合同》（包括补充协议等）、《风险提示函（代销机构版）》合同签署方式：电子合同+纸质合同2个都要签在向合格投资者推介后，客户确认购买，系统下单委托前，需签署纸质版合同（日期为下单委托前，同一认购期/开放期客户多笔认购仅需签署一份合同）；在客户进行下单委托时，系统将要求客户签署电子版合同（客户每笔委托均要签署有“明确金额”和“有效期”的电子合同，委托时若出现签署的电子合同金额与下单金额不一致，无法委托；电子合同过期，无法委托）。9基金合同签署合同签署包括—详见产品上架通知附件合同签署方式10委托及投资冷静期客户“预约委托”—预约委托开始及结束时间详见产品上架通知：因有投资冷静期、回访确认要求，故客户的委托均为“预约委托”，预约委托成功后，系统将冻结相应的认/申购资金，客户认/申购的净值遵循“未知价原则”，以回访确认成功当日的净值为准（合同约定T日为开放日，T-1日接受预约委托，若开放日为多天，最后一开放日不接受委托）；客户委托后，将要求确认知悉投资冷静期及投资回访安排，柜台委托需要求客户签署《基金认/申购申请单》《投资冷静期及投资回访安排告知书》投资冷静期：自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算24小时；募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。10委托及投资冷静期客户“预约委托”—预约委托开始及结束时间11投资回访确认投资回访确认—柜台系统、AFA平台回访模块：募集机构应当在冷静期（24小时后）满后指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员（非营销人员、需为柜台或回访专员等）以录音电话方式进行回访，因清算要求，故每日16:00后无法设置回访结果，需延迟至次日设置回访结果，则认/申购净值以次日为准。回访任务在AFA平台上是定时更新，提前上传资料（扫描件），切勿积压至15:00后集中回访，以免来不及设置回访结果。回访过程不得出现诱导性陈述，募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。客户在投资回访确认成功前，有权解除合同（撤单），资金在撤单后即解冻。但客户若撤单后重新委托，投资冷静期将按新委托时间进行计算24小时。11投资回访确认投资回访确认—柜台系统、AFA平台回访模块：12可以回访的前提：（1）委托已过冷静期要求；（2）销售过程中客户签署的全部纸质资料，包括但不限于产品合同（含补充协议，若有）、合格投资者承诺函、风险提示函（代销机构版）的客户签字页，客户提供的资产证明（客户提供的需客户签名，由我司柜台打印的需盖柜台章），需全部扫描并由回访人员审核确认完整性后上传至AFA平台，否则无法设置回访结果。回访结果设置--合同约定的认购期、开放期最后一日16:00前，所有回访任务需进行结果判定，设置成“回访成功”或“回访失败”。回访成功：一旦设置为回访成功，客户不能撤单；回访失败：一旦设置为回访失败，客户资金即解冻。备注：系统提供“无应答、下次联系”标识，供记录筛选在回访过程客户有其他疑问需咨询理财顾问或回访中断、联系不上客户的情况，可重新回访；投资回访确认12可以回访的前提：回访结果设置--合同约定的认购期、开放期13募集流程示意及禁止性行为13募集流程示意及禁止性行为14系统准备情况及应急方案说明系统/模块预计上线时间未上线或系统故障应急方案柜台交易系统（整个销售流程）7月18日详见应急方案网上营业厅（私募投资者登记）7月18日临柜登记、开通权限同花顺（预约委托）7月19日临柜或其他交易方式委托通达信（预约委托）暂无安排临柜或其他交易方式委托优品城（预约委托）7月25日临柜或其他交易方式委托AFA平台（投资回访模块）7月20日柜台回访设置回访结果各系统、模块上线，将有相应的《系统/模块操作说明》14系统准备情况及应急方案说明系统/模块预计上线时间未上线或15Thankyou！请各分公司、营业部严格按照《私募投资基金募集行为管理办法》执行募集程序请各分公司、营业部做好内部销售人员、回访人员、柜台人员的培训工作15Thankyou！私募基金

募集行为规范合规培训2018年7月16私募基金募集行为规范2018年7月1《私募投资基金募集行为管理办法》17中国基金业协会《私募投资基金募集行为管理办法》2016年4月15日发布2016年7月15日执行《私募投资基金募集行为管理办法》2中国基金业协会18私募投资基金募集程序3私募投资基金募集程序19公开宣传机构品牌可以公开宣传：募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。私募基金推介材料由私募基金管理人制作，私募基金管理人应当确保宣传信息的真实、准确、完整，且不得包含单只基金产品的推介内容。不得公开宣传：不得公开宣传单只私募基金产品信息及私募基金业绩情况，产品宣传必须面向特定对象，非特定对象转变为特定对象需经过调查问卷测试和评估匹配，即特定对象确认程序（注：朋友圈分组不是特定对象确认程序）。4公开宣传机构品牌可以公开宣传：不得公开宣传：20特定对象确定线上、柜台：网上营业厅—私募投资者登记（开通权限）

未进行私募投资者登记（未开通私募投资权限），无法购买私募基金。

私募风险测评是单独的，与此前普通风险测评不通用，仅适用私募基金。

体内资产达标可自助网上营业厅开通，否则需临柜提供资产证明开通。线下：私募风险测评、合格投资者承诺

未进行私募风险测评（同上）、合格投资者承诺，不得推介私募基金。5特定对象确定线上、柜台：网上营业厅—私募投资者登记（开通权21投资者适当性匹配适当性管理3项匹配：风险等级、投资期限、投资品种客户3项适当性属性来源：风险测评问卷结果、第9、10题；产品3项适当性属性来源：详见产品上架通知附件《认购须知》。客户需独立自主完成风险测评，销售人员不得诱导客户、帮客户进行风险测评。适当性匹配原则：“兼容原则”风险等级、投资品种高风险兼容低风险、投资期限长期兼容短期3项有一项不匹配，不得向客户推介与其不匹配的私募基金产品；3项有一项不匹配，不得接受客户产品购买委托、客户也无法通过系统进行委托。6投资者适当性匹配适当性管理3项匹配：风险等级、投资期限、投22基金风险揭示风险揭示—详见产品上架通知附件《产品风险提示函（代销机构版）》（一）私募基金的特殊风险，一般风险；（二）披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系；（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。管理人版：《风险揭示书》，所有需客户签名的地方均要签名代销机构版：《风险提示函》，所有需客户签名的地方均要签名7基金风险揭示风险揭示—详见产品上架通知附件《产品风险提示函23合格投资者确认合格投资者标准：（一）具备相应的风险识别能力和风险承受能力适当性3项要求都匹配、有任何1项不匹配，不能确定为该产品的合格投资者。（二）资产或收入符合一定的标准要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明（要求客户在提供的证明文件上签字，以视其对所提供材料的真实性进行承诺）、或专业投资者。8合格投资者确认合格投资者标准：24基金合同签署合同签署包括—详见产品上架通知附件《基金产品合同》（包括补充协议等）、《风险提示函（代销机构版）》合同签署方式：电子合同+纸质合同2个都要签在向合格投资者推介后，客户确认购买，系统下单委托前，需签署纸质版合同（日期为下单委托前，同一认购期/开放期客户多笔认购仅需签署一份合同）；在客户进行下单委托时，系统将要求客户签署电子版合同（客户每笔委托均要签署有“明确金额”和“有效期”的电子合同，委托时若出现签署的电子合同金额与下单金额不一致，无法委托；电子合同过期，无法委托）。9基金合同签署合同签署包括—详见产品上架通知附件合同签署方式25委托及投资冷静期客户“预约委托”—预约委托开始及结束时间详见产品上架通知：因有投资冷静期、回访确认要求，故客户的委托均为“预约委托”，预约委托成功后，系统将冻结相应的认/申购资金，客户认/申购的净值遵循“未知价原则”，以回访确认成功当日的净值为准（合同约定T日为开放日，T-1日接受预约委托，若开放日为多天，最后一开放日不接受委托）；客户委托后，将要求确认知悉投资冷静期及投资回访安排，柜台委托需要求客户签署《基金认/申购申请单》《投资冷静期及投资回访安排告知书》投资冷静期：自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算24小时；募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。10委托及投资冷静期客户“预约委托”—预约委托开始及结束时间26投资回访确认投资回访确认—柜台系统、AFA平台回访模块：募集机构应当在冷静期（24小时后）满后指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员（非营销人员、需为柜台或回访专员等）以录音电话方式进行回访，因清算要求，故每日16:00后无法设置回访结果，需延迟至次日设置回访结果，则认/申购净值以次日为准。回访任务在AFA平台上是定时更新，提前上传资料（扫描件），切勿积压至15:00后集中回访，以免来不及设置回访结果。回访过程不得出现诱导性陈述，募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。客户在投资回访确认成功前，有权解除合同（撤单），资金在撤单后即解冻。但客户若撤单后重新委托，投资冷静期将按新委托时间进行计算24小时。11投资回访确认投资回访确认—柜台系统、AFA平台回访模块：27可以回访的前提：（1）委托已过冷静期要求；（2）销售过程中客户签署的全部纸质资料，包括但不限于产品合同（含补充协议，若有）、合格投资者承诺函、风险提示函（代销机构版）的客户签字页，客户提供的资产证明（客户提供的需客户签名，由我司柜台打印的需盖柜台章），需全部扫描并由回访人员审核确认完整性后上传至AFA平台