2022年河南省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库

2022年河南省基金从业资格《基金法律法规、职业道

德与业务规范》考试题库ー、单选题〇不属于成为专业投资者的条件。A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B、依法设立的金融机构C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D、金融资产不低于100万元的个人答案:D解析:符合以下条件之一的为专业投资者:G）经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行'保险公司'信托公司'财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司'期货公司子公司'私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品'基金管理公司及其子公司产品'期货公司资产管理产品'银行理财产品、保险产品'信托产品'经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金'企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者（QFII）'人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券'基金、期货'黄金'外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;②具有2年以上证券'基金、期货ゝ黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计ゝ投资ゝ风险管理及相关工作经历,或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。ETF的场内申购对价不包括0。A、现金替代B、现金差额C、组合证券D、组合外证券答案:D解析:场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时,申购对价和赎回对价均为现金。风险管理中的主要环节包括。。I、风险识别II、风险评估III、风险应对IV、风险管理体系的评价A、I、IIxIII、IVB、IIヽIII、IVC、I、II、IIID、I、III、IV答案：A解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。.我国上海、深圳证券交易所属于0。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构答案:A解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的,不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施,履行国家有关法律法规ゝ规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需经。认可后公告。A、中国证监会B、中国基金业协会C、中国证券业协会D、证券交易所答案：D解析：基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需要经过证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，也需要经证券交易所认可后公告。.（2016年）下列不属于风险应对措施的是〇。A、风险评估B、风险接受C、风险回避D、风险共担答案:A解析:基金管理人要对每ー个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。.基金销售机构对基金销售人员的0和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。A'销售行为B'流动情况C'获取从业资质D'以上都是答案：D解析:基金销售人员的资格管理、人员管理和培训I;基金销售机构应该建立科学的聘用、培训I、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件,审慎考察应聘人员。第二,基金销售机构应建立员エ培训制度，通过培训I、考试等方式,确保员エ理解和掌握相关法律法规和规章制度。员エ培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四,基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统ー办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训I。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第ハ,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信9,每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。这说明了职业道德具有〇。A、特殊性B、继承性C、具体性D、规范性答案:C解析:职业道德具有的具体性。职业是多种多样的,每种职业都有其特有的职业活动和职业关系,都承担着特定的职业义务和责任。.截至2016年年底,公募行业共有〇只社会责任投资基金?A、3B、4C、5D、6答案：B解析：截至2016年年底,公募行业共有4只社会责任投资基金.下列对期货市场交易的说法正确的是0。A、协议成交和标的交割是同时进行B、对交易双方来说,利率和汇率风险很小C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易答案：D解析：A项,期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某ー特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B项,由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔,因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;C项，在期货交易中,由于交割要按成交时的协议价格进行,交易对象价格的升降,就可能使交易者获得利润或蒙受损失。本题考察金融市场的分类.〇是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A、忠诚尽责B、客户至上C、专业审慎D、诚实守信答案:B解析:客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。.下列指标不属于避险策略基金分析指标的是〇。A、保本期B、保本比例C、安全垫D、久期答案：D解析：避险策略基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是〇。A、风险投资基金B、证券投资基金C、另类投资基金D、对冲基金答案:D解析:对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险ゝ追求高收益的投资模式。.（2017年）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的0。A、场内买卖ゝ申购和赎回B、份额登记ゝ申购和赎回C、认购、申购和赎回D、认购、场内买卖答案：C解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。.（2017年）关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。A、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求B、守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助C、守法合规调整的是基金从业人员ゝ基金行业及基金监管之间的关系D、守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规范答案：D解析:守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管。.（2017年）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处,下列说法错误的是（）。A、有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、有利于发挥资金规模优势,积极参与资产定价,使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C、有利于发挥资金规模优势,跨越ー些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D、基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务答案:B解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。.基金管理人内部控制主要原则是〇。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、以上都是答案:D解析:内部控制的原则包括健全性原则,有效性原则,独立性原则,相互制约原则,成本效益原则。.以下原则中,0不是基金监管的原则。A、适度监管B、合理原则C、保护投资人利益D、以上都不是答案：B解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：（一）保护投资人利益原则（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则（五）审慎监管原则（六）公开、公平、公正监管原则.基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式,又应当载明费率标准及费用计算方法的是〇。A、基金合同、招募说明书B、基金合同、公告C、招募说明书ゝ公告D、基金合同、招募说明书ゝ公告答案：C解析:基金管理人应当在“基金合同、招募说明书或者公告”中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在“招募说明书或者公告”载明费率标准及费用计算方法。根据题意要符合两个条件的只有“招募说明书或者公告”,故选C项。.。年。发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。A、2010,中国证监会B、2010J中国证券业协会C、2009S中国证监会D、2009I中国证券业协会答案:C解析:2009年年底中国证监会发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和201〇年年初中国证券业协会发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。.（2017年）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是。。A、以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B、增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C、增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D、为满足不同投资人的个性化需求,同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案:C解析:基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上,向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则;所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;统一印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除;提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统ー印制的服务协议向中国证监会备案。.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是〇。A、提示改正B'出具监管警示函C、事先报备D、以上都是答案:D解析：宣传推介材料业绩登载规范和其他规范;出现违规情形的,将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起1〇日后,方可使用;在上述期限内,中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的,该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话ゝ出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。.督察长应当〇向全体董事报送工作报告。A、每个月B、每个季度C、不定期D、定期或不定期答案:D解析:督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。.基金职业道德教育的途径包括〇。I岗前职业道德教育II岗位职业道德教育川后续职业道德教育IV基金业协会的自律A、I!ヽIVB、IヽIIII、II、IVI、II、川、IV答案:c解析:基金职业道德教育的途径多种多样,主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。.（2017年）关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用,下列表述错误的是〇。A、促进证券市场合理定价B、证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益,稳定了中小投资者的投资信心C、不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉D、防止证券市场过度投机答案:B解析：在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传播,有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势,推动市场价值判断体系的形成。倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。.基金持有人与基金管理人之间的关系是〇。A、委托关系B、信托关系C、代理关系D、雇佣关系答案:B解析:基金持有人与基金管理人之间是信托关系,基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定,履行受托职责。本题考察加强基金管理人内部控制的重要性.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息,从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于〇〇A'不正当竞争B'内幕交易C、误导市场D'操纵市场答案：D解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。故D项符合题意29.销售合规性风险管理主要措施不包括〇。A'重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D、加强销售行为的规范和监督,防止延时交易、商业贿赂、误导ゝ欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案:A解析:A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外,销售合规性风险管理措施还包括加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导ゝ欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。.每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为。。丨.投资II.研究III.交易部门IV.产品营销部门V,合规与风险部门?A、I.II.III.IVB、I.II.III.VC、I.II.IV.VD、I.II.III.IV.V答案：D解析：每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为投资ゝ研究、交易部门,产品营销部门,合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。.合规风险的主要种类不包括〇。A'投资合规性风险B'销售合规性风险C'投机合规性风险D'信息披露合规性风险答案：C解析:合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上,往往带有制度缺陷和治理结构缺失。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。.基金销售市场细分的原则中,〇是指完成市场细分后,销售机构有能力向某ー细分市场提供其所需的基金产品和服务,即该细分市场是易于开发ゝ便于进入的。A、可测原则B、易入原则C、识别原则D、成长原则答案:B解析：易入原则是指完成市场细分后,销售机构有能力向某ー细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜カ等量化指标。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内,市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长,并且有可能引申出更多的营销机会。.（2016年）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在〇间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、0.025%〜〇.05%B、0.05%〜〇.5%C、0.25%〜〇.5%D、0.05%〜〇.25%答案:C解析:在季度报告中、货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%〜0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。.基金评价机构从事公开募集基金评价业务,应当向〇申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、证监会及银监会答案：C解析：基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时,应向其完整揭示的事项不包括〇。A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排答案：C解析:基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时,应向其完整揭示以下事项:①基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险;②基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率;③普通投资者可能承担的损失;④普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。36.（2017年）关于基金的信息披露,下列表述正确的是0。I.封闭式基金在披露临时报告后2日内,送基金上市的证券交易所审核II.某基金成立于4月6日,该基金不需要编制第二季度报告川.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书IV.货币市场基金若遇法定节假日，应于节假日结束后第一个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益,节假日最后一日的7日年化收益率A、川、IVB、IヽIIIC、II、IIID、II、IV答案:C解析：封闭式基金应在披露临时报告前送基金上市的证券交易所审核。I项不正确。货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。IV项不正确。.基金份额应该自收到核准文件之日起（）内进行发售。A、1个月B、3个月C、半年D、两个月答案:C解析:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的,应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括0。A、遵循合理、公开、质价相符的定价原则B、增值服务费从申购（认购）资金中扣除C、所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D、统ー印制服务协议答案：B解析：基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。（3）统ー印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费。（7）相关监管机构规定的其他情形。.（2017年）关于基金合同的主要内容,下列说法错误的是0。A、基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式B、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限C、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式D、基金合同应约定基金的投资范围和投资策略答案:B解析:基金合同应当披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。.〇的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。A、客户至上B、守法合规C、诚实守信D、保守秘密答案：B解析：守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。.〇在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A、投资于流动性较高的证券B、依照投资计划投资C、依照基金合同的约定投资D、过度重视基金资产的流动性答案:D解析:由于开放式基金的份额不固定,投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要,开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。.下列关于ETF的说法，错误的是〇。A、ETF本质上是ー种指数基金B、ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C、抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合D、我国首只ETF采用的是抽样复制答案：D解析:根据复制方法的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETFo其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的就是完全复制。D项说法错误ETF本质上是ー种指数基金。A项说法正确ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求。B项说法正确抽样复制就是通过选取指数中部分有代表性的成分股,参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建，目的是以最低的交易成本构建样本组合，使ETF能较好地跟踪指数。C项说法正确43.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告（）。A、中国证券业协会B、董事会C、中国基金业协会D、中国证监会及相关派出机构答案:D解析:督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。44.下列选项不属于投资者教育内容的是0。A、投资决策教育B、权益保护教育C、资产配置教育D、投资实践教育答案：D解析：综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育;2.资产配置教育;3.权益保护教育。45.（2017年）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括〇。丨.安全保护II.身份验证川.故障恢复IV.访问控制A、I、IIxIIIB、丨、III、IVC、II、川、IVD、I、IIxIII、IV答案：D解析:公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验证ゝ访问控制、故障恢复ゝ安全保护ゝ分权制约等功能。46.虚假记载'误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之ー,下列说法错误的是〇。I.虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述II,误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息III.重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为IV.虚假记载'误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序,侵害投资者合法权益A、I、IIxIIIB、丨、II、IVC'I'川'IVD、IIxIII'IV答案:A解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。.内部控制系统的目标是〇。A'降低经营风险B'提高基金管理人的经营效益C'消除经营风险D、直接促进组织目标的实现答案:D解析:内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。.对非公开募集基金推介方式的限制,说法错误的是〇。A、私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B、非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C、不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D、不得通过电话ゝ短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介答案：D解析：D项说法错误,依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,非公开募集基金,不得通过“未设置特定对象”确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介宣传推介。.基金销售机构通过0、考试等方式,确保员エ理解和掌握相关法律法规和规章制度。A、注册B、培训C、实习D、核准答案：B解析：基金销售机构应建立员エ培训制度,通过培训I、考试等方式,确保员エ理解和掌握相关法律法规和规章制度。.下列关于上市开放式基金的表述中,错误的是〇。A、是我国对证券投资基金的ー种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购ゝ赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C解析:上市开放式基金是ー种既可以在场外市场进行基金份额申购ゝ赎回,又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。51.下列属于基金从业人员诚实守信要求的有〇。|不得欺诈客户||不得从事与投资人利益相冲突的业务川不得进行内幕交易和操纵市场IV对于同行不得进行不正当竞争A、IxIIB、I、II、IIIC、III、IVD、I、III、IV答案：D解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。.灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准,则〇属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A、〇%~6〇%（含60%）B、60,8〇・（含80%）C、60%10〇%（含60%）D、〇%~8〇%（含80%）答案:C解析:灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准,分为基准股票比例6〇%〜10〇%（含60%）、基准股票比例3〇%〜60%（均不含）、基准股票比例〇〜30%（含30%）三个三级分类。.在基金经营机构的客户信息的内容中,客户账户信息不包括〇。A、账户开立时间B'账户余额C'账户交易情况D'每笔交易的数据信息答案：D解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类,分别是：①客户账户信息,包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等;②客户交易记录信息,包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证'账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同'业务凭证'单据、业务函件和其他资料。.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括〇。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性答案：D解析:探索阶段,中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项,处于探索阶段的中国基金存在着大量问题,表现之一为由于缺乏基本的法律规范,基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。本题考察萌芽和早期发展时期.下列关于分级基金说法正确的是0。A、基金折算，只发生在分级基金中B、分级基金的折算条款,一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款C、分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。D、分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。答案:A解析：分级基金的折算条款一般有两类，分为不定期折算条款与定期折算折算条款;（B项说法错误）基金折算只发生在分级基金中，它是针对分级基金的三类份额（母基金，A类与B类份额）而设定的条款;（A项说法正确）分级基金的三类份额包括母基金份额，A类份额与B类份额；（C项说法错误）分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益“较低”的子份额成为A类份额，预期风险收益“较高”的子份额成为B类份额。（D项说法错误）故A项正确，符合题意。.下列说法中错误的是〇。A、保险公司可申请从事基金代理销售B、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案C、基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据答案:C解析:C项说法错误,基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。A项说法正确,目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。B项说法正确，基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。D项说法正确，基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据。.LOF在交易所的交易规则，说法错误的是0。A、买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍B、申报价格最小变动单位为0.001元人民币C、深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制D、投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账答案：D解析：L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同,具体内容如下:（1）买入L0F申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币。（2）深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。（3）投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易）,而赎回资金至少T+2日到账。.投资合规性风险是指基金管理人〇违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、投资业务人员B、经理层C、董事D、股东答案:A解析:合规风险的种类和主要管理措施:投资业务是基金管理人的核心业务,投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。.ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司）,以现金方式参与〇网上定价发售。A、基金管理人B、证券交易所C、基金托管人D、基金销售机构答案：B解析：ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司）以现金方式参与证券交易所网上定价发售。.下列关于开放式基金的说法中,错误的是〇。A、巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B、非交易过户时,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案:C解析:C项说法错误,基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）ー并冻结。.基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,下列表述错误的是〇A、有利于促进信息的有效利用和传播B、有利于市场合理定价C、有利于市场有效性的提高D、有利于降低资源配置答案：D解析：在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传播,有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。本题考察有利于证券市场的稳定和健康发展.“公司应当保持经营运作公开、透明,保障股东、董事享有合法的知情权,如定期提供有关公司经营的各项报告,还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A、人员敬业原则B、经营运作公开、透明原则C、制衡原则D、基金份额持有人利益优先原则答案:B解析:经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明,保障股东、董事享有合法的知情权,如定期提供有关公司经营的各项报告,还要依法认真履行信息披露义务。.下列〇的资产管理业务范围可分为集合资产计划和定向资产计划。A、证券资产管理公司B、期货资产管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募机构答案：A W1-1 中国责产管更行;6!现状机种类型 マ产管理业号・金管!!公司及子公司 公募基金m善突・公算竇产管理计划44”1ム もワ让分投東な金・礼权投资ぜ金.创业投,基金等解析•信任公司・埼我机杓类P 费产管理»*ぜ号實产优!!公SJ 〈介皆け膏理计如.定向俄广甘理什親期用飯产哲理公司 ・JW»产膏用セ香保險公司,保険賢イ管理公司 万・冷・投连g储J!母セ年金.。其他要托管理顺产・.・行惧打理“产品,私人做行业号贫科・少:中国证务投能・金•め会0.（中,证年投解*金*縮M201S）.某基金错售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动。甲的行为违反了〇。A、注册监管B、持续学习C、持证上岗D、审慎开展的执业活动答案:C解析:甲的行为违反了持证上岗的要求。甲可能会因专业不能胜任而损害投资人的利益。.下列关于非公开募集基金的备案的说法,正确的是〇。A、非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向中国证监会备案B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金,中国证监会应当向基金业协会报告C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续D、各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送基金份额上市交易公告书等基本信息答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案（A项错误）;对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）;基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容（D项错误）。故C项正确。.公司对所管理的基金应当以〇为会计核算主体。A、基金B、基金持有人C、基金所代表的权益D、基金管理人答案:A解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。67.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%答案：A解析：对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。.潜在客户与营销人员关系主要有〇等类型。A、直接关系型B、间接关系型C、陌生关系型D、以上都是答案:D解析:基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择;客户寻找就是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。基金销售的客户寻找,就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系,如通过各种广告宣传让潜在客户了解销售机构,从而主动与销售机构建立联系,也可以通过基金营销人员主动接触客户,寻找潜在客户。以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。（1）缘故法。缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等,属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功,因为这些客户容易接近，交流方便。（2）介绍法。介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系,建立新的客户群。（3）陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法,是营销人员在开发客户中运用最多的方法。.下列不属于国内金融市场分类的是0A、全国性B、区域性C、市场性D、地方性答案:C解析:国内金融市场分为全国性、区域性、地方性的金融市场.下列关于分级基金份额认购的说法,错误的是〇。A'合并募集,是投资者以母基金代码进行认购B'分开募集,是分别以子代码进行认购,通过比例配售实现子份额的配比C'场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统D、目前,我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额答案：D解析：目前,我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括〇。A'基金宣传推介材料B'基金托管银行出具的基金业绩复核函C'基金评价机构出具的业绩表现报告D'基金管理公司督察长出具的合规意见书答案：C解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。.下列不属于《基金中基金指引》规范的内容范围的是〇。A、明确FOF的定义B、强化集中投资,防范风险C、减少双重收费D、强化FOF信息披露答案:B解析:《基金中基金指引》主要针对FOF的定义、分散投资ゝ基金费用、基金份额持有人大会、信息披露等方面进行了详细的规范。.基金公司督察长是基金公司的高级管理人员并直接向〇负责。A、股东会B'董事会C、经理层D'以上都不是答案：B解析：本题考察合规管理涉及的相关部门设置;督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。对上述情形,督察长应当密切跟踪后续整改措施,并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,说法错误的是。〇A、明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录B、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任,便于管理D、实行信息技术开发ゝ运营维护、业务操作等人员岗位分离制度答案:C解析:内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任’对重要业务环节实行双人双岗。.（2016年）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息,即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A、1B、2C、3D、6答案：D解析:在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书摘要部分的信息,即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩ゝ费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。.我国场外认购LOF份额,应使用〇账户进行认购。A、中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金B、深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金C、深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金D、中国证券登记结算有限责任公司开放式基金答案:A解析:基金募集期间,投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额,也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额,应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额,应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。.（2016年）投资者教育的内容不包括（）。A、投资决策教育B、资产配置教育C、权益保护教育D、投资风险教育答案：D解析：D［解析］综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育主要包含3方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育：③权益保护教育。其中无D选项。78.一般来说,基金管理人的合规审核不包括〇。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案:B解析:一般来说,基金管理人的合规审核包含以下程序:①制定合规审核机制;②合规审核调查;③合规审核评价。.（2017年）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,基金份额持有人应享有的权利有。。丨.分享基金财产收益II,依法转让或申请赎回其持有的基金份额”.查阅公开披露的基金信息资料IV.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A、丨、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、II、IIID、II、III、IV答案：B解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权,查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼,基金合同约定其他权利。.在国外,以下基金中不属于保本基金的是〇。A、合同生效满二年后,投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B、合同生效满五年后,投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C、合同生效满三年后,如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上,则投资人需支付2%的管理费用D、合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金答案:C解析:C项不符合题意。因为保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证,具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证,各基金情况各不相同。在保本基金中并未涉及到管理费用。.下列关于基金登记的说法,错误的是〇。A、基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效カB、我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C、建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之ーD、对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样答案：B解析：B项说法错误,《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。.（2016年）下列关于基金销售行为的说法错误的是〇。A、基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B、基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C、基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D、基金销售机构不以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平答案:B解析:B［解析］基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。④采取抽奖ゝ回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知〇。I.可能直接导致本金亏损的事项II.可能直接导致超过原始本金损失的事项川.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由IV.投资者适当性匹配意见A'IB、I'IIC'I、II'IIID、I'II、III、IV答案：D解析：本题考察普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）投资者适当性匹配意见。.董事会履行的合规职责不包括〇。A、审议批准合规管理的基本制度B、审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决C、决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D'建立与合规负责人的直接沟通机制答案:B解析:董事会履行以下合规管理职责:Q）审议批准合规管理的基本制度。（A项正确）（2）审议批准公司年度合规报告。（B项错误）（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（C项正确）（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（D项正确）（6）评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。.基金与银行储蓄存款的差异不包括0。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、信息披露程度不同D、变现能力不同答案：D解析:基金与银行储蓄存款的差异截至目前,由于开放式基金长期以来主要通过银行代销,许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品,与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面:1.性质不同;2.收益与风险特性不同;3.信息披露程度不同而变现能力不同是基金与保险产品的差异。本题考察证券投资基金与其他金融工具的比较.投资者T日提交开放式基金认购申请后,一般可于〇日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A、TB、T+3C、T+1D、T+2答案：D解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中〇属于个人背景的因素。A、伦理道德B、法律意识C、社会制度D、科技发展答案：B解析:投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可分为两类:①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层ゝ个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等;②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。.基金份额持有人大会行使下列〇职权。I.决定基金扩募II.决定修改基金合同川.决定更换基金管理人IV,决定调整基金管理人的报酬标准A'!B'I'IIC'I'II'IIID'I'II'HLIV答案:D解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人'基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。.下列选项中，明显属于证券投资基金与股票'债券的差异的是〇。A'反映的经济关系B'性质C'收益与风险特性D'信息披露程度答案：A解析:证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在三个方面,分别是反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。.基金注册登记机构的主要职责不包括〇。A、发放红利B、建立并保管基金投资者名册C、负责基金份额登记D、保管基金资产答案:D解析：基金注册登记机构的主要职责：Q）建立并管理投资者基金份额账户。（2）负责基金份额登记,确认基金交易。（3）发放红利。（4）建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。〇以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。A、80%B、60%C'50%D、30%答案：A解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，“8〇%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金”。（2017年）丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元,A基金认购价格每份1元,认购费率为1.5%,则丁先生可得到的认购份额为〇份。A、19999401970503.3520000601970443.35答案:B解析:净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（19704435+60）/1=1970503.35〇.下列销售业务控制描述错误的ー项是（）。A、严格审核客户开户资料,符合反洗钱与销售适用性规定。B、申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。C、制定销售行为的规范,防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。D、制定相关政策,确保投资者信息得到保护。答案：B解析：申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权,并被准确、及时地执行。.信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A、建立信息披露风险责任制B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况,确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定答案:A解析:B项属于销售合规性风险管理的主要措施;CD两项属于投资合规性风险管理的主要措施。.从资金的性质看,契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的。。A、信托资产B、债务资产C、法人资本D、借贷资产答案：A解析：基金反映的是ー种信托关系，是ー种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。本题考察基金与股票债券的差异.目前,LOF基金份额的跨系统转托管需要〇个交易日的时间。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型:系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统,自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。.（2017年）基金管理人运用固有资金进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露义务,披露事项包括（）。丨.投资标的II,投资日期Iに适用费率IV.交易金额A、I、III、IVB、I、IIC、I、II、IIID、II、III、IV答案:D解析:除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外,对管理人运用固有资金进行基金投资的事项,基金管理人也应履行相关披露义务,包括：认购基金份额的,在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况;申购、赎回或者买卖基金份额的,在基金季度报告中载明申购ゝ赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。.（2017年）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括〇。A、诚实守信B、专业审慎C、大客户利益优先D、守法合规答案：C解析：基金职业道德规范的主要内容是守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等。.下列不属于私募基金合格投资者的是〇A、社会保障基金、企业年金等养老基金;B、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C、投资于单只私募基金的金额不低于100万元,净资产为800万元的单位D、慈善基金等社会公益基金答案:C解析:投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位利个人:1、净资产不低于1000万元的单位;2ゝ金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人;.基金管理人的下列行为中,属于违规行为的是〇。A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益B、将其固有财产与基金财产分开投资C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益D、公平的对待其管理的不同基金财产答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守，不按照规定履行职责;⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。本题考察对基金管理人的监管.下列不属于基金合同包含的重要信息的是0。A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项答案:C解析:基金合同包含以下两类重要信息。1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息ー般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。.（2016年）基金财产可以用于〇。A、从事承担无限责任的投资B、承销证券C、投资上市交易的股票、债券D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：C解析：C［解析］基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。.（2017年）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是〇。A、负责基金份额登记,确认基金交易B、确定并发放基金红利C、建立并管理投资者基金份额账户D、建立并保管基金投资者名册答案:B解析:基金注册登记机构的主要职责包括:（1）建立并管理投资者基金份额账户。（2）负责基金份额登记,确认基金交易。（3）发放红利。（4）建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。确定红利是基金管理人的职责,故B项错误。.合规性测试结果应通过〇向上汇报。A、合规部门负责人B、合规检查小组C、合规风险报告路线D、其他途径答案：C解析：合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。.证券投资基金由〇进行基金财产的保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、证监会答案:B解析:基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。.关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则:当该证券停牌且当日无成交时，采用前ー交易日的（）。A、开盘价B、结算价C、平均价D、收盘价答案：D解析：ETF申购清单和赎回清单中,现金替代证券最新价格的确定原则为：该证券正常交易时,采用最新成交价;该证券正常交易中出现涨停时,采用涨停价格;该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价;该证券停牌且当日无成交时,采用前ー交易日收盘价。.〇既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A、企业B、居民C、金融机构D、政府答案：C解析:金融机构的作用较为特殊。首先,它是金融市场上最重要的中介机构。是储蓄转化为投资的重要渠道。其次,金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人,也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。.以下关于道德具有的特征说法中，有误的ー项是〇。A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性答案:A解析：道德与职业道德的含义;道德的特征:1.道德具有差异性2.道德具有继承性3.道德具有约束性4.道德具有具体性.投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、投资业务人员B、后台服务人员C、合规管理人员D、销售业务人员答案：A解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。.（2016年）关于信息披露的作用,以下表述不正确的有〇。A、在基金运作过程中,通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息,有利于投资者及时了解基金的投资情况,评价基金经理的管理水平B、在基金运作过程中,通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息,有利于投资者评价基金经理的管理水平C、强制性信息披露,可以改变投资者的信息弱势地位,增加资本市场透明度D、在基金份额筹集过程中,通过基金招募说明书等信息披露文件,投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品答案:A解析:基金信息披露的作用主要表现在以下四个方面。①基金信息披露有利于投资者的价值判断。在基金份额的募集过程中,基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排,投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中,通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息,现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平。②有利于防止利益冲突与利益输送。强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位,增加资本市场的透明度,防止利益冲突与利益输送。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。.A公司进行基金销售时,推岀名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是〇。A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定,该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案:D解析:D项,A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。.投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售人答案：D解析：投资基金是ー种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。.证券投资基金的参与主体包括〇。A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、以上都是答案:D解析:基金行业的主要参与者及其功能和运作关系;在基金市场上,存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。.基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。A、充分说明货币市场基金与银行存款的一致性B、充分说明基金经理的过往业绩C、充分说明货币市场基金的收益率D、提示基金投资人答案:D解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。115,下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是0。A、私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整B、募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后,应当设置在线特定对象确定程序C、未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金D、私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息答案：B解析:募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前,应当设置在线特定对象确定程序,投资者应承诺其符合合格投资者标准。故B项说法错误116.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是〇。A、建立信息披露风险责任制B、将应披露的信息落实到各相关部门,并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C、对宣传推介材料进行合规审核D、信息披露前应经过必要的合规性审查答案:C解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：G）建立信息披露风险责任制,将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。.关于独立董事说法正确的是（）。A'人数不得少于2人B'不少于董事会人数的1/3C'人数不少于5人D'不少于董事会人数的1/4答案：B解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的1/3〇.公司型基金依据〇设立。A、基金招募说明书B、发起人协议C、基金合同D、基金公司章程答案:D解析:公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。本题考察契约型基金与公司型基金.（2016年）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有〇。I.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开II.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存川.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案IV.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在15个工作日内向监管机构备案A、I、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、IID、III、IV解析:基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存。.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。A、基金合同草案B、招募说明书草案C、上市公告书D、申请报告答案:C解析:中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查,即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案