动态资信调查陌生拜访技巧课件

信用保证保险部2011年11月动态资信调查

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传统的资信调查，主要是通过公开渠道获取相关数据信息进行分析研究，这种方式的调查存在着滞后性，不能解决“现在”的问题，并且数据可能存在作假或不真实的情况

人保财险的核心优势就是遍布全国范围的动态资信网队伍，作为非专业的资信调查人员，主要是用调查人员的眼睛深入被调查企业乃至每个车间、班组观察其现在、真实的情况。比如说：员工出勤和上班繁忙情况、访客情况、排烟及污水排放情况、车辆进出的目的和数量情况等等，感性地对企业的整体面貌进行一个评判动态资信调查与陌生拜访传统的资信调查，主要是通过公开动态资信调查与陌生拜访

从近4年动态资信网运营的情况来看，90%的被调查企业需要以陌生拜访的方式来获得相关信息

掌握陌生拜访技巧是完成动态资信调查的关键动态资信调查与陌生拜访动态资信调查与陌生拜访陌生拜访概念及目的陌生拜访技巧

目录动态资信调查与陌生拜访陌生拜访概念及目的陌生拜访技巧陌生拜访概念及目的陌生拜访的概念与客户无预约的拜访，也称为直冲式拜访，通过有意识地接触陌生人，向其介绍自己和工作目的，以期得到认同并能作深入交流以获得信息或推销的拜访动态资信调查的陌生拜访是通过实地拜访被调查企业获得关于企业生产、销售、口碑、员工士气等相关现场信息，完成动态资信现场调查报告填制的过程陌生拜访概念及目的陌生拜访的概念陌生拜访概念及目的陌生拜访的目的完整搜集资料，供限额审核人员进一步分析，让审核人员在短期内即可了解目标公司的信用状况，并作为确定信用限额的有效参考佐证资信报告所获取的相关信息，保证企业信用信息的真实性和完整性深入了解某一行业营运状况，科学合理的授予相关信用额度保证重大信用额度的权威性、正确性陌生拜访概念及目的陌生拜访的目的动态资信调查与陌生拜访陌生拜访概念及目的陌生拜访技巧

目录动态资信调查与陌生拜访陌生拜访概念及目的陌生拜访技巧陌生拜访技巧事前准备现场采访技巧后期整理陌生拜访技巧事前准备现场采访技巧后期整理陌生拜访技巧—事前准备做好时间、空间的妥善安排降低成本、提升效率，以最经济的方式来完成实地走访考虑客户实际情况，高效完成走访阅读或核对相关资料知己知彼、百战不殆访前搜集行业的相关资料利用网络搜集目标公司相关资料陌生拜访技巧—事前准备做好时间、空间的妥善安排陌生拜访技巧—事前准备整理访问提纲，以免询问时遗漏动态调查人员在实地走访前，须将采访重点一一列出，以免遗漏动态资信现场调查表所列信息应熟记于心，在拜访中做到心中有表格实地走访得到的信息是更贴近目标公司真实情况的信息陌生拜访技巧—事前准备整理访问提纲，以免询问时遗漏陌生拜访技巧—事前准备内部准备心情：需要勇气，良好的心态，能让对方消除紧张情绪；态度要镇定，给人一种专业的感觉，在一见面就要让对方产生信任和尊敬的感觉仪表：第一印象的好坏90%取决于仪表，要选择与个性相符的服装，体现专业形象，向客户展示公司及品牌形象准时：提前5－７分钟到达，做好进门准备微笑：微笑是亲切的语言，是最好的沟通工具

陌生拜访技巧—事前准备内部准备陌生拜访技巧—事前准备良好心态得体着装自信陌生拜访技巧—事前准备良好心态得体着装自信陌生拜访技巧—现场采访技巧入门技巧公司客户:和业务经办人员携带客户回访表前往调查；可以正常的拍照、询问相关情况，填写表格，客户会积极配合，还会有得到保险公司重视的感觉脱保客户:

和业务经办人员前往，借沟通能否续保之机进行调查非公司客户:通过联系人：公司内部客户或朋友通过拜访人：目标公司前台、门卫、其他工作人员寻找关键人：目标公司高级主管、财务、人事部门等扮演角色：扮演求职者、采购商等陌生拜访技巧—现场采访技巧入门技巧陌生拜访技巧—现场采访技巧采访过程控制说服被调查企业信任进而提供相关资料是实地走访的首要工作，由浅入深去搜集所需资料，尽量不要跟客户对立是实地走访的要点尽可能与实际经营者洽商谈企业登记负责人不一定是经营者进入洽谈状态后，经营者通常会透露目前的工作实务经验、资历、经营理念、社会地位、是否投资其它事务、市场未来趋势和是否准备移民等信息诱导式切入重点动态调查人员要随时随地注意外围所发生的重要问题，还要关注社会重大新闻在与客户闲聊时，要多做听众少做演说者要多动脑，随时能发现问题并做好详细的脑记陌生拜访技巧—现场采访技巧陌生拜访技巧—采访技巧采访过程控制专业知识专业知识对实地走访工作能否成功至关重要丰富的专业知识能在实地走访过程中得到意想不到的收获动态资信网人员要努力熟悉各行各业的专业知识，以便在洽谈时能有所发挥.洽谈顺序信息搜集顺序要由浅入深，使对方不设防合理的洽谈顺序如下：经营业务、货源、往来厂商、登记基本资料、设备、股东、经营者资料、近三年业绩、银行往来记录、财务报表携带公司简介视情况出示公司简介，也许还能拓展保险业务！陌生拜访技巧—采访技巧陌生拜访技巧—采访技巧采访过程控制与员工交谈公司内部运营是否稳定员工人数员工是否稳定、是否有归属感工资是否按时发放管理是否规范与企业附近人员交谈公司在当地的知名度是否有不良消息、是否有污染多听、多看、拍照观察公司业务往来及运营是否正常拍摄大门、内部办公环境、生产线是否运转、设备是否先进、是否有在建工程陌生拜访技巧—采访技巧陌生拜访技巧—后期整理信息的总结第一时间对实地走访信息进行总结整理根据走访表单对相关信息进行分类汇总，填写报告，填写报告时需要注明信息来源现场调查信息的甄别甄别其实也是对走访信息的查证，是信用调查的重要步骤之一采访获得的假信息危害大过没有信息采访信息的查证工作必须彻底陌生拜访技巧—后期整理陌生拜访技巧—后期整理拒绝现场调查的三种公司刚运营的公司极为保守，怕同业知道其相关情况与其竞争的公司有问题的公司，怕透露资料会影响其公司商誊拒绝现场调查的处理正面坚持现场调查，实地获取一些资料侧面调查的方式网络资料各种银行刊物、统计刊物可了解各行业进出口额动态等陌生拜访技巧—后期整理20谢谢！20谢谢！信用保证保险部2011年11月动态资信调查

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和业务经办人员前往，借沟通能否续保之机进行调查非公司客户:通过联系人：公司内部客户或朋友通过拜访人：目标公司前台、门卫、其他工作人员寻找关键人：目标公司高级主管、财务、人事部门等扮演角色：扮演求职者、采购商等陌生拜访技巧—现场采访技巧入门技巧陌生拜访技巧—现场采访技巧采访过程控制说服被调查企业信任进而提供相关资料是实地走访的首要工作，由浅入深去搜集所需资料，尽量不要跟客户对立是实地走访的要点尽可能与实际经营者洽商谈企业登记负责人不一定是经营者进入洽谈状态后，经营者通常会透露目前的工作实务经验、资历、经营理念、社会地位、是否投资其它事务、市场未来趋势和是否准备移民等信息诱导式切入重点动态调查人员要随时随地注意外围所发生的重要问题，还要关注社会重大新闻在与客户闲聊时，要多做听众少做演说者要多动脑，随时能发现问题并做好详细的脑记陌生拜访技巧—现场采访技巧陌生拜访技巧—采访技巧采访过程控制专业知识专业知识对实地走访工作能否成功至关重要丰富的专业知识能在实地走访过程中得到意想不到的收获动态资信网人员要努力熟悉各行各业的专业知识，以便在洽谈时能有所发挥.洽谈顺序信息搜集顺序要由浅入深，使对方不设防合理的洽谈顺序如下：经营业务、货源、往来厂商、登记基本资料、设备、股东、经营者资料、近三年业绩、银行往来记录、财务报表携带公司简介视情况出示公司简介，也许还能拓展保险业务！陌生拜访技巧—采访技巧陌生拜访技巧—采访技巧采访过程控制与员工交谈公司内部运营是否稳定员工人数员工是否稳定、是否有归属感工资是否按时发放管理是否规范与企业附近人员交谈公司在当地的知名度是否有不良消息、是否有污染多听、多看、拍照观察公司业务往来及运营是否正常拍摄大门、内部办公环境、生产线是否运转、设备是否先进、是否有在建工程陌生拜访技巧—采访技巧陌生拜访技巧—后期整理信息的总结第一时间对实地走访