长短款处理-p广东省农村信用联社

一、概述注意：当柜员发生现金长款或现金短款时操作（020010）柜员长短款处理”交易来补平现金值。操作此交易后会产生销账码。长款柜员长款ATM长款短款柜员短款ATM短款二.柜员长短款1、出纳长款

账账号：1；9+机构号2、ATM机长款

账账号：1；3、出纳短款9+机构号账账号：9+机构号1；4、ATM机短款

账账号：9+机构号1；三、处理方式1、现金方式。指柜员以现金的形式将长款归还客户，或者客户把短款归还给柜员。2、转账方式。指将长款或短款通过内部账与客户账之间的转账来处理。柜员长短款处理（020010）销账码查询（20430）020010

柜员长短款处理出纳长短款核销时的操作1、对当前交易日办理的出纳长短款，找到原因后退回现金给客户或柜员短款客户退回现金给柜员。020110柜员长短款处理冲正通过20430销账码查询柜员长短款处理冲正（20110）20010交易所产生的流水号020010

柜员长短款处理出纳长短款核销时的操作2、对非当前交易日办理的柜员长短款，找到原因后退回现金给客户或柜员短款客户退回现金给柜员。021010柜员长短款销账柜员长短款销账（21010）出纳长款核销时的交易流程图3、出纳长款查明原因后转账退回给系统内客户的操作020010柜员长短款处理20054

贷记存款账户销账20054

贷记存款账户销账不分当前日与隔日长款20154

贷记存款账户销账冲正关于营业网点ATM长款的操作流程（一）营业网点自行清机发现长款的处理1、营业网点进行清机发现长款的，由ATM管理员依据ATM流水纸、柜员机

进行核对，查找长款对应的交易

。并填写一式两联《卡业务错的表》在“受理行处理意见”栏中注明差、发卡银行、取款金额、取款日期、柜员机号、事由，并由营业网点

加具意见后，发起“柜员长短款处理[20010]”交易，将该笔长款划转到“其他应付款（ATM长款）”科目，账号为“9＋机构号

1”，再在营业情况登记簿记录长款情况。020010柜员长短款处理21053销账码总账转账—贷方销账关于营业网点ATM长款的操作流程2、发起“销账码总账转账销账[21053]-(贷方销账)”交易，将该笔长款转入市联社

中心的

“其他应付款”科目待查错账－ 待查错账账号中，即在“BGL账号”中输入“9089020012330001”。《卡业务投拆表》中，第一联作20010交易业务传票附件，第二联交市联社会计结算部。9+机构号（联社）

121053

销账码总账转账—贷方销账关于营业网点ATM长款的操作流程ATM长款操作注意事项：1、无论是属本行卡或者是他行卡长款都必须操作20010交易，并录入对应的ATM机号和

帐号。2、发生他行卡长款处理，操作21053进行贷方销账交易时备注栏中必须按长款发生的笔数续笔录入，并且录入时必须有发生的时间和

这两个内容，联社

中心要根据这些内容发到省银联差错处理部门进行退回他行处理。出纳短款核销时操作流程图出纳短款查明原因后通过转账从客户帐中扣回款项的操作小额支付业务培训联社营业部2006.5020010

柜员长短款处理20034借记存款账户销账借记存款账户销账（20034）借记存款账户销账冲正（20134）ATM短款核销时的操作ATM发现短款时网点柜员首先操作020010进行长短款处理。待联社查明原因后把短款转回网点的待处理错款- 账号“9+机构号

1”后，再由网点柜员操作21045进行销账码总账转账—借方销账。（注：在“BGL账号”栏输入9+机构号1”，将该账号中的款项转入ATM短款的BGL账号中进行销账。）020010

柜员长短款处理21045销账码总账转账—借方销账联社下划款项后销账码总账转账—借方销账（21045）现金处理转账处理出纳长款当日：【20110】柜员长短款处理冲正【20054】贷记存款账户销账隔日：【21010】柜员长短款销账长款本行卡【20054】贷记存款账户销账他行卡【21053】销账码总账转账-贷方销账（9+联社中心机构号

1）出纳短款当日：【20110】柜员长短款处理冲正【200