邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程

邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程xxx公司邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程文件编号：文件日期：修订次数：第1.0次更改批准审核制定方案设计，管理制度邮政储蓄网点日常操作讲解及业务差错上报处理流程(2009-08-1518:45:18)--------------------------------------------------------------------------------一、签到、签退、轧账操作（一）签到1、提示：“非法柜员”。错误原因：1）柜员号输错；2）新增柜员未启用；3）新增柜员不能第一个签到。解决办法：启用柜员后，用同机构的其他柜员先登录，再用新增柜员登录。（若该网点只有一个终端，老柜员需签退后，新增柜员才能登录，则老柜员只能临时签退，待新柜员成功登录后，再正式签退）2、提示：“机构实现综合柜员制，不能使用复核身份”。错误原因：“复核身份”栏位选择错误。解决方法：柜员制网点所有人员均应选择“非复核身份”，复核制网点只有复核员选择“复核身份”登录。3、提示：“柜员已签到”。错误原因：1）柜员已签到；2）柜员未正常签退，柜员在系统中的状态为“签到”状态。解决办法：由上级柜员对其进行强制签退。（二）签退柜员日终必须做正式签退，正式签退之前必须正式轧账、上缴尾箱。如果无法轧平账，必须强行轧账，不允许账未轧平就非法关机退出，这样会导致第二天无法签到营业。1、提示：“尾箱未上缴，不能正式签退”。解决办法：先做“尾箱上缴”，再正式签退。2、提示：“未正式轧账，不能上缴尾箱”。解决办法：先正式轧账，账轧平后上缴尾箱。（三）轧账日终轧账流程：1、流程图营业终了（或营业中）正式轧帐1强行轧帐联动长短款挂帐正式轧帐2上缴尾箱正式签退（或临时签退）。2、说明1）提示：“现金不符或凭证不符”。错误原因：日终柜员录入的实存现金数和结存凭证数与系统结存数不符。解决办法：盘点实际现金与凭证，输入正确结存数。2）提示：“还有未核对完的凭证”。错误原因：正式轧账时，未录入结存凭证起止号码，或结存凭证起止号段错、遗漏，或录入的凭证不完整。解决办法：A、在正式轧账界面，按CTRL－I输入正确的结存凭证类型与结存凭证起止号。B、凭证类型录错的解决办法：a)按CTRL－I清空当前数据后，重新输入；b)按Esc键退出，再进入重新输入。C、凭证类型多录的解决办法：按CTRL－I清空当前数据后，按F4执行。3）强行轧帐：输入“正式轧帐1”4）联动长短款挂帐：强行轧帐打印轧帐单后联动登记长短款挂帐，挂帐金额为“正式轧帐1”5）正式轧帐2：强行轧帐并联动长短款挂帐后，再将实存现金数和结存凭证数录入，做正式轧帐，此时帐实已相符。6）在做强行轧帐时，系统判断在此前已做过正式轧帐，未做过正式轧帐系统不允许做强行轧帐；强行轧帐时输入的实存现金数和结存凭证数必须是最近一次正式轧帐时所录过的数据。7）强行轧帐交易，要增加录入现金和凭证功能，并校验是最近一次正式轧帐时录入的数据，不录入现金和凭证或录入与最近一次正式轧帐的数据不符不允强行轧帐。（河南版好像没有）二、尾箱操作（一）尾箱领用1、提示：“无权领用该尾箱”。错误原因：柜员的身份不符。解决办法：综合柜员或班组长只能领用01号尾箱，复核员只能领用现金尾箱，营业员只能领用凭证尾箱，支局长及其他人员无权领用尾箱。2、提示：“尾箱状态不为上缴状态，不允许该操作”。错误原因：1）尾箱已被他人领用。2）领用了他人的尾箱，而不是自已的尾箱。解决办法：1）如果一个台席绑定一个尾箱，上一班柜员已领用该尾箱且未上缴，下一班柜员可继续使用该尾箱，不需再领用。2）如果领用了别的台席或别的柜员的尾箱，请领用自已或自已台席的尾箱。3、提示：“柜员已领用尾箱”。错误原因：该柜员已领用过尾箱。解决办法：由综合柜员通过“尾箱操作查询”，查询本网点所有尾箱的领用情况。（二）尾箱上缴1、提示：“不能上缴该尾箱”。错误原因：柜员所上缴的尾箱非本人领用的。解决方法：上缴本人领用的尾箱。2、提示：“未正式轧账，不能上缴尾箱”。解决办法：先正式轧账，账轧平后上缴尾箱。3、“尾箱上缴”的交易码是300203，与“柜员现金上缴”300102不同。每日日终要求尾箱上缴，而不要求现金上缴，营业员不要误操作，只有当现金超出库存数，才需向综合柜员（或县市局）上缴现金大数，留存备用金。如果日终柜员在系统上将所有现金上缴综合柜员，综合柜员在系统上将所有现金上缴市县局，会导致第二天网点没有现金营业，还必须在系统上向县市局请领现金。（三）尾箱查询1、提示：“只能查询自己的尾箱”。错误原因：柜员所输入的尾箱代号非本人领用。解决办法：查询本人领用的尾箱。2、提示：“无权查该尾箱”。错误原因：输入的尾箱代号不正确。3、提示：“无所查凭证”。错误原因：查询下一可用凭证时，该尾箱中无所查类型的凭证。解决办法：向综合柜员领用凭证。4、柜员做尾箱操作记录查询时，提示：“无权”信息。错误原因：尾箱操作记录查询为综合柜员权限，普通柜员不能操作。解决办法：由综合柜员查询尾箱操作记录。（四）尾箱管理1、尾箱增加1）提示：“无权”信息。错误原因：尾箱管理为综合柜员权限，普通柜员不能操作。解决办法：由综合柜员进行尾箱增加。2）提示：“尾箱已存在”。错误原因：本网点已存在所要增加的尾箱代号。解决办法：输入一个尚未存在的尾箱代号。2、尾箱删除提示：“尾箱不为空”。错误原因：综合柜员要删除的尾箱中有凭证或现金解决办法：先全部上缴尾箱中的凭证和现金后，再删除尾箱。三、现金管理（一）柜员领用现金1、提示：“柜员未领用尾箱，请先领用尾箱”。错误原因：柜员未领用尾箱，不能领现金。解决办法：先领用尾箱，再领用现金。2、提示：“综合柜员未领用尾箱，请先领用尾箱”。错误原因：综合柜员未领用尾箱，柜员不能向综合柜员领用现金。解决办法：综合柜员先领用01号尾箱，柜员再向其领现金。3、提示：“无此权限”。错误原因：领用现金授权时，授权人错误。解决办法：由综合柜员授权，其他人员无权授权该交易。4、提示：“金额不足”。错误原因：综合柜员尾箱中无足够的现金供柜员领用。解决办法：1）综合柜员向县局请领现金；2）柜员间现金调剂：现金多的柜员上缴现金给综合柜员（“做柜员上缴现金”交易），需领用现金的柜员再做“柜员领用现金”。（二）柜员现金上缴提示：“金额不足”。错误原因：柜员尾箱中的现金小于所输入的金额。解决办法：输入的金额应＜＝尾箱中的现金数四、手工会计处理（一）冲正交易1、提示：“账号不存在”。错误原因：所输入的账号错误。解决办法：输入正确账号。2、提示：“开户冲正存取标志错”。错误原因：1）原交易流水号错；2）原交易存取类型错。解决办法：输入正确的原交易流水号与存取类型。3、提示：“授权金额超限”。错误原因：授权人错误，权限不够。解决办法：须由支局长授权，而不是综合柜员。4、提示：“账户余额不足”。错误原因：1）用户在账户余额不足的情况下办理取款，而柜员又误做成存款，导致在冲正时，账户余额不足以扣划冲正交易应冲的正确交易金额。2）冲正时正确交易金额输错。解决办法：输入正确交易金额，如果正确交易类型为取款，正确交易金额应小于账户余额。如果是上述第一种情况，应进行锁定，追找用户，收回短款。（二）取消交易提示：“原交易信息记录不存在”。错误原因：原交易流水号等原交易信息输入错。解决办法：核对原交易信息，输入正确的原交易信息，原交易流水号应为被取消的那笔交易流水号。（三）长短款事项长短款事项挂错：解决办法：进入会计交易－特殊处理－手工会计取消（交易代码300509），取消错误的挂账，再重新挂正确的账。（四）手工会计取消提示：“请检查输入的原交易信息是否正确”。错误原因：原交易流水号或原交易金额输入错误。解决办法：原交易流水应输被取消的那笔手工会计交易流水号，应输满15位，原交易金额为做手工会计事项时输入的金额。五、凭证管理柜员领用凭证1、提示：“请从最小号开始领用”。错误原因：所输入的凭证印刷号非综合柜员尾箱中最小可用的凭证。解决方法：综合柜员查询01尾箱最小可用凭证号码，柜员应从最小号可用号码开始领用。2、提示：“数量与起止号码不一致”。错误原因：柜员所领用凭证的起始、结束号码段内总张数与所输入的数量不一致。解决办法：检查起止号段总张数。3、提示：“凭证不归属本柜员，请检查”。错误原因：柜员所领用的凭证号码超出综合柜员尾箱结存号段。解决方法：综合柜员查询“重要空白凭证登记簿”－“汇总登记簿”（300814）结存号段，清点实物核对。输入正确的号码。六、授权操作1、提示：“本交易需要授权”。错误原因：本交易需要授权。解决办法：按任意键后，按F3进行有权人的授权。2、提示：“授权码已被使用，按任意键继续”.错误原因：授权交易只能有效一次，办理修改后，需要再授权。解决办法：按任意键后，再按F3再进行一次授权。3、提示：“授权金额不足”或“授权金额超限”。错误原因：授权人权限不够，需要更高一级人员授权（如支局长）。解决办法：用高一级人员重新授权。4、提示：“柜员［*****a］在机构[********1]不能跨机构[********2]授权”。错误原因：柜员a属于机构1，不是本机构人员，不能授权。解决办法：用本机构的相应柜员授权。5、提示：“无此授权码，按任意键继续”。错误原因：在授权时，“授权码”一栏输入数字错。常见的错误是错将授权柜员号输在第一行“授权码”栏位上。解决办法：密码授权时，授权码栏不输入任何字符，应在第二行“授权柜员号”栏位输入授权人柜员号。七、基本业务部分（一）开户或换折1、提示：“重要凭证状态不为可用，不允许开户或换折等操作”。错误原因：该柜员所领用的尾箱中无所录入的凭证印刷号。解决办法：检查柜员尾箱中凭证状态。2、提示：“无此凭证或未从最小号码使用”。错误原因：“无此凭证”为印刷号输入错误，“未从最小号码使用”为所录入的凭证印刷不为最小可用号码。解决办法：检查柜员尾箱中凭证状态。（二）凭折支取提示：“存折余额不符”。错误原因：存折余额栏输入的金额与存折上打印的余额不一致。解决办法：按存折上余额输入“存折余额栏位”。（三）批量业务1、提示：发送文件错。错误原因：1）批量文件名有误；2）批量文件未放到正确的位置。解决办法：检查文件名或与县市局联系。2、提示：总金额、总笔数与实际的金额、笔数不符。错误原因：批量文件中的笔数、金额不一致。解决办法：核对笔数、金额。八、特殊业务（一）挂失1、口头挂失与函电挂失都通过040201“凭证挂失”交易进行，在“挂失种类”栏进行选择。2、“账户挂失”一栏应根据用户要求进行选择，是否要挂失整个账户。3、“挂失事项更改”是将“凭证挂失”更改为凭证密码双挂失，或将“密印挂失”更改为凭证密印双挂失。4、进行“账户立即挂失”时，录入完相关要素后，系统显示相应的账户记录，应选择一条记录，按回车进入，根据提示进行操作，直至系统提示交易成功为止。（二）解止付提示：“取止付明细失败”。错误原因：原流水号或止付号或止付日期等输错。解决办法：原流水号应输止付交易的流水号，止付号可通过“止付登记簿”查询。（三）解冻结1、提示：“冻结明细不符”。错误原因：冻结类型、冻结号、冻结金额等输错。解决办法：冻结号可通过“冻结登记簿”查询。2、提示：“取冻结明细失败”。错误原因：冻结日期输错。解决办法：输入正确冻结日期。九、设备或系统故障（一）提示：“打印机未就绪，请重试”原因：1）还有内容未打完。2）打印机未联好。解决办法：1）放入打印纸，按回车键继续打印。2）联好打印机，按回车键打印。（二）光标停在“密码”栏位，需要用户输入密码时，密码小键盘没有“请输入密码”的语音提示。原因：密码小键盘与终端未联好。解决办法：检查密码小键盘是否联好。（三）提示：“主机联机失败”原因：系统故障。解决办法：与上级相关部门联系。（四）光标停住不动，无法输入任何字符。原因：可能是网线松落。解决办法：检查并接好网线，或与技术人员联系。邮政储蓄网点差错处理流程一、差错处理的上报（一）上报原则邮政储蓄异地业务差错交易必须遵循逐级上报的原则。即储蓄营业员发现差错交易后，如果通过冲正、取消交易无法完成或者取消、冲正交易有误的，应立即上报市县业务管理部门。由市县局差错处理人员统一上报清算中心。各级邮政储蓄机构不得越级上报差错交易，不得要求或提示客户直接向上级业务管理部门投诉。（二）上报时限储蓄营业员发现差错交易后，必须与交易日的次日起向市县局业务管理部门上报差错交易。储蓄营业员不得向市县局上报当天发生的差错交易，也不得拖延、滞后上报。储蓄营业员不得以当日客户分户帐的入帐情况确定一笔交易的交易状态，必须于次日根据该交易的状态确定是否调整，确需调帐的方可上报。（三）上报方式储蓄营业员上报差错