建设项目风险管理

建设项目风险管理1概述

建设项目风险（projectrisk）是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主、客户、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。风险管理（riskmanagement）是人们为了部分或全部地减少或避免意外损失，对潜在的风险进行辨识、评估、预防和控制的过程。

国际上把风险管理看作是建设工程项目管理的重要组成部分，把风险管理和目标控制视为项目管理的两大基础。1．1风险的概念风险（risk），即可能发生的危险。第一种定义将风险同建立在随机因素上的事件的可能结果的变化幅度联系起来，也就是事件不同结果的数量越多，则此事件风险越大。第二种定义将风险同可能损失的不确定度联系起来，这样描述风险：可预测损失变化的幅度越大，则风险越大。总而言之，风险就是人们不希望的后果发生的潜在可能性。风险是一个系统（可以是简单系统，也可以是复杂系统），包括造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果。在讨论风险的本质时，应该明确几个相关概念：风险因素、风险事故、风险损失，以及三者之间的关系。1.2风险的属性1．风险的客观性2．风险是可以识别的，因而也是可以控制的3．风险事件的随机性4．风险的相对性1）预期收益的大小2）投入的大小3）项目活动主体的地位和拥有的资源5．风险的可变性1）风险性质的变化2）风险后果的变化3）出现新风险6．风险与收益是一体的、共生的1．3风险的分类1．按风险后果划分1）纯粹风险（purerisk）2）投机风险（speculativerisk）2．按风险来源划分1）自然风险（naturalrisk）2）人为风险（personalrisk）①行为风险（behavioralrisk）②经济风险（economicrisk）③技术风险（technologyrisk）④政治风险（politicalrisk）⑤组织风险（organizationrisk）3．按风险是否可管理划分：1）可管理风险2）不可管理风险4．按风险对象划分1）财产风险（propertyrisk）2）人身风险（liferisk）3）责任风险（liabilityrisk）1.4风险管理的概念风险管理的定义：风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。1．5风险管理的目标风险管理的一般目标可以按风险事故的实际发生为界，分为损前目标和损后目标。（1）损前目标1）经济合理目标。2）安全状况目标3）社会责任目标（2）损后目标1）维持生存的目标2）保持建设工程正常进行的目标3）实现既定计划的目标4）实现项目优化的目标5）履行社会职责目标1．6风险管理的目标准则所谓目标准则既是指项目在确立风险管理目标时应遵循的基本原则。1）符合建设项目总目标的原则2）量力而行的原则。3）不因贪小而失大的原则。4）成本效益比较的原则。1．7风险管理的内容根据的实施范围，在项目内部可以划分为进度、质量、造价、财产和人身等方面。（1）风险识别（riskdiscernment）（2）风险估测（riskestimation）（3）风险管理对策的选择（4）执行与评估1．8风险管理与项目管理其他职能的关系项目管理职能主要包括投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调。1．风险管理与进度控制的关系2．风险管理与质量控制的关系3．风险管理与成本控制的关系4．风险管理与合同管理、索赔管理的关系5．风险管理与协调各方的关系6．风险管理与文档管理的关系2建建设设项项目目风风险险因因素素分分析析风险险识识别别、、风风险险估估计计和和风风险险评评价价是是风风险险管管理理的的重重要要内内容容，，可可以以称称之之为为风风险险分分析析（（RiskAnalysis）），，风风险险分分析析帮帮助助辨辨识识、、度度量量、、量量化化和和评评价价风风险险和和风风险险后后果果。。目目的的在在于于搞搞清清项项目目活活动动在在哪哪些些方方面面、、哪哪些些位位置置、、什什么么时时间间会会出出现现风风险险，，哪哪些些地地方方潜潜伏伏着着风风险险，，并并对对其其进进行行量量化化排排序序，，然然后后给给出出应应对对风风险险的的备备选选方方案案。。所所以以风风险险管管理理的的第第一一个个关关键键步步骤骤————风风险险分分析析中中首首先先要要解解决决的的第第一一个个问问题题，，就就是是风风险险辨辨识识，，即即建建立立起起全全面面的的多多目目标标风风险险层层次次框框架架体体系系。。2．．1风风险险辨辨识识1．实实地地考考察察2．使使用用第第二二手手资资料料3．德德尔尔菲菲（（Delphi））法4．事事故故树树法法5．合合同同风风险险和和人人力力资资源源风风险险辨辨识识举举例例2．．2风风险险估估计计和和评评价价风险险估估计计（（riskmeasurement））是是指指在在风风险险识识别别的的基基础础上上，，通通过过对对收收集集的的大大量量的的详详细细资资料料加加以以分分析析，，运运用用概概率率论论和和数数理理统统计计，，估估计计和和预预测测风风险险发发生生的的概概率率和和损损失失幅幅度度，，并并给给出出明明确确的的量量化化描描述述，，也也就就是是建建立立风风险险模模型型。。1．风风险险事事件件发发生生概概率率的的估估计计2．风险损损失的估估计2．3风风险险估计方方法1、盈亏亏平衡分分析（profitandlossbalanceanalysis）2、敏感感性分析析（sensitivityanalysis））3、概率率分析（（probabilityanalysis）3建建设项目目风险评评价工程项目目风险评评价（riskassessment），也就是在在对各种种风险大大小进行行度量的的基础上上，考虑虑它们的的共同作作用以及及对项目目进程的的影响。。不仅涉涉及风险险事件发发生的概概率可能能性和风风险事件件发生将将引起的的损失数数额后果果，而且且要考虑虑项目主主体对风风险的承承受能力力。通过过风险评评价，可可以确定定风险的的大小顺顺序，轻轻重缓急急；可以以将风险险发生的的概率和和损失后后果进一一步量化化，减少少风险估估计的不不确定性性；可以以发现各各风险事事件间的的内在联联系，避避免事故故连环发发生，为为事半功功倍地防防控风险险打下基基础；还还可以更更好把握握不同风风险之间间、风险险与机遇遇之间的的相互转转化条件件，将风风险变成成机会，，并且确确实抓住住机会。。3．1风风险评价价的标准和和步骤工程项目是是否成功要要看它是否否达到了事事先设定的的目标。我我们对项目目风险进行行评价，当当然也要看看风险对项项目目标实实现的威胁胁程度，也也就是说工工程项目风风险评价标标准是和项项目目标相相关的。所所以相对于于工程项目目目标的体体系特征，，不同的项项目主体就就必然会有有不同的项项目风险评评价标准，，同时项目目目标又是是多方面的的，比如对对业主而言言，项目目目标就包括括：工期最最短、造价价最低、质质量满意等等。确定风风险等级是是一个风险险判断的过过程。客观观风险是从从经验主义义的角度研研究风险事事件的实际际结果，依依赖于大量量的历史风风险纪录。。与之相比比，主观风风险是对风风险事件发发生的可能能性进行有有意识的判判断的一种种心理或精精神活动。。例如将社社会政治和和经济环境境的复杂整整体简化成成一个单一一抽象的指指标。主观观风险的形形成会受分分析者的个个人特性的的影响，因因而可能会会影响到分分析和决策策过程的客客观性。3．2风风险评价价方法1．主观评评分法2．层次分析法法3．模糊评价法法4．等风险图法法5．决策树法6．PERT法4建设项项目风险控制制建设项目风险险干变万化，，形式多样又又出其不意。。防范风险的的手段有多种种，有积极防防范，也有消消极防范，但但防范并非对对待风险的唯唯一办法。许许多时候风险险防不胜防，，仅靠防范是是不能获得最最大安全的，，因此产生了了诸如风险转转移（risktransference）），风险自留留（riskretention）等管理技技术。4．1概概述风险管理技术术多种多样，，但归纳起来来不外乎以下下两种最基本本的手段。1）采用风险措措施来降低项项目的预期损损失或使这种种损失更具有有可测性，从从而改变风险险。2）运用经济手手段，即财务务对策来处理理有可能会发发生的损失。。4．2损损失回避损失回避试图图在项目系统统内割断入和和物与危险的的联系，消除除损失发生的的可能性。常常用回避形式式有两种：1）完全拒绝绝承担风险。。2）抛弃早先先承担的风险险。4．3损损失控制对损失控制的的分析方法有有：①根据控控制目的，损损失控制可以以分为损失预预防和损失减减轻两种。前前者以降低损损失频率为目目的，后者以以缩小损失幅幅度为目的；；②根据措施施的性质，损损失控制又可可分为工程物物理法和人们们行为法。前前者以消除风风险的物理性性质为控制着着眼点。4．4