2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题（易错题）(广东省专用)

《中级银行从业资格》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B.要求商业银行控制风险资产增长

C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率

D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】BCM5L7K1G1E8F5Z7HR8W10W8O7S5H6E3ZY5Z6L9N6V1C7X12、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。

A.开放

B.共享

C.创新

D.绿色【答案】ACY7Z1L3G8Z1E5X4HV5K9D1P3H2E6R6ZI1B10H10Z7O10M1S93、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（），由受托机构以资产支持证券的形式向（）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。

A.受托机构；发起机构；投资机构

B.发起机构；投资机构；受托机构

C.发起机构；受托机构；投资机构

D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】CCC10O2L2Z3F9D10I10HG3Z1A7D8G6A7Y4ZL8Z8H8L3A3E4I104、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。

A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域

B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险

C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息

D.对持卡人过度授信【答案】DCA9T8T8W5X2F10M4HY9T1K5P7K5H8P8ZA1Y5S4T4M1I9J65、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。()

A.买受人；买受人

B.出卖人；买受人

C.出卖人；出卖人

D.买受人；出卖人【答案】CCV4J9K9X3N5K2U1HB9T1V6L7K5W8J10ZO8G3O10G1I9V10A76、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。

A.操作风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.市场风险【答案】ACF4W8Q8B2Y4K8K10HL7F10I7U7M2C1O10ZV5M3B8M9D7K6D77、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.5%【答案】CCK9Y7I9P2T3R9T4HU4D1F10R10G2N9B10ZA1E4W10Q1T7J2X68、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（）。

A.开发建设资产负债管理信息系统

B.资产负债运行情况分析报告

C.建立资产负债管理监测报表体系

D.资产负债组合结优化【答案】DCX4Q3T7S1Q6Y9S9HI5U4P9N7P7C3R5ZJ6T8J3S10W8E6R49、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。

A.有效性

B.针对性

C.高效性

D.准确性【答案】BCI4Z8N5C5B7Q10C4HQ3V1V8B3U1B9Q2ZM10Q10Z3B8S3N9R810、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。

A.选取合理可行的加总法

B.在加总过程中不需要考虑集中度风险

C.应当建立风险加总的政策、程序

D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】BCT10J4V6T2Z10P1C9HM2A5E10J4Q8L1S2ZE3E9O7K1E9O4V711、商业银行的非利息收入比例是指（）。

A.净利润/营业收入

B.非利息收入/总收入

C.非利息收入/营业净收入

D.税后净收入/股本总额【答案】CCI10Y1R6A4L6M6C3HC10K3I4X6E9S3T7ZG3Q10I10F5J6I6P312、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.商业汇票

B.银行本票

C.支票

D.汇款【答案】BCN6C6S4R3T10N3Z8HA6L1U7S5A10E3M1ZP8Y6G4O10Q7U3P113、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.权重法

D.基本指标法【答案】DCV4N6J5E7H5N5H9HT1P1F4N9H7S2S10ZS8R8K7M6R7B1V114、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。

A.权益乘数

B.资本利润率

C.成本收入比

D.资产利润率【答案】CCJ9E8K6S9Z2O4K3HG6D10M2K3Q2R9M6ZZ6M6P6D4G9S9F615、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。

A.债务减免

B.长期持账

C.呆账核销

D.批量转让【答案】BCJ2D6B5Z10C3T5K2HR8N10C9Z8L1C4H3ZN9I1Y5P2N3F9U216、财务公司长期投资比例不得高于（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%【答案】CCD9L2M3U2O9J1J2HP6L4L10S1V5G7W5ZG5E2E10S10P10W3W1017、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属()。

A.法律规定的其他方

B.金融租赁公司

C.第三担保方

D.交易对手方【答案】BCH9D3S10J9Y4U6D5HO7S4H5P9D8J4V2ZG4O2E2P2P1T7N818、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。

A.应当建立风险加总的政策、程序

B.选取合理可行的加总办法

C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染

D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】DCL3H7A1V4D6W2K3HO2E6E6A9E10H9H2ZN2Q3P6H10I2B4K319、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监【答案】CCC2J2G10T2O4Z9E1HW4M2A9Y3V2V2B1ZB2V9H10F6L10K5K320、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。

A.10%

B.38%

C.2%

D.8%【答案】ACD9J7E10M7L8Q4T10HO8T5T3Z1R8Q7U1ZW7B8H1D7S1X3Y721、根据《银行业监督管理法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。

A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C.责令分支机构终止营业

D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】CCZ10L3J7X4X10E2Q7HH9M2G4O8O9C6Y2ZQ8Q4N2D1U10Y2K222、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.不易于定价且价值不稳定的资产

B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产

C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产

D.无变现障碍资产【答案】DCT6O3Z3D3U9M3F9HN10F10R7P5Z8V10C2ZC2E4S10L8K4O8A923、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。

A.存贷款比例

B.资本充足率

C.流动资产比率

D.速动资产比率【答案】ACT9F7J6J9Q8Z4B9HC9T8Q5N1B10A10H6ZS3V1M2A5X3R3I224、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（）。

A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序

B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段

C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判

D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】ACR4Y2M8E2M3U2V2HG5S2X10Y6G4W1M6ZQ4I2G6B7B10E6N725、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.制度、检查、业务

B.人员、制度、评价

C.业务、职能、审计

D.职能、人员、评价【答案】CCM10I9N9S1G2Z8G8HF6A7D3D8W2D9F4ZA7A7E6O7K6N1X126、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】BCQ7X9Q6P4O8M6M7HN4M8Z6H7G6G7T10ZO7R6I8T5N6X5R727、根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A.经济效益和股金分红

B.资产规模和盈利能力

C.市场风险管理能力和资本实力

D.网点数量和员工规模【答案】CCH9F3D2L5M6J10N2HW3J3J9D4B5C7L9ZZ3N1C4S3W8O5I728、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。

A.3

B.4

C.1

D.2【答案】ACR10A2P9W5S8U10Q10HX6O5J10D1D5U6M8ZI4S1W8H1S1A1U229、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。

A.国际清算

B.私人银行业务

C.贵宾业务

D.离岸银行业务【答案】DCZ8E5B2U10G10M2S8HG4W2E4Q9W9C1F6ZI7M9C8A9P5F3Q930、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是()。

A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日

B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内

C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理

D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】ACX5L7Y6F7S4I2L5HY6K5Y4X8U7J10A7ZP4E3Y4D2T3K7S431、物联网是通过各种()和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。

A.感应设备

B.感知设备

C.传感设备

D.识别设备【答案】BCC3U7M4B7G7E5P1HW8U7M4I9N6P9J10ZV3R2C1C2S2A5C332、()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.临时检查

D.后续检查【答案】BCG1X10P10Y3J2E1V6HV10I8Y1N6F6K4Z3ZJ6G10X4O1B6X6A233、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。

A.不良贷款率和拨备覆盖率

B.拨备覆盖率和贷款拨备率

C.不良贷款率和集中度

D.集中度和全部关联度【答案】BCV1R4P10G2N6J5F8HE7Q3P9R4L8R8G5ZV9D6C1B6A8Z9C834、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.单一客户业务集中度不高于10%

B.流动性覆盖率不低于100%

C.杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCJ3H9L8J7Z1C10X6HQ4E2Y10E8V1B9Z1ZC6Z9M1X6C6O4B735、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。

A.电子银行发展

B.现代化支付阶段

C.信息化银行阶段

D.创新发展阶段【答案】CCD5Q4H3G5Y9J1J8HA1M4D2N8H9G6Z10ZT10U7W6Q10K6Q3D536、产品出产进度要做到()。

A.企业经济利益最大化

B.保证交货时期的需要

C.均衡出产

D.企业损失最小化

E.充分利用企业资源【答案】BCU9N10Z4F5M9V5F2HK1I4T4E1Z7W10R3ZC4R10L5I4X3X10Z837、()已经成为信托公司的主营业务。

A.信托业务

B.固有业务

C.委托业务

D.代理业务【答案】ACM9T8B7S4P1N2I4HK1J7Y6U1N7L4J8ZJ5G9M6Z2C9A3P338、下列属于资本充足监管指标的是（）。

A.全部关联度

B.杠杆率

C.集中度管理

D.不良贷款率【答案】BCD4K8X2V3K10X4T5HG6T2U5D7C6B3L10ZQ8J4O10P10Y5Q8F1039、固定资产贷款的监管要求不包括()。

A.强化合同管理

B.加强风险评价

C.全流程管理

D.明确法律法规【答案】DCJ7C2U10X2U5R6L8HS6Y8B5R10B3Y4W7ZF4T9O6M1D1V8L740、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。

A.营业信托

B.民事信托

C.私益信托

D.公益信托【答案】ACR1U5J6P8H7P4F9HK6D1W4N8D4Q4E5ZM6X5P10V9F2E10Y641、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

A.内部控制制度

B.授信控制

C.外包管理

D.员工行为管理【答案】BCZ9C7W5P5L4W4K5HR2I1X1Q2T1L7L3ZF3X9X4G10N2S1E942、（）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。

A.2009

B.2008

C.2007

D.2006【答案】BCC5P1Y3L1I5T10X1HH2Z10E3M4O3S9O9ZJ8Z1B1H8R8C8S243、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.5

B.3

C.1

D.10【答案】ACY2H4W9I8N7P1F8HK1M3N7R3C10S1E6ZJ5J6S4G5A9R6Z544、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息【答案】CCU5L5I8E8S9B7Y6HC5X3Q2H3S2Y2P6ZO5R9S5R10M7X9U445、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（）。

A.牵头行

B.代理行

C.参加行

D.按排行【答案】CCQ2M8K2N5U2Q4M7HI5Q6O4I7Q4A6H1ZT2B1C2K5Z8U8K246、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。

A.权益乘数

B.资本利润率

C.成本收入比

D.资产利润率【答案】CCP8X1M2K5T6H4N10HK1D5D9B1B7T8L8ZW3J2B7K5A5Q7S447、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（）。

A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露

B.临时信息应及时披露

C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内

D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】CCS3Y5R1G5C8P5T6HH3M10M7U9F4H2H8ZQ4H6I8O3G2Y4T848、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.权重法

D.基本指标法【答案】ACZ5T1R1M7Q8Z4F6HW3R10F2Q3R10I8D7ZK3Z6G2K9V10K6R149、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。

A.0%

B.10%

C.50%

D.100%【答案】ACC2W7K1V1U6E2B5HC8D3I7R7O9F1J5ZT6T2A6T9N7T7J950、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

A.虚假按揭风险

B.虚假权证风险

C.虚假抵押担保风险

D.借款人信用风险【答案】CCO7N5P10H7D5B4G4HP5G1E9W8K10A7V6ZV5B9O5U2R10F7Z351、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。

A.金融控股公司模式

B.国有控股公司模式

C.银行母公司模式

D.全能银行模式【答案】DCA1Z6F3V9H4G5Y5HS10L8U2V6I9G7H9ZC9K10I6C4P5S10K252、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系

B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序

C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求

D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】CCT8I9O2I5J6N4Y9HX7J3A5V8T2E6O6ZN3P1Y10O8J9L7C953、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。（）

A.4%；8%

B.1%；5%

C.1%；10%

D.2%，5%【答案】BCF7L5O6T8A10E4H6HR5J2I6K10M4Y5Y7ZT6O5M6I9D9I7W1054、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCG4K1P6R8A7W10H10HM3N4R4G6I7I8B6ZK8C9B3L5O2Z10H155、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（）。

A.道德责任

B.经济责任

C.社会责任

D.环境责任【答案】ACZ8Y2X6O7Z2W10O6HW5Q7Z4O4G2B5J5ZJ4Q6T2J8W6Y2R156、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。

A.借款人的还款能力

B.借款人的还款记录

C.借款人的还款意愿

D.贷款项目的盈利能力【答案】ACG2M9J2T7P6M5G9HS2N9U9X1P10D3P3ZE10O5V3Y9E6G9Z757、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。

A.《民法典》

B.《银行业监督管理法》

C.《金融租赁公司管理办法》

D.《商业银行公司治理指引》【答案】DCQ2F10C6C7B5K6P8HK2V1B8X3V10T1A1ZZ1E9Q5C2V6W1F158、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是()。

A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日

B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内

C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理

D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】ACT4X4W8J9E9F7W7HO9H3T8A7L4V2H7ZR9V7U3J6D10V8S459、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。

A.无保证金出具保函

B.保证金管理混乱

C.未进行专户管理

D.专款专用【答案】DCY2H7O6M7F1L1L5HB1X2N6G3J8W2O2ZS5W7L10B5K7V5Q960、在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。

A.核心负债比例

B.净稳定融资比率

C.流动性覆盖比率

D.流动性缺口率【答案】BCS1M4Z2J5U4P10K9HE5K7N7G8K1C1X9ZU7K6V8R5P1B4B1061、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。

A.完善的市场风险管理政策和程序

B.完善的公司治理和信息披露制度

C.董事会和高级管理层的有效监控

D.适当的市场风险资本分配机制【答案】BCW3F9J10P4F10W9Z10HW2B2G5F2D5W9P7ZQ6Q7X4D7M5V4Z862、银行金融创新应坚持的原则不包括（）。

A.维护大股东利益原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.知识产权保护原则【答案】ACE2N3J4L9X10I6V3HZ8F6P3S4G10K9U4ZT9C7H4B10G10F6S163、（）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。

A.风险转移

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险规避【答案】ACI3R8M4B7R4E9D3HO3S2R10Y7E3W7V7ZP9P1H8K9Y1I10B764、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是()。

A.准时生产

B.缩短生产周期

C.降低成本

D.最大化生产负荷【答案】ACW9A6P7G4P4T8E10HE9X5A8J1O6Q3W1ZV8K2H5P7Z10G4R165、商业银行的二级资本项目不包括（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.超额贷款损失准备

C.多数股东资本可计入部分

D.少数股东资本可计人部分【答案】CCP5M3B10R3B10I3K3HV6Q10G10L9S10L2D5ZE10T3S5X1G3U7E666、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

A.虚假按揭风险

B.虚假权证风险

C.虚假抵押担保风险

D.借款人信用风险【答案】CCY10W1V9T2E2R1Z7HZ8C6X5T1Q5P8H7ZG7T9P2F5R8C3Y567、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.商业汇票

B.银行本票

C.支票

D.汇款【答案】BCL3G6S3J8I8A3X10HS8N5F9Z5Q2T7Z5ZL2O8I6H6O10O1R368、根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。

A.资产质量出现波动

B.资本充足率未达到监管要求

C.公司治理整体评价下降

D.盈利水平低于同业【答案】BCP2F10L9E10P4L9M5HR4I6E9D2S9I3F10ZL10Z7D5Y1N10U4K369、下列不属于非法集资活动特点的是（）。

A.手段单一

B.跨地区

C.跨行业

D.手段隐蔽【答案】ACD1T7X1K3S4K5X9HS3G10P5P10H2P7Y9ZH4D9J6D1L8S1Z770、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。

A.中资商业银行监事长的任职资格管理

B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】ACK7P1Y9R10C6Y7P3HD6D7W4N9P6S10R6ZM6N5M9U10Y10C3C671、商业银行下列变更事项不需要审批的是（）。

A.变更名称

B.开办除结售汇以外的外汇业务

C.修改章程

D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】DCD4S2V10L9U9B2N4HK1R2J4G7C1E3A10ZX10B6A2S7B6T1W272、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。

A.1个月

B.3个月

C.2个月

D.15个工作日【答案】BCN10M2Q1M2Q2N10Q6HP8S10V8B6E8J2H4ZL4K9J1P2O3R2G973、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于()义务。

A.妥善处理客户交易请求

B.交易信息公开

C.交易有凭有据

D.遵守相关法律【答案】BCW10A10R9M4V2P3D1HB2L8I3J10Z3F7X3ZG5U4B5Y2G10Q5T174、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。

A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算

B.自营业务和信托业务必须相互分离

C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责

D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】DCY3A9B9Y9V9L9T6HT2F9Z2W4I5M10E5ZF3O3P10E7E2F4T875、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。

A.银监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会【答案】ACB6G5O6U2P2J5T2HY5S1T9X9X2E5Q6ZE10V3T1F4A2E1Y1076、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。

A.国家法定

B.随行就市

C.集中定价

D.集中竞价【答案】BCU9U3A3N6I2H4G7HA7M10V1Z5C9N6A8ZG9H3H8J9C8C8Y377、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.银行支票

B.银行本票

C.商业汇票

D.银行汇票【答案】BCH7S9A6H10R7M6I2HB3F4E9O8M8G7G7ZS7T1D7V8B3L7W478、2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】CCW4J6O10F7P4Y3W6HL6F8Q1P2Y5I8T3ZO5A10B3X10E4Q8T1079、下列不属于商业银行的关联方的是（）。

A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东

B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人

C.可间接控制商业银行的法人

D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】ACJ6G2M6F3U1X8C2HQ9H10C4G3N1L9U6ZJ5R9O1I10O9S4K680、()是公正原则的必然要求和必要保障。

A.公开原则

B.独立原则

C.制约原则

D.公平原则【答案】ACS9B10D7V2I3P6J2HS10H3Q2W6X3T5X7ZS4B5I6B9H4S3M281、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。

A.10％

B.15％

C.18％

D.20％【答案】ACN6O1L6B8E6P6Y7HI2W8H6J4G6J8H1ZU3I10O2N9E10M2Z682、（）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.国务院

B.人民银行

C.银保监会

D.银行业协会【答案】BCI1X3D7G9Q7W8F10HC3Q6A2Z5M1N4H7ZW1Y6R10A5K6F7G683、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满()天为止。

A.15

B.30

C.50

D.60【答案】DCO6O7H7M2R8K6M10HP10N1W9H5F8S8Z2ZO6P4V4R5Z8O10C284、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。

A.风险计量

B.风险资本计提

C.风险识别

D.风险报告【答案】BCT8T5E7H7P2S7K9HE9J3K7O7I2C2R5ZV4X3R9N4V1U3K185、根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（）。

A.2018年底前

B.2020年底前

C.2016年底前

D.2014年底前【答案】ACY1Q4L6Z8S2I9B8HR10F4S3J8C3E3B10ZO7J6W8B5R10C9T186、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。

A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币

B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％

C.现金流量稳定并具有较大规模

D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】DCA2W1E7N5B6Q1H2HD10A6E10X9A4J9L2ZF10U1Y10P8D6E5P1087、（）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。

A.活期储蓄

B.定期储蓄

C.定活两便储蓄

D.个人通知存款【答案】CCU5H1E4G5A6U10I2HN1W4A10T7Z8H8T8ZJ2H6F10A8A2Q9Q188、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（）。

A.对外包风险进行识别、评估与风险提示

B.实施信息科技外包战略

C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险

D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】BCC9U9K7V4K1D2A3HZ3Q2C10T10P10Q8L8ZI5V3U6T10K4S2G489、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）

A.对拟上市公司的阶段性股权投资

B.对上市公司的阶段性股权投资

C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】CCB9C8B3G2A2C5A8HE1T6V7H9V8A7A3ZE3P1H2C4L3R5S1090、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。

A.信用贷款

B.表外业务

C.表内贷款

D.担保贷款【答案】CCX8G9D5T8C7F7Z6HU6A7Y9O3C6Y4M3ZR10Q6G1X4Z10B7Z491、物联网是通过各种()和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。

A.感应设备

B.感知设备

C.传感设备

D.识别设备【答案】BCH2V2C3E2C7X7N6HK2E10N7E8X3B3V10ZX7W4Z10N8G2P3M992、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。

A.信用卡、存贷款、理财

B.信用卡、支付结算、理财

C.信用卡、代收代付、理财

D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】ACI2D3R9V3Y9O10K3HT6J9C7E7R4T1B4ZP3K9F1A5I1E5R893、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监【答案】CCM5S9W6Q6R8U4C8HL8V10V1Z4S10R4S6ZT10Z5K1Q7E4R9G794、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.测试

D.评估【答案】BCO10G5M8V8Z10C9N7HM10E6G4G3R6F4Z6ZA3B8Y6I9H4Q8X595、我国的金融资产管理公司不包括（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国东方资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国实华资产管理公司【答案】DCM5G8G3Q1Y5B2V2HS4G8X8G6U4G6E7ZR8Z1U10P6N9Z3A896、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（）。

A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决

B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2

C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人

D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】BCN7Q7C2Q2M4I4Q9HC6Q6N10Y6H4S3K9ZT1Q2C5X3R4H10U197、《流动性覆盖率披露标准》规定，银行应定期在财务报告中或（）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。

A.银行网站

B.证监会指定网站

C.中国银行指定网站

D.银监会指定网站【答案】ACS7Y9E9I9X10E9Z7HJ10Q3Y5C5K1Y4D9ZX5M8N5J9D7W5Z298、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（）。

A.同业拆入业务

B.资金业务

C.存款业务

D.债券业务【答案】CCO1J3Y4L3U4N6C5HG8T7H2T2N7M5D5ZF1I3J7T9T9Q10C799、行政复议的具体程序不包括（）环节。

A.申请

B.受理

C.审理

D.反馈【答案】DCO3N9T5O1W5K1F8HD3M4C1U3H6Q5A4ZB9R10B1T6L5T5P6100、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACP2V3N10L6Q5Y4C4HZ6O9S3A2A3A2Q10ZT3A2C5P1D10B1D1101、监督检查部门应当在立案之日起（）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。

A.30

B.60

C.90

D.120【答案】CCB7G7W2X1P4C6J8HQ5B4O3X3V1A6Y2ZQ1L4F3M8C8O1P5102、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括()。

A.支持对融资抵(质)押品信息的监测

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.及时计算流动性风险监管和监测指标

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCO5L9H6N5L3X2E9HX1B1P6Q8W8V1G4ZK2G2T10Y2Q5L7J8103、（）不属于消费者信息管理应遵循的原则。

A.真实

B.完整

C.安全

D.封闭【答案】DCX3I1J5Z1A4X2P7HI4E2M6N6Q9R6I5ZS9R8G6E6U6O9V8104、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。

A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开

B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过

C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过

D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】ACK10V6V9T6J5L9O8HT3R9R4M4P4F1Y2ZG8G7V6R10W6W5Z9105、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。

A.依法筹资原则

B.成本控制原则

C.量力而行原则

D.结构合理原则【答案】CCY6A4P10S4A10Z5P1HP4W10Q5U9W8M1Y3ZM4P1Q6B8N4J7Z8106、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是()。

A.社会营销

B.绿色营销

C.大市场营销

D.目标营销【答案】BCN7J3N7I7R7E6C5HB4K7D6W10J1R2V2ZH3B4H1L4N8L9P7107、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。

A.实施方式

B.实施步骤

C.检查方式

D.立项【答案】DCL2O8Z7D5K2C1I3HE7D10I4L6Y4X6D1ZI3C10U8S3R4Q2K2108、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。

A.0%

B.10%

C.50%

D.100%【答案】ACS6J4Y5L9P4K3O3HE2W10B2M1U7H3C10ZD6Q7V7W6S5B1T8109、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是()。

A.业务内控制度不健全

B.业务内控制度不合规

C.内控制度执行不力

D.业务内控制度不清晰【答案】DCC8E6T9G6O1X2L9HA5F7I2R4H10I3F10ZF7I7B7M3W4K5B10110、资产使用率是指（）。

A.总资产/股本总额

B.税后净收入/总收入

C.总收入/总资产

D.总收入/股本总额【答案】CCI8W8H8H10R4H4E2HS10P4W8U10P2K2J3ZX9X7M7K1J5M7M10111、发照标准指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则4

B.原则5

C.原则6

D.原则7【答案】BCB2G1U2U1O1C9M3HF10R7K3Z2N3H6L1ZE3L6T9E1Q9L10K3112、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.不易于定价且价值不稳定的资产

B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产

C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产

D.无变现障碍资产【答案】DCA7V9M9C8P7C4W7HC4U1P8Y10E8L3O1ZT2U2L7D8M2X9F10113、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天【答案】ACU5G8O5P8L6R1D5HI1A8K2Y3C4N3V10ZN10I5V5G10K2O6L4114、根据《银团贷款业务指引》，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。

A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付

B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费

C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付

D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】BCX3B2O5I8N5A6H3HT9L5V5K4L7F4N4ZU4M1Z8J1S1D7F5115、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。

A.真实性

B.及时性

C.重要性

D.审慎性【答案】DCN5Y8T2K5J8Y7O3HO9K7J8W7G8V9F4ZQ5Y2Z3V1E10F5G2116、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A.及时计算流动性风险监管和监测指标

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.支持对融资抵（质）押品信息的监测

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCX2E8E6K3W2Z2G6HU1P9F4M5N10Y8C7ZG2Z5E9A2Q6V4V8117、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。

A.电子银行发展

B.现代化支付阶段

C.信息化银行阶段

D.创新发展阶段【答案】CCF7T9Q4H5L2I7Y7HU1J3O1D8L1V10B9ZL8S10J1M8X5K3O6118、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.公开性原则【答案】DCD6B2N10H7Y4B10W10HT8F3H7Z5K9J6J7ZB3P2J2H10S9X2G5119、银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.监事会【答案】BCF4O3B3I7P1Z3C4HN3D7N2S3U10A6V3ZX2M4F10Z4Y10D5L8120、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（）。

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则【答案】ACL7X3S9R2H5G10M10HR6S2A4X8K8M1Q5ZK2N1S7X4A6F2Y3121、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。

A.7

B.15

C.20

D.10【答案】DCU1X5D2N4B8S1V8HB1Z6N9T1N4A8U2ZI6U6J3J1D10O2G1122、根据管理需要，信贷计划可分为()。

A.高级指标和中级指标

B.普通指标和特殊指标

C.A级指标和B级指标

D.一级指标和二级指标【答案】DCM7R9X9O2S8A7C10HP8P1M6S2E6P5X5ZJ1U1D8F2M4Y8F1123、根据《金融资产管理公司监管办法》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。

A.9%

B.10.5%

C.12.5%

D.10%【答案】CCE9I5X8Y8D10G7O5HH9I9L1H3D9J4G5ZD8Z1I4G3D3K2Y8124、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A.及时计算流动性风险监管和监测指标

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.支持对融资抵（质）押品信息的监测

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCB10Z10T6N6F3N6J5HY4B6S4L8Q8U9J9ZJ5L8A5N5L9D9Y1125、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。

A.企业集团C拥有100多家成员单位

B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元

C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币

D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】DCZ7W9K1P5I10K10J6HG2U10F4V2Q1H5G10ZQ4G1W8A5P4J7Y5126、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（）制定方法。

A.定性为主的

B.定量为主的

C.指令与指导相结合的

D.定性与定量相结合的【答案】DCJ10Z9X10H8K7T10Z5HX4B7H4Z10U7C6B4ZP9S3X2R7Y7X6N8127、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。

A.债务减免

B.长期持账

C.呆账核销

D.批量转让【答案】BCV10C8P9P7M9A7F4HD6H1F6J2K4T5C3ZL8O4Q4R1F5Y1I4128、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。

A.信用风险管理情况

B.利率管理情况

C.流动性管理情况

D.本外币存贷款数据【答案】ACY4P1A6E8U9G4D5HC3D5Y2T5X8E3U10ZH6I9T6C5V3J6I4129、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（）。

A.根据信托财产形态的不同

B.根据委托人人数的不同

C.根据受托人职责的不同

D.根据信托财产运用方式的不同【答案】CCD1V3Q8Q4B7W4B9HZ2Q4N9R2D3G8V5ZH6X6G5V2H7C5F5130、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（）的经营模式。

A.金融控股公司

B.银行母公司

C.全能银行

D.总分行制【答案】BCR7R4W2K6B10C4H2HR10D9P1G7C4Z4T7ZF8J9N10L3E9S2E3131、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（）。

A.保持充足的流动性是有代价的

B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视

C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险

D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】CCG9B1T9Z1O7G8J9HV9S7W5T4Y3M1C1ZS8R9S7E5M8C1L8132、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（）。

A.考核

B.考试

C.考察

D.面谈【答案】DCW5M2H1I4Y10S9L4HY10W6P1R4N3N6C7ZX9J9W9X7L4A6E1133、高风险债券不包括()。

A.债券结构复杂

B.信用评级在投资级别以下

C.发行人经营杠杆率过低

D.债券杠杆率过高【答案】CCG1Z2O1S10W3A4V6HJ9N7T9N3K4T6F4ZL5W10H9R6I6B8U4134、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现________表现（）

A.泌乳期

B.褥汗

C.恶露

D.黑加征【答案】BCF6R9E10W8A2L4H4HH8L8D4Q6J3S2M10ZR2M4F10L10I9M1A9135、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。

A.风险性

B.复杂性

C.单一性

D.流动性【答案】BCQ10K4N7J5Z6R5C10HR7Z6A8V1I3N7C6ZF1U1I3M10D8N3M9136、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。

A.资产质量

B.流动性

C.盈利能力

D.资本充足性【答案】ACX9Z1F10J8J8M6P5HP3X10S6G6A1H6K10ZY6V9K2G2M3Q1V3137、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（）。

A.各项贷款增量

B.季度计划执行进度

C.月度计划执行进度

D.当月可用计划执行进度【答案】BCK5T6N10Y8H9Z10F3HD2R1V7K10R8Q6X1ZJ4H9G6V6B4O4T8138、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。

A.基本信息

B.财务会计报告

C.战略规划信息

D.年度重大事项【答案】CCL2R10O9U10I8M7S1HJ5Z2W2W9D3T8Q6ZT10Y7Z9X3P1U3C9139、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。

A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数

B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权

C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类

D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】DCP6W1D5Z3L6A1Y5HQ1G4O6R9C4Q3O10ZM3U4Q5T9H4M9A3140、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。

A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾

B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织

C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出

D.发展方式相对比较粗放【答案】ACU4U8H1K6E3U7J10HN10Z4B10Q5Y1T2K4ZP9K4M6F2Q2L2R10141、《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括()。

A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查

B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准

C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权

D.有符合规定的资本充足率【答案】DCQ9K1U9N10G2M5E2HL2C2I6S2L9P9G3ZX1D10W2H8T9T10S8142、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.制定管理人员的职业规范

B.制定资本规划，承担资本管理最终责任

C.维护存款人和其他利益相关者合法权益

D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】ACQ3D2F10Q2H9T2S4HY1Z1S9J10O10Z8B1ZA7O2P5H3L2G4A8143、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。

A.原则1

B.原则2～4

C.原则5～12

D.原则13【答案】ACZ1V8I2Y2Q4C7U2HF10Z10C2V6M8O6C4ZC5S3H3R6T1C8Y10144、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（），由受托机构以资产支持证券的形式向（）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。

A.受托机构；发起机构；投资机构

B.发起机构；投资机构；受托机构

C.发起机构；受托机构；投资机构

D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】CCF1G1N9G7U9T9M4HD4K3X3F8I6M9N5ZJ3E10W9J1Y6K8J2145、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括()。

A.交易品种及其风险控制制度

B.风险管理制度和内部控制制度

C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标

D.交易员守则【答案】BCI5F6U9O10D8J8Y7HP7V2I2B6T4K7S10ZI5Z2S10J9K2H2D3146、下列不属于非法集资活动特点的是（）。

A.手段单一

B.跨地区

C.跨行业

D.手段隐蔽【答案】ACW1T2C1C9P1B10J9HA5P7D10M8W5U9G5ZB2L10B6S6L3U1Y3147、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。

A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动

B.向理财产品投资者承诺收益

C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现

D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】CCR7O7D1Y6S7I3K2HT5O5T2M5Q5Q5K1ZB1H3C6Q8G4R10Z2148、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。

A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】DCE2S10Z3R4O9W2U10HL4B6N3C3W5M1D9ZU5H5Q5F5O4S1E10149、以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是（）。

A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定

B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管

C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管

D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】DCL6T6R7U10O5I10Z5HA7A5W6E4L10I2T6ZH2A10W5G4T10R10N4150、行政许可实施程序不包括（）。

A.申请与受理

B.审查

C.决定与送达

D.验收【答案】DCD6S3O5A3Y7X1M6HI9J6W7C8W10U5D6ZS6U9G10G9D1M2V7151、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。

A.公平竞争原则

B.成本可算原则

C.维护大股东利益原则

D.知识产权保护原则【答案】CCI8L4Q5T8M5B2P2HL8Y8W10X8L10H2I3ZS8M4U1I7L4F10V8152、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。

A.限额管理

B.敏感性分析

C.压力测试

D.情景分析【答案】CCQ8S3A2G8X2J3Y7HO4E3T9R5I7J3W6ZO6X3A5V8S1A8Y1153、中国首家货币经纪公司是（）。

A.上海国利货币经纪有限公司

B.上海国际货币经纪有限责任公司

C.平安利顺国际货币经纪公司

D.天律信唐货币经纪公司【答案】ACW9R5C9G5N7W3U9HY10O8R5W7P3S9L5ZD4G1I9S1X9T10J5154、在产品生产周期的()阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。

A.介绍期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期【答案】BCH2P10C8E8H1E1R3HV3G9I5I3J4X2Y5ZN7Y2C4U2G2J3C10155、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。

A.风险承受能力

B.风险偏好

C.风险限额

D.止损限额【答案】BCD4X6X8W10T4B8P3HY10I1H1U5T8M9L3ZN8O4E2C2P10Q7U10156、商业银行的首要职责是（）。

A.保护存款人的利益

B.收益最大化

C.风险管理

D.服务政府【答案】CCZ7D10I8R8E6B6S8HD5S6R2Q8T2C3O5ZU3Y7M9P9K9V7F8157、根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。

A.效率优先、兼顾公平

B.诚信合规、审慎监管

C.公开、公正、公平

D.有法可依、有法必依【答案】CCQ4M6X7E6G4O8N3HV7C9O2A10T6B2K8ZW8P1W9B10X5A7T5158、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（）。

A.备用信用证

B.项目贷款承诺

C.开立信贷证明

D.票据发行便利【答案】ACE1L8E3U7P2E7Y6HC8B6U8O5K8E4V1ZO7N8C8F4T5Q3M7159、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。

A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域

B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险

C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息

D.对持卡人过度授信【答案】DCV9Z3S3Q1U9N6M1HB6B2H1G9A9Z10L4ZG8T10M7P9K2Y2E1160、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。

A.对空白卡和制卡业务的管理

B.对成品卡和密码信函的登记管理

C.对柜员管理

D.对持卡人管理【答案】DCD4U10G6R9G8A8D9HI9K9I9M4I4U7U8ZY3F4E10C6S6N5K1161、ERP中，生产控制模块的主要内容有()。

A.分销管理

B.物料需求计划

C.能力需求计划

D.生产现场控制

E.库存控制【答案】BCG6P10C10C2G6A5R1HV5I9K5E3C2W9C5ZH10E1J1U8X9R10G2162、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCC6I1Q9B7M5J6Q2HW4C8C1U9A5B2I8ZF6J10O10O8R7T5T1163、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（）。

A.充分鼓励客户消费，充分信息披露

B.客户竞争、客户资产隔离

C.客户教育，充分信息披露

D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】CCQ10F5Q1C5P9G3S5HC9V4F2P10M7F5N7ZT7N10G2V8W7O1S8164、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。

A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】ACL1J10N7E6P8A3O3HD2J4Q9N7W6U6P2ZC6P6W2O1C9T7R3165、《净稳定资金比例披露标准》规定，从（）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。

A.2015年

B.2016年

C.2017年

D.2018年【答案】DCA4I8J9D6U5V9M1HN1F10V5H2C2S7O2ZH7J5W6I1N5G2C7166、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。

A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】DCF10G10L6J4E6J7Q2HW7E1C2H6G8Y7N1ZA6B7A1E3P3Y1W9167、金融工作的永恒主题是（）。

A.深化金融改革

B.服务三农和小微企业

C.防范化解金融风险

D.扩大金融开放【答案】CCR4Z3N1X1S8M6G3HR1T8M3N1E7N8U3ZL8G3P2C4Q2B3T5168、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（）。

A.资产利润率

B.资本利润率

C.成本收入比率

D.财务管理的有效性【答案】DCX9R10Y10D3J7M10O4HN6G8G1J3J1O4E6ZB1H8W7J7B5Q6E5169、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。

A.资产证券化风险暴露和评估信息

B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息

C.股东名称及报告期内变动情况

D.信用风险信息【答案】CCV1K5Q5B2N3J9N6HS7Y6S5M3V5F1T3ZM7M9O5Z10A6D5L2170、机构监管部门、()应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

A.功能监管部门

B.设备监管部门

C.组织监管部门

D.后台监管部门【答案】ACU9Z4A6F9T8R8R6HN5M8Y6B9A10F9I5ZW8H10I6Z3M4O8C2171、银行业消费者权益保护工作应当（）。

A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为

B.遵守公开交易的原则

C.履行公平对待银行业消费者的责任

D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】DCG6J3A4I5T4W6G7HN10X4A5J9H7H2R2ZI5C10A10N5B5E3N10172、()已经成为信托公司的主营业务。

A.信托业务

B.固有业务

C.委托业务

D.代理业务【答案】ACL8Z1R9Z4R8O1I10HQ9C1S10F4E9P3Y6ZP9S6M5H8G1Z10Z6173、我国商业银行最主要的营利资产是（）。

A.库存现金

B.在中央银行存款

C.现金资产

D.贷款【答案】DCS4V10Z10H1Q9Z5A7HV7S9M5N7T4X8G9ZZ6H9T1S1P6R9G1174、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行经营效率和效果【答案】DCW9B3W3M1I10U9E6HN9F3N10Y6T2H8Z5ZI1U10I8J10O5L4O3175、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

A.股东大会

B.董事

C.高级管理层

D.理事会【答案】CCG5I8G10I1E4U5W3HU6U1V9E1T10L6C10ZP1P4S8W10A10Z8K2176、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是()。

A.市场准人管理

B.产品准入管理

C.人员管理

D.销售管理【答案】ACB9M9L7U9V5F9Y3HT7I10T5K2P1N6Z8ZA1I9W9P5J5J2W10177、()已经成为信托公司的主营业务。

A.信托业务

B.固有业务

C.委托业务

D.代理业务【答案】ACD9K6H7C4Q5P4Q2HG10T8K1Z6B10V2I9ZH8Q8A7F9I8N2Q10178、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。

A.真实性

B.及时性

C.重要性

D.审慎性【答案】DCT5C2Q8F2Q9Q9J9HM4R8M8K8X7K1M8ZO8Y7U8A7O9D4P10179、下列不属于商业银行关联方的是（）。

A.间接控制商业银行的法人

B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属

C.商业银行的主要自然人股东

D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】BCM7R1Z5J3P9F1S8HH10H8U1X6O1S8D10ZU5N4G1A8D4A6B1180、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险测试

C.合规风险评估

D.合规风险监测【答案】ACW3Z10R1F1U5V4W3HP6Z4A6Q7I3C9S10ZL9T4W8M6T2P10O1181、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。

A.20世纪30年代至70年代

B.20世纪30年代以前

C.20世纪70年代至80年代

D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】BCF4G2Y6Q3K7Z3M7HW2V2A