机构课件-期缴业务经验材料

主要内容一、广西互动业务整体发展情况二、广西互动

期缴业务拓展工作汇报三、

的收获和思考一、广西互动业务整体发展情况2014年，广西互动在以总经理为首的新班子正确 下，目标明确、提前谋划、节奏明快、积极奋进，全力奋战开门红、拼搏二季度，以时不我待的精神，业务和直销业务并进，积极开拓规模业务，提前5个月达成全年保费计划为紧跟分公司全面业务的工作节奏争取了时间、为搭建千万元期缴业务保费平台奠定了基础！主要内容一、广西互动业务整体发展情况二、广西互动

期缴业务拓展工作汇报三、

的收获和思考的2013年7月份以前，邮政业务归属广西互动

开拓，广西互动部处于非银保、非互动的尴尬境地，而邮政保费掩盖了互动业务的真正发展水平。2013年7月份以后，广西

新班子对互动

业务重新进行整合，邮政业务回归银保，互动业务重新走回正轨。着业务重新起步、队伍重新发展、一切重头再来的巨大

！业务分割后， 队伍几乎无人的 境地。“产代寿”业务过度依赖几笔大单业务，与财险的关系仍然停留在简单的联合展业层面。期缴产品相对复杂，财险销售

无所适从。财险销售

缺乏销售期缴产品销售技巧。互动队伍管理未建立成

活动量管理和业绩追踪制度。的一、重建队伍，紧跟队伍建设节奏2013年四季度，广西

在新班子的带领下，全面开展队伍建设工作，备战2014年开门红。互动

紧跟

工作节奏，推出了四季度队伍建设方案。2013年11月，在广西持下，抓住区域党建的契机，与财险联合出台了新班子的指导和支《城区综合销售队伍建设工作方案》，提出了打造一支“既能销售财险产品、又能销售寿险产品的特种兵队伍”的工作目标。2013年11月，抓住联合下发《2014年人保寿险百万身价惠民两全保险“产代寿”期交业务推动方案》区域党建业务协作方案的契机，提出对标财险县区机构，实现“一对一”的队伍建设目标，为重建队伍提供了有力依据。二、强化管理，挖掘队伍业务开拓潜力明确目标明确每月保费目标明确每周保费目标明确每旬保费目标明确每人保费目标通过对美好生活等期缴主打产品保费、产说会场次进行摘标激发业务伙伴，每家机构、每个人保费目标、细化业务追踪。二、强化管理，挖掘队伍业务开拓潜力提升技能全区互动专员集中培训互动部现场培训各三级机构以会代训集中进行期缴主打产品通关二、强化管理，挖掘队伍业务开拓潜力细化追踪下午 机构总结上午

业绩通报每周工作计划收集通报每月重点业务分析通报微社区典型经验在以 总经理为首的广西新班子指导下，广西公司企业文化得到了前所未有的提升，

平台得到了充分的利用，发挥了前所未有的作用，业务伙伴们在平台上你追我赶、各抒己见，工作中的经验和建议，业务追踪效果显著提高。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台重塑关系总经理室层面（

设计）抓住区域党建工作契机，通过会、建设、公益助学送关爱等活、文化动方式，进一步加强交流，改变过去单一的大单业务联合展业的沟通模式，建立产寿险常态化的交流平台。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台重塑关系部门层面（强化沟通）产寿险交叉销售部门不定期就阶段性工作、重点工作召开党建业务协作联席会，组成联合督导小组前往产寿险广西各级机构开展业务帮扶、联合展业等工作。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台重塑关系三级机构层面（创新模式）、9月15日超强台风

“威马逊”、第15号台风“海鸥”正面袭击广西北部湾沿海，北海、钦州、防城港等广西沿海城市受灾严重，损失巨大。面对

，

总经理带领工作组亲赴灾区指导救灾工作，针对

发生使当地人保财险理赔及服务工作量暴增、理赔查勘紧缺的情况，指示当地寿险公司创新交叉互动工作模式，积极主动协助当地财险公司做好灾后理赔服务工作，由三家分支机构紧 调精兵强将组成专项工作小组，经财险公司培训，与人保财险的 们一同奔赴受灾一线进行实地查勘，得到财险公司的高度认可，发来感谢信。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台抓住契机2013年11月，在广西总经理室的指导和支持下，分公司互动部充分利用广西人保产寿险开展区域党建工作、制定区域党建业务协作方案的契机，加强与财险交叉销售分管及相关部门的沟通，通过了《2014年人保寿险百万身价惠民两全保险“产代寿”期交业务推动方案》。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台抓准产品一车一单收入翻番产品形态符合财险销售 ，帮助提高财险销售 收入，稳定队伍。搭配销售有利于充分利用人保品牌的竞争力，提升客户对人保品牌的忠诚度。满足车险客户对一站式投保、理赔服务的需求，、省时、更。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台做好细节一、

手续费标准二、

双方工作流程三、客户宣传四、

业务培训财险业务员业务员协助客户填写投保单将投保单交财险项目汇总投保单交寿险项目、制作交接收集投上签字寿险项目保单，并在交接交接。交寿险前台出单、扣款收集已打印，并将保，办理交接寿险项目的保单、制作交接单交财险项目手续。三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台上，向产寿险各地市进行了业务14年开门红打招呼会议上，向全辖三、四级联合启动2013年11月，在广西人保区域党 工作协作方案宣导动员。2013年11月机构进开门红上，向全辖三、四级机构2013年12进行宣导三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台联合培训做好对全区财险销售的产品培训选取试点，开展对财险电销

的培训选取试点，开展对财险

的培训三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台创新模式抓住人保客户节的契机，举办联合客户答谢会资源共享，举办车险VIP客户答谢会选取试点，举办特别产说会三、借力财险，搭建产代寿期缴业务保费平台产寿险玉林市

联合产说会产寿险玉林市

充分利用财选取当地经济发达的县域为试点，锁定目标客户群体，将产说会包装为“

保险

支公司客户节暨VIP客户联谊会”，

以“保”的名义向客户发送请柬。在本场产说会上，现场签到客户150人，意向保单67份，百万身价保费收入达26万元，财险广西

也在其

对本场产说会进行总结，在全区逐步推动联合产说会的模式。关键点一：

重视产寿险玉林市

认真

人保产寿险区域党建业务协作工作，以产寿险区公司“一车一单”业务协作方案为险总公司5月18日“客户节”的契机，切入点，深入研讨将方案落到实处的具体工作方案。关键点二：方式创新1、在召开产说会前，寿险玉林市

借鉴银保

特训营的方式，集中财险业务员进行培训，确定每人

邀约客户目标数，并由联合工作组

进行邀约客户业绩通报，为产说会的成功召开奠定基础。2、改变过去由财险业务员邀约客户参加寿险公司产说会的方式，借力财险“客户节”，举办联合产说会。关键点三：关注细节筛选客户产说会包装方式邀约客户

、请柬细节产说会上产寿险

的配合财险各级机构员工、 员是 的客户财险车险客户是

的客户财险车险电销客户是

的客户财险车商

客户是

的客户财险法人客户的员工是 的客户…………主要内容一、广西互动业务整体发展情况二、广西互动

期缴业务拓展工作汇报三、

的收获和思考在产寿险广西的共同努力下、在广西全辖互动将士的努力拼搏下，截至10月31日，广西互动 期缴业务保费收入907万元，其中，互动产险保费收入410万元，占比45%；互动直销保费收入497万元，占比55%。百万身价期缴业务保费收入562万元，占整体期缴业务保费的61%，其中互动产险保费收入342万元，占比61%；互动直销保费收入220万元，占比39%。的收获产寿险各级