开门红规划报告目标节奏达成路径课件

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违者必究”目标节奏“万一网保险资料下载门户网站”“万开门红目标：1月NBEV6.02亿，同比15%，活动率75%；人力月末52000人，增员率4.7%,挑战6%NBEV：6.02亿，同比成长

15%市区一片、市区区拓（同比提升10%）市区二片、机构一片、机构二片（同比提升20%）活动率：75%，同比成长

1.2ptNBEV6.02亿（+15%）人力5.2万人（增员率4.7%）1月预估达成挑战目标月初人力5733057330增员率4.7%6.0%脱落率14.0%14.0%月末人力5200052746元月增员率预估4.7%，月末人力5.2万人；挑战增员率目标6%，月末人力52746人开门红目标：1月NBEV6.02亿，同比15%，活动率75%开门红节奏（业务）：12月12日引爆财富短储，完成短储FYP15.9亿（配额14.5亿+增量1.4亿），月进度57%；12月17日全员活动，重推金满福星多件数，1月6日完成月进度95%。引爆财富短储12月12日月进度57%NBEV3.45亿活动率30%全员活动重推金满福星12月17日月进度80%NBEV4.81亿活动率60%所有产品开卖。营造全员开单氛围，重点推动金满福星活动，前置全员高活动，通过高活动带来高达成。1月6日月进度95%NBEV5.72亿活动率70%高件数达成。推动金满福星产品高件数、1月上号新人开单，持续推动保费和活动率进度，基本实现开门红1月目标。持续推动1月16日月进度100%NBEV6.02亿活动率75%福类持续推动。推动金满福星，钻石达标，绑定部课开门红目标、团队1月活动率。1月收官。11月1日—12月11日各层级启动做好开门红的各项储备开门红储备期。各层级启动、轮训、主顾开拓、多形式产说会、区隔经营人群，提前营造预交单氛围。开门红最重要的节点。完成财富配额和增量，达成高规模保费和年进度，减轻保费压力，奠定开门红胜局。进行年前人力启动三件大满贯方案结束开门红节奏（业务）：12月12日引爆财富短储，完成短储FY开门红节奏（人力）：11月1日启动2021年开门红，为达成年末及开门红人力目标，期间共需推动12750人进班。11月4期新人班送训5950人完成7%增员率目标的进班储备12月4期新人班送训4250人完成5%增员率目标的进班储备元月2期新人班送训2550人补充3%增员率目标的进班储备11月1日12月元月开门红启动会增员率挑战6%年末57330人（达成较8月末正成长1%）增员率目标

6%增员率目标

6%迎1.27万人进班，年末圆满收官，喜迎开门红！年前人力启动1月6日备注：已考虑10月21号、28号两周新人班送训储备。开门红节奏（人力）：11月1日启动2021年开门红，为达成达成路径达成路径1月产品端测算（整体）：短储配额、基础产品为可控产能，金满福星产能需进行提升、单件总保费50万以上财富需进行维持整体产品结构NBEV=+++变动产能（NBEV）6.02亿（+15%）

+短储配额基础产品可控产能（NBEV）配额FYP145061万（与19年12月+20年1月-单件总保费50万以上数据同比,增加FYP1亿同比7.1%）预估产能与去年同期一致单件总保费50万以上财富单件总保费50万以上财富不计入配额，但计入年计划，从短储配额中释放，补足今年缺口金满福星大小福：活动率取1-9月均值,创造增量；大小福星：活动率取7-9月均值；推动35万标准件，件均提升至4900/4800，创造增量。NBEV31466万同比11.1%↑增量3142万↑(同比19年12月+20年1月剔50万以上数据)NBEV6344万同比-2.1%↓减少138万↓NBEV19329万同比2.7%↑增量507万↑NBEV3026万同比-9.3%↓减少311万↓1月产品端测算（整体）：短储配额、基础产品为可控产能，金满福1月产品端测算（短储配额）：完成配额FYP14.5亿，与去年12月及1月（剔除50万以上）同比7.1%，需圈定更多活动人力，完成件数目标28523（同比7.1%），NBEV31465万（同比11.1%）短储配额测算依据1、确定因素短储配额：区域下划目标145061万活动人均件：和去年一致件均：件均预估（81291），三五年金瑞保持一致Margin：财富margin提升，按新MARGIN预估2、预估因素（推动点）活动率：叠加活动率将提升8.0pt险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率财富

（剔除单件50万以上）805161747221.7%52000812911.23

990515.4%20年（含19年12月）751531520320.2%59086924512.7%三五年金645451399421.7%52000346681.23

1861829.1%20年（含19年12月）602471312121.8%590861737823.9%短储配额合计1450613146621.7%52000508581.232852344.6%20年（含19年12月）1354002832420.9%590862662336.6%同比7.1%11.1%0.8pt-12.0%————7.1%8.0pt备注：21年大小财富份额按照同期占比进行切分，去年数据口径为19年12月+20年1月数据（剔除单件总保费50万以上）人力：预估1月末人力52000万1月产品端测算（短储配额）：完成配额FYP14.5亿，与去年1月产品端测算（基础产品）：按去年同期体能打，正常投入，NBEV将达成6344万（同比下滑139万），件数49506件（同比-11%）基础产品测算依据人力：预估1月末人力52000万活动率：预估与去年同期一致；活动人均件、件均FYP：均按去年同期产能指标预估。险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率安鑫保127597376.3%5200032121.1139696.9%安心百分百1601131281.9%27451.09583510.3%e生保128926820.8%5941.862171522.5%三鑫77531640.8%13591.07570510.3%其他6764347551.4%5508-12282-基础产品合计11705634454.2%2364-49506-19同期12512648251.8%590862246

55699

同比-6.5%-2.1%2.4pt-12%5.2%

-11%

1月产品端测算（基础产品）：按去年同期体能打，正常投入，NB1月产品端测算（金满福星）：大小福及大小福星打出高体能，金满福星活动率需达成53.8%（同比提升14.3pt),

NBEV达成19329万（同比增量507万），件数31389（同比19.9%）金满福星产品测算依据1、确定因素人力：预估1月末人力52000万，同比下滑12%活动人均件：预估和去年一致，福星产品参考8月常态数据2、预估因素（推动点）活动率：整体活动率需达成53.8%（同比提升14.3pt，主要由大小福星带来增量）大小福按1-9月月均活动率预估：福星、满分产品按7-9月月均活动率预估；件均FYP：大小福星产品通过推动35万标准件，件均提升至4900/4800元，其他产品参考1月测算险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率成人**福5440494991.0%5200069461.14783213.2%少儿**福25313060120.9%66541.1038036.7%大福星48504929101.6%49001.13989816.8%小福星31644042127.7%48001.11659211.4%爱满分77864082.3%94011.068281.5%福满分1428101571.1%96921.1314732.5%十金165269442.0%167971.159641.6%金满福星合计198421932997.4%63211.123138953.8%19同期225771882283.4%5908686261.122617339.5%金满福星同比-12.11%2.7%14.0pt-12%-26.7%0.1%19.9%14.3pt1月产品端测算（金满福星）：大小福及大小福星打出高体能，金满1月产品端测算（

单件总保费50万以上财富）：完成NBEV目标缺口3025万，需达成439件，与去年同期基本一致，需维持去年同期产能单件总保费50万以上财富测算依据1、确定因素件均FYP：为保证数据准确性，更有效的指导单位，件均取剔除年缴200万以上大单的20年同期数据2、预估因素（推动点）需达成件数439件（去年同期448件，其中年缴200万以上大单件数4件）险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP件数50万以上财富（剔除年缴200万大单7%5200031768443920年同2%59086448同比-9.3%-2.7%1.5pt-12.0%——

-2.0%单件总保费50万以上财富需完成：=NBEV目标（60165万）-短储配额（31466万）-基础（6344万）-金满福星（19329万）=3026万备注：20年同期数据口径为剔除年缴200万大单数据1月产品端测算（单件总保费50万以上财富）：完成NBEV目附表：1月产品测算表2021年1月FYPFYP占比margin件均FYP活动

人均件件数活动人力活动率NBEV占比整体190554-31.6%173462.821098573900075.0%60165-财富（不含50万以上）8051642%21.7%812911.239905803015.4%1747229%三五金6454533.9%21.7%346681.23186181515129.1%1399423.3%单件总保费50万财富139467%21.7%317684-439--30265%成人**福54402.9%91.0%69461.147832687613.2%49498.2%少儿**福25311%120.9%66541.10380334586.7%30600大福星48502.5%101.6%49001.139898875916.8%49298.2%小福星31642%127.7%48001.116592595211.4%40427%爱满分7780.4%82.3%94011.068287801.5%6401.1%福满分14281%71.1%969215%10152%十金16520.9%42.0%167971.159648531.6%6941.2%安鑫保12751%76.3%32121.11396935886.9%9732%安心百分百16010.8%81.9%27451.095835537510.3%13122%e生保12891%20.8%5941.86217151168422.5%2680%三鑫7750.4%40.8%13591.075705533110.3%3160.5%其它67643.5%51.4%5508-12282--34755.8%附表：1月产品测算表2021年1月FYPFYP占比margi1月产品NBEV贡献及占比（单位：万元）开门红需解决核心问题1月产品端测算（

核心问题）：解决短储28962件，金满福星31389件，共贡献NBEV89%1、短储产品：贡献57%，件数28962，同比6.8%1月达成模型：1月FYPNBEV

月在职人力

活动率

活动人均件

件均FYP21年19055460165

52000

75.0%

2.82

1734620年16563052317

59086

73.8%

2.35

16189同比15%15.0%

-12%

1.2%

20%

7%2、金满福星：贡献32%，件数31389，同比20%1月产品NBEV贡献及占比（单位：万元）开门红需解决核心问题开门红客户端测算：时间长险FYP

（亿）长险客户数（万）长险客均件长险件均保费（万）长险客均保费（万）人力目标（万）人均长险客户数整体预估转化率获客数目标（万）月人均面访目标2021年11月1.673.651.140.400.465.620.6512.1%3062021年12月1.633.151.390.370.525.730.5512.1%2652021年1月18.255.42

1.402.413.375.201.0412.1%449围绕业务目标，11-1月需转化12.2万长险客户；11-1月前端获客目标100万人次；为支撑开门红期间业务达成，面访目标前置，开门红人均面访目标10人/月客户端分析驱动因素长险客户数客均件数件均保费长险FYP开门红客户端测算：时间长险FYP

（亿）长险长险长险长险客均开门红客户端分析——获客目标分析（1/2）：为达成1月业绩目标，前端需获客44万，参考20年开门红新老客户占比及历史转化率，新客转化目标2.1万，老客3.3万长险FYP：18.25亿整体获客量：44万前端获客目标新客转化老客转化客户转化率12.1%新客获客量：17.4万新客占比39.3%老客获客量：26.9万老客占比60.7%2.1万人3.3万人开门红客户端分析——获客目标分析（1/2）：为达成1月业绩目开门红客户端分析——获客目标分析（2/2）：短储获客目标17.1万人，金满福星获客目标19万人，其中老客目标25万人，新客11.1万人，新客仍有较大提升空间参照20年客均件1.4短储件数：28962件均：54903转化客户数0.4万人新客老客件数：5236件（占比18%）件均：50838元（同比-14%）件数：23726件（占比82%）件均：55767元（同比-14%）转化客户数1.7万人参照20年客均件1.4短储获客17.1万人

转化2.1万人前端获客量3.1万人前端获客量14万人历史转化率12.1%历史转化率12.1%参照20年客均件1.4金满福星件数：31389件均：6321

新客老客件数：13485件（占比43%）件均：5751元（同比-27%）件数：17904件（占比57%）件均：6816元（同比-27%）参照20年客均件1.4金满福星获客19万人

转化2.3万人历史转化率12.1%历史转化率12.1%转化客户数1.0万人前端获客量8万人备注：件数占比参考20年同期数据，件均按照21年目标数据与20年达成数据同比缩放转化客户数=件数/客均件前端获客量=转化客户数/转化率参照20年同期参照20年同期参照20年同期参照20年同期转化客户数1.3万人前端获客量11万人开门红客户端分析——获客目标分析（2/2）：短储获客目标17开门红客户端分析——获新客神器保险红包：2017年8月-20年1月，湖北共计66万用户成功投保保险红包，其中新用户34.5万，占52.3%机构红包参与用户红包参与新用户红包参与老用户新用户占比老用户占比湖北65957134525732301652.3%49.0%统计口径说明红包参与用户：有成功投保保险红包记录的用户数量；

红包参与新用户：有成功投保保险红包记录，且投保前未注册金管家的用户数量；

红包参与老用户：初次投保保险红包之前，已注册金管家的用户；2017年8月-20年1月，保险红包投保用户数据：2019年1月湖北红包数据：保险红包助力锁定意向客户，精准营销，要拜访谁一目了然，100访只需1天时间发红包拆开投保105万65万41万去重客户数31万差异值关键人群31万人对保险感兴趣64万人对保险不感兴趣40万24万备注：1、目前保险红包投保新老用户数是关联金管家是否注册数据，对于寿险客户必需注册金管家并使用金管家空中签名及保单签收，顾判定新用户均为非寿险客户；2、数据统计截至20年1月31日。全系统保险红包老用户占比55%，新用户占比45%开门红客户端分析——获新客神器保险红包：2017年8月-20开门红主顾红训练红氛围红模式红方案红人力红开门红主顾红训练红氛围红模式红方案红人力红主顾红——主顾活动整体规划：通过保险红包及总公司活动锁定目标客户，线下四大理由面访，借助主顾100回访攻略手册进行活动量管理活动开始千万客户大回访（11.1-11.30）百万保障大赠送（11.1-1.5）结合43.5万高价值目标名单客户查看进行追踪（11.1-12.30，销企部推动，目标客户类型包含：1、陆金所资产10万以上，2、旺财余额3千以上，3、纯综拓客户等）活动一1.赠送保险红包获新客，筛选客户四大理由助力面访：理由一：为客户派送新春大礼包理由二：为客户推荐阳澄湖大闸蟹理由三：为客户派送陆金所赠券理由四：为客户派送盗刷险2.四大理由助面访获客面访活动二活动三工具回访老客户促加保针对高端客户邀约线下活动星级代理人评选（12-1月）活动量管理通过“主顾100回访攻略手册”进行活动量管理分公司：下发、推动、监督营业单位：训练、督导、抽查营业部/课：落实填写与记录活动四AI理财享**（11.1-1.15）主顾红——主顾活动整体规划：通过保险红包及总公司活动锁定目标主顾红——主顾活动工具支持：借助《主顾100回访攻略手册》，人人梳理100位客户名单，圈定客户派送保险红包分公司支持“主顾100回访攻略”手册人手一份，助力业务员记录100位回访客户名单，通过主顾活动进一步筛选目标客户面访，转化主力产品！执行活动量管理3.0单位继续按活动量管理3.0版本的工具执行。工具推动举措：分公司工具下发：按当前人力切分5.3万份手册至各单位，现已全省到货会议宣导：18日内勤会宣导开门红主顾活动，29-30日通过功能组会议宣导活动工具解读：主顾活动宣导资料及会议针对手册内容、功能、填写方法进行解析动作监督：按片区追踪各单位反馈手册抽查结果营业区营业部/课下发全员：功能组组长落实手册下发至全员宣导解读工具：早会加强宣导主顾活动，解读手册功能、使用方法及填写标准落实手册使用：要求业务员早会填写手册，结合主顾活动流程及产品彩页进行演练每日落实主管批阅及评分：主管每日批阅组员手册回访名单工具下发：及时将手册下发至部/课宣导解读工具：宣导开门红主顾活动，针对手册的功能、使用方法及填写标准进行解读推动手册使用：要求部课早会填写手册，结合主顾活动流程及产品彩页实操演练每周抽查监督评分：每周抽查2个部门手册填写情况并评分主顾红——主顾活动工具支持：借助《主顾100回访攻略手册》，主顾红——《百万保障大派送》活动：利用保险红包大量获新客，筛选目标客户，四大理由助力业务员面访为客户派送新春大礼包为客户推荐阳澄湖原产大闸蟹为客户推荐陆金所赠券四大理由发保险红包免费得300元优惠券仅需5元陆金所M1专区免费领为客户推荐免费盗刷险理由一理由二理由三理由四下载好车主app免费领借助四大理由上门拜访，建议分两次上门赠送，增加面见次数主顾红——《百万保障大派送》活动：利用保险红包大量获新客，筛2.面访扫码送“新春大礼包”主顾红——主顾活动两大支持（1/2）：新春伴手礼不花钱！业务员面访一个客户，完成两个动作，即可获得2份新春大礼包1.发保险红包送“新春大礼包”方案时间：11月1日-2021年1月5日方案内容：业务员每成功赠送1个保险红包，奖1份新春大礼包，5个起奖，件件奖，单位切分数量抢完即止。【特别提示】保险红包限定为30天交通意外，客户成功投保即为成功赠送

方案时间：11月1日-30日方案内容：方案期间，每新增一个《千万客户大回访》活动有效扫码，业务员即可获得1份新春大礼包，单位切分数量抢完即止。【特别提示】“有效扫码”定义：11月1日-30日，业务员邀约客户参与《千万客户大回访》且完成面访扫码。“新增”指：此客户必须为首次参加《千万客户大回访》面访一个客户完成两个动作（保险红包+扫码）可获得2份新春大礼包2.面访扫码送“新春大礼包”主顾红——主顾活动两大支持（主顾红——主顾活动两大支持（2/2）：争抢广告C位，激励业务员通过保险红包获客同时，提升个人品牌影响力公交站牌广告位争夺赛活动名称：“中国**服务明星”广告排位争夺赛活动时间：

11月1日至1月5日活动期间，保险红包投保人数达到10个且投保人数位居市区前300位，将获得“中国**服务明星”称号，同时也为自己争得代言机会，照片将出现在武汉市区各大公交站台！三级机构以分公司为模板自行操作主顾红——主顾活动两大支持（2/2）：争抢广告C位，激励业务主顾红——活动量管理1/6：线上线下结合，借助每日4个动作，强化过程管理，提升转化开单强化过程管理促进建议书提升开单转化每日汇报主顾100填写圈名单面访扫码主顾100：挑选客户圈客户：管理客户面访扫码：面访确定可开发客户每日汇报：管理活动量赢得更多客户主顾红——活动量管理1/6：线上线下结合，借助每日4个动作，1、明确人人100名客户目标，落实主管及队员手册使用及回访。2、各单位组织完成手册宣导解读、明确目标和工作细则3、每日强调，发掘优秀拜访个人分享主顾红——活动量管理2/6：2项线下经典动作，提升现场管控，进入开门红状态每晚，主管通过微信向部课经理反馈当日组区活动量。早会，前线内勤下单位对微信汇报及主顾100填写情况进行检查，协助部课经理管控主管及队员。微信汇报模板至少包含：当日酒会客户邀约、队员拜访扫码量、建议书制作量每日汇报主顾100填写备注：活动量管理3.0试点单位填写为客户管理手册1、每晚，队员向主管、主管向部课经理通过微信反馈当日活动量。2、每早，前线内勤下单位对微信汇报及主顾100填写情况进行检查，协助部课经理管控主管及队员。3、微信汇报模板至少包含：当日酒会客户邀约、队员拜访扫码量、建议书制作量线下1、明确人人100名客户目标，落实主管及队员手册使用及回访。1、业务员拜访客户面访扫码（新版操作中所有手工录入已取消）2、各单位根据分公司报表对单位进行活动量管控（11月起报表发送）3、分公司对圈客户、人均扫码量、建议书活动率少的单位，下区抽查主顾100填写情况（备注：活动量管理3.0试点单位检查客户管理手册）主顾红——活动量管理3/6：2项线上关键操作，落实队员真实邀约及面访1、每日早会全员进行开门红客户圈定并进行约访面见2、部课经理及主管通过口袋E进行实时数据管控与追踪3、营业单位通过分公司数据对营业部课进行活动量管控。（11月起报表发送）圈名单面访扫码线上1、业务员拜访客户面访扫码（新版操作中所有手工录入已取消）主分公司营业单位部课启动：开门红活动量管理分层级启动培训（单位负责人、主顾负责人、活动量管理负责人、E导师、数据：开门红客户圈定客户量、面访扫码量、建议书活动率等三项重点数据支持工具：开门红《主顾100》手册圈客户视频操作指南检查：每周根据线上数据定期下区抽查启动培训：召开功能组或主管会议，完成开门红活动量管理宣导解读、明确目标和操作方法落实追踪：转发分公司数据追踪至部课根据分公司三项重点数据对落后单位进行重点督促与帮扶落实检查：：每日下单位对营业部《主顾100》、主管微信反馈进行抽查，协助部课经理落实动作。早会安装，全员宣导各项操作要求落实操作：每日早会完成圈客户每日拜访面访扫码每日主管向部课经理微信反馈当日活动量追踪数据：每日查看三项重点数据，实时掌控团队活动量情况落实检查：主拓功能组落实主管手册批阅及回访情况主管落实队员手册使用及回访情况早会宣导、分享：每日强调，发掘优秀拜访个人分享主顾红——活动量管理4/6：各层级工作职责分公司营业单位部课启动：启动培训：早会安装，全员宣导各项操作主顾红——活动量管理5/6：下阶段工作安排《主顾100攻略》到货，线上操作指南下发主拓组长外勤会议启动、线上操作培训分公司现场抽查业务员《攻略》使用情况、主管是否批阅，并全省通报抽查结果单位负责人、部课经理、活动量管理负责人、主顾负责人、外勤组长、层层启动。针对本部未参加开门红启动会部课经理分公司专项组织培训启动1、分公司11月起对圈客户、扫码及建议书活动率进行报表支持2、每周对落后单位定期抽查主顾100填写情况并全省通报10月25日10月29日11月1日11月-12月单位负责人启动，开门红活动量管理全面开启11月6日活动量管理负责人会议启动，操作培训11月8日部课经理开门红启动会启动宣导工具到货，技能安装（已完成）11月15日前各单位完成全员早会安装，分公司电话抽查主顾红——活动量管理5/6：下阶段工作安排《主顾100攻略》必填项：客户姓名性别电话客户来源客户类型及备注标准填写示例客户来源：根据客户实际来源填写，如：车险老客户、信用卡客户客户类型：将客户分为四类：A类-随时促成，B类-1周内促成，C类-1月内促成，D类-暂无投保意向备注：可填写保险红包发送时间，成功投保时间，计划拜访时间等附6/6：分公司整理《2021年开门红主顾100回访攻略》手册填写标准及评分规则，协助各单位内勤推动与督导检查，助力梳理主顾资源。备注：得分项是否拜访100位客户必填项是否填写完整主管是否批阅评分标准梳理100人以上：10分

梳理80-100人：8分

梳理50-80人：5分

梳理30-50人：3分

梳理10-30人：2分

梳理10人以内：0分全部填写完整：10分

未填写备注：8

未填写备注及其他任意一项：5分

未填写两项及以上：0分主管已批阅：10分

主管未批阅：0分评分表检查人：单位内勤检查频率：每周一次必填项：标准填写示例客户来源：根据客户实际来源填写，如：车险整体安排：线下：在分公司标准训练的框架下，前线各单位开展寿功演讲比赛、保额销售1.0/2.0训练，多方位的进行高价值类（金满福星）、储蓄类（大小财富）产品训练和研讨。线上：借力直播平台开展标准训练和高手销售经验分享，通过智能陪练、**Do开展多维立体的全员训练通关。绩优训练规划：1.分公司开发针对绩优人群的训练资料，并组织销售高手研讨，开发案例。2.各片区根据市场差异开展本片区分层级的绩优训练。全员智能通关高手直播全员早会训练第二阶段（11月1-8号；11月全月）短储类产品+高价值产品训练第一阶段（11月1号前）高价值产品训练各单位主管轮训训练节奏总部短储产品宣导10.21-3111.6全员高价值产品训练保额销售2.0训练分公司开门红产品标准训练推广（直播）11.4-5分公司核心产专研讨各单位小产专研讨11.6-811.111.3011.8-30训练红——产品训练1/5：配合开门红产品达成模型，制定线上线下结合的训练规划，前置训练安排整体安排：全员智能通关全员早会训练第二阶段（11月1-8号；标准训练**DO测试智能陪练保额销售、家庭保单等销售剧本高价值类、短储类产品剧本产品基础知识测试线下：组织核心产专研讨，开发标准课件及早会菜单线上：标准公开课直播技能提升基础夯实看市场看行业看公司养老需求教育需求财富管理重疾医疗短蓄类福/星为什么卖为什么买买什么主管、绩优：新储蓄产品**福新人：新财富产品福星训练红——产品训练2/5：训练逻辑及形式标准训练**DO测试智能陪练保额销售、家庭保单等销售剧本产品开门红核心产专培训(11月4-5号)日期时间课程备注注：分公司与11月4-5号组织核心产专研讨培训，负责本单位产品讲授及产说会主讲授权，请各单位做好参训筛选和通知。11月4号13:30-14:00训前会

14:00-15:00开门红产品

销售背景和意义甘泉经理

简单解读产品形态及销售逻辑15:00-16:00销售节奏及相关支持1.销售目标、营销节奏及相关支持：销企

2.训练节奏及落实：培训16:00-18:00产品训练课示范

训练示范课及如何讲好训练课1.开门红产品（大小财富为主+保障类）解读（30‘）

2.训练示范课（60’）

3.讲好训练课的方法及重点（30‘）19:30-21:00研讨发表研讨议题：

1.各单位训练如何开展落实

2.产说会讲解亮点及关键句11月5号09:00-10:30产品产说会示范

产说会示范课及如何讲好产说会1.产说会示范课（大小财富为主+保障类）（60’）

2.讲好产说会的方法及重点（30‘）10:30-12:00智能通关保额销售系列剧本

开门红产品剧本12:00-12:30结训第二阶段（11月1-8号）短储类产品+高价值产品训练第一阶段（11月1号前）高价值产品训练训练红——产品训练3/5：围绕产品训练逻辑，分公司完成核心产专研讨，为前线提供标准训练课件和通关资料,各单位需做好参训筛选和通知分公司开门红日期时间课程备注注：分公司与11月4-5号组织核心产专训练红——产品训练4/5：围绕产品训练逻辑，前线营业区需做好本单位训练安排全员早会训练、多维度通关营业区全员/主管轮训总部短储产品宣导10.21-31全员高价值产品训练保额销售2.0训练短储+高价值产品营业区小产专训练11.6-811.111.3011.8-30营业区销售高手直播分享单位产专训练：6-8号组织本单位产专集中训练，形成产品训练、产说会讲授核心内容主管轮训：组织2次主管轮训全员早会训练+智能通关：11月全月组织全员开展多维立体的训练通关，智能陪练通关率50%且高于单位出勤，分公司提供早会训练课件及通关剧本，进行每周3-5次数据更新和追踪高手直播观看：11-12月组织全员完成5场高手分享学习，月累计观看率50%督导：分公司将对产品训练情况进行督导，各单位请完成部课训练督导营业区训练节奏单位训练安排省属二区11月4-5日主管训练会，封闭

10月24～30日新人产品,开放

11月6日TOP人员训练，封闭省属三区10号前完成第一轮省属四区封训省属六区11月5日全员轮训，11月12日主管轮训。具体地点待定省属九区11.5～6日主管训练省属十区湖南长沙省属十二区11月6-7号，主管轮训，九真山；

11月3号、19号、12号（暂订），全员产品培训，金色池塘单位训练安排省属十四区2-3号省属十八区11月1日至2日，封闭式，亚酒省属一区11月9日全员省属五区待上报省属七区4-5号，封闭，九真山省属八区11月2日-4日封闭协议酒店省属十一区11.2主管训练、11.6核心人群省属十三区5-6号主管轮训、13号产品训练省属十五区11月4-5日，黄冈，主管轮训省属十六区1~2号主管,4号全员,5~8训练周省属十七区11.3-4号，封闭，待定。简称训练安排展服一部10月top➕主管培训理财观念，一年内新人集训，地点新海景酒店

11月3日600人重点人群新产品学习

11月4日酒主持主讲培训，地点蓝天龙韵

11月5日产专，蓝天龙韵

11月7日主管，万达嘉华；以上都是封闭式；

11月8日全员产品训练周，职场开放式展服二部开门红产品培训4号，讲授，武汉的酒店，

主管训练5～6号，训练通关分享，拟定武汉展服三部5-6号展服四部11月5-6日主管启动、外出学习展服五部11.5-6主管轮训，11.11全员产品训练简称训练安排襄阳11月2-4日开门红产品培训，11月4-5日主管训练（封闭式、酒店）十堰十一月完成黄冈10月29日，11月7日荆门11月6-7日，主管及绩优轮训，封闭

11月8-9日，分单位全员产品轮训，半封闭，11月27日，重点人群，产品培训，半封闭，协议酒店孝感暂定11月13-14，封闭，协议酒店咸宁待上报鄂州主管短储：11.3外场全天、

全员：11.4-11.8部门全天

福类11.18号开始简称训练安排荆州主管训练11.8-9号，宜昌酒店宜昌5-6号，封闭，协议酒店黄石7-8号完成所有重点人群封闭式集训仙桃11月5日、6日主管产品训练，封闭

11月11-15早会开门红短储产品学习

重点绩优人群11月15—12月10日期间每周一次集训12月14—12月31日期间多产品早会学习，重点人群兵团运作；随州11月6日主管轮训潜江高管部课经理会在26--27号，主管会在11月5--6号，封闭式，潜江宾馆恩施11月8号到17号全员第一轮产品培训，天门11月6日到7日，封闭报班，地点天门训练红——产品训练4/5：围绕产品训练逻辑，前线营业区需做好全员早会训练菜单时间类别内容工具下发第一天高价值类（金满福星）训练内容重疾产品销售理念早会资料11月5日下发，通关剧本11月8日上线第二天**福产品训练第三天福星标准件产品训练第四天产品考试第五天考试通关第一天储蓄类（大小财富）训练内容开门红产品销售背景与意义第二天开门红产品介绍第三天开门红产品销售逻辑第四天开门红产品考试第五天开门红产品通关直播+高手分享时间内容11月8日前短储+高价值产品标准件直播推广11月20日储蓄类（大小财富）高手分享112月4日储蓄类（大小财富）高手分享212月18日高价值类（金满福星）高手分享112月25日高价值类（金满福星）高手分享2训练红——产品训练5/5：前线营业区需落实部课产品训练和通关研讨11月产品专题早会：1.训练通关：按照早会菜单要求以组为单位落实通关，并给予通关奖励，分公司每周提供完成清单，并提供阶段性测试进学习检验2.高手直播观看：统一组织全员观看直播，分公司每日提供观看清单部课训练要求支持工具总部及分公司通关剧本通关抽查**DO测试全员时间类别内容工具下发第一天高价值类重疾产品销售理念早会资训练红——人力训练：聚焦新人训练，构建培训新环境，减少前端衰减最强班务运作营造开门红线上线下训练氛围开门红新人班战报：每周发送，及时报道各单位最热新人班讯息大咖推职岗、导师阵容展示、PK过程周报培训绩效：进班量、职岗衰减率、上岗率线下：开门红标准化教室布展（电子海报等）

榜样带动榜样最强氛围营造增强训前预热、训中关注、训后追踪反馈机构总、区经理/展服部经理开训外勤高星级导师授课为开门红人力发展助力，聚焦新人职岗培训班，打造“培训最强音”。统一观念：聚焦新人班口碑和质量提升，减少前端衰减统一目标：职岗流转率85%、上岗率75%010203围绕人力发展三大举措树立榜样PLUS版创说会进班前、训中落实暖心行动岗前结训安装新人联谊会宜昌五“心”运作树口碑训练红——人力训练：聚焦新人训练，构建培训新环境，减少前端衰对外工具：用于对外宣导、讲解产品，包括理财产品彩页、投影片、开门红利好彩页等对内工具：用于对内宣导、营造职场氛围，包括产品形态宣导片、海报、吊旗对外工具对内工具支持1：产品彩页（财富/金瑞）两款均区分成人/少儿版支持2：开门红利好彩页用于向客户讲解利好（具体以总部消息为准）支持4：开门红产品宣导片与解析支持5：开门红产品海报(2种)支持6：开门红产品吊旗注：以上资料预计11月11日陆续到货，具体以下发实物为准氛围红——产品工具：配套制作新理财产品工具，助力产品宣传与销售对外工具：用于对外宣导、讲解产品，包括理财产品彩页、投影片、氛围红——产说会工具：配合整个流程，提供全套物料支持支持4：公司介绍VCR支持5：产说会串场片支持1：邀请函支持6：预约福袋支持8：预约单支持3：产说会投影片（财富/金瑞）支持2：外场布置（签到墙+公司介绍）支持9：预约卡支持7：公司实力彩页注：以上资料预计11月11日陆续到货，具体以下发实物为准氛围红——产说会工具：配合整个流程，提供全套物料支持支持4：对外媒体对内氛围注：媒体预计11月中旬上线（具体时间待定）公交站广告文案示例配套朋友圈文案二次传播提升影响力支持1：职场氛围大比拼活动时间：11月活动对象：各营业单位内容：1、各单位按照公司要求张贴公司下发的工具：海报、吊旗2、各单位创意性进行职场布置：荣誉墙、展板等3、分公司收集各单位职场布置图片，进行全省分享，助力队伍士气高涨支持2：产品系列氛围内容：11月中旬开始每日推送理财产品氛围，包括倒计时、海报、视频、产品知识贴、歌曲等，助力传播与销售。产品氛围开门红歌曲氛围红——氛围：内外强势宣导产品、营造火热销售氛围公交站台100块职场周围及繁华地段公交站台楼宇广告黄金楼盘楼宇广告楼宇广告对外对内注：媒体预计11月中旬上线（具体时间待定）公交站广告模式红：突出产说会变化点助力双12公司投资实力说明单与桁架画面公司投资实力介绍VCR新增中国**投资项目实力说明单页与桁架画面，展示公司投资实力，增加客户的吸引力。产说会讲解**实力与投资介绍串场VCR，可供产说会使用，激发客户的购买信心。过往的产说会重在展示公司实力从现在看**投资实力较强，同时**又在金融+科技全面布局未来今年更从客户角度出发，增加模式红：突出产说会变化点助力双12公司投资实力说明单与桁架画模式红：财富采取预约新模式，限量2万个预约卡信息发布客户约访双12活动说明会预约填写预约上报双12抢购双12活动预约流程限量预约“福袋”1.中国**实力说明单页（含投资项目）

2.财富产品说明彩页（成人/少儿，10万举例）3.预约单页（含预约档次）4.客户预约卡（PVC带卡号，唯一标识）抢到即赚到限20000套模式红：财富采取预约新模式，限量2万个预约卡信息发布客户约访方案红：12日激励短储，单件总保费50万短储方案加码；17日激励全员活动，重点推动金满福星，引导3件以上；全月激励部课达成目标9、部课目标达成案(低档/高档)7、金满福星三件大满贯4、累计保费奖10万-20万/20万-50万/50万-80万/80万以上6、金满福星件件奖（6000以下/6000以上）8、首日非金满福星活动奖1月6日12月12日12月17日1月31日短储金满福星其他5、金满福星首日活动奖10、部课旅游案1、短储件件奖（短储单件6万以下/6万以上）2、财富加佣3、财富大单奖方案红：12日激励短储，单件总保费50万短储方案加码；17日人力红——聚焦一个主题:聚焦主题创说会，固化增员活动，稳定增员平台11-12月，聚焦主题大型创说会、个性化增员活动，稳定增员平台，扩大进口：4场大型主题创说会每半月举办一次主题大型创说会，全面、系统地进行创业说明，彰显公司实力。建议安装：现场缴费促成环节！每月一场优才大创会市区三大片区，每月举办一场优才专场COP，吸引更多优秀人才加入**。支持市区三大片区：四季度优创会费用片区营业区部课每周一次增员活动部课有针对性地举办个性化增员活动，承接创说会，增强新人粘度。建议落实：进班促成、关注训期留存、追踪训后上岗！重点要求：拟进行创说会支持，请务必在E创会平台上进行创建，

完成扫码！必做人力红——聚焦一个主题:聚焦主题创说会，固化增员活动，稳定增推动1+0破冰各单位夯实“职业经理人培养计划”阶段培养，追踪新人首活、二转、转正即增员，实现1+1。1、关注晋升发展人群推动准主管、准部课晋升发展11月，单位需做好“一讲”“二规划”“三传承”，全面落实面谈工作：完成02层级-40%，04层级-50%，05、06层级-100%面谈单位需圈定重点人群，落实运作“增员冲锋营”，提高增员技能，推动人人增员。人力红——关注两大人群:推动晋升发展人群搭建架构、迈向晋升，圈定核心增员人群、现场培训、推动晋升2、关注核心增员人群圈定重点人群：卓越筹备部课（143人）80后准部课经理干部班（313人）安排现场培训：时间：11月中旬，为期两天培训内容：进行意愿启动、技能安装、开门红政策宣导、开门红主顾/产品/投保规则学习等，让核心成员全面迎战开门红。推动人人1+1，带着新人迎开门推动1+0破冰1、关注晋升发展人群推动准主管、准部课晋升发展人力红——用好三个工具:三大系列工具支持，解决开口，激发意愿，推动晋升，打爆开门红系列工具一：系列工具二：系列工具三：《为什么加入**》增员彩页+解读课件解决增员开口问题《为什么在**做主管》《为什么在**做经理》面谈彩页+基本法解读课件激发增员意愿推动晋升《收入测算模型》设立收入目标打爆开门红人力红——用好三个工具:三大系列工具支持，解决开口，激发意愿人力红——支持四大资源:资源给力支持，助力单位年末收官、开门大红晋升表彰会费用支持职业经理人专项支持**大学系列方案方案时间：四季度方案对象：营业单位方案内容：根据各单位一季度新晋升04/区主任人数，支持500元/人；方案时间：四季度方案对象：营业单位方案内容：根据各单位元月有效增员人数，支持1500元/人单位增员支持案方案时间：四季度方案对象：营业单位方案内容：职业经理人培养计划新人：入司当月达成有效，支持100元/人；达成二转，支持200元/人方案时间：四季度方案对象：四季度入司的职业经理人计划新人方案内容：首活+二转+转正当月有效增员，获得定制封面荣誉杂志；达成三阶段目标，获得**大学荣誉之旅；达成三阶段+五个月连活，可获得**大学+登顶之旅。资源一资源三资源四资源二人力红——支持四大资源:资源给力支持，助力单位年末收官、开门人力红——营造五大氛围:线上线下齐开花，营造招募吸引、职场布置、晋升面谈、人力PK、增员表彰氛围1、营造招募吸引氛围线上增员活动/工具线上朋友圈小广2、营造职场布置氛围职场布置开门红增员海报、条幅、宣传栏，营造增员氛围，推动人人增员4、营造人力PK氛围5、营造增员表彰氛围人力推动花絮分享人力启动会花絮创说会概况花絮增员周运作交流职业经理人荣誉表彰活动花絮分享晋升表彰会花絮3、营造晋升面谈氛围面谈优秀案例分享晋升面谈花絮人力达成追踪增员储备、进班、增员率达成追踪报表方案追踪报表人力达成PK人力红——营造五大氛围:线上线下齐开花，营造招募吸引、职场布附：启动安排——四次规划启动与三次节点检视，推动开门红目标达成时间事项11月1日开门红内勤业务规划会11月4日—6日开门红各片区业务汇报会11月8日开门红全省优秀部/课经理启动会11月11日—15日全员产品轮训暨开门红启动12月13日开门红第一节点视频检视会12月27日开门红优秀部/课经理阶段表彰暨下阶段启动会1月7日开门红第三节点视频检视会暨2月业务启动会所有安排以邮件下发为准附：启动安排——四次规划启动与三次节点检视，推动开门红目标达附：费用盘点资源投项费用业务10项9200万（含总部加佣2200万）人力4项1300万主顾3项251万合计17项10751万附：费用盘点资源投项费用业务10项9200万（含总部加佣22财福双全开门定红祝各单位““财福双全祝各单位““——2021年开门红规划报告“万一网

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违者必究”目标节奏“万一网保险资料下载门户网站”“万开门红目标：1月NBEV6.02亿，同比15%，活动率75%；人力月末52000人，增员率4.7%,挑战6%NBEV：6.02亿，同比成长

15%市区一片、市区区拓（同比提升10%）市区二片、机构一片、机构二片（同比提升20%）活动率：75%，同比成长

1.2ptNBEV6.02亿（+15%）人力5.2万人（增员率4.7%）1月预估达成挑战目标月初人力5733057330增员率4.7%6.0%脱落率14.0%14.0%月末人力5200052746元月增员率预估4.7%，月末人力5.2万人；挑战增员率目标6%，月末人力52746人开门红目标：1月NBEV6.02亿，同比15%，活动率75%开门红节奏（业务）：12月12日引爆财富短储，完成短储FYP15.9亿（配额14.5亿+增量1.4亿），月进度57%；12月17日全员活动，重推金满福星多件数，1月6日完成月进度95%。引爆财富短储12月12日月进度57%NBEV3.45亿活动率30%全员活动重推金满福星12月17日月进度80%NBEV4.81亿活动率60%所有产品开卖。营造全员开单氛围，重点推动金满福星活动，前置全员高活动，通过高活动带来高达成。1月6日月进度95%NBEV5.72亿活动率70%高件数达成。推动金满福星产品高件数、1月上号新人开单，持续推动保费和活动率进度，基本实现开门红1月目标。持续推动1月16日月进度100%NBEV6.02亿活动率75%福类持续推动。推动金满福星，钻石达标，绑定部课开门红目标、团队1月活动率。1月收官。11月1日—12月11日各层级启动做好开门红的各项储备开门红储备期。各层级启动、轮训、主顾开拓、多形式产说会、区隔经营人群，提前营造预交单氛围。开门红最重要的节点。完成财富配额和增量，达成高规模保费和年进度，减轻保费压力，奠定开门红胜局。进行年前人力启动三件大满贯方案结束开门红节奏（业务）：12月12日引爆财富短储，完成短储FY开门红节奏（人力）：11月1日启动2021年开门红，为达成年末及开门红人力目标，期间共需推动12750人进班。11月4期新人班送训5950人完成7%增员率目标的进班储备12月4期新人班送训4250人完成5%增员率目标的进班储备元月2期新人班送训2550人补充3%增员率目标的进班储备11月1日12月元月开门红启动会增员率挑战6%年末57330人（达成较8月末正成长1%）增员率目标

6%增员率目标

6%迎1.27万人进班，年末圆满收官，喜迎开门红！年前人力启动1月6日备注：已考虑10月21号、28号两周新人班送训储备。开门红节奏（人力）：11月1日启动2021年开门红，为达成达成路径达成路径1月产品端测算（整体）：短储配额、基础产品为可控产能，金满福星产能需进行提升、单件总保费50万以上财富需进行维持整体产品结构NBEV=+++变动产能（NBEV）6.02亿（+15%）

+短储配额基础产品可控产能（NBEV）配额FYP145061万（与19年12月+20年1月-单件总保费50万以上数据同比,增加FYP1亿同比7.1%）预估产能与去年同期一致单件总保费50万以上财富单件总保费50万以上财富不计入配额，但计入年计划，从短储配额中释放，补足今年缺口金满福星大小福：活动率取1-9月均值,创造增量；大小福星：活动率取7-9月均值；推动35万标准件，件均提升至4900/4800，创造增量。NBEV31466万同比11.1%↑增量3142万↑(同比19年12月+20年1月剔50万以上数据)NBEV6344万同比-2.1%↓减少138万↓NBEV19329万同比2.7%↑增量507万↑NBEV3026万同比-9.3%↓减少311万↓1月产品端测算（整体）：短储配额、基础产品为可控产能，金满福1月产品端测算（短储配额）：完成配额FYP14.5亿，与去年12月及1月（剔除50万以上）同比7.1%，需圈定更多活动人力，完成件数目标28523（同比7.1%），NBEV31465万（同比11.1%）短储配额测算依据1、确定因素短储配额：区域下划目标145061万活动人均件：和去年一致件均：件均预估（81291），三五年金瑞保持一致Margin：财富margin提升，按新MARGIN预估2、预估因素（推动点）活动率：叠加活动率将提升8.0pt险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率财富

（剔除单件50万以上）805161747221.7%52000812911.23

990515.4%20年（含19年12月）751531520320.2%59086924512.7%三五年金645451399421.7%52000346681.23

1861829.1%20年（含19年12月）602471312121.8%590861737823.9%短储配额合计1450613146621.7%52000508581.232852344.6%20年（含19年12月）1354002832420.9%590862662336.6%同比7.1%11.1%0.8pt-12.0%————7.1%8.0pt备注：21年大小财富份额按照同期占比进行切分，去年数据口径为19年12月+20年1月数据（剔除单件总保费50万以上）人力：预估1月末人力52000万1月产品端测算（短储配额）：完成配额FYP14.5亿，与去年1月产品端测算（基础产品）：按去年同期体能打，正常投入，NBEV将达成6344万（同比下滑139万），件数49506件（同比-11%）基础产品测算依据人力：预估1月末人力52000万活动率：预估与去年同期一致；活动人均件、件均FYP：均按去年同期产能指标预估。险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率安鑫保127597376.3%5200032121.1139696.9%安心百分百1601131281.9%27451.09583510.3%e生保128926820.8%5941.862171522.5%三鑫77531640.8%13591.07570510.3%其他6764347551.4%5508-12282-基础产品合计11705634454.2%2364-49506-19同期12512648251.8%590862246

55699

同比-6.5%-2.1%2.4pt-12%5.2%

-11%

1月产品端测算（基础产品）：按去年同期体能打，正常投入，NB1月产品端测算（金满福星）：大小福及大小福星打出高体能，金满福星活动率需达成53.8%（同比提升14.3pt),

NBEV达成19329万（同比增量507万），件数31389（同比19.9%）金满福星产品测算依据1、确定因素人力：预估1月末人力52000万，同比下滑12%活动人均件：预估和去年一致，福星产品参考8月常态数据2、预估因素（推动点）活动率：整体活动率需达成53.8%（同比提升14.3pt，主要由大小福星带来增量）大小福按1-9月月均活动率预估：福星、满分产品按7-9月月均活动率预估；件均FYP：大小福星产品通过推动35万标准件，件均提升至4900/4800元，其他产品参考1月测算险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP活动人均件件数活动率成人**福5440494991.0%5200069461.14783213.2%少儿**福25313060120.9%66541.1038036.7%大福星48504929101.6%49001.13989816.8%小福星31644042127.7%48001.11659211.4%爱满分77864082.3%94011.068281.5%福满分1428101571.1%96921.1314732.5%十金165269442.0%167971.159641.6%金满福星合计198421932997.4%63211.123138953.8%19同期225771882283.4%5908686261.122617339.5%金满福星同比-12.11%2.7%14.0pt-12%-26.7%0.1%19.9%14.3pt1月产品端测算（金满福星）：大小福及大小福星打出高体能，金满1月产品端测算（

单件总保费50万以上财富）：完成NBEV目标缺口3025万，需达成439件，与去年同期基本一致，需维持去年同期产能单件总保费50万以上财富测算依据1、确定因素件均FYP：为保证数据准确性，更有效的指导单位，件均取剔除年缴200万以上大单的20年同期数据2、预估因素（推动点）需达成件数439件（去年同期448件，其中年缴200万以上大单件数4件）险种2021年1月预估FYPNBEVmargin人力件均FYP件数50万以上财富（剔除年缴200万大单7%5200031768443920年同2%59086448同比-9.3%-2.7%1.5pt-12.0%——

-2.0%单件总保费50万以上财富需完成：=NBEV目标（60165万）-短储配额（31466万）-基础（6344万）-金满福星（19329万）=3026万备注：20年同期数据口径为剔除年缴200万大单数据1月产品端测算（单件总保费50万以上财富）：完成NBEV目附表：1月产品测算表2021年1月FYPFYP占比margin件均FYP活动

人均件件数活动人力活动率NBEV占比整体190554-31.6%173462.821098573900075.0%60165-财富（不含50万以上）8051642%21.7%812911.239905803015.4%1747229%三五金6454533.9%21.7%346681.23186181515129.1%1399423.3%单件总保费50万财富139467%21.7%317684-439--30265%成人**福54402.9%91.0%69461.147832687613.2%49498.2%少儿**福25311%120.9%66541.10380334586.7%30600大福星48502.5%101.6%49001.1