银行卡统计分析系统功能试运行分析报告

银行卡统计分析系统山东分行功能试运行分析报告关于模块和报表名称的修改1-14全部为需求变更，前台组1、将“数据项查询”改为“数据查询”；需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中将菜单项的名称“数据项查询”改为“数据查询”；2、将“金穗卡存款分析总表”改为“金穗卡存款余额分析总表”，“借记卡主账户存款分析总表”改为“借记卡主账户存款余额分析总表”，将“卡状态卡量账户数”改为“卡状态统计”；需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和固定报表参数表中将电子报表菜单中查询主题的名称“金穗卡存款分析总表”改为“金穗卡存款余额分析总表”，“借记卡主账户存款分析总表”改为“借记卡主账户存款余额分析总表”，数据查询中将“卡状态卡量账户数”改为“卡状态统计”；存款余额分析表中，将“各卡种存款卡量分析表”改为“存款余额卡量分析表”需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和固定报表参数表中将电子报表中菜单的存款余额分析表中查询主题的名称“各卡种存款卡量分析表”改为“存款余额卡量分析表”“带子账户借记卡子账户人民币存款余额”改为:“借记卡子账户人民币存款余额”。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和固定报表参数表中将菜单查询主题的名称“带子账户借记卡子账户人民币存款余额”改为:“借记卡子账户人民币存款余额”。“带子账户借记卡子账户外币存款余额”改为：“借记卡子账户外币存款余额”。外币存款余额统一折合成美元，因此，在币种栏应将默认的“人民币”改为美元。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和固定报表参数表中将菜单查询主题的名称“带子账户借记卡子账户外币存款余额”改为：“借记卡子账户外币存款余额”。在固定报表参数表中将“借记卡子账户外币存款余额”记录的参数配置中的币种“01”（人民币）改为“14”（美元）。对风险类报表进行调整（需求已提），具体需求参照文档《需修改的报表.xls》《报表修改2.xls》需求变更，需修改，前台组、后台组已修改将“帐”统一改为“账”。程序BUG，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表的菜单中或相关页面中出现的错字“帐”改为“账”。借记卡卡量统计表中银联标准卡项下的卡BIN号改为汉字：普卡（622848）、银卡（622843）、金卡（622845）、白金卡（622846）、单位卡（622847）。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将电子报表中的借记卡卡量统计表的ＨＴＭＬ格式文件中的卡BIN号改为汉字：普卡（622848）、银卡（622843）、金卡（622845）、白金卡（622846）、单位卡（622847）。借记卡子账户人民币存款余额分析表同样将BIN号改为汉字。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将电子报表中的借记卡子账户人民币存款余额分析表的ＨＴＭＬ格式文件中的卡BIN号改为汉字：普卡（622848）、银卡（622843）、金卡（622845）、白金卡（622846）、单位卡（622847）。数据查询中：带子账户借记卡卡量统计中的币中选择栏改为“人民币、美元、外币折美元、本外币合计”需求变更，需修改，前台组已修改：将ASE、IQ数据库中原来的币种名称“复合人民币”修改为“本外币合计”查询交易统计表的单位:应改为“笔”按照业务提出的需求将电子报表中的查询交易统计表的ＨＴＭＬ格式文件中的单位改为“笔”。程序BUG，需修改，前台组已修改其它报表的资金交易栏最后的“转账”改为“小计”程序BUG，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将电子报表中的查询交易统计表的ＨＴＭＬ格式文件中的资金交易栏最后的“转账”改为“小计”。数据查询中，卡状态和卡量账户统计中缺少了“注销卡”。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将资源引擎中的卡状态卡量余额其中项配置中加上“注销卡”的代码“199”。数据查询中，发卡交易数据项中，将各类消费归为一类，即，消费明细查询。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和数据项配置表中将数据查询菜单中，发卡交易数据项中将各类消费归为一类，即，消费明细查询。“发卡日交易明细”改为“发卡交易明细”需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和数据项配置表中将数据查询菜单中“发卡日交易明细”改为“发卡交易明细”。境外交易查询缺少国家的选项。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源引擎配置表中将国家的选项增加。数据查询中，“风险统计数据项”改名为“透支数据查询”。需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和数据项配置表中将数据查询菜单中“风险统计数据项”改名为“透支数据查询”。二、报表输入输出选项格式的调整1-9为需求变更，10为新增需求电子报表查询时取消“机构号栏，改为按“机构名称”选择机构。（经商议保持原来的格式，因有的分行需要直接输入机构代码）；需求变更，无需修改，前台组无需修改：经商议保持原来的格式，因有的分行需要直接输入机构代码。报表的编号不必展现；需求变更，前台组，已修改导出的EXCEL格式报表中的内容统一设置为黑色；需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在电子报表的源码中将颜色代码进行设置。银行商户设备统计表需注明为“自动采集”；需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在资源表中和固定报表配置表中将银行商户设备统计表需注明为“自动采集”。在项目选择时，机构选择栏默认为空，增加全选按钮。程序优化，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求在机构树的JSP页面中进行修改。报表表头的“填表单位”改为“机构名称”需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将电子报表中各个报表的ＨＴＭＬ格式文件中的格式进行设置。其它报表中，银行卡业务状况统计表名称调整为“银行卡业务状况统计表（人行）”；G17银行卡业务情况表名称调整为“G17银行卡业务情况表（银监会）”需求变更，需修改，前台组已修改据项查询中，卡状态卡量账户数统计，去掉以下卡状态的查询：111当月新开户121不动户123准睡眠户125睡眠户需求变更，需修改，前台组已修改：按照业务提出的需求将资源引擎中的卡状态卡量余额其中项配置中进行设置。电子报表>收单业务统计表>行内卡收单交易统计分析表――>ATM受理金穗卡转账支出交易量统计表（SLHN11）查询时，最后一列缺少数据。程序BUG，需修改，后台组已修改：按照业务提出的需求修改了程序CR_SLHN11.cfg，增加了列定义C12。数据项查询中，机构选项最好默认为全省的数。交易日期默认为月底日期新增需求，暂不修改，前台组不修改：由于数据查询是动态配置出来的，难以设定默认的省份，技术上难以实现，暂不修改。三、调整部分报表及数据查询的权限借记卡客户数及睡眠客户数、银行商户设备统计表（自动采集）、准睡眠卡、准睡眠户等数据暂只向总行管理员开放查询。需求变更，需修改，前台组待讨论：该需求变更工作量较大。涉及到哪些表需要具体分析。是在后台进行权限控制还是在前台控制，需要讨论。另，这些数据在哪些报表、功能中存在，是否需要控制，需要逐个查找讨论。四、对数据查询的新增业务需求1为系统功能以前以存在，2-9全部为新增需求。目前，系统仅对部分非报表数据项开放了查询功能，为能够使系统在数据展现上更加灵活、丰富，建议将在数据查询模块增加卡量数据查询、存款余额数据查询、财务收支数据查询、发卡交易数据查询、收单交易数据查询、商户设备网点数据查询等主题：1、卡量数据查询分为“按卡种查询”和“借记卡子账户查询”，“按卡种查询”输入要素为机构、报表频度（对应选择年月日）、卡种，每个可选择一项或若干项，输出则为满足该条件的卡量、账户数、客户数等可选项；“按借记卡子账户查询”输入要素为机构、卡种、报表频度，输出为对应借记卡子账户的卡量。问题不存在，已有系统已经支持该功能。已与业务人员进行过确认。2、存款余额数据查询分为“按卡种查询”和“借记卡子账户查询”，按卡种查询输入要素为机构、报表频度（对应选择年月日）、卡种要素，输出为对应的卡量和存款余额；按借记卡子账户查询输入要素为机构、报表频度（对应选择年月日）、币种、币种单位等要素，输出则为对应的卡量和存款余额。新增需求，需修改，前台组已修改3、财务收支数据查询输入为机构、报表频度（对应选择年月日）、卡种、收支项目、币种、币种单位等要素，输出为对应的收支项目的金额。新增需求，需修改，前台组已修改4、发卡交易数据查询输入要素为机构、报表频度（对应选择年月日）和时间段、卡种、交易类型+、交易渠道、币种、币种单位等要素，输出为对应的交易笔数和金额。新增需求，需修改，前台组已修改5、收单交易数据查询分为“国内卡收单交易查询”和“国际卡收单交易查询”，输入要素为机构、报表频度（对应选择年月日）和时间段、卡种、交易类型、交易渠道、币种、币种单位等，输出为相应的交易笔数和金额。新增需求，需修改，前台组已修改6、商户设备网点数据查询输入要素为机构、报表频度（选择日期），输出为对应的商户、设备和网点数量。新增需求，待讨论，前台组、后台组待讨论：需要前台后台共同讨论，该查询的是从IQ中查询还是从ASE中查询，若从IQ中查询，那么需要有数据同步程序来同步ASE、IQ中的数据。7、在数据查询中，时点数卡量、存款余额、透支余额、收入和支出增加上旬和中旬两个时点数查询。（要看系统的配置情况决定是否增加。）交易数据要能查询到每日的交易量。新增需求，需修改，前台组已修改：除“上旬和中旬两个时点数查询”外，已修改。经与业务确认，“增加上旬和中旬两个时点数查询”功能暂不实现。8、在数据查询时间选择上，交易量增加按时间段查询，即需要输入起始日期和截止日期。新增需求，需修改，前台组已修改9、数据查询中的风险类数据查询1）取消五级分类账户授信额度和A-H账户的信用等级额度。2）90天未领卡的屏蔽掉。取消账户数选项3）当月无透支账户的信用额度的卡种选项将金穗卡和借记卡的选项取消，仅留准贷记卡的选项。新增需求，需修改，前台组已修改四、界面首页显示功能增加提示栏目：最新数据为**年**月。新增需求，需修改，前台组、后台组五、增加基础数据项目1-2全部是新增需求1、增加农民工特色服务基本数据项目统计。即发卡方柜台跨行取现交易。卡种为955998和622848，交易在SWWG中的TRFROM=3新增需求，待讨论，前台组、后台组。待讨论：需业务明确具体需求（后台、前台展现），然后项目组讨论2、代收增加单笔代收的数据项目统计（即，持卡人通过各渠道自己进行的缴费交易）。作为转账支出的其中项并增加统计通过网上银行的单笔代收交易，作为单笔代收交易的其中数。新增需求，待讨论，前台组、后台组待讨论：需业务明确具体需求六、报表调整1-5全部是变更需求1、FKFX01、FKFX02表中消费栏目下的“本地累计”名称调整为“本省累计”。统计口径为：本省累计=行内本地+省内异地。FKFX01、FKFX02增加批量转出和批量转入统计栏目（具体见表《报表修改2.xls》），因此平衡关系需要调整。需求变更，需修改，前台组、后台组后台已修改，前台待修改2、Fkcx01表中的ATM查询交易小计平衡关系错误。应=行内+跨行+境外需求变更，需修改，后台组已修改3、101表的修改（其它报表）1）101表的单位改为：张、户、个、台、万元。2）消费栏调整，具体见修改表。转账收入和支出应为全部转账的金额。代收和代付改名为：批量代收和批量代付3）批量代收和批量代付应是转账支出的其中数。具体见修改表4）用卡环境栏下的数据都采用手工采集的数据。需求变更，待讨论，前台组、后台组待讨论单位放置位置，4、银行卡业务状况统计表（人行）准贷记卡和借记卡的当期发卡数量错误，应该为新开卡数。特约商户数和设备数应选择分行手工上报数。IC卡存款余额是错误的，应选择电子钱包存款科目取数。需求变更，待讨论，后台组待讨论：系统只统计了主账户存款余额，没有统计电子钱包科目余额，需与一部人员讨论5、修改电子报表“G17银行卡业务情况表查询”中的“睡眠卡”数值改为从“122准睡眠卡”其中项中获取卡量，而汉字名称不变；“睡眠户”数值改为从“122准睡眠卡”其中项中获取账户数：收入统计错误，一季度收入加上了5月份的收入。需求变更，需修改，后台组已修改七、辅助采集为新增需求增加IC卡的卡量、存入笔数、金额（存入电子钱包的存款）、支出的笔数、金额（从电子钱包支付的交易）、电子钱包存款余额。新增需求，待讨论，前台组、后台组待讨论：需业务明确需求八、多维分析1-6全部为需求变更，前台组以下需要熟练掌握cognos的人员进行修改。1、各分析主题的仪表盘都取消。需求变更，待讨论，前台组2、卡量余额分析主题：将卡量和存款余额均在柱状图中体现。卡量柱用其它颜色体现。准贷记卡风险分析主题建议改为准贷记卡透支分析主题。透支柱状图按期限展示，向下钻取分卡种。透支户数与金额在同一柱状图中展现，透支户数柱用其它颜色展现。需求变更，待讨论，前台组3、收支分析主题：按收入细分项展示。收入大类按：发卡收入、收单收入、透支收入、其它收入展现，向下钻的层次按每大类收入下的细分项，在细分项下再分卡种钻取。支出分类展现同理。需求变更，待讨论，前台组4、发卡交易分析主题：1）取消日趋势分析主题。2）交易类型分析只按交易类型和卡种两个基本维度。交易类型分为存现、取现、转账支出、转帐存入。交易类型的表相应改过来。3）将发卡方交易币种分析取消。4）增加发卡方交易渠道分析。基本维度为交易渠道和卡种，交易渠道分为:柜台、POS、ATM、网银、电话银行、其它。下一层为卡种。在报表中将银联中心渠道取消。5）交易趋势分析能够按交易渠道向下钻取。6）所有交易分析得柱状图展现的第一层次应按照主题类型展现，将交易笔数和金额同在柱状图中展现，柱颜色不同，向下钻取按卡种。需求变更，待讨论，前台组5、受理方交易分析主题1）取消日趋势分析主题。2）受理方交易币种分析取消。3）其它交易类型分析维度同发卡交易分析的维度需求变更，待讨论，前台组6、多维分析模块中卡量余额分析模块，去掉“复合人民币”，相应的“合计”、“卡量图标”、“存款余额柱图”需修改需求变更＋程序BUG，需讨论，前台组九、后台问题1位程序优化，2-4位程序BUG为了使调度系统的程序和sql程序能使用，是否需要为ASE增加ASE15的库文件。程序优化，后台组，已确认，不增加ASE15库文件初始化数据时，调起cube的程序名都要加.bat，路径名C:\csas\bin\程序BUG，待修改，前台组、后台组在IQ里创建CS_USER表，总分行数据交换时重新考虑CS_USER表。程序BUG，前台组、后台组，以修改透支卡的汇总，没有汇总到金穗卡程序BUG，需修改，前台组、后台组待修改：需要分析问题的原因十、其他问题1-7为程序优化系统初始化数据――固定报表参数中有一条垃圾记录（编号和其它字段都是“111111”），应该删除。程序优化，需修改，后台组已修改重点城市编码表和重点城市与机构对照表无需进行初始化，需要修改现有的初始化程序