2016年证券执业资格后续培训答案解析

大数据在征信中的应用/r/n大数据在征信中的应用/r/n一、单项选择题/r/n1.下列不属于央行征信中心个人信用报告划分的信用客户等级的是（）。/r/n

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A.禁入/r/n

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B.次级/r/n

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C.关注/r/n

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D.正常/r/n

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/r/n描述：中国人民银行个人征信报告的主要内容/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n2.从海量的数据中挖掘出目标客户主要属于大数据在（）方面的应用。/r/n

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A.客户服务/r/n

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B.精准营销/r/n

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C.行为分析/r/n

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D.产品优化/r/n

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/r/n描述：大数据的应用/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n3.在互联网征信系统技术架构中，最核心的部分是？/r/n

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A.信用查询前端/r/n

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B.数据采集平台/r/n

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C.数据库/r/n

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D.信用评分引擎/r/n

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/r/n描述：互联网征信系统技术架构的特征/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n4.根据FICO的信用评分体系，如果消费者的信用分数为680，则其处于（）的等级。/r/n

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A.FAIR/r/n

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B.OK/r/n

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C.GOOD/r/n

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D.GREAT/r/n

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/r/n描述：FICO个人消费信用评估体系/r/n您的答案：C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n二、多项选择题/r/n5.美国个人信用评分的作用主要体现在（）等方面？/r/n

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A.个人贷款/r/n

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B.雇员背景调查/r/n

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C.信用卡申请/r/n

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D.租赁服务/r/n

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/r/n描述：美国个人信用评价体系的作用/r/n您的答案：D,A,C,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n6.当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些？/r/n

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A.金融诈骗/r/n

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B.非法集资/r/n

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C.高利贷/r/n

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D.融资困难/r/n

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/r/n描述：我国P2P平台恶性竞争的影响/r/n您的答案：C,B,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n7.目前美国的三大征信机构为（）。/r/n

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A.FICO/r/n

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B.Experian/r/n

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C.TransUnion/r/n

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D.EQUIFAX/r/n

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/r/n描述：当前美国的征信现状/r/n您的答案：D,C,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n三、判断题/r/n8.大数据就是对海量数据进行分析处理并提取有价值的模式/规律的相关技术。/r/n

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/r/n描述：大数据/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n9.根据Chuck数据观，数据从无序到有序的过程为信号—数据—信息—情报—知识—智慧。/r/n

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/r/n描述：Chuck数据观的主要内容/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n10.伴随着民间借贷的蓬勃发展，我国P2P平台健康发展，暂时没有出现问题平台。/r/n

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/r/n描述：我国P2P平台存在的问题/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n试卷总得分：100.0/r/n交易所公司债券市场简介/r/n一、单项选择题/r/n1.公开发行公司债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产的（）。/r/nA.30%/r/nB.40%/r/nC.50%/r/nD.60%/r/n/r/n描述：发行条件和要素/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.债券质押式回购的标准券的折算率每（）更新公布。/r/nA.小时/r/nB.日/r/nC.周/r/nD.月/r/n/r/n描述：交易所债券市场特点/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.以下关于公司债券的发行条件和要素，说法错误的是（）。/r/nA.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于6000万元人民币/r/nB.对于非公开发行公司债券的公司的净利润无限制性要求/r/nC.公开发行公司债券的公司，其最近三年平均可分配利润不得低于公司债券一年的利息/r/nD.公开发行公司债券的股份有限公司的净资产而不得低于3000万元人民币/r/n/r/n描述：发行条件和要素/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n4.根据《公司债券发行与交易管理办法》，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险,下列金融机构中属于合格投资者的有（）。/r/nA.证券公司资产管理产品/r/nB.基金管理公司及其子公司/r/nC.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业/r/nD.社会保障基金/r/n/r/n描述：债券合格投资者/r/n您的答案：C,A,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.我国债券市场品种多样，不同的品种由不同的机构进行管理，下列属于发改委主管的有（）。/r/nA.公司债/r/nB.企业债/r/nC.中期票据/r/nD.项目收益债/r/n/r/n描述：我国债券市场整体架构/r/n您的答案：D,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.2015年发布的《公司债券发行与交易管理办法》较《公司债券发行试点办法》有以下突破和创新（）。/r/nA.发行主体扩大至所有公司制法人/r/nB.公开发行简化审核程序，实行大、小公募分类管理/r/nC.非公开发行由证券业协会事后备案，实行负面清单管理/r/nD.增加交易场所，增强债券流动性/r/nE.加强事中事后监管，加强投资者保护/r/n/r/n描述：突破和创新/r/n您的答案：A,B,E,C,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.我国交易所债券市场的投资者类型丰富，下列机构属于配置型投资者的有（）。/r/nA.证券公司/r/nB.专户理财/r/nC.信托/r/nD.商业银行/r/nE.保险公司/r/n/r/n描述：交易所债券市场特点/r/n您的答案：D,E/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n8.非公开发行的公司债券仅限参与现券的报价交易，且持有人不得超过50人。（）/r/n/r/n描述：交易所债券市场特点/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.符合向公众投资者公开发行标准的公司债券（即/r/n“/r/n大公募公司债券/r/n”/r/n）可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行（）。/r/n/r/n描述：债券分类管理/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.公司债券发行时，增加含权条款可以提高发行人的融资灵活性，有效延长债券期限的同时，并不增加当期融资成本。（）/r/n/r/n描述：交易所债券市场特点/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n互联网+证券：创新风险及法律规制/r/n一、单项选择题/r/n1.这一轮互联网金融发展，与以往金融创新不同点在于由（）引领和驱动。/r/nA.技术创新/r/nB.资本投入/r/nC.市场需求/r/nD.制度改革/r/n/r/n描述：互联网金融创新的特点/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n2.下列属于互联网金融中央监管体制及协调机制的有（）。/r/nA.中国人民银行/r/nB.银监会/r/nC.证监会/r/nD.外汇管理局/r/nE.保监会/r/n/r/n描述：互联网金融监督体制的构成/r/n您的答案：D,E,A,C,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n3.2000年证监会出台《网上证券委托暂行管理办法》，我国网上证券经纪业务开始。/r/n/r/n描述：网上证券经纪业务/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.证券交易所、电子银行、银联网络属于民间金融的范畴。/r/n/r/n描述：互联网金融的演化路径/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.民商法的基本原则：法无明文禁止即是自由。/r/n/r/n描述：互联网金融法治化监管的内涵/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.第三方支付、供应链金融、互联网金融门户、金融服务网络化、网络股权/债权融资属于当前互联网金融的主要类型。/r/n/r/n描述：互联网金融的六大类型/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.第三方支付、P2P借贷属于互联网1.0时代的范畴。/r/n/r/n描述：互联网金融的演化路径/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.券商的网络化成行业趋势，为证券业经营带来深远影响。/r/n/r/n描述：证券业进入互联网时代/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.P2P是网络技术名词，英文翻译为persontoperson/r/n/r/n描述：P2P网络借贷的含义/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.互联网对金融三大细分领域银行、保险、证券的改造作用和进度完全相同。/r/n/r/n描述：互联网金融时代传统金融机构的特征/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n社会化投资的创新/r/n一、单项选择题/r/n1.Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）是一种将证券投资与（）结合的商业模式/r/nA.搜索引擎/r/nB.社交网络/r/nC.电商平台/r/nD.游戏界面/r/n/r/n描述：社交网络粉丝经济与投资模式的特征/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、判断题/r/n2.舆情跟踪可以实时跟踪市场趋势变化与热点风向、预测市场情绪、通过突发事件监测提前预知爆点等。/r/n/r/n描述：舆情跟踪/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）的特点有：证券投资与社交网络结合、高门槛、不可以购买IPO。/r/n/r/n描述：社交网络粉丝经济与投资模式的特征/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.Motif（社交跟投模式）的基本方案为：客户可以创建自己的投资组合方案，也可以选择跟投网站官方或其他投资者创建的投资组合方案。/r/n/r/n描述：社交跟投模式的特征/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.投资从来都只是个人行为，与社会化的行为无关。/r/n/r/n描述：社会化投资的概念/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.在Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）中，企业的粉丝可以通过Facebook购买公司的股份。/r/n/r/n描述：社交网络粉丝经济与投资模式的特征/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.大数据选股与量化交易模型主要是基于网络上庞大的数据，使用机器学习模型做个股的涨跌分析与交易策略。/r/n/r/n描述：大数据选股与量化交易模型/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.在eToro（游戏竞赛模式）中，新手可以通过跟单冠军选手的交易来轻松获利。/r/n/r/n描述：游戏竞赛商业模式的特征/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.在eToro（游戏竞赛模式）中，通过竞赛选出顶级的交易员。/r/n/r/n描述：游戏竞赛商业模式的特征/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.Motif（社交跟投模式）的特点有：社交化元素、高佣金、分成模式等。/r/n/r/n描述：社交跟投模式的特征/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n股指期货交易策略介绍/r/n一、单项选择题/r/n1.以下哪一项不是利用股票完全复制现货指数的优势？（）/r/nA.流动性好/r/nB.冲击成本低/r/nC.跟踪误差小/r/nD.交易成本低/r/n/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.以下计算最优套保比例的方法中，最简单的是（）。/r/nA.OLS/r/nB.VAR/r/nC.ECM/r/nD.以上答案都不是/r/n/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.假设2015年7月16日，IF1508的价格为3580点，IF1507的价格为3800点，IF1507距离到期日还有2天，投资者认为这两个合约的价差不合理，并且预计价差有可能在7月合约到期前收敛至0，那么该投资者应该进行以下哪一项操作？（）/r/nA.做多IF1507/r/nB.做多IF1508/r/nC.做多IF1507、做空IF1508/r/nD.做多IF1508、做空IF1507/r/n/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n4.计算股指期货无风险套利区间需要考虑的成本有（）。/r/nA.交易成本/r/nB.资金成本/r/nC.冲击成本/r/nD.融券成本/r/n/r/n您的答案：B,C,A,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.目前我国已经上市的股指期货品种有（）。/r/nA.上证50股指期货/r/nB.中证500股指期货/r/nC.深证100股指期货/r/nD.沪深300股指期货/r/n/r/n您的答案：B,A,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.已持有股票组合或预期将持有股票组合的投资者，为了防止股票组合下跌的系统性风险，从而卖出股指期货，通常这样的操作称为（）。/r/nA.多头套保/r/nB.空头套保/r/nC.买入套保/r/nD.卖出套保/r/n/r/n您的答案：D,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n7.股指期货持有成本定价模型的前提条件是，假设没有税收和交易成本。（）/r/n/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.系统性风险可以通过分散投资加以规避；而非系统性风险必须通过股指期货进行套期保值加以规避。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.股指期货远月合约的流动性要强于近月合约。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.股指期货采用的是实物交割制度。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/nPPP的概念、特征与分类（上）/r/n一、单项选择题/r/n1.国务院发布的《国家新型城镇化规划2014-2020》中讲到:创新金融服务和产品，多渠道推动股权融资，提高（）比重。/r/nA.间接融资/r/nB.直接融资/r/nC.混合融资/r/nD.债权融资/r/n/r/n描述：国务院《国家新型城镇化规划2014-2020》/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.下列关于2014年10月24日国务院常务会议中提到的关于创新信贷服务的叙述中错误的是（）。/r/nA.目前我国权利质（抵）押法律制度仍不完善，所以不支持开展排污权、收费权、购买服务协议质（抵）押等担保贷款业务/r/nB.探索利用工程供水、供热、发电、污水垃圾处理等预期收益质押贷款/r/nC.采取信用担保、风险补偿、农业保险等方式，增强农牧业经营主体融资能力/r/nD.发挥政策性金融作用，为重大工程提供长期稳定、低成本资金支持/r/n/r/n描述：2014年10月26日国务院常务会议/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n3.下列关于我国推广运用政府和社会资本合作模式重要意义的叙述中正确的是（）。/r/nA.加快转变政府职能、提升国家治理能力/r/nB.加快我国的新型城镇化建设/r/nC.构建现代财政制度/r/nD.促进经济转型升级/r/n/r/n描述：财政部《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题和通知》（财金（2014）76号）/r/n您的答案：A,D,B,C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.2014年10月24日召开的国务院常务会议上提出：要优化政府投资方向，通过（）等方式，优先支持引入社会资本的项目。/r/nA.补助/r/nB.基金注资/r/nC.担保补贴/r/nD.货款贴息/r/n/r/n描述：2014年10月25日国务院常务会议/r/n您的答案：B,C,A,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.下列属于PPP的理念的是（）。/r/nA.平等/r/nB.合作/r/nC.长久和战略/r/nD.平台/r/n/r/n描述：PPP的理念/r/n您的答案：C,B,D,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n6.国务院发布的《国家新型城镇化规划2014-2020》中提到：鼓励私募基金、QFII基金等参与项目自身具有稳定收益的城市基础设施项目建设和运营，而对于公募基金和保险基金则规定不允许参与投资于城市基础设施项目建设和运营。（）/r/n/r/n描述：国务院《国家新型城镇化规划2014-2021》/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.2014年10月24日国务院常务会议要求：要大力创新融资方式，积极推广政府与社会资本合作（PPP模式），使社会投资和政府投资相辅相成。（）/r/n/r/n描述：2014年10月24日国务院常务会议/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.推广运用政府和社会资本合作模式，是国家确定的重大经济改革任务，是促进经济转型升级、支持新型城镇化建设的必然要求。（）/r/n/r/n描述：财政部《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题和通知》（财金（2014）76号）/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.2014年10月24日国务院常务会议中提出：发展股权和创业投资基金，鼓励民间资本发起设立产业投资基金。但为了保证民间资本的独立性与灵活性，不允许政府认购基金份额。（）/r/n/r/n描述：2014年10月27日国务院常务会议/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》中提到/r/n“/r/n多种方式拓宽城市建设融资渠道，允许社会资本通过特许经营等方式参与城市基础设施投资和运营。/r/n”/r/n可以看作是中共中央为以PPP模式开展基础设施建设指明了方向。（）/r/n/r/n描述：《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/nPPP的概念、特征与分类（下）/r/n一、单项选择题/r/n1.下列英文单词中不属于PPP缩写所代表的单词的是（）。/r/nA.Private/r/nB.Public/r/nC.Partnership/r/nD.People/r/n/r/n描述：PPP关系结构/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.下列四个PPP的定义中，由欧盟委员会给出的是（）。/r/nA.PPP是指公共部门和私人部门之间的一种合作关系，其目的是为了提供传统上由公共部门提供的公共项目或服务/r/nB.PPP是介于外包和私有化之间并结合了两者特点的一种公共产品提供方式，它充分利用私人资源进行设计、建设、投资、经营和维护公共基础设施，并提供相关服务以满足公共需求/r/nC.PPP是公共部门和私人部门之间的一种合作经营关系，它建立在双方各自经验的基础上，通过适当的资源分配、风险分担和利益共享机制，最好的满足事先清晰界定的公共需求/r/nD.PPP涵盖了不同社会系统倡导者之间的所有制度化合作方式，目的是解决当地或区域内的某些复杂问题/r/n/r/n描述：机构们对PPP的定义/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n3.下列关于PPP模式的特征的叙述中正确的是（）。/r/nA.一个项目/r/nB.双方签约/r/nC.三方收益/r/nD.风险转移原则/r/n/r/n描述：PPP模式的特征/r/n您的答案：A,C,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：0.0/r/n批注：/r/n4.政府部门对PPP进行分类时一般大致分为（）。/r/nA.公益类/r/nB.非公益类/r/nC.准经营类/r/nD.经营类/r/n/r/n描述：政府部门的分类/r/n您的答案：C,D,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.下列关于专家们对于PPP给出的定义的叙述中错误的有（）。/r/nA.E.S.Savas认为PPP是指公共部门与私营部门之间签订长期合同，由私营部门实体来进行公共部门基础设施的建设或管理，或由私营部门实体代表一个公共部门实体（利用基础设施）向社会提供各种服务/r/nB.PerryDavis认为PPP首先是广义界定，指公共和私营部门共同参与生产的提供物品和服务的任何安排，其次，它指一些复杂的、多方参与并被民营化了的基础设施项目/r/nC.Armstong认为PPP是指为了实现共同目标和互惠互利，公共部门与私人部门权力共享、共同经营、维护以及信息共享而形成的合作关系/r/nD.PerryDavis认为PPP指企业、社会贤达和地方政府官员为改善城市状况而进行的一种正式合作/r/n/r/n描述：专家们对PPP的定义/r/n您的答案：A,B,C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.无论是机构还是专家，对PPP都还没有形成一个完全一致的表述，但是我们可以发现的一些共同的特征是（）。/r/nA.公共部门和私营部门的合作，这是前提/r/nB.目标是提供（准）公共产品或服务，包括提供基础设施/r/nC.强调利益共享，在合作的前提下，公共部门和私营部门要实现共赢/r/nD.合作各方风险共担/r/n/r/n描述：机构和专家给出的PPP的定义的共同特征/r/n您的答案：C,A,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.下列领域中，适用PPP模式的是（）。/r/nA.城市三供（水、电、气）/r/nB.轨道交通/r/nC.污水和垃圾处理/r/nD.地下综合管廊/r/n/r/n描述：PPP模式适用的领域/r/n您的答案：D,C,A,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n8.因为PPP运作仅仅关乎交易环节，所以我们可以说PPP项目更像是一次婚礼，而非一段婚姻。（）/r/n/r/n描述：PPP的正确描述/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.虽然私人部门参与提供公共产品或服务已有很长历史，但PPP术语的出现不过是近十年的事情，在此之前人们广为使用的术语是Concession、BOT、PFI等。（）/r/n/r/n描述：PPP的定义/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.PPP是政府与社会资本合作模式，是政府与社会资本为提供公共产品或服务而建立的全过程合作关系，以授予特许经营权为基础，以利益共享和风险分担为特征，通过引入市场竞争和激励约束机制，发挥双方优势，提高公共产品或服务的质量和供给效率。（）/r/n/r/n描述：对机构和专家给出的PPP的定义的归纳总结得到的定义/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n证券公司全面风险管理的理念与实施（上）/r/n一、单项选择题/r/n1.对于证券公司风险偏好的各个层次，下列说法中错误的是（）。/r/nA.监管约束界定了机构所能接受的风险，但这些约束并不是硬性的/r/nB.通过自发约束，金融机构可以确立自身能够接受的风险量/r/nC.基于风险限额与容忍度，金融机构要把风险偏好转化为一系列具体可执行的声明和限制/r/nD.公司风险组合度量是对公司风险进行及时控制的基础/r/n/r/n描述：证券公司的风险偏好/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（）。/r/nA.限额审批/r/nB.压力测试/r/nC.风险度量/r/nD.风险汇报/r/n/r/n描述：证券公司风险管理流程/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（）。/r/nA.风险、计财、合规部门/r/nB.内部审计与外部审计/r/nC.各个业务部门/r/nD.董事会/r/n/r/n描述：证券公司风险管理的三道防线/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n4.证券公司现阶段面临的风险包括（）。/r/nA.信用风险/r/nB.市场风险/r/nC.战略风险/r/nD.监管风险/r/n/r/n描述：证券公司所面临的风险/r/n您的答案：D,B,C,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.OTC产品风险管理的关键环节包括（）。/r/nA.交易条款确认/r/nB.独立定价/r/nC.模型检测/r/nD.价格调节和确认/r/n/r/n描述：OTC产品管理的关键环节与风险管理/r/n您的答案：A,C,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.在最佳风险管理实践中，公司负责风险管理的后台部门的职责包括（）。/r/nA.实施和维护完整的全企业的风险度量、管理和报告机制/r/nB.确保业务的策略与企业风险的文化、偏好及政策保持一致/r/nC.建立一个完整的风险评估和风险审批程序；包括建立全企业的风险管理框架/r/nD.与各业务部门合作，对其所承受的风险进行确认、度量及监督/r/n/r/n描述：证券公司各层级的风险管理职责/r/n您的答案：C,D,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n7.风险管理部属于公司管理层管辖之下，对公司管理层要有独立的汇报机制，但对董事会不需要有独立的交流渠道。（）/r/n/r/n描述：证券公司风险管理的三道防线/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（）/r/n/r/n描述：证券公司各层级的风险管理职责/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.具体的平台风险限额，例如每一个交易员的额度应该由风险管理部负责掌控。（）/r/n/r/n描述：风险限额的制定/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n证券公司全面风险管理的理念与实施（下）/r/n一、单项选择题/r/n1.导致现阶段证券公司必须向主动性风险管理转型的原因不包括下列哪一项内容（）。/r/nA.证券公司业务范围从通道业务扩展至资本业务等/r/nB.证券公司的竞争模式从获取客户资源扩展至提升全方位核心竞争力/r/nC.监管层的要求/r/nD.监管理念从事前审批为主转变为事中事后为主/r/n/r/n描述：主动型风险管理/r/n您的答案：C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.根据案例叙述，以下导致摩根大通的合成信贷组合被曝光的直接原因描述正确的是（）。/r/nA.美国货币监理署发现其投资组合异常/r/nB.其他市场参与者发现CDS指数被扭曲/r/nC.摩根大通管理层察觉投资组合超出风险管理限额/r/nD.作为MarkitCDX.NA.IG9指数成分的美洲航空公司破产引发其合成信贷组合巨额亏损/r/n/r/n描述：伦敦鲸事件/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n3.现阶段国内大多数券商风险管理工作中普遍存在的问题包括（）。/r/nA.风险指标没有做到即时性、有效性/r/nB.风险测度计算没有做到自动化、系统化/r/nC.组织架构尚没有做到名副其实/r/nD.管理制度不够系统化、全面化/r/n/r/n描述：证券行业风险管理现状/r/n您的答案：C,A,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.风险管理系统所需要的数据包括（）。/r/nA.市场数据/r/nB.交易数据/r/nC.盈亏数据/r/nD.信用数据/r/n/r/n描述：全面风险管理系统/r/n您的答案：C,A,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.下列关于数据库的责任与分工说法正确的是（）。/r/nA.前台部门负责数据准确性、即时性/r/nB.中台部门负责复核和录入/r/nC.信息技术部负责数据库开发及维护/r/nD.前台部门负责数据库开发及维护/r/n/r/n描述：全面风险管理系统/r/n您的答案：B,A,D,C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：0.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n6.改变现阶段风险管理部门的薪酬体制，将风险管理人员的薪酬水平与公司整体的业绩水平挂钩是吸引人才的重要途径。（）/r/n/r/n描述：证券行业风险管理工作的改进/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（）/r/n/r/n描述：证券行业风险管理现状/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.风险管理系统包括搜集数据、储存数据、计量准备、风险计量、整合与报名几个流程。/r/n/r/n描述：全面风险管理系统/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.风险管理文化建设具有长期性和艰巨性。（）/r/n/r/n描述：证券行业风险管理工作的改进/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.目前国内证券公司风险管理数据基础薄弱，数据搜集的信息化水平较低。（）/r/n/r/n描述：证券行业风险管理工作的改进/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n分级基金（上）/r/n——/r/n分级基金简介/r/n一、单项选择题/r/n1.相对于海外的分级基金产品而言，我国的分级基金起步较晚。2007年，国内第一只分级基金（）成立。/r/nA.长盛同庆/r/nB.国投瑞银瑞福/r/nC.银华深证100/r/nD.国投瑞银瑞和300/r/n/r/n描述：分级基金的发展历史/r/n您的答案：B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.在分级基金的不定期折算中，当母基金净值触发上折阀值后，B份额变成1份新的B份额，多余部分以（）的形式给付到投资者/r/nA.A份额/r/nB.B份额/r/nC.母基金/r/nD.现金/r/n/r/n描述：分级基金的不定期上折/r/n您的答案：C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.国内第一只QDII架构上的分级基金产品为（）。/r/nA.银华恒生H股分级/r/nB.富国汇利分级/r/nC.嘉实多利分级/r/nD.汇添富恒生指数分级/r/n/r/n描述：国内第一只QDII架构上的分级基金/r/n您的答案：C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：0.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n4.以下关于分级基金的描述正确的是（）。/r/nA.分级基金的不同份额具有不同的风险收益特征/r/nB.分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积等于母基金的净值/r/nC.分级基金的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配/r/nD.拆分成两类份额的母基金净值=（A类子基金净值+B类子基金净值）/2/r/n/r/n描述：分级基金的基本定义/r/n您的答案：C,B,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.根据母基金投资标的资产的不同，目前市场主流的分级基金可分为（）三种类型。/r/nA.股票型/r/nB.债券型/r/nC.指数型/r/nD.货币型/r/n/r/n描述：分级基金的分类/r/n您的答案：C,B,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.当分级基金T日触发上折时，关于B份额的交易流程下列选项正确的是（）。/r/nA.T+1日停牌/r/nB.T+1日正常交易/r/nC.T+2日停牌/r/nD.T+3日上午10:30复牌/r/n/r/n描述：分级基金的不定期上折/r/n您的答案：B,C,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n7.国投瑞银瑞福作为国内第一只分级基金，第一次创新的将基金收益风险分离，但由于其产品收益分配结构过于复杂，市场表现欠佳。（）/r/n/r/n描述：国内第一只分级基金的特征/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.长盛同庆作为国内第一只封闭式架构的分级基金，采用了主动管理的方式，投资灵活性较强。因此，随后市场上出现的股票分级基金多沿用了封闭式架构。（）/r/n/r/n描述：国内第一只封闭式架构分级基金的特征/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.分级基金的B类份额以净值的形式/r/n“/r/n借用/r/n”/r/nA类份额的资金来放大收益，支付A份额约定收益，而B份额则具备杠杆投资的特点。（）/r/n/r/n描述：分级基金的基本要素/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.对于债券型分级基金而言，A端是永续债务，B端相当于借短投长，如果母基金投资债券固定收益产品，B端的债务与资产与到期收益率曲线常规结构倒挂。（）/r/n/r/n描述：债券分级架构解析/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n分级基金（下）/r/n——/r/n分级基金的定价及投资策略/r/n一、单项选择题/r/n1.分级基金B端退场伴随着A端上涨的现象目前主要存在于（）分级基金中。/r/nA.宽基指数/r/nB.行业指数/r/nC.主题指数/r/nD.QDII指数/r/n/r/n您的答案：A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.以开放式架构下分级基金A端的定价为例，在考虑分级基金A端的债性价值时，考虑到A端的永续性及不可质押回购，可将（）收益率与流动性风险补偿之和作为参考回报率。/r/nA.5年期国债/r/nB.5年期3A级企业债/r/nC.10年期国债/r/nD.10年期3A级企业债/r/n/r/n您的答案：D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n3.在对分级基金产品进行分析评价时，可综合考虑（）等因素。/r/nA.约定收益率因素/r/nB.指数波动性因素/r/nC.基金管理类型因素、基金费率因素/r/nD.初始杠杆因素/r/nE.收益分配因素/r/n/r/n您的答案：B,D,C,A,E/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.权益类分级基金B端的投资策略主要有（）。/r/nA.下折套利策略/r/nB.抢反弹/r/nC.预期折溢价率策略/r/nD.配对转换策略/r/n/r/n您的答案：B,C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.下列各项中，有可能对分级基金B端的杠杆价值产生影响的有（）。/r/nA.运作期长短/r/nB.杠杆标的的透明度/r/nC.杠杆的融资成本/r/nD.折算退出机制/r/n/r/n您的答案：B,A,C,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n6.由于配对转换机制的存在，分级基金的A、B份额均有配对转换价值，但配对转换价值对于B份额的定价更为重要。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.当分级基金B端净值跌破阈值触发下跌时，对于分级基金A份额来说，溢价率越高收益率越高。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.由于配对转换机制的存在，从长期来看，分级基金B端的定价决定了A端的基础定价。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.分级基金下折时必然会造成B类份额投资者的亏损。（）/r/n/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.由于分级基金A端的投资者结构多为长线资金，所以当在市场震荡或者熊市中，分级基金B端投资者的退场对A端形成的需求最终可能对A端的价格形成拉升。（）/r/n/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》解读（上）/r/n一、多项选择题/r/n1.证券公司在开展场外股权质押融资业务时可能面临以下（）等方面风险。/r/nA.股权质押无效的风险/r/nB.股权出质后无法实现质权的风险/r/nC.股权价值波动的风险/r/nD.信用风险/r/nE.流动性风险/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务存在的风险/r/n您的答案：C,B,E,D,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.在开展场外股权质押融资业务时对标的公司的股权估值难度较大，主要原因在于（）。/r/nA.标的公司股权流动性较差/r/nB.标的公司股权无公开交易价格，定价基准难以确定/r/nC.受多重或有负债影响，公司资产、经营、发展前景或管理水平的恶化都会影响股权价值/r/nD.市面上的各种估值方法难以适用/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务面临的难点/r/n您的答案：C,A,D,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n3.《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》起草的背景体现在以下（）方面。/r/nA.政策鼓励/r/nB.市场需要/r/nC.行业需求/r/nD.时机成熟/r/n/r/n描述：办法起草背景/r/n您的答案：A,D,C,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.开展场外股权质押融资业务或存在以下（）等方面难点。/r/nA.标的公司尽职调查、股权估值较难/r/nB.标的公司股权质押率较难确定/r/nC.标的股权质押流程不畅/r/nD.标的公司后续监督较难/r/nE.违约股权难以有效处置和变现/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务面临的难点/r/n您的答案：E,A,D,C,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.下列选项中，有可能对场外股权质押式回购交易业务的融入方能否到期履约还款产生影响的有（）。/r/nA.融入方自身的信用状况/r/nB.标的公司的经营盈利情况/r/nC.融入资金的用途和投向/r/nD.融资期限/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务存在的风险/r/n您的答案：C,A,D,B/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、判断题/r/n6.开展场外股权质押融资业务时，标的公司普遍规模小、透明度低，对其资产负债、经营情况、资产抵押情况、信用情况等较难了解，不容易判断和把控风险。（）/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务面临的难点/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n7.证券公司进行场外股权质押融资业务时，由于标的公司的股权难以估值，股权质押率较难确定。（）/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务面临的难点/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.《证券公司开展场外股权质押式回购业务试点办法》的起草体现了场外业务的特征，针对业务难点和风险较高的特点，以高于场内业务的标准对标的股权范围、参与资金来源、合同期限及展期、风控指标、审贷分离等作出了要求。（）/r/n/r/n描述：起草原则/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.根据《证券公司开展场外股权质押式回购业务试点办法》，证券公司接受质押的标的股权必须为依法可以实现质押权利的股权。（）/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务存在的风险/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.国有股权出质应当经国有资产监督管理委员会批准。（）/r/n/r/n描述：场外股权质押融资业务存在的风险/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》解读（下）/r/n一、单项选择题/r/n1.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司的融出资金余额不得超过其净资本的（），为单一融入方融资的累计融资余额不得超过其净资本的（）。/r/nA.50%，10%/r/nB.25%，10%/r/nC.25%，5%/r/nD.50%，5%/r/n/r/n描述：证券公司风控要求/r/n您的答案：未答此题！/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n2.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司应当与融入方在业务协议中约定回购交易期限。需要展期的，展期后累计的总期限不得超过（）。/r/nA.六个月/r/nB.十八个月/r/nC.十二个月/r/nD.二十四个月/r/n/r/n描述：业务协议的主要内容/r/n您的答案：C/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n二、多项选择题/r/n3.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司不得将下列公司列为标的公司（）。/r/nA.主营业务不符合国家产业政策的/r/nB.正在进行重大诉讼或仲裁的/r/nC.最近三年因重大违法违规行为被相关机关处罚的/r/nD.中国证监会及中国证券业协会规定的其他情形/r/n/r/n描述：标的公司资质/r/n您的答案：D,C,B,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n4.《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》中所涉及的标的股权是指符合下列条件之一的股权（）。/r/nA.在中证机构间报价系统股份有限公司注册挂牌的股份有限公司的股票/r/nB.在中证机构间报价系统股份有限公司注册挂牌的有限责任公司的股权/r/nC.在符合条件的区域性股权交易市场挂牌转让的股份有限公司的股票/r/nD.在符合条件的区域性股权交易市场挂牌转让的有限责任公司的股权/r/n/r/n描述：标的股权范围/r/n您的答案：D,C,B,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n5.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司应当制定和完善尽职调查的制度，明确尽职调查的分工、程序、内容等，重点调查（）等情况。/r/nA.融入方资信及还款能力/r/nB.标的股权质量/r/nC.提供的担保/r/nD.资金用途/r/n/r/n描述：业务环节-尽职调查/r/n您的答案：C,A,B,D/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n6.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，存在以下（）情形的个人或机构，证券公司不得将其列入融入方。/r/nA.按照法律法规、监管规定、标的公司章程或有关协议约定不能以所持有的股权进行质押的/r/nB.对标的公司存在虚假出资、未足额出资、未适当出资、抽逃出资情形的/r/nC.最近三年发生重大违约、虚假信息披露或者其他重大违法违规行为的/r/nD.对外负有数额较大未清偿债务或最近一年延期支付数额较大到期债务的/r/n/r/n描述：融入方资质/r/n您的答案：C,B,D,A/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n三、判断题/r/n7.《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》对证券公司参与场外股权质押式回购业务从净资本、风控指标等方面做出了明确要求。（）/r/n/r/n描述：证券公司资金融出要求/r/n您的答案：错误/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n8.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，融入方按照约定返款且不存在违约情形的，证券公司与融入方应当办理标的股权解除质押登记手续，并按照相关要求告知标的股权挂牌（注册）转让的交易场所。（）/r/n/r/n描述：业务环节-融出资金后续管理/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n9.根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司应当制定融入方准入条件并对融入方进行资质审查。准入条件应当定期评估调整，包括融入方财务状况、信用状况、诉讼情况等。（）/r/n/r/n描述：融入方资质/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n批注：/r/n10.《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》中明确要求证券公司应当以自有资金参与场外股权质押式回购交易业务。（）/r/n/r/n描述：证券公司资金融出要求/r/n您的答案：正确/r/n题目分数：10/r/n此题得分：10.0/r/n市场风险管理的工具：场外衍生品/r/n一、单项选择题/r/n1.公司X买入债券100万元，而后管理者预期市场利率会下降，于是与公司Y签订了以下条款：每季度末向公司Y支付固定利率并收取浮动利率。该种合约最接近于下列哪种产品形式？/r/nA.期货合约/r/nB.远期合约/r/nC.互换合约/r/nD.期权合约/r/n/r/n描述：利率风险/r/n您的答