迎接理财时代的到来课件

迎接理财时代的到来徐建明迎接理财时代的到来徐建明1自我介绍徐建明上海点金理财培训有限公司总经理建明（上海）投资咨询有限公司首席理财师《理财周刊》特约理财顾问.多家媒体专栏作家 e-mail:james@51LC.com自我介绍徐建明2内容理财的起源与发展理财的目标、内容、价值与思路理财三要素内容理财的起源与发展3什么是理财规划个人理财规划：是为实现个人总体财务目标而制定和实施的一个总体协调的财务计划的过程；是通过对某人财务状况的适当安排和管理从而实现其人生目标的过程。什么是理财规划个人理财规划：4什么是理财规划目标计划安排,实施,管理过程什么是理财规划目标计划安排,实施,管理过程5人生与理财

理财规划

生涯规划个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。人生与理财理财规划生涯规划个人理财规划影响着，反过6起源理财规划师最早出现在60年代末的美国，当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况，提出了关注客户理财目标和需求的崭新理念，逐步出现了由银行从业人员、金融分析师、证券、保险经纪、注册会计师、律师、和税务师演变而成的，经过严格资格认证的新职业，以其综合理财规划的服务优势，很快获得社会认可。并成立了国际理财师协会（IAFP）。起源理财规划师最早出现在60年代末的美国，当时一群专业各7发展

截止2001年底，在美国注册的理财师人数已达34565人。其中90%以上的人员是从1990年以后申请获得执业资格的。在注册理财师中90%以上是从银行、保险、证券等行业从业人员中转业的。70%同时具有保险或证券从业资格。发展截止2001年底，在美国注册的理财师人数已达34568发展2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香港理财师学会。加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构---加拿大理财顾问标准局。1999年4月1日推出注册理财师称号CFP上世纪末日本成立理财师协会。目前会员达十多万人。中国理财师协会在筹备中。各地也出现了不同性质的理财协会。发展2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香9理财业发展的背景市场的因素短缺经济的结束---市场竞争加剧市场营销理念创新---从产品中心到客户中心金融体系的因素金融创新—基金、债券、金融衍生品大量出现金融管制的放松—混业经营社会结构的因素社会老龄化，基本退休保障的降低社会主流人群进入中年理财业发展的背景市场的因素10中国当前社会的两大趋势:国际化趋势私有化趋势迎接理财时代的到来课件11中国的现状加入WTO后，中国的金融服务业面临越来越大的竞争，势必要求目前国内的金融机构从产品导向向客户导向转变。加入WTO以后，中国金融业创新的步伐大大加快。新的金融产品不断推出，金融混业经营也以不可逆转之势推进。处于变革期的中国，原有的社会保障体系已经打破，新的体系尚未建成。中国社会人口的老龄化以及老龄人口的贫困化趋势。中国人的个人财富正以急剧的速度增长中国的现状加入WTO后，中国的金融服务业面临越来越大的竞争，12一些数据12万亿个人金融资产。2001年的调查：北京、上海、天津、广州等大城市中74%有兴趣，64%有个人理财服务的需求。2010年亚洲（除日本）地区的私人理财将控制至少1万亿美圆的金融资产（麦肯锡）。一些数据12万亿个人金融资产。13理财行业在中国时间市场WTO潜伏期发展期成熟期衰退期理财行业在中国时间市场WTO潜伏期发展期成熟期衰退期14理财师的行业地位

2000年，在北美的一项包括律师、医生等各重要行业在内的行业评比中，

理财师综合排名第一理财师的行业地位2000年，在北美的一项包括律师、医生等15理财从业人员的发展理财从业人员的发展16理财的目标建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由理财的目标建立一个财务安全健康的生活体系17具体理财目标的设立了解现状明白梦想风险承担能力理财目标具体理财目标的设立了解现状明白梦想风险承担能力理财目标18理财的任务现在何处？（目前的经济状况）要到那里去？（将来的经济目标）如何到那里去？（实现目标的手段和步骤）理财的任务现在何处？（目前的经济状况）19理财的任务出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式理财的任务出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式20理财的价值降低、控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由理财的价值降低、控制人生财务风险21理财的价值赚钱改善财务状况实现自己希望的生活方式理财的价值赚钱22理财规划的内容

财富积累财富保障财富分配

投资规划风险管理规划遗产规划

理财规划

生涯规划婚姻规划

开源节流生活规划税务规划职业规划理财规划的内容财富积累财富保障财富分23理财规划内容日常生活理财税务安排保障规划综合投资规划综合投资理财规划职业生涯规划婚姻规划子女教育规划

退休养老计划

遗产安排理财规划内容日常生活理财综合投资理财规划职业生涯规划24理财规划步骤建立与客户的服务关系收集客户信息理财方案实施援助设计提交理财方案分析诊断客户状况跟踪、监控、调整理财规划步骤建立与客户收集客理财方案设计提交分析诊断跟踪、监25理财服务的特点客观：要站在一个公正超脱的立场上，客观地分析、评估、推荐各种理财金融产品和工具。开阔：站在全球的视野上全方位审视策划客户的投资理财方案。全面：综合考虑存款、债券、基金、证券、外汇、房地产、实业、保险等各种投资手段以实现客户的理财目标。长期：理财是一个与生命周期一样漫长的过程。注重对客户长期持续跟踪服务是理财服务的特色。关切：理财师的知识、智慧、经验都应当是客户的价值。理财师应当象关心自己的资产一样关切客户的财务状况。理财服务的特点客观：要站在一个公正超脱的立场上，客观地分析、26理财服务的收入模式服务费管理费交易费佣金工资理财服务的收入模式服务费27理财服务的机构机构内理财部门独立法人的专业理财公司理财服务的机构机构内理财部门28理财服务的分类专项理财--（保险、税务、遗产、不动产）投资组合的设计与管理综合理财规划理财顾问服务理财管家服务—资产管理理财服务的分类专项理财--（保险、税务、遗产、不动产）29如何成为好的理财师系统的金融投资领域的教育背景市场部门工作经验和跨金融机构工作经验专业的理财师培训理财实践和经验积累如何成为好的理财师系统的金融投资领域的教育背景30做好理财三要素

了解个人—现在和未来的生活目标和理想了解工具—投资理财渠道和产品的内在特征了解环境—社会和经济的环境以及未来的趋势做好理财三要素 了解个人—现在和未来的生活目标和理想了解工具31

谢谢!

谢谢! 32迎接理财时代的到来徐建明迎接理财时代的到来徐建明33自我介绍徐建明上海点金理财培训有限公司总经理建明（上海）投资咨询有限公司首席理财师《理财周刊》特约理财顾问.多家媒体专栏作家 e-mail:james@51LC.com自我介绍徐建明34内容理财的起源与发展理财的目标、内容、价值与思路理财三要素内容理财的起源与发展35什么是理财规划个人理财规划：是为实现个人总体财务目标而制定和实施的一个总体协调的财务计划的过程；是通过对某人财务状况的适当安排和管理从而实现其人生目标的过程。什么是理财规划个人理财规划：36什么是理财规划目标计划安排,实施,管理过程什么是理财规划目标计划安排,实施,管理过程37人生与理财

理财规划

生涯规划个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。人生与理财理财规划生涯规划个人理财规划影响着，反过38起源理财规划师最早出现在60年代末的美国，当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况，提出了关注客户理财目标和需求的崭新理念，逐步出现了由银行从业人员、金融分析师、证券、保险经纪、注册会计师、律师、和税务师演变而成的，经过严格资格认证的新职业，以其综合理财规划的服务优势，很快获得社会认可。并成立了国际理财师协会（IAFP）。起源理财规划师最早出现在60年代末的美国，当时一群专业各39发展

截止2001年底，在美国注册的理财师人数已达34565人。其中90%以上的人员是从1990年以后申请获得执业资格的。在注册理财师中90%以上是从银行、保险、证券等行业从业人员中转业的。70%同时具有保险或证券从业资格。发展截止2001年底，在美国注册的理财师人数已达345640发展2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香港理财师学会。加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构---加拿大理财顾问标准局。1999年4月1日推出注册理财师称号CFP上世纪末日本成立理财师协会。目前会员达十多万人。中国理财师协会在筹备中。各地也出现了不同性质的理财协会。发展2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香41理财业发展的背景市场的因素短缺经济的结束---市场竞争加剧市场营销理念创新---从产品中心到客户中心金融体系的因素金融创新—基金、债券、金融衍生品大量出现金融管制的放松—混业经营社会结构的因素社会老龄化，基本退休保障的降低社会主流人群进入中年理财业发展的背景市场的因素42中国当前社会的两大趋势:国际化趋势私有化趋势迎接理财时代的到来课件43中国的现状加入WTO后，中国的金融服务业面临越来越大的竞争，势必要求目前国内的金融机构从产品导向向客户导向转变。加入WTO以后，中国金融业创新的步伐大大加快。新的金融产品不断推出，金融混业经营也以不可逆转之势推进。处于变革期的中国，原有的社会保障体系已经打破，新的体系尚未建成。中国社会人口的老龄化以及老龄人口的贫困化趋势。中国人的个人财富正以急剧的速度增长中国的现状加入WTO后，中国的金融服务业面临越来越大的竞争，44一些数据12万亿个人金融资产。2001年的调查：北京、上海、天津、广州等大城市中74%有兴趣，64%有个人理财服务的需求。2010年亚洲（除日本）地区的私人理财将控制至少1万亿美圆的金融资产（麦肯锡）。一些数据12万亿个人金融资产。45理财行业在中国时间市场WTO潜伏期发展期成熟期衰退期理财行业在中国时间市场WTO潜伏期发展期成熟期衰退期46理财师的行业地位

2000年，在北美的一项包括律师、医生等各重要行业在内的行业评比中，

理财师综合排名第一理财师的行业地位2000年，在北美的一项包括律师、医生等47理财从业人员的发展理财从业人员的发展48理财的目标建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由理财的目标建立一个财务安全健康的生活体系49具体理财目标的设立了解现状明白梦想风险承担能力理财目标具体理财目标的设立了解现状明白梦想风险承担能力理财目标50理财的任务现在何处？（目前的经济状况）要到那里去？（将来的经济目标）如何到那里去？（实现目标的手段和步骤）理财的任务现在何处？（目前的经济状况）51理财的任务出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式理财的任务出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式52理财的价值降低、控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由理财的价值降低、控制人生财务风险53理财的价值赚钱改善财务状况实现自己希望的生活方式理财的价值赚钱54理财规划的内容

财富积累财富保障财富分配

投资规划风险管理规划遗产规划

理财规划

生涯规划婚姻规划

开源节流生活规划税务规划职业规划理财规划的内容财富积累财富保障财富分55理财规划内容日常生活理财税务安排保障规划综合投资规划综合投资理财规划职业生涯规划婚姻规划子女教育规划

退休养老计划

遗产安排理财规划内容日常生活理财综合投资理财规划职业生涯规划56理财规划步骤建立与客户的服务关系收集客户信息理财方案实施援助设计提交理财方案分析诊断客户状况跟踪、监控、调整理财规划步骤建立与客户收集客理财方案设计提交分析诊断跟踪、监57理财服务的特点客观：要站在一个公正超脱的立场上，客观地分析、评估、推荐各种理财金融产品和工具。