银行卡收单终端巡检实用制度流程纲要大纲

银行卡收单终端巡检适用制度流程纲领纲领银行卡收单终端巡检适用制度流程纲领纲领5/5银行卡收单终端巡检适用制度流程纲领纲领银行卡收单终端巡检制度工作目的经过主动与商户交流、交流，综合认识商户履约状况、经营状况、银行卡业务受理以及终端使用状况，认识商户的服务需乞降建议，解决商户在受理过程中碰到的问题，防备业务风险。合用范围合用于全部金控供给服务的商户。工作基本要求3.1、全部商户每半年应最少进行一次现场回访；要点商户每季度应最少进行一次现场回访；新发展的商户必然在业务开通后的5个工作日内进行电话回访，1个月内进行现场回访。3.2、商户当月无交易或交易量偏低，应在次月进行电话回访；商户连续两个月无交易或交易量偏低，应进行现场回访。3.3、回访时应主动认识商户的经营状况和业务受理状况，实时发现、办理商户可能存在的业务风险。3.4、关注新闻媒体、工商、税务等部门显现的商户信息，发现异样状况时，应实时进行现场回访。责任人电话回访责任人：客服人员现场回访责任人：商户保护人员工作文档《商户回访工作单》《风险整顿通知书》业务操作流程控制操作流程图流程控制要求欢迎阅读流程序流程号名称

工作要求主要风险点风险控制主要举措1、采集掌握商户信息资料，便于回访时核查。商户基本信息：商户工商注册名称、营业名称、工商注册地点、营业地点、商户编码、商户主营业务、MCC、法人代表/负责人等；终端信息：终端数目、厂商、序列号、开通1

回访准备

交易功能等；近期交易信息：交易量、对账及差错办理信息；其余信息：疑似风险事例检查办理状况、服务信息等。2、现场回访，应准备终端保护工具，并可依据商户业务需要，准备终端耗材及业务受理用品等。1、客服人员负责对新发展商户、无交易或交易量偏低1、客服人员没法联系到商户，1、客服人员应实时通知业务部门，进行现场商户，或依据业务部门要求，对商户进行电话回访。或发现商户立刻关门休业。回访，若有必需，办理撤机手续。2、分别电话回访商户收银员与财务人员，记录回访人2、回访过程中发现商户有异2、需实时通知业务部门对商户进行现场回访电话2回访

员姓名及职务。咨询商户经营状况，核实商户主营业务，常状况，或业务操作不规范。或商户培训。判断有无经营风险；咨询业务操作流程和要求，判断收银员能否能够娴熟、规范受理银行卡交易，能否需要业务培训；认识终端设施能否正常使用，能否需要增补耗材或业务受理用品；认识特约商户银行卡交易的结算、对账、退货和差错办理状况；若商户交易量异样，需详细咨询详尽原由；依据业务部门提出的其余需求，向商户进行确认；解答商户在业务受理方面提出的问题；收集商户反应的建讲和建议。欢迎阅读序流程号名称

工作要求主要风险点风险控制主要举措1、现场回访时必然携带并向商户出示职工工作卡。1、现场回访时发现商户已1、应实时咨询商户所在地的物业、租借方或2、分别对商户收银员与财务人员进行现场回访，记录回访人员姓乔迁或关门休业。周边商户，追究该商户去处或联系方式。同名及职务，详尽认识商户受理状况。核实商户登记的基本信息与2、商户因经营管理不善，时，应通知业务部门冻结商户，封闭商户交实质状况能否吻合，MCC设置能否与商户主营业务般配；认识商致使转让、破产、破产或被易功能，并暂缓其交易资本结算。查封。2、应起初撤回终端设施，并通知业务部门办户的经营状况能否正常；检查商户能否娴熟、规范受理银行卡业3

现场回访

务；检查受理表记能否正确摆放，业务受理手册、终端操作手册、3、回访时发现商户基本信理商户撤掉手续。息更正。3、应向商户核实、确认信息更正的内容和原宣传促销用品和空白签购单等业务受理用品能否齐全；认识商户银行卡交易资本结算、对账和差错办理状况；检查商户交易凭据4、发现商户的终端POS机因，要求商户填写《商户信息更正申请表》，具破坏、抛弃。提交有关部门办理信息更正手续。和有关票据能否按规定保存；5、回访时发现商户出现以4、应立刻通知业务部门，与商户磋商办理清3、现场检查商户终端设施的使用管理状况。检查终端摆放地点是下风险行为。终端设施用于偿手续。对抛弃的终端设施，应通知业务部否正常，能否有移机状况；查对商户实质终端品牌、型号、序列非法用途；终端参数设置被门实时封闭交易功能，若有必需，能够采纳号、条形码、安装地点以及布放数目与商户资料信息一致；对终窜改；终端改装或附带其余暂缓商户资本结算等风控举措。端设施进行交易测试，确认终端参数设置正确，设施使用正常；5、对存在违约行为的商户，应立刻要求其整设施票据保存不妥，或未按检查终端各零件状态能否正常，能否被拆卸、挪用、改装或附带规定受理银行卡、审查署名改，并向商户出具《风险整顿通知书》。若其余设施；对终端设施进行常例的养护和洁净工作；关于终端损情节严重，可起初撤回终端设施，并通知业等；疑似套现等其余风险行坏现场没法维修时，应按终端保护流程办理终端改换手续。务部门办理商户撤掉手续细风险事件检查处为。4、经过巡问和检查，判断商户能否存在违规操作或其余风险行为。理。5、检查业务受理表记能否正常摆放、业务受理手册、宣传用品、耗材等物件能否齐全，若有不足应赏赐增补。6、解答商户在业务受理方面提出的问题,并采集商户反应的建讲和建议。欢迎阅读4回访1、回访结束后，应在《商户回访工作单》中登记检查内容和其余异样状况。关于回访发现商户实质状况与