银行渠道拓展业务培训课件

安邦信用险事业部业务支持总部2009年10月银行渠道拓展与管理安邦信用险事业部业务支持总部2009年10月银行渠道拓展与管银行渠道拓展业务的介绍银行渠道拓展业务的介绍目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题3目录银行渠道拓展的方向3银行渠道拓展的方向工作原则：以专业的信用风险服务和负责任的态度工作目标：通过银行渠道来选择我们作为信用险产品服务商4银行渠道拓展的方向工作原则：以专业的信用风险服务和负责任的态银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的定位信用险事业部工作的重点信用险产品营销的必要条件5银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的定位5银行渠道拓展的方向信用险产品成功推广的条件渠道是第一要素银行渠道是重中之重6银行渠道拓展的方向信用险产品成功推广的条件6目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题7目录银行渠道拓展的方向7银行渠道拓展的愿景战略通过提高对银行渠道网络的渗透率来提高我们信用险产品的市场占有率

8银行渠道拓展的愿景战略通过提高对银行渠道网络的渗透率来提高我银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展应本着以国有银行合作为主中小银行合作为辅的战略整合各种资源多种方法并举的营销策略9银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展应本着9目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题10目录银行渠道拓展的方向10银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应坚持“以我为主”的业务拓展原则让银行能认可我们的产品与服务11银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应坚持“以我为主”的业务拓银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应按先签署总的合作协议再签订产品协议的顺序来操作推荐两种模式12银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应按先签署总的合作协议12银行渠道拓展的原则方法总分营销模式直接从总行机构部开始营销签署总对总的合作协议13银行渠道拓展的原则方法总分营销模式13目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题14目录银行渠道拓展的方向14银行渠道拓展需要注意的几个问题在去银行之前需全面了解信用险产品特点信用险产品流程信用险产品规范管理15银行渠道拓展需要注意的几个问题在去银行之前需全面了解15银行渠道拓展需要注意的几个问题在与银行谈业务的过程中需要强调合作协议的签署为合作的前提产品协议过程中需要注意尽量不要答应银行方面提出的修改条款的要求16银行渠道拓展需要注意的几个问题在与银行谈业务的过程中16银行渠道拓展需要注意的几个问题大家因地制宜的开展当地银行渠道的拓展在产品上服务上贯彻我们的专业服务理念17银行渠道拓展需要注意的几个问题大家因地制宜的开展17银行渠道拓展管理规范银行渠道拓展管理规范目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容19目录信用险业务银行渠道管理架构19关于信用险业务银行渠道拓展贷款履约保证保险业务是我公司针对企业或个人贷款的履约保证保险产品，与银行合作极其密切，建立与各银行的合作关系是开展信用险业务的前提与基础。20关于信用险业务银行渠道拓展贷款履约保证保险业务是我公司针对企信用险销售事业总部业务发展总部风险管理总部业务支持总部房地产业务发展部能源业务发展部汽车业务发展部其他行业业务发展部业务评审部理赔部关于信用险业务银行渠道管理架构中小企业业务发展部定价部………………银行渠道部核保部法律部21信用险销售事业总部业务发展总部风险管理总部业务支持总部房地产关于信用险业务银行渠道管理架构业务发展总部风险管理总部业务支持总部信用险销售事业总部二级机构信用险分部三级机构信用险分部四级机构信用险分部二级机构省分公司三级机构中支公司四级机构县支公司（渠道管理第一责任人：分公司总经理渠道管理具体联系人：分公司渠道专员）22关于信用险业务银行渠道管理架构业务发展总部风险管理总部业务支目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容23目录信用险业务银行渠道管理架构23信用险业务银行渠道管理规范文件信用险事业总部银行渠道相关文件经审批通过后会在OA系统首页——部门园地——信用险事业部长期公布，供各机构查阅并遵照执行。24信用险业务银行渠道管理规范文件信用险事业总部银行渠道相关文件信用险业务银行渠道管理规范文件信用险业务银行合作协议签订管理办法中小企业贷款履约保证保险合作协议汽车经销商贷款履约保证保险协议框架合作协议关于我司与招商银行开展汽车经销商贷款履约保险业务的通知关于我司与光大银行开展汽车经销商和中小企业履约保险业务的通知规范渠道拓展通知25信用险业务银行渠道管理规范文件信用险业务银行合作协议签订管理目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容26目录信用险业务银行渠道管理架构26信用险业务银行渠道管理规范内容银行渠道拓展管理方式总行设在北京的全国性商业银行由信用险事业总部组织渠道拓展及授信工作，分公司选择当地分行直接合作。总部不在北京的全国性商业银行，如交通银行、深圳发展银行、广东发展银行、浦东发展银行等，由信用险事业总部负责授信工作，分公司牵头负责渠道的营销、协调、及关系维护工作。与区域地方商业银行的合作由各地信用险事业分部全面负责。27信用险业务银行渠道管理规范内容银行渠道拓展管理方式27信用险业务银行渠道管理规范内容分部对区域银行的拓展流程与区域银行相关部门联系，推介安邦信用险产品，达成初步合作意向。向区域银行总行公司部、个人部等信用险业务相关部门就合作模式及业务范围、产品、反担保方式、协议条款意见和建议等进行业务沟通，明确具体事项。合作关系确立后，撰写《银行渠道拓展报告》z上报。信用险事业总部根据报告内容对分部渠道拓展提供业务指导和支持。分公司向总公司申请资料及签章，须经总经理批准后经OA流程提出申请。28信用险业务银行渠道管理规范内容分部对区域银行的拓展流程28信用险业务银行合作协议签订管理协议种类：框架合作协议用于确立双方信用保证保险合作关系，以总对总签订为主，全国性商业银行省级分行在有总行授权的情况可分对分签订。产品合作协议用于开展业务合作，以能够进行具体业务合作为前提条件，根据实际业务需求选择有相关信贷业务审批权限的商业银行各级机构签订对等级别的协议。29信用险业务银行合作协议签订管理协议种类：29信用险业务银行合作协议签订管理特别提示：1、上级机构已签订合作协议，其管辖分支机构不需再行签订同类协议。2、产品协议对应产品条款。随着信用保证保险新产品的陆续推出，信用险事业总部将相应发布各产品协议参考样本。3、非信用险事业部发布的银行合作协议文本，如银行的版本、我司其他事业部版本统称为其他银行协议。30信用险业务银行合作协议签订管理特别提示：30信用险业务银行合作协议签订管理协议审核：信用险业务银行合作协议的业务内容由信用险事业总部负责审核，合法合规性由总公司法律诉讼总部审核。其他银行协议信用险事业总部仅负责审核信用险业务相关条款。31信用险业务银行合作协议签订管理协议审核：31信用险业务银行合作协议签订管理业务审查流程：信用险事业总部协同法律诉讼总部联合下发协议参考文本。各机构向有权签署协议的银行机构提交信用险产品条款及协议参考文本，提示银行法规部在参考文本基础上出具书面修订意见（协议主体完整，甲方信息明确）。提请协议业务审查，由银行渠道拓展牵头人真实、准确、完整填写《银行渠道拓展报告》，附银行书面修订意见，经过机构负责人签批后，提交信用险事业总部银行渠道负责人。银行渠道负责人审核《银行渠道拓展报告》及协议修订意见，核定需审核事项，组织内部分工审核，审核终稿提交事业总部执委会评议通过。32信用险业务银行合作协议签订管理业务审查流程：32信用险业务银行合作协议签订管理法律审查流程事业部法律审查人将经事业部执委会审议通过的协议文本提交总公司法律诉讼部审核，法律审查结果与业务审查结果有冲突时，由事业部法律模块审核人负责协商解决，有修改部分需经事业部执委会审议通过。协议审批协议终稿由提请事业部总裁审批。33信用险业务银行合作协议签订管理法律审查流程33信用险业务银行合作协议签订管理协议签订与存档正式签订协议时，银行渠道拓展牵头人将以事业部总裁审批通过后的完整协议终稿，按照后援中心规定的签章流程申请签章。协议归档信用险业务银行渠道合作协议原件信用险事业总部、总部档案室各一份存档，银行渠道牵头人留存复印件。34信用险业务银行合作协议签订管理协议签订与存档34谢谢！安邦保险信用险事业部业务支持总部3535安邦信用险事业部业务支持总部2009年10月银行渠道拓展与管理安邦信用险事业部业务支持总部2009年10月银行渠道拓展与管银行渠道拓展业务的介绍银行渠道拓展业务的介绍目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题38目录银行渠道拓展的方向3银行渠道拓展的方向工作原则：以专业的信用风险服务和负责任的态度工作目标：通过银行渠道来选择我们作为信用险产品服务商39银行渠道拓展的方向工作原则：以专业的信用风险服务和负责任的态银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的定位信用险事业部工作的重点信用险产品营销的必要条件40银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的定位5银行渠道拓展的方向信用险产品成功推广的条件渠道是第一要素银行渠道是重中之重41银行渠道拓展的方向信用险产品成功推广的条件6目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题42目录银行渠道拓展的方向7银行渠道拓展的愿景战略通过提高对银行渠道网络的渗透率来提高我们信用险产品的市场占有率

43银行渠道拓展的愿景战略通过提高对银行渠道网络的渗透率来提高我银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展应本着以国有银行合作为主中小银行合作为辅的战略整合各种资源多种方法并举的营销策略44银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展应本着9目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题45目录银行渠道拓展的方向10银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应坚持“以我为主”的业务拓展原则让银行能认可我们的产品与服务46银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应坚持“以我为主”的业务拓银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应按先签署总的合作协议再签订产品协议的顺序来操作推荐两种模式47银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展应按先签署总的合作协议12银行渠道拓展的原则方法总分营销模式直接从总行机构部开始营销签署总对总的合作协议48银行渠道拓展的原则方法总分营销模式13目录银行渠道拓展的方向银行渠道拓展的愿景战略银行渠道拓展的原则方法银行渠道拓展需注意的几个问题49目录银行渠道拓展的方向14银行渠道拓展需要注意的几个问题在去银行之前需全面了解信用险产品特点信用险产品流程信用险产品规范管理50银行渠道拓展需要注意的几个问题在去银行之前需全面了解15银行渠道拓展需要注意的几个问题在与银行谈业务的过程中需要强调合作协议的签署为合作的前提产品协议过程中需要注意尽量不要答应银行方面提出的修改条款的要求51银行渠道拓展需要注意的几个问题在与银行谈业务的过程中16银行渠道拓展需要注意的几个问题大家因地制宜的开展当地银行渠道的拓展在产品上服务上贯彻我们的专业服务理念52银行渠道拓展需要注意的几个问题大家因地制宜的开展17银行渠道拓展管理规范银行渠道拓展管理规范目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容54目录信用险业务银行渠道管理架构19关于信用险业务银行渠道拓展贷款履约保证保险业务是我公司针对企业或个人贷款的履约保证保险产品，与银行合作极其密切，建立与各银行的合作关系是开展信用险业务的前提与基础。55关于信用险业务银行渠道拓展贷款履约保证保险业务是我公司针对企信用险销售事业总部业务发展总部风险管理总部业务支持总部房地产业务发展部能源业务发展部汽车业务发展部其他行业业务发展部业务评审部理赔部关于信用险业务银行渠道管理架构中小企业业务发展部定价部………………银行渠道部核保部法律部56信用险销售事业总部业务发展总部风险管理总部业务支持总部房地产关于信用险业务银行渠道管理架构业务发展总部风险管理总部业务支持总部信用险销售事业总部二级机构信用险分部三级机构信用险分部四级机构信用险分部二级机构省分公司三级机构中支公司四级机构县支公司（渠道管理第一责任人：分公司总经理渠道管理具体联系人：分公司渠道专员）57关于信用险业务银行渠道管理架构业务发展总部风险管理总部业务支目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容58目录信用险业务银行渠道管理架构23信用险业务银行渠道管理规范文件信用险事业总部银行渠道相关文件经审批通过后会在OA系统首页——部门园地——信用险事业部长期公布，供各机构查阅并遵照执行。59信用险业务银行渠道管理规范文件信用险事业总部银行渠道相关文件信用险业务银行渠道管理规范文件信用险业务银行合作协议签订管理办法中小企业贷款履约保证保险合作协议汽车经销商贷款履约保证保险协议框架合作协议关于我司与招商银行开展汽车经销商贷款履约保险业务的通知关于我司与光大银行开展汽车经销商和中小企业履约保险业务的通知规范渠道拓展通知60信用险业务银行渠道管理规范文件信用险业务银行合作协议签订管理目录信用险业务银行渠道管理架构信用险业务银行渠道管理的规范文件信用险业务银行渠道管理规范内容61目录信用险业务银行渠道管理架构26信用险业务银行渠道管理规范内容银行渠道拓展管理方式总行设在北京的全国性商业银行由信用险事业总部组织渠道拓展及授信工作，分公司选择当地分行直接合作。总部不在北京的全国性商业银行，如交通银行、深圳发展银行、广东发展银行、浦东发展银行等，由信用险事业总部负责授信工作，分公司牵头负责渠道的营销、协调、及关系维护工作。与区域地方商业银行的合作由各地信用险事业分部全面负责。62信用险业务银行渠道管理规范内容银行渠道拓展管理方式27信用险业务银行渠道管理规范内容分部对区域银行的拓展流程与区域银行相关部门联系，推介安邦信用险产品，达成初步合作意向。向区域银行总行公司部、个人部等信用险业务相关部门就合作模式及业务范围、产品、反担保方式、协议条款意见和建议等进行业务沟通，明确具体事项。合作关系确立后，撰写《银行渠道拓展报告》z上报。信用险事业总部根据报告内容对分部渠道拓展提供业务指导和支持。分公司向总公司申请资料及签章，须经总经理批准后经OA流程提出申请。63信用险业务银行渠道管理规范内容分部对区域银行的拓展流程28信用险业务银行合作协议签订管理协议种类：框架合作协议用于确立双方信用保证保险合作关系，以总对总签订为主，全国性商业银行省级分行在有总行授权的情况可分对分签订。产品合作协议用于开展业务合作，以能够进行具体业务合作为前提条件，根据实际业务需求选择有相关信贷业务审批权限的商业银行各级机构签订对等级别的协议。64信用险业务银行合作协议签订管理协议种类：29信用险业务银行合作协议签订管理特别提示：1、上级机构已签订合作协议，其管辖分支机构不需再行签订同类协议。2、产品协议对应产品条款。随着信用保证保险新产品的陆续推出，信用险事业总部将相应发布各产品协议参考样本。3、非信用险事业部发布的银行合作协议文本，如银行的版本、我司其他事业部版本统称为其他银行协议。65信用险业务银行合作协议签订管理特别提示：30信用险