新退休理财计划课件

新退休理財計劃

保本長紅分紅保單報告單位：行銷通路部報告人：張輝耀日期：12/3/20221新退休理財計劃

保本長紅分紅保單報告單位：行銷通路部1保本長紅架構圖繳費期滿投保2保本長紅架構圖繳費期滿投保2特色滿期價費比 101%保本

繳費期間 退保費+保額

繳費期滿 保費終身2.5%終身增值優利 保價金終身2.5%增值分紅 終身分紅3特色滿期價費比 101%3大綱(開場)

理財時您注重的是什麼?(商品說明)

行銷話術(商品比較、促成)

商品優勢4大綱(開場)

理財時您注重的是什麼?4開口話術零利率時代，如果有一種新理財方法，最低只要數次(年)，不但有最低獲利保證，且回收可能高於儲蓄，您有沒有興趣？只要花您幾分鐘時間，就可以了解！5開口話術零利率時代，如果有一種新理財方法，最低只要數次(年)理財時您注重的是什麼?請問理財時，您別注重的是什麼？….6理財時您注重的是什麼?請問理財時，您別注重的是什麼？6ANS保本 確保不損失本金獲利 高於儲蓄且明確變現 急需時，可以獲得現金免稅 確保獲利時間 愈短愈好&愈長愈好7ANS保本 確保不損失本金7保本保障>保費(本金)繳費期間(N)：(本金)+保額x(1+Nx15%)繳費期滿(N)：(本金)x(1+2.5%)N保價>保費(本金) 繳費期滿：保價/保費=101.2%(不分年齡)終身保價金2.5%複利增值還有終身分紅哦!8保本保障>保費(本金)8獲利明確明確保價金2.5%終身增值投資績效高於定存(紅利來源)貸款、公債不動產長期投資9獲利明確明確9變現全部變現解約貸款部分變現貸款縮小保額提出累積紅利10變現全部變現10免稅所得稅法遺產贈與稅法所得基本稅額條例

(94年1月1日起仍有3000萬/戶/年)11免稅所得稅法11時間越短越好(辛苦) 四、五年(可以不再繳)越長越好(享受) 活得越長，領得越多12時間越短越好(辛苦) 四、五年(可以不再繳)12行銷話術每年高額回饋3.5%~4.5%!退休您打算花多久時間準備？13行銷話術每年高額回饋3.5%~4.5%!13每年高額回饋金14每年高額回饋金14您打算花多久時間準備退休？勞退新制：上班-60歲都要準備。理財專家說：前十年的準備，優於後二十年的準備。我門說：最短只要四/五年，您就可以高枕無憂！15您打算花多久時間準備退休？勞退新制：上班-60歲都要準備。1四年繳清(滿期保價/保費)比

以男性年繳保費20萬以上為例，30歲以下需五年達100%16四年繳清(滿期保價/保費)比以男性年繳保費20萬以上為例優勢說明不需保單貸款：

利率定律 (貸款利率大於存款利率)保費=儲蓄本金

存多少，就有多少(101.2%)!期間低於同類商品繳費期滿以本金複利增值17優勢說明不需保單貸款：

利率定律 (貸款利率大於存款利率)1商品優勢獲利優且保證最低獲利。保費優惠(高保費、轉帳、集彙件)！壽險保障、免體檢優勢。人身保險減免稅負。無匯率風險。新壽歷史悠久。18商品優勢獲利優且保證最低獲利。18新退休理財計劃

保本長紅分紅保單報告單位：行銷通路部報告人：張輝耀日期：12/3/202219新退休理財計劃

保本長紅分紅保單報告單位：行銷通路部1保本長紅架構圖繳費期滿投保20保本長紅架構圖繳費期滿投保2特色滿期價費比 101%保本

繳費期間 退保費+保額

繳費期滿 保費終身2.5%終身增值優利 保價金終身2.5%增值分紅 終身分紅21特色滿期價費比 101%3大綱(開場)

理財時您注重的是什麼?(商品說明)

行銷話術(商品比較、促成)

商品優勢22大綱(開場)

理財時您注重的是什麼?4開口話術零利率時代，如果有一種新理財方法，最低只要數次(年)，不但有最低獲利保證，且回收可能高於儲蓄，您有沒有興趣？只要花您幾分鐘時間，就可以了解！23開口話術零利率時代，如果有一種新理財方法，最低只要數次(年)理財時您注重的是什麼?請問理財時，您別注重的是什麼？….24理財時您注重的是什麼?請問理財時，您別注重的是什麼？6ANS保本 確保不損失本金獲利 高於儲蓄且明確變現 急需時，可以獲得現金免稅 確保獲利時間 愈短愈好&愈長愈好25ANS保本 確保不損失本金7保本保障>保費(本金)繳費期間(N)：(本金)+保額x(1+Nx15%)繳費期滿(N)：(本金)x(1+2.5%)N保價>保費(本金) 繳費期滿：保價/保費=101.2%(不分年齡)終身保價金2.5%複利增值還有終身分紅哦!26保本保障>保費(本金)8獲利明確明確保價金2.5%終身增值投資績效高於定存(紅利來源)貸款、公債不動產長期投資27獲利明確明確9變現全部變現解約貸款部分變現貸款縮小保額提出累積紅利28變現全部變現10免稅所得稅法遺產贈與稅法所得基本稅額條例

(94年1月1日起仍有3000萬/戶/年)29免稅所得稅法11時間越短越好(辛苦) 四、五年(可以不再繳)越長越好(享受) 活得越長，領得越多30時間越短越好(辛苦) 四、五年(可以不再繳)12行銷話術每年高額回饋3.5%~4.5%!退休您打算花多久時間準備？31行銷話術每年高額回饋3.5%~4.5%!13每年高額回饋金32每年高額回饋金14您打算花多久時間準備退休？勞退新制：上班-60歲都要準備。理財專家說：前十年的準備，優於後二十年的準備。我門說：最短只要四/五年，您就可以高枕無憂！33您打算花多久時間準備退休？勞退新制：上班-60歲都要準備。1四年繳清(滿期保價/保費)比

以男性年繳保費20萬以上為例，30歲以下需五年達100%34四年繳清(滿期保價/保費)比以男性年繳保費20萬以上為例優勢說明不需保單貸款：

利率定律 (貸款利率大於存款利率)保費=儲蓄本金

存多少，就有多少(101.2%)!期間低