国际结算业务基础知识（外汇资金业务）课后答题

国际结算业务基础知识（外汇资金业务）课后答题姓名【填空题I*.【单项选择题】商业银行外汇头寸缺乏时一般进行（）［单项选择题］*A.同业拆入正确答案）B.同业拆出C.同业存入D.同业存出.【单项选择题】即期结汇是指（）［单项选择题］*A.银行按当天结售汇市场即期汇率买入客户人民币，并支付相应外币的业务B.银行按当天结售汇市场即期汇率买入客户外汇，并支付相应人民币的业务确答案）C.银行按当天结售汇市场远期汇率买入客户外汇，并支付相应人民币的业务D.客户按当天结售汇市场即期汇率买入外币，并支付相应人民币的业务.【单项选择题】银行结售汇综合头寸是指（）［单项选择题］*A.是指银行从人民银行申请的结售汇额度B.是指银行一天内所有买入外汇与卖出外汇的差额上确答案）C.是指银行一段时间内对客结汇与对客售汇之间的差额D.是指银行在同业外汇市场买回的外汇金额.【单项选择题】以下关于银行开展结售汇业务不正确的选项是（）［单项选择题］*A.银行应每日对分行进行平盘，降低汇率波动带来的风险B.个人结售汇业务需要向外汇管理局进行个人外汇监测数据报送C.分行根据当日结售汇交易数据，评估预留结售汇敞口头寸（二D.总行一般在外汇交易市场进行资金买卖平盘.【单项选择题】交割日说法不正确的选项是：（）［单项选择题］*A.交割日，客户凭付方支付凭证办理交割，必须在交割日当天办理交割。（正确答案）B.对于固定交割日类型的远期结售汇，宽限期内办理的交割视同履约。C.交割日当天，分行外汇资金清算部门将交割资金划转分行或总行账户，同时当天结汇、售汇资金入企业账户。D.特殊交割假设出现亏损，由客户全部补足；假设盈利，那么先存入客户的保证金账户，待到期客户履约时付给客户。.【单项选择题】根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）美元［单项选择题］*A.1万（含）.5万（含）（正确答案）10万（含）100万（含）.【单项选择题】银行当日美元汇率为6.68（汇买价）、中间价（6.72）,那么客户当日购汇10000美元，应支付银行（）元人民币？［单项选择题］*A.66800B.67200C.67400D.67600确答案）.【单项选择题】以下关于远期结售汇违约情况处理，描述不正确的选项是（）［单项选择题J*A.如发生客户未按照协议的约定履行支付义务等情形时，即构成违约事件。B.由于客户违约导致银行亏损的，亏损由客户承当，并直接从客户的保证金账户或其他账户中扣划抵补；C.如有收益，按照商业原那么处理。D.提前交割不属于远期结售汇违约情形，.【单项选择题】下面对远期外汇交易的表述，不正确的有（）［单项选择题］*A.一般由银行和其他金融机构相互通过、等方式达成B.交易数量、期限、价格自由商定，比外汇期货更加灵活C.远期交易的价格具有公开性正欲答案）D.远期交易的流动性低，且面临对方违约风险10.【单项选择题】外汇资金拆借及存放，描述不正确的选项是（）［单项选择题］*A.资金拆入到期时，银行返还本金，并支付利息B.资金拆出到期时，银行收回本金，并收取利息C.银行外汇资金头寸较多或缺乏，由金融市场部负责对外拆放或拆借D.资金拆借是一种对客的外汇资金交易，即客户委托银行借出或者接入外币资金,并在指定到期时间进行反向交易正确答案）11.【多项选择题】以下对即期、远期、结售汇描述正确的选项是（）*A.远期外汇业务即预约购买与预约出卖的外汇业务;（正确答哭）B.即期结售汇即按照约定实时交割;（正确答案）C.远期有固定外汇币种、汇率及固定交割日；（正确答案）D.掉期不存在币种限制；12.【多项选择题】以下关于外汇期权描述正确的选项是（）*A.期权是由银行为企业提供的一种外汇投资衍生产品；（正确答案）B.期权包含看涨期与看跌期；（正秋答案）C.买入期权需支付期权费；（正确答案）D.在期权归定有效期内，期权买方有权要求期权卖方以约定买入特定资产；13.【多项选择题】根据主体类型的不同，对客结售汇可分为（）*A.银行自营结售汇B.对公客户结售汇（正冼答案）C.对私客户结售汇（正确答案）D.同业银行结售汇14.【多项选择题】以下关于银行结售汇平盘，描述正确的有（）*A.银行在办理结售汇业务后，通过外汇交易市场将买入或卖出外汇结汇头寸，用于补充售汇头寸的交易:正确答案）B.结售汇平盘是银行向国际外汇市场转嫁外汇风险的过程：确答案）C.办理结售汇业务的分支机构应每日进行结售汇平盘操作，降低外汇业务风险D.结售汇平盘是银行利用自身结售汇头寸，在外汇交易市场进行盈利的交易行为.【多项选择题】以下关于外汇买卖交易，描述正确的有（）*A.外汇买卖是银行同业间结售汇交易的一种表现形式B.即期外汇买卖又称现汇交易，是交易双方在约定时间内完成外汇交易的方式确答案）C.外汇买卖是两种不同的非本位币货币之间的兑换正确答案）D.银行应每日进行外汇买卖平盘操作，降低外汇波动带来的风险」确答案）.【多项选择题】银行在进行金融衍生品交易前，应对企业进行哪些准备工作（）*A.风险评估（正确答案）B.协议签署向确答案）C.开立账户（正价答案）D.背景审核（正确答案）17.【多项选择题】银行与企业在进行金融衍生品交易时，以下描述正确的选项是（）*A.企业需要向银行提交交易委托书（正确答案）B.银行需要核实客户准入、适合度评估等情况上确答案）C.银行需要向客户告知并签署风险提示函三党答案）D.交易达成后，银行向企业出具结售汇成交确认书18.【多项选择题】以下关于远期结售汇交易，描述正确的选项是（）*A.远期结售汇是以当前汇率，在未来某个时间完成结售汇资金划转的交易B.远期结售汇合约约定内容包含币种、金额、汇率、交割时间等二一确答案）C.远期结售汇交割时间一般分为固定期和择期正确答案）D.远期结售汇属于结售汇交易，风险较低，不需要客户提交保证金或占用客户授信额度19.【多项选择题】以下哪些属于金融衍生品交易需要进行的监管报送（）*A.结售汇报表（旬报、月报）（正确答案）B.结售汇综合头寸日报表F确答案）C.国际收支申报（正确答案）D.对外金融资产负债20.【多项选择题】以下关于外汇期权交易，描述正确的选项是（）*A.买入看涨期权相当于杠杆地买入股票，买入看跌期权相当于杠杆地做空股票（正确答案）B.企业在结汇方向一般做卖出外汇看涨期权，收期权费；买入外汇看跌期权，支付期权费等组合产品正确？C.企业在购汇方向一般做买入外汇看涨期权，支付期权费；卖出外汇看跌期权，收取期权费等组合产品（正确答案）D.产品实质上是一种外汇交割权利的买卖Q确答案）.【判断题】人民币外汇货币掉期是指，银行与客户在交易日按照约定汇率与外币金额确定本外币本金，并按照一定交换方式交换本金，存续期内按照本外币本金规模及约定利率定期交换利息［单项选择题］*对:正确竺案）错.【判断题】人民币对外汇期权按照交易方向可分为购汇期权和售汇期权两类［单项选择题］*对错（正确答案）.【判断题】客户因故需在到期日之前（不含）反向平仓的，需提供证明材料及承诺书，客户通过银行审核后可进行反向平仓交易I单项