2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)阶段性考试答案

判断题1、反洗钱内部控制可脱离金融机构得基本框架单独发挥作用。错2、在证据可能灭失或者以后难以取得得情况下，经检査组组长批准，检查组可以对被査机构有关证据材料予以现行登记保存。错3、金融机构应当制能本机构得交易监测标准，井对其有效性负责。对4、《金融机构大额交易与可以交易报告管理办法》规立得自然人客户银行账户境内与跨境大额转账交易得报告标准就就是一样得。错5、利用电话、网络、自助银行ATM机以及其她方式为客F提供非柜台方式得服务时，银行应实行严格得身份认证措施，识别客户身份。对6、客户身份资料打交易记录涉及正在被反洗钱调査得可以交易活动，且反洗钱调査工作在规立得最低保存期届满时仍未结束得，金融机构应将其保存至反洗钱调査工作结束。对7、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对8、金融机构违反保密规左将反洗钱检车信息泄需给无关人员，情节严重得处十万元以上二十万元一下罚款，并对直接负责得懂事、高级管理人员与其她责任人员，处一万元以上五万元以下得罚款。错9、加强反洗钱内部控制就就是金融机构参与国际竞争得前提条件。反洗钱就就是大多数国家哟其实发达国家对金融机构国际化战略得必须要求,只有符合国际标准得金融机构才能“走出去”。对10、金融机构建立反洗钱内部控制制度得目得就就是对自身金融业务中可能出现得洗钱风险进行预防与控制，这与人民银行外部监管所要达到得目得并不一致。错ir银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料与数据，便于反洗钱调查、侦查与监督管理，杜绝非法修改客户资料。对«反洗钱法》中专门规主了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或考其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行得反洗钱调査权有了明确得法律制度。对要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类得参考指标错金融机构应当建立健全数据信息安全备份只读，采取多介质备份与异地备份相结合得数据备份方式，确保交易数据得安全、准确、完整。对15、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告得大额交易就就是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上得跨境交易。错按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规＞：金融机构发现客户得房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关得，应当提交可疑交易报告对17反洗钱检査现场作业结束时，检査组应退还全部借阅材料，并与被査单位举行离场会谈。对18.对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得得客户身份资料或者其她身份证明文件已过有效期得，应要求客户重新提供有效得身份证件或其她身份证明文件。对9、客户身份识别中得保密性要求就就是指，金融机构应保护商业秘密勾个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取得客戶身份信息与交易信息。对0、某客户将其1年期存款100万元到期后得本金及利息续存入同一金融机构开立得本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑，可不报告。对21、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑得交易。错22、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年超至少保存3年。错23、贷款公司与小额贷款公司都就就是《金融机构大额交易打可疑交易报告管理办法》得适用对象。错单选题中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易与可以交易报告。分支机构保卫局中国反洗钱监测分析中心反洗钱局正确答案:C2、按照《金融机构大额交易与可铤交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确()A、金融机构应当制立本机构得可疑交易报告内部操作规程B、金融机构可自行确泄对系统预警得交易系统进行初审、复核或审泄各个环节得合理时限。C、金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后得5个工作日内提交可疑报告。D、金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。正确答案:C3、按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规是，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送得大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误得，可以向提交报告得金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起()补正A、5天内B、5个工作日C、10个工作日D、10天内正确答案:B4、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日起()以电子方式提交大额交易报告A、5个工作日内B、3天内C、3个工作日内D、5天内正确答案:A5、《金融机构大额与可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其她银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上得款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。A、50万,10万B、20万,10万C、200万,30万D、100万,20万正确答案:A6、义务机构对本机构指宦得交易检测标准应当进行世期评估得频率就就是A、至少每季度评估一次B、至少每半年评估一次C至少每两年评估一次、至少每年评估一次正确答案:d7、金融机构应当将大额交易与可疑交易报告向()报备A、公安机关B、人民法院C、银监局D、中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构正确答案:D8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者爼称、汇款人账号与()缺失得，应要求境外机构补充。汇款行地址汇款人住所汇款人身份证明文件汇款人工作单位、正确答案:B9、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》多选题1、金融机构确认可疑交易得，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()、()或()得分析过程。交易特征身份特征行为特征D账户特征正确答案:ABC2、银行为哪些地区得客户办理业务就就是，要审慎地审查交易双方得身份背景？()A、FATF发布得反洗钱不合作国家与地区B、毒品贩卖活动猖獗得地区C、高端客户D、被列入联合国安理会制裁需单得实体正确答案:ABD3、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类得参考因素？A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑得客户B、股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认得客户C、长期存在大额交易得客户D、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来得客户正确答案:ABD4、反洗钱全而检查得内容应包括()A、内控体系建设情况B、客户身份资料打交易记录保存情况C、大额与可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审订・情况E、客户身份识别工作情况正确答案：ABCDE5、以下说法正确得就就是()A、借阅档案要按规定办理登记手续B、档案销毁时，可由一人负贵现场销毁C、纸质档案保存环境应保持一宦得温度、湿度，做到防霊、防蛀、放火D、按照保存介质得不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改得介质正确答案：ACD6、反洗钱岗位人员包括()A、反洗钱合规专员B、反洗钱工作负责人C、反洗钱合规官D、反洗钱情报专员正确答案:ABCD7、从融资目得来划分，恐怖融资得表现形式分为()A、资助恐怖组织或恐怖分子得融资行为B、主体为她人或其她组织得融资行为C、主体为恐怖组织、恐怖分子自身得融资行为D、资助恐怖主义或恐怖活动得融资行为正确答案：AD8、可疑交易符合以下哪些情形得，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告得同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。A、严重危害国家安全或者影响社会稳定得B、口J疑交易主体涉及异地开户得C、可疑交易主体为外国公民得D、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动得正确答案:AD9、银行客户洗钱风险分类得参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素?A、欺诈或腐败猖獗得国家或地区B、金融行动特别工作组(FAFF)等国际反洗钱组织公布得反洗钱不合作国家或地区