2016年非法集资考试试题库全

WORDWORD完美格式一、单选题1下.列不属于非法集资特征要求的是（）。.经有关部门依法批准吸收资金通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2非通法集资的形式不包括（）。通过会员卡、消费卡的形式非法集资利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3发通布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。注册资金股票资产经营范围4以通下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集煽动、策划非法集会、游行、示威通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5在通国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。《治安管理处罚法》《刑法》《宪法》《行政许可法》6融通资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）吸收存款、发放贷款为借款人申请银行贷款提供担保讼诉保全担保通自有资金进行投资7对《跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。牵头涉案金额最多牵头涉案人员最多牵头涉案金额最少牵头涉案人员最少8对.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。公安机关银监部门工商部门宣传部门9非.法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。生产经营服务培训艺术表演10因.清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。司法程序协商调解协调11某生企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）财产罚行政强制措施申诫罚能力罚12典生当行不得经营（）。动产质押典当业务财产质押典当业务诫房生地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务集资、吸收存款或者变相吸收存款13处.置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。当地人民政府当地公安机关当地工商局当地司法局14对.从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。责任经济责任刑事责任民事责任15单.位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。十万元二十万元三十万元五十万元16单责位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。三十万元四十万元五十万元六十万元17个责人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。、、、、尸尸尸尸18个万人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。五十万元一百万元一百五十万元二百万元19对万以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。年以下年以上年以下年以上20非万法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。.万元以下二万元以上二十万元以下.十万元以上五十万元以下五十万元以上21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。年以下年以上年以下年以上22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。无期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑死刑23社.会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）受不受看情况而定不知道24非.法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。国务院公安部银监会死商总局25（.）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。年年年年26未.经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。国务院银行业监督管理机构人民银行财政部工商总局27非.法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。周岁周岁周岁周岁28集.资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。非法持有非法牟利非法占有集资款非法经营29（.）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。信访部门公安机关.商部门文化部门非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。一定比例可以一定比例不予全部不予一定比例部分31非文法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。单位个人公众公众存款32私全募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传向名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金向投资者承诺保底保收益向普通老百姓公开募集资金33非.法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。公安机关检察机关人民政府银监部门34非.法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。公安机关检察机关公民法院公民银行公根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。公民银行银监部门公安机关工商部门36信公访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。信访部门公安机关检察机关人民法院对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。地方人民政府公安机关信访部门工商部门各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。拒绝.以鼓励少量非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。联合调查特殊调查专项调查鼓般调查各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。检察机关公安机关人民银行银监部门为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自201年1起（）施行。月日月日月日月日凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。无需应当必须根据需要43人鼓民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。三个月六个月一个月天以内省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。上级公安机关上级检察机关上级人民政府上级银监部门45各鼓行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。十五人十六十九十变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。相近相同不同类似47在.处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。活动方案应急预案宣传方案实施方案广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（）依据有关规定处理。宣传部银监局广告监管机关人民银行49房不地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。资金股票保底收益债券二、多选题50当不前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。认清非法集资的本质和危害看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准增强理性投资、合法理财意识不旦投资失败，出了风险由政府兜底51非不法集资活动的危害性有（）参与集资人员遭受经济损失影响经济金融秩序影响社会大局稳定影响党和政府的形象52为参他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。参点费佣金好处费代理费面对非法集资的陷阱，我们要做到（）对高息“诱饵”不动心对老板“实力”不崇拜对“官方”背景不迷信对熟人“热心”不轻信54非影法集资的表现形式有以下几种（）。影投资入股的方式非法吸收资金以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资55非影法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）及时主动向公安机关报案参相信办案机关和政府工作组，并积极配合参保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据参过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”56非.法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。公安机关司法机关政府部门集资机构打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。公府主导属地管理行业主（监）管部门一线把关、依法查处协作配合、积极稳妥58下公面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。合法投资只注重高额回报公见为实审慎投资59跨公区域非法集资案件处