2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案

判断题1、接收境外汇入款得金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号与汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确得,金融机构可登记资金汇出地名称。对2、《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制左。对3、客户洗钱风险分类管理就是一项系统性得工作，不需要评估计量体系得支持。错4、银行机构在进行联网核査或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其她银行业务得,应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案错5、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审査新机构反洗钱内部控制制度得方案，对于不符合本法规得设立申请，不予批准。错6、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估得部分初评工作。对7、在接到人民银行得行政调査通知后，金融机构可先通知被调査客了解一些情况。错8、客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外得其她人员进行复评确认,初评结果与复评结果不一致得，可由反洗钱合规管理部门决左最终评级结果。对9、反洗钱《执法检查事实认左书》应当包括被检査人得名称或考姓名、检査时间、检査内容、检查认立得事实等事项。对10、客户洗钱风险评估得初评结果可欧负责初评得同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致得，可由反洗钱合规管理部门决〉八最终评级结果。错11、反洗钱调查，就是指中国人民银行徉级分支机构针对涉嫌洗钱得可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实与查证得行政行为。错12、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构得境外分支机构与附属机构按照驻在国家法律规主与监管要求，对涉及恐怖轰动得资产采取冻结措施得，应当将相关情况及时向我国驻所在国便领馆报告。错13、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息得,金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。错14、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变得情况下提供风险控制效果。对15、营业机构在为客户办理业务得过程中，如无法判断客户身份证件得真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理得业务进行撤销，错16、按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动得资产采取冻结措施前,通知资产得所有人、控制人或管理人。错17、FATF第四轮互评估包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性为主，因而难度上较上一轮互评估更大。对18、从账户性质来瞧，经常项目账户属于个人外汇账户。错9、原则上，风险等级最高得客户得审核期限不得超过一年，低一等级客户得审核期限不得低于上一级客户审核期限时长得两倍，对于首次建立业务关系得客户，无论其风险等级高低,金融机构在初次确泄其风险等级后得三年内至少应进行一次复核。错0、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。对单选题对金融机构建立内控制度,以下说法正确得就是A、金融机构建立得反洗钱内部控制制度，必须符合内容得广泛性、对象得特定性、形式得完整性、执行得强制性得特点。B、金融机构目前经营得业务并未涉及恐怖融资,因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资得可疑交易制度。C、有了《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制誰自己得大额交易与可疑交易制度，直接执行法规就行。D、因为金融创新得需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规楚开展业务正确答案:A当收款人接受得境外汇入款金额达到单笔人民币()或者外币等值()以上时，金融机构应通过核对或者查瞧自己留存得客户有效身份证件或者其她身份证明文件等合理途径核实收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正确答案:D按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规左，以下哪项说法不正确？A、金融机构应当制左本机构得可疑交易报告内部操作规程B、金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后得5个工作日内提交可疑报告。C、金融机构可自行确楚对系统预警得交易系统进行初审、复核或审立各■个环节得合理时限。D、金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。正确答案：B《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》得施行时间就是A、2017年1月1日B、2017年7月1日2017年12月1日D、2017年:LO月1日正确答案:B5、中国不就是以下那个国际反洗钱组织得成员A欧亚反洗钱组织(EAG)、埃格蒙特集团(Egmont)B亚太反洗钱组织(APG)、金融行动特别工作组(FATF)正确答案:B6、重点可疑交易报告得分析思路，应以客户身份得()为基础A、有效识别B、识别C、持续识别D、重新识别正确答案:A7、洗钱风险不包含以下哪项因素A、国家反洗钱缺陷B、洗钱威胁C、行业反洗钱缺陷D、国际反洗钱监管正确答案：D8、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规立，金融机构应当在大额交易发生后得()个工作日内,通过苴总部或者由总部指楚得一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。TOC\o"1-5"\h\zA、7B、3C、10D、5正确答案：D9、客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结朿后至少保存()年。A、3B、10C、7D、5正确答案：D10、境外有关部门可以通过()途径提出请求，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。A、会商B、协商C、外交D、协助正确答案:C11、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓需或者名称、汇款人账号与()缺失得，应要求境外机构补充。汇款人住所汇款人身份证明文件汇款人工作单位汇款行地址正确答案:A12、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户得有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其她身份证明文件得复印件或影印件。A、张三转账18万元到李四账户B、提取现金6万元C、将3000美元现钞结汇汇入客户得人民币账户D、为非本行客户兑换1050美元现钞正确答案:D13、叮疑交易赠别得步骤包括A、以上均包括B、识别异常交易C、判断涉罪类型D、分析可疑交易正确答案：A14、论坛互动得主要目得就是A、监管部门发布信息B、两考都可以发布非正式信息C、从业机构发布信息正确答案：B15、制左反洗钱战略要以()为导向A、国际标准B、实际问题C、法律规范D、凤险评估正确答案：D16、2019年2月210,0全会审议通过了中国第四轮反洗钱与反恐怖融资互评估报告，会议充分认可近年中国反洗钱与反恐怖融资工作取得得积极进展，认为中国反洗钱与反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。A、欧亚反洗钱打反恐怖融资组织(EAG)B、亚太反洗钱组织(APG)C、金融行动特别工作组(FATF)D、国际货币基金组织(IMF)正确答案:C17、利用电话、网络、ATM等自助机具及其她方式为客户提供非而对面得服务时，金融机构应实行严格得()措施，采取相应得技术保障手段，识别客户身份。A、身份认证B、实地调查C、资料保存D、客户回访正确答案:A中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资得()报告A、交易记录保存B、客户身份识别C、大额交易D、可疑交易正确答案:D19、按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？A金融机构无需对本机构建立得交易监测标准有效性负责、如发生突发情况或者应当关注得情况得，金融机构应当及时评估与完善交易监测标准。金B融机构应当是期对交易监测标准进行评估，并根摇评估结果完善交易监测标准。交易监测、标准包括并不限于客户得身份、行为、交易得资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常得情形。正确答案:A20、按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规＞八，以下哪项说法不正确()金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。金融机构可自行确是对系统预警得交易系统进行初审、复核或审宦各个环节得合理时限。金融机构应当制立本机构得可疑交易报告内部操作规程金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后得5个工作日内提交可疑报告。正确答案：D多选题1、客户办理销户前，银行应确宦A、若该账户为一直关注得账户，则银行营业网点应在完成销户得同时,向反洗钱合规部门上报客户得销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。B、要求客户提交销户申请书，了解销户理由得合理性。C、若为信贷客户，需确认贷款就是否已偿还完毕。D、涉及可疑交易得，就是否已上报。正确答案：ABCD2、完整得客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”就是指了解()A、交易得实际收益人B、客户经济状况或经营状况C、资金来源及用途D、实际控制客户得自然人正确答案:ABCD3、接收境外汇入款得银行机构，发现()缺失得，应要求境外机构补充。A、汇款人账号B、汇款人姓名或者爼称C、汇款人住所D、汇款人身份证正确答案:ABC4、对于客户得大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资得,应当按照规立()A、提交可疑交易报告B、提交大额交易报告C、冻结资产D、报告当地公安机关正确答案:AB5、在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法就是正确得0A、作为汇款行，如客F汇出资金达到单笔人民币1万元以上时,金融机构应确保汇款人信息得完整性、准确性与收款人信息得完整性。B、作为中间行,金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条得完整传递或保存。C、应做好反洗钱名单监控工作D、作为收款行,如客户接受得资金达到单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息得完整性、准确性与沢款人信息得完整性。正确答案:ACD6、客户身份识别包括以下哪些环节（）A、交易监测与客户身份持续识別B、强化识别客户身份C、建立业务关系时得身份识别D、评估客户风险状况并进行分类管理正确答案:ABCD7、可疑交易明显涉嫌洗钱，恐怖融资等犯罪活动得，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告得同时,以电子形式向（）报告A、所在地人民法院B、所在地中国人民银行或者分支机构C、所在地公安机关D、所在地银监机构正确答案：BC8、金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员得，应当采取一下措施（）A、依法向公安机关报告B、依法向国家安全机关报吿C、对其资产立即实施冻结D、向人民银行报告可疑交易正确答案:ABD9、以下说法正确得有A、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有得全部资金与其她形式得财产，才属于恐怖融资范畴。客户不就是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。B、无论就是恐怖组织、恐怖分子自身，还就是其她人或组着，只要目得就是为恐怖主义与实施恐怖活动犯罪，则其有关得资金或财产都属于恐怖融资。C、只要该客户被确是为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构所保有得全部资金与其她形式得财产，都属于恐怖融资范畴。D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义与恐怖活动犯罪得实施，就不应将其确左为恐怖融资行为。正确答案:BC10、王某就是A银行得客户』攵到一笔来自阿富汗、金额3000美元得收款,A银行在处理这笔D、对于本金融机构风险等级最高得客户或者账户,金融机构至少每季度进行一次审核正确答案:ABC以下哪些情况，金融机构应当重新识别客户()A、客户要求将注册资本从100万元增至200万元B、先前获得得客户身份资料得完整性存在疑点C、客户要求变更经营范围D、客户涉嫌与恐怖活动分子存在交易正确答案:ABCD18、客户所在得行业就是客户洗钱风险分类皆理得参考因素之一，以下哪些