中国金融体系培训课件

金融体系介绍一、金融监管机构金融机构体系概述一行三会国有出资人监管地方出资人监管财政部、国资委、发改委地方政府、地方国资委人民银行、银监会、保监会、证监会金融机构体系概述金融监管机构1、人民银行主要机构 直属机构人民银行集中采购中心、反洗钱监测分析中心、人民银行征信中心、外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)、人民银行清算总中心、印钞造币总公司、金币总公司、金融电子化公司、人民银行金融信息中心分支机构上海分行天津分行沈阳分行南京分行济南分行

武汉分行广州分行成都分行西安分行营业管理部(北京)重庆营业管理部石家庄中心支行太原中心支行呼和浩特中心支行长春中心支行哈尔滨中心支行杭州中心支行福州中心支行合肥中心支行郑州中心支行长沙中心支行南昌中心支行南宁中心支行海口中心支行昆明中心支行贵阳中心支行拉萨中心支行兰州中心支行西宁中心支行银川中心支行乌鲁木齐中心支行深圳市中心支行大连市中心支行青岛市中心支行宁波市中心支行厦门市中心支行2、证券监督管理委员会1：历史沿革1992年10月成立，现为国务院直属正部级事业单位，专司全国证券、期货市场的监管职能2：主要职责（1）起草证券、期货市场有关法律、法规和规章（2）统一监管证券、期货机构（3）负责对有价证券发行的管理（4）负责对上市公司及其信息披露的监管3、银行业管理监督委员会

银行业监督管理委员会，简称“银监会”。根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。其主要职责是：拟订有关银行业监管的政策法规，负责市场准入和运行监督，依法查处违法违规行为等。

2：主要职责（1）起草有关保险业的法律、法规，制定保险业的规章；（2）审批和管理保险机构的设立、变更和终止（3）制定、修改或备案保险条款和保险费率，维护保险市场秩序（4）监督、检查保险业务经营活动（5）依法对保险机构业务及其从业人员的违法违规活动进行处罚4、财政部财政部管辖的的23家中央金融机机构银行系统：国国家开发银行行农业发发展银行进出口银行五大国有银行行三大保保险集集团：：人人寿保保险中国人人保太平保保险出口信信用保保险再保险险（集集团））公司司四大资资产管管理公公司：：长城城华华融东东方方信信达两家综综合金金融集集团：：光大大集团团中中信集集团其他中中央金金融机机构：：建银银投资资银银河金金融控控股银银河河投资资管理理中央国国债登登记结结算5、国资资委管理117家主要要行业业的龙龙头企企业11大军工工：核工业业集团团、核工工业建建设集集团、、船船舶重重工、、船船舶工工业、、电电子科科技、、航天天科技技、航航天天科工工、航航空空工业业、兵兵器器工业业、兵兵器装装备集集团公公司、、航航空空发动动机集集团10大电力力公司司：2家电网网、6大发电电企业业华能、、大唐唐、华华电、、国电电、中中电投投、（（国家家电网网公司司、南南方方电网网、神神华、、广广核、、三峡峡集团团公司司、西西电电）三大石石化企企业：石石油、、石石化、、中中海油油三大电电信企企业：：电信、、联通通、移移动汽车行行业：：一汽、、东风风、第第一重重型机机械集集团公公司、、第第二二重型型机械械集团团公司司钢铁行行业：：鞍钢、、宝武武钢铁铁、中中钢集集团、、钢钢研科科技集集团公公司航空公公司：：国航、、东方方航空空、南南方航航空、、航空空油料料、航航空器器材、、民航航信息息集团团、商商用飞飞机、、中航航发矿业：：中煤能能源、、中煤煤炭科科工、、冶冶金地地质总总局、、中煤煤炭地地质总总局、、中中国铝铝业、、中中国黄黄金、、五五矿集集团公公司铁路：中车集团、、铁路通通信信号、、铁路工工程总公司司、铁道道建筑总公公司、交交通建设集集团、铁铁路物资资（集团））总公司电子工业：：普天、电电子信息产产业集团、、电信科科学技术研研究院化工：中国化工集集团、中中国化学工工程集团、、轻工集集团、中中国工艺（（集团）、、中化集集团公司冶金工业：：中国有色矿矿业集团、、北京有色色金属研究究总院、北北京矿冶研研究总院建筑行业：：建筑科学研研究院、建建材集团团、保利利集团、建建筑设计计研究院、、能源建建设集团、、建筑工工程总公司司、华侨城城集团公司司机械工业：：一重机械集集团、机机械工业集集团、哈尔尔滨电气集集团、东东方电气集集团、机械械科学研究究总院、恒恒天集团团综合性公司司：诚通集集团、新新兴际华集集团、通通用技术、、招商局集集团、南南光（集团团）、华华润（集团团）其他专业公公司：盐业总公司司、中丝丝集团、中中医药集集团总公司司、中粮集集团、中中储粮、、香港中旅旅（集团））、中中国林业集集团、节能能环保集团团、国际际工程咨询询公司、农农业发展展集团总公公司、国国际技术智智力合作公公司、华华录集团、、上海贝贝尔、武武汉邮电科科学研究院院、国家开开发投资公公司、国国新控股有有限责任公公司、远远洋海运集集团6、行业自律律协会中国银行业业协会中国证券业业协会中国信托业业协会中国融资担担保协会中国支付清清算协会中国互联网网金融协会会银行间市场场交易商协协会主要金融机机构银行系统银行业金融融机构法人人5家大型商业业银行，3家政策性银银行，1家邮政储蓄蓄银行，12家股份制商商业银行133家城市商业业银行，40家外资法人人金融机构构，859家农村商业业银行，1373家农村信用用社，1311家村镇银行行，71家农村合作作银行，48家农村资金金互助社224家企业集团团财务公司司，68家信托公司司，47家金融租赁赁公司，25家汽车车金融融公司司，14家贷款款公司司，14家消费费金融融公司司，1家中德德住房房储蓄蓄银行行+5家货币币经纪纪公司司+4家金融融资产产管理理公司司+5家民营营银行行中国商商业银银行的的发展展史1969年，中中国人人民银银行总总行与与财政政部合合署办办公，，央行行是政政策制制定和和实施施者1979年，中中国农农业银银行、中国银银行、、中国国建设设银行行恢复复，打打破了了大一一统的的格局局1980年，，为恢恢复在在文革革中破破坏的的信用用社，，决定定把农农村信信用社社交给给人民民银行行管理理1986年开始始12家全国国性股股份制制银行行相继继开始始建立立1985年底武武汉成成立第第一家家城信信社1995年起在在35个大中中城市市进行行第一一批城商行行组建工工作。。1996年国务务院出出台《关于农农村金金融体体制改改革的的决定定》，倡导导已经经商业业化经经营的的农信信社可可合并并建成成农村村合作作银行行。1997年12月，根根据95个城商商行的的组建建进程程，国国务院院批准准第三三批地地级市市城商商行组组建工工作2000年，江江苏省省实行行以县县为单单位统统一法法人，，组建建省联联社试试点工工作，，开始始农信信社改改制为为农商商行的的试点点。2001年末，在在江苏省省出现第第一批县县级农信信社改制制而成的的农商行行。2003年8个省开始始推行农农村信用用社试点点改革2004国有大行行在剥离离不良资资产后，，五大行行相继完完成股份份制改革革，并相相继完成成上市2005年，徽商商银行按按照“6+7”的方案案进行了了联合重重组，是是全国第第一家由由城市商商业银行行和城市市信用社社联合重重组设立立的区域域性股份份制银行行。2006年，银监监会发布布《城市商业业银行异异地分支支机构管管理办法法》，城商行行异地经经营开始始2006年银监会会提出用用5到10年时间将将农村合合作金融融机构过过渡到现现代金融融企业银银行机构构2006年底村镇镇银行从从开始试试点，2011年银监会会表示不不再组建建新的农农村合作作银行，，农村合合作银行行要改制制为农村村商业银银行2016年11月21日，湖口口、都昌昌等10家农商银银行获江江西银监监局批准准筹建，，标志着着江西省省农信社社产权改改革顺利利完成。。至此，，安徽、、江苏、、湖北、、山东、、江西五五省全面面完成农农信社银银行化改改革。1、国有商商业银行行银行工商银行行农业银行行建设银行行五大行是是四大行行+交通银行行股份制商商业银行行主要分分为全国国性股份份制商业业银行和和城市商商业银行行。全国性股股份制商商业银行行有：招商银行行、中信银行行、光光大银行行、华夏夏银行、、广发银银行、平安银银行、上海浦东东发展银银行、兴业银银行、民生银行行、恒丰丰银行、、浙商银银行、渤渤海银行行共12家。在12家全国商商业银行行中招商商银行最最大。2、股份制制商业银银行3、政策性性银行国家开发发银行、、中国进出出口银行行、中国国农业发发展银行行中国邮政政储蓄银银行4、其他商商业银行行城市商业业银行（（147家）农信社（（223家）农商行（（85家）农合行三类新型型农村金金融机构构（村镇镇银行、、贷款公公司、农村资金金互助社社）省级法人人银行1、行名中中通常冠冠以所在在省的全全称或简简称。如如江西银银行、甘甘肃银行行、徽商商银行、、晋商银银行等。。也有一一些是冠冠以所在在省历史史或地理理标志等等代称，，如长安安银行、、中原银银行、北北部湾银银行等。。而非省省级法人人银行多多数冠以以市或区区县的名名称。2、省级区区域内通通常只有有一家省省级法人人银行，，当然未未来不排排除会有有两家甚甚至更多多。3、组建方方式多元元化。既既有省内内多家地地市级城城商行、、城信社社合并新新设的情情况，如如江西银银行、中中原银行行、徽商商银行、、长安银银行等；；也有以以一家地地方法人人银行为为基础升升级而成成的例子子，如晋晋商银行行、河北北银行、、青海银银行等；；还有直直接新设设成立的的，如西西藏银行行、海南南银行等等。4资产规模模在地方方法人银银行中处处于偏上上规模，，但未必必是省级级区域内内最大的的。部分分省会城城市或计计划单列列市的城城商行、、农商行行规模并并不逊于于省级法法人银行行5、民营银银行（18家）已经开业业的：天天津金城城银行、、深圳微众众银行、温州民民商银行行、浙江江网商银行行、上海华华瑞银行行已经审批批的：重重庆富民民银行、、四川新新网银行行、湖南南三湘银银行、福建华通通银行、安徽新新安银行行、武汉汉众邦银银行、北北京中关关村银行行、江苏苏苏宁银银行、山山东蓝海海银行、、吉林亿亿联银行行、辽宁宁振兴银银行、梅梅州客商商银行、、百信银银行6、银行间联联系兴业银行开开发银银合合作平台，，帮助合作作的78家银行完善善IT金融科技创创新联盟、、亚洲金融合合作联盟、、每年一届的的城商行年年会地域性的：：山东城商商联盟、长长三角城市市商业银行行联席会议议、西部联联盟、河北北城市商业业银行合作作组织中国银行业业协会城商商行工作委委员会农商银行发发展联盟中国直销银银行联盟7、当前银行行的一些新新闻农商行设立立加速：云云南新批准准11家开业3家筹建银监会公布布的资料显显示，截至至2016年6月末，全国国共组建村村镇银行1412家，其中开开业1371家，筹建41家。村镇银银行已经覆覆盖全国65.9%的县市。三农商行上上演“人事事对抗”省省联社家长长式感应惹惹争议瞄准“全国国性银行””德阳银银行正式更更名为长城城华西银行行张家港行将将于1月18日后择时挂挂牌交易。。自此A股上市银行行将扩容至至25家，含5家国有大行行、8家全国性股股份制银行行、7家城商行、、5家农商行。。四川省在2017年，将完成成四川金控控集团挂牌牌，并在明明年6月完成四川川银行组建建7、关于银行行的一些新新闻民生、光大大银行发布布公告，拟拟成立独立立运营的信信用卡子公公司花旗预计2015~2025这十年间欧欧美银行将将裁员30%，数量最多多达到170万人。首家独立牌牌照的百信信银行成立立，截至目目前，国内内直销银行行数量至少少已达到60家以上主要金融机机构证券系统1、公募基金金公司（117家）2、基金子公公司（79家）3、证券公司司（129家）4、期货公司司主要金融机机构保险系统保险公司的的分类人寿保险公公司，包括括人寿保险险、健康保保险、意外外伤害保险险及年金保保险。财产保险公公司，包括括火灾保险险、海上保保险、陆空空保险、责责任保险、、保证保险险及经主管管机关核准准之其他保保险。保险资产管管理公司保理公司按照保险法法之规定，，两者必须须分开经营营。所以有有的保险公公司成立了了集团公司司，下设独独立核算的的人寿保险险公司和财财产保险公公司。再保险公司司是保险公公司的保险险公司，对对保险公司司承担的风风险进行分分散和转嫁嫁。1、保险集团团控股公司司保险集团都都控制多家家子公司：：例如中国国再保险（（集团）股股份有限公公司中再集团控控股6家子公司：：中国财产产再保险股股份有限公公司、中国国人寿再保保险股份有有限公司、、中国大地财财产保险股股份有限公公司、中再资产管理股份有限公公司、中国国保险报业业股份有限限公司、华华泰保险经经纪有限公公司。人身保险84家，财产险险82家主要金融机机构非银行机构构1、信托公司司（68家）2、财务公司司（217家）3、金融租赁赁金融租赁公公司是专门门经营租赁业务的公司司，是租赁设备的物主主，通过提提供租赁设设备而定期期向承租人人收取租金。由于租赁业业具有投资大、周期长长的特点，，我国允许许金融租赁赁公司发行行金融债券、向金融机构借款、、外汇借款等，这样金金融租赁公公司成为兼兼有融资、、投资和促销多种功能，，以金融租赁业业务为主的非银行金融融机构。3、金融租租凭公司司共计50家，前10家租凭公公司中，，银行系系占八家家4、汽车金金融公司司（24家）5、货币经经纪公司司金融机构构间资金金融通、、外汇交交易、债债券交易易、衍生生品交易易和提供供金融产产品交易易信息等等经纪服服务。公司名称出资单位上海国利货币经纪有限公司上海国际信托+英国德利万邦上海国际货币经纪有限公司中国外汇交易中心+英国毅联汇业集团（ICAP）平安利顺国际货币经纪有限责任公司平安信托+利顺金融集团中诚宝捷思货币经纪公司美国BGCPartners公司与中诚信托天津信唐货币经纪有限公司完中信信托、日本中央短资公司、天津信托6、消费金金融公司司（19家）1、不吸收收公众存存款，以以小额、、分散为为原则，，为个人人提供月月收入五五倍，非非房屋和和汽车为为目的的的贷款的的非银行行金融机机构，一一般不超超过20万。2、以银行行系为主主要发起起单位（（政策要要求至少少五年消消费金融融经验））,，最近新新成立的的是中原原银行、、包商银银行为主主的消费费金融公公司。7、资产管管理公司司AMC四大资产产管理公公司华融公司司、长城公司司、东方公司司、信达公司司省级资产产管理公公司（18家）宁夏顺亿亿资产管管理有限限公司、、光大金瓯瓯资产管管理有限限公司等等全国性银银行设立立的资产产管理公公司工、农、、中、建建、交五五家国有有大行，，均表示示愿意成成立专门门经营债债转股的的投资子子公司券商资管管（12家）齐鲁证券券（上海海）资产产管理有有限、中中信证券券、广发发证券资资产管理理等20多家互联联网不良良资产处处置平台台金融全牌牌照集团团/2015/03/10093918940989.shtml在我国需需要审批批的金融融牌照主主要包括括银行、、保险、信托、券商、、金融租赁赁、期货、基金、基金子子公司、、基金销销售、第三方支支付牌照、小额贷款款、典当12种。1、金融全全牌照（（39个）央企全牌牌照：中中信集团团、光大大集团、、平安集集团、招招商局集集团、华华润资产产中石油、、国家电电网、华华能集团团、五矿矿集团、、中粮集集团、中中航资本本、中国国人寿地方国资资委整合合：上海海国际、、天津泰泰达、重重庆渝富富、越秀秀金控、、浙江东东方、山山东鲁能能、东莞莞控股、、安徽国国元、江江苏国信信金融行业业：工行行、建行行、农行行、中行行、交行行、长城城、信达达、华融融、东方方民族资本本：明天天系、万万向系、、复星系系、方正正集团、、安邦集集团、蚂蚂蚁金服服、腾讯讯、泛海海控股、、主要金融融机构交易所股票交易易：上海海证券交交易所（（主板））、深圳圳证券交交易所（（中小板板）期货交易易：大连连商品交交易所、、上海期货货交易所所、郑州商商品交易易所和中中国（上上海）金金融期货货交易所所（上市市交易只只有７种种，活跃跃的只有有３种，，即大商商所的大大豆、上上海期交交所的铜铜和郑商商所的小小麦。））特批的交交易所：：上海黄黄金交易易所、中国金融融期货交易所、、全国中小企业业股份转让让系统国务院目目前只批批准全国国性的交交易所一一共8个，3个证券4个期货1个贵金属属。地区交易易所2011年底，证证监会依依据“38号文”对存在的的金融交交易所进进行清理理，清理理之后能能挂金融融交易所所，现存存深圳前前海，北北京，天天津，重重庆，四四川，武武汉总计计九家。。目前全国国共有30个股权交交易中心心，截止止2015年1月，总总计挂挂牌企企业数数量为为15730家。其其中前前海股股权交交易中中心挂挂牌4460家，广广州股股权交交易中中心740家。上上海股股权托托管交交易中中心3451家，浙浙江1482，天津津473家。在在中国国被称称为““四版版市场场”。。他们们是为为特定定区域域内的的非上上市企企业，，提供供股权权、债债权转转让和和融资资服务务的区区域性性股权权交易易市场场。自2010年全国国第一一家金金融资资产交交易所所（以以下简简称““金交交所””）成成立，，金交交所在在我国国已有有近7年的历历史。。全国目目前共共有40家金交交所，，分布布在20个省市市，其主主营业业务有有：基基础资资产交交易（（金融融国有有资产产、不不良金金融资资产、、私募募股权权、委委托债债权投投资、、应收收账款款等））、权权益资资产交交易（（信托托受益益权、、应收收账款款收益益权、、小贷贷资产产收益益权、、融资资租赁赁收益益权、、商业业票据据收益益权等等）、、信息息提供供和发发布（（信息息发布布、中中小企企业投投融资资信息息服务务等））。北金所所于2014年由银银行间间交易易商协协会入入股，，成为为了银银行间间交易易的““小市市场””；陆陆金所所则依依托平平安集集团深深厚的的金融融资源源，并并收购购重庆庆金交交所和和前海海金交交所，，形成成了雄雄踞一一方的的“陆陆金所所系””随着着国家家对P2P的管控控，金金交所所在P2P网贷行行业受受到了了极大大的关关注。。主要金金融机机构金融结结算行内交交易：：各个银银行的的行内内系统统处理理跨行的的交易易分渠渠道处处理柜台和和网银银等渠渠道，，商业业银行行直接接直连连央行行的大大小额额以及及超级级网银银来解解决信信息流流和资资金流流问题题；ATM和POS渠道，，则是是由银银联的的CUPS来对接接各大大商业业银行行做支支付转转接，，解决决信息息流问问题；；银联联同时时提供供清分分和对对账服服务，，对完完账之之后再再调用用央行行大小小额系系统解解决资资金流流问题题；主要清清算机机构人民银银行清清算中中心（（大额额、小小额、、同城城票据据、境境内外外币、、全国国支票票、超超级网网银））银联(银行卡卡跨行行支支付78家金融融机构构组建建)城市商商业银银行资资金清清算中中心(02年有上上海银银行牵牵头的的113家城市市商业业银行行发起起)农信银银资金金清算算中心心（06年全国国31家省级级农信信银机机构出出资））网联（（第三三方支支付机机构联联合筹筹建））中国外汇汇交易中中心(全国银行行间同业业拆借中中心)：外汇，，同业拆拆借中央国债债登记结结算有限限责任公公司（债债券）中国证