银行保险中心：阳光银保开门红业绩分析报告

银行保险中心阳光银保开门红业绩分析报告1目录银保市场情况目录/CONTENTS银保2021年1-3月全系统经营情况2021年4月工作举措2一、银保市场情况—2021年1-3月银保市场情况2021年1-3月，新单规模前九大保险公司同比下滑27.61%，前九大保险公司均同比负增长。我司新单规模下滑略低于市场情况，同比下降21.65%，排名升至第7位期交规模前九大保险公司同比下滑15.47%，我司排名第9；前九大保险公司中，只有人保寿同比正增长3一、银保市场情况—2021年3月银保市场情况2021年3月，九大保险公司新单规模同比下降34%、环比下降28.59%；我司同比下降22.81%、环比下降5.79%。三月我司排名全国第八，较上月的排名提高一位2021年3月，九大保险公司期交规模同比下降21.3%、环比下降18.38%；我司同比下降8.83%、环比下降9.06%。三月我司排名与二月持平，全国排名第九4一、银保市场情况—各机构市场1-2月份表现-新单规模1-2月份，共有21家机构累计排名比1月排名下降，只有7家机构累计排名提升，分别是：北京、广东、四川、黑龙江、河南、宁波、大连1-2月份，共有8家机构市场份额与1月市场份额相比减少，分别是：北京、湖北、江苏、内蒙古、云南、天津、上海、吉林其中，湖北、江苏、天津、上海、吉林1-2月份的累计排名及市场份额与1月相比均下降！注明：欠缺广西、甘肃相关数据5一、银保市场情况—各机构市场1-2月份表现-期交规模1-2月份，共有10家机构累计排名比1月排名下降，分别是：北京、陕西、山东、湖北、安徽、内蒙古、河南、宁波、青岛、福建1-2月份，共有9家机构市场份额与1月市场份额相比减少，分别是：北京、湖北、内蒙古、云南、天津、辽宁、深圳、青岛、福建其中，北京、湖北、内蒙古、青岛、福建1-2月份的累计排名及市场份额与1月相比均下降！湖北分公司1-2月的趸交、期交规模累计排名和市场份额与1月相比均下降！广东、黑龙江1-2月的趸交、期交规模累计排名和市场份额与1月相比均提高！6目录银保市场情况目录/CONTENTS银保2021年1-3月全系统经营情况2021年4月工作举措7PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析83月：106356.8万78.8%2月：112357.9万83.2%1月：136906.0万76.1%3月：12083.5万137.3%2月：11492.0万145.5%1月：9077.4万116.7%3月：3747.1万151.4%2月：2705.2万133.6%1月：2147.1万106.7%1-3月累计达成355620.7万累计达成率79.0%整体业绩情况——全系统整体概述1-3月累计达成32652.9万累计达成率133.2%1-3月累计达成8599.4万累计达成率137.1%注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月方案目标之和9趸交：宁波、深圳、江西、甘肃、大连、重庆、广东、福建、广西〔共9家〕综合期交：上海、福建、山西、广东、云南、重庆、天津、四川、河北、浙江、河南〔共11家〕A类：上海、福建、云南、重庆、山西、广东、天津、四川、河北、河南、浙江、甘肃、吉林、山东〔共14家〕趸交：宁波、上海、甘肃、深圳、广东、重庆、大连〔共7家〕综合期交：上海、广东、云南、福建、山西、四川、重庆、河北、河南、深圳、新疆、天津、浙江、辽宁〔共14家〕A类：云南、福建、上海、四川、广东、重庆、山西、深圳、天津、辽宁、河北、河南、浙江〔共13家〕整体业绩情况——全系统整体概述注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月方案目标之和10整体业绩情况——各机构3月经营情况概述三线达成期交两线达成一线达成三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%三线达成率均低于60%三线达成：广东、重庆、福建〔3家〕期交两线达成：浙江、上海、山西、河北、河南、四川、天津、云南〔8家〕趸交、A类两线达成：甘肃〔1家〕一线达成：宁波、深圳、江西、大连、广西、山东、吉林〔7家〕三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%：黑龙江、江苏、北京、新疆、湖北、安徽、陕西、内蒙古、辽宁〔9家〕三线达成率均低于60%:青岛、湖南〔2家〕趸交、A类两线达成11整体业绩情况——各机构1-3月累计经营情况概述三线达成期交两线达成一线达成三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%三线达成率均低于60%三线达成：广东、上海、深圳、重庆〔4家〕期交两线达成：福建、山西、河北、浙江、天津、河南、四川、云南、辽宁〔9家〕一线达成：宁波、甘肃、大连、新疆〔4家〕三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%：江苏、青岛、江西、山东、黑龙江、北京、湖北、陕西、吉林、内蒙古〔10家〕三线达成率均低于60%:安徽、广西、湖南〔3家〕注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月方案目标之和12整体业绩情况——趸交各月规模保费走势图单位：亿元3月，趸交规模达成10.6亿，环比下降5.3%，同比下降24.8%。三线业务中趸交表现最差1-3月，累计达成趸交规模35.5亿，同比下降23.3%13整体业绩情况——3月趸交规模保费及达成率大于10000万大于5000万大于1000万大于100%大于60%10.6亿78.8%单位：万元大于20%14整体业绩情况—3月趸交规模保费环比下滑5.3%3月，共有11家机构实现趸交规模环比正增长，分别是：江西、内蒙古、广西、深圳、宁波、福建、浙江、青岛、北京、重庆、黑龙江。其中，深圳3月趸交规模突破一亿大关并实现环比正增长！北京在月平台到达7000多万的同时实现环比正增长；浙江、重庆在实现月平台4000多万的根底上实现环比正增长；宁波月平台突破3000万；江西突破2000万19家机构环比负增长。其中，云南环比下降62%、上海下降33%、四川下降25%、湖北下降22%、山东下降21%、河南下降16%单位：万元15

整体业绩情况—1-3月累计趸交规模保费及达成率35.5亿大于30000万大于10000万大于1000万大于100%大于60%大于30%79.0%单位：万元16整体业绩情况—1-3月累计趸交规模保费同比下滑23.3%1-3月份，趸交规模累计达成同比增长的机构共15家，分别是宁波、大连、福建、江西、上海、重庆、青岛、山东、深圳、山西、吉林、天津、广西、甘肃、新疆同比下降的机构共15家。其中内蒙古、湖南、湖北、辽宁、北京降幅超过50%江苏、广东、河北、云南、安徽、陕西、河南、四川、辽宁、湖南、湖北同比、环比均下降单位：万元17整体业绩情况—1-3月各机构趸交规模奉献度大于2%大于9%大于1%大于5%一季度，趸交规模奉献度排名前三位的机构是：广东、上海、江苏。广东、上海一季度趸交规模奉献度均超过15%，江苏到达9.7%趸交规模一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括青岛、江西、陕西、天津、甘肃、湖南、新疆、辽宁、广西、吉林、内蒙古，共十一家机构注明：各机构1-3月趸交规模奉献度=该机构1-3月趸交规模累计达成/全国1-3月趸交规模累计达成18整体业绩情况——综合期交各月标保走势图单位：万元3月，综合期交标保达成12083.5万，达成率137.3%，环比增长5.1%，同比增长7.1%1-3月，综合期交标保累计达成32652.9万，同比增长11.8%19整体业绩情况——3月综合期交标保及达成率大于1000万大于500万大于100万大于100%大于60%1.2亿137.3%单位：万元20整体业绩情况—3月综合期交标保环比上升5.1%单位：万元3月，共有19家机构实现综合期交标保环比正增长。其中，广东在月平台2600多万的根底上实现了环比正增长；上海3月综合期交标保突破1000万环比增长近50%；云南3月综合期交标保到达876万环比增长近30%；浙江3月综合期交标保到达722万环比增长30%多；河北3月月平台突破500万的同时环比正增长；福建、山西3月平台均突破400万；与上月相比有很大的增幅11家机构环比负增长。其中，深圳环比下降64%、黑龙江下降42%、湖北、四川均下降32%21整体业绩情况—1-3月累计综合期交标保及达成率3.2亿大于1000万大于2000万大于100万单位：万元大于100%大于60%133.2%大于40%22整体业绩情况—1-3月综合期交标保同比上升11.8%1-3月份，综合期交标保累计达成同比增长的机构共17家，其中四川一季度综合期交标保累计达成3601万；云南、上海均到达2200多万；重庆1900多万；深圳1492万同比下降的机构共13家。其中江苏、湖北、宁波降幅超过50%河南、内蒙古、湖南、青岛、湖北、宁波同比、环比均下降单位：万元23整体业绩情况—1-3月各机构综合期交标保奉献度大于10%大于5%大于2%大于1%一季度，综合期交标保奉献度广东排名首位，到达21.6%；四川以11%的奉献度位居全国第二。奉献度大于5%的机构包括：上海、云南、重庆、河南、浙江综合期交标保一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括江苏、新疆、安徽、湖南、吉林、大连、广西、宁波、甘肃，共九家机构注明：各机构1-3月综合期交标保奉献度=该机构1-3月综合期交标保累计达成/全国1-3月综合期交标保累计达成24整体业绩情况——A类标保各月标保走势图单位：万元3月，A类标保达成3747.1万，达成率151.4%，环比增长38.5%，同比增长80.2%1-3月，A类标保累计达成8599.4万，同比增长126.4%25整体业绩情况——3月A类标保及达成率3747.1万151.4%大于300万大于100万大于0万大于100%大于60%单位：万元26整体业绩情况—3月A类标保环比上升38.5%3月，共有22家机构实现A类标保环比正增长。其中，广东3月A类标保到达597.2万并且环比正增长；云南、重庆、上海月平台到达300多万的同时环比正增长；浙江、河南3月A类标保均突破200万，增幅较大8家机构环比负增长，分别是湖南、内蒙古、四川、黑龙江、深圳、宁波、陕西、新疆。其中，深圳、宁波降幅超过50%，新疆3月A类标保累计达成为负单位：万元27整体业绩情况—1-3月累计A类标保及达成率8599.4万137.1%大于1000万大于300万大于30万大于100%大于60%单位：万元大于10%28整体业绩情况—1-3月A类标保同比上升126.4%单位：万元1-3月份，A类标保累计达成同比增长的机构共27家。广东、四川累计达成超过1000万；云南871.1万；深圳700万；上海602.5万；重庆、河南累计达成突破500万同比下降的机构共3家，分别是陕西、青岛、宁波。其中，宁波降幅超过50%；陕西、青岛降幅均到达20%多29整体业绩情况—1-3月各机构A类标保奉献度大于10%大于3%大于2%大于1%一季度，A类标保奉献度大于10%的机构包括：广东17%、四川12.6%、云南10.1%。奉献度大于5%的机构包括：深圳、上海、重庆、河南A类标保一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括江西、内蒙古、安徽、湖南、甘肃、新疆、大连、广西、陕西、宁波，共十家机构注明：各机构1-3月A类标保奉献度=该机构1-3月A类标保累计达成/全国1-3月A类标保累计达成30PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析31综合期交标保趸交规模类标保A单位：万元一季度趸交规模累计排名前三的渠道是：工行、农行、邮储一季度综合期交标保累计排名前三的渠道是：工行、农行、招行一季度A类标保累计排名前三的渠道是：招行、工行、农行2021年一季度主力渠道累计保费奉献度分析32+255.3%+255.3%+255.3%+255.3%+69.8%+69.8%+67.9%+167.0%+171.3%+435.0%-0.4%-14.6%-15.7%+15.3%+83.5%+87.0%+1503.1%-32.3%-44.9%-62.3%-4.5%+8.3%+20.1%+255.3%趸交规模综合期交标保A类标保2021年一季度主力渠道同比分析一季度，趸交规模方面，邮储、建行同比正增长，其中邮储的增幅到达255.3%；中行、工行、农行、招行同比下降，其中招行降幅最大一季度，综合期交标保方面，邮储、招行、中行同比正增长，其中邮储的增幅到达1503.1%；建行、农行、工行同比下降，其中工行降幅最大一季度，A类标保方面，所有渠道同比均正增长六大主力渠道中，邮储三线业务均同比正增长33各机构主力渠道一季度累计新单规模同比分析从全系统来看，建行、邮储同比正增长。在这两个渠道正增长的机构也较多；福建、新疆合作的所有渠道都正增长；广东、湖北、浙江、四川、江西、湖南、山东、内蒙古、辽宁、河南共十家机构超过4条合作渠道在下降；湖南、湖北、四川所有合作渠道均下降342021年一季度中小渠道保费奉献分析一季度,中小渠道累计完成趸交规模保费4423.4万，其中东亚银行奉献最高，保费占比到达60.5%；综合期交标保1544.9万，仍然是东亚银行奉献最高，标保占比57.8%；完成A类业务标保630.6万，东亚银行奉献最高，标保占比66.0%352021年一季度累计趸交规模、A类标保前十五强一季度，排名前十五名的渠道共达成趸交规模202163万元，占比达56.5%，排名前三甲的渠道是广东工行、上海建行、江苏邮储一季度，排名前十五名的渠道共达成A类标保4301.9万元，占比达50%，排名前三甲的渠道是深圳招行、云南建行、四川农行36PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析37开门红竞赛期间〔2021年12月26日-2021年3月31日〕全系统共达成：1、趸交规模38.59亿，达成率73.5%2、期交总标保3.4848亿，达成率116.5%

其中：A类标保9322.5万，达成率104.3%PK赛最终结果如下：胜利方：山东、广东、四川、河南、云南、重庆、深圳、浙江、福建、安徽、天津、青岛、山西、新疆、甘肃失败方：北京、上海、河北、江苏、湖南、辽宁、湖北、黑龙江陕西、宁波、内蒙古、吉林、江西、大连、广西根据开门红方案内容，请失败方由其分管总携带一箱茅台酒〔阳光专供〕以及相关的机构人员到优胜方所在机构进行祝贺并学习经验，并于4月20日之前向总公司提交经验学习报告。2021年开门红达成情况总结382021年开门红达成情况总结三线达成情况如下：达成趸交规模方案的机构为六家：上海、宁波、甘肃、广东、深圳、重庆所获费用奖励如下：广东70.2万、上海60.8万、深圳23.7万、重庆14.2万、宁波6.9万、甘肃2万达成期交总标保方案的机构为十家：上海、广东、河北、四川、重庆、云南、深圳、福建、河南、山西所获费用奖励如下：广东22.5万、四川17.7万、云南13.5万、深圳11.3万、上海9.5万、重庆8.8万、河南8.7万、河北8.1万、福建5万、山西2.7万达成A类标保方案的机构为九家：上海、广东、河北、四川、云南、深圳、福建、重庆、河南上海、广东、深圳、重庆三线均已达成！上海、广东、河北、四川、河南、云南、深圳、重庆、福建已获得云南学习考察名额，其中上海、广东、深圳获得2个名额，本方案将于5月兑现。39PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析40人力分析一季度各月标准人力的分布情况如下：1月749人、2月956人、3月955人一季度各月阳光之星的分布情况如下：1月504人、2月673人、3月668人综上所述，在一季度中，2月的表现情况最好，标准人力、阳光之星都最高41人力分析—标准人力3月，全系统剔除渠道经理的平均人力为3275人，其中标准人力955人，占比29.2%。3月标准人力最多的机构为广东204人，其次为四川79人，标准人力超过60人的机构有：浙江、河北65人、重庆63人、上海60人连续3个月中选标准人力，全国共有372人，其中广东108人、四川38人、重庆28人、上海27人、浙江、河南20人。广西、吉林无人连续3个月中选标准人力42人力分析—阳光之星3月，全系统剔除渠道经理的平均人力为3275人，其中阳光之星668人，占比20.4%。3月阳光之星最多的机构为广东154人，其次为四川54人，阳光之星超过40人的机构有：浙江49人、重庆45人、上海44人准银牌一星即连续三个月中选阳光之星的人力全国共有219人，其中广东65人、四川20人、上海19人、重庆18人、河南15人。广西、湖南、吉林无人连续3个月中选阳光之星由于存在犹豫期退保的问题，银牌一星的最终名单将在4月20日后公布。作为银牌一星，年底面对的A类业务奖励系数将从0.50%提高至1.00%！连续性越高的阳光之星，会面对更高的A类业务奖励系数！A类业绩越好的阳光之星，会得到更高的特殊津贴！43人力分析—阳光之星3月，全系统共有阳光之星668人，其中产生A类业绩的阳光之星为549人，其中广东153人、占本机构阳光之星的比例为99.4%

；其次为四川44人、占本机构阳光之星的比例为81.5%；浙江43人、占本机构阳光之星的比例为87.8%；重庆42人、占本机构阳光之星的比例为93.3%；河北30人、占本机构阳光之星的比例为85.7%44PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析45关键KPI指标分析—趸交活动网点数、趸交网点活动率2021年，1月趸交活动网点数为3117，同比下降5.2%2月趸交活动网点数为3201，同比下降4.0%3月趸交活动网点数为3065，同比下降10.9%一季度趸交活动网点数为3128，同比下降7%2021年，1月趸交网点活动率为26.2%，同比下降20.1%2月趸交网点活动率为26.1%，同比下降20.4%3月趸交网点活动率为24.3%，同比下降25.0%一季度趸交网点活动率为25.5%，同比下降21.8%46关键KPI指标分析—趸交活动网均产能、趸交件均保费2021年，1月趸交活动网均产能为43.9万，同比下降0.9%2月趸交活动网均产能为35.1万，同比下降34.0%3月趸交活动网均产能为34.7万，同比下降15.2%一季度趸交活动网均产能37.9万，同比下降17.8%2021年，1月趸交件均保费为5.8万，同比上升1.8%2月趸交件均保费为5.1万，同比下降5.6%3月趸交件均保费为6.0万，同比下降4.8%一季度趸交件均保费为5.6万，同比下降1.8%单位：万元单位：万元47关键KPI指标分析—期交活动人力、期交人员活动率一季度期交活动人力为1911人3月期交活动人力最多，到达2057人1月表现最差，仅有1790人一季度累计期交人员活动率为55.7%3月期交人员活动率最高，到达62.8%1月表现最差，仅为47.5%48关键KPI指标分析—活动人均综合期交标保、A类人员活动率一季度活动人均综合期交标保为5.6万2月活动人均综合期交标保最高，到达5.9万1月表现最差，仅有5.1万一季度A类人员活动率为22.6%3月A类人员活动率最高，到达43.3%1月表现最差，仅为11.1%单位：万元49关键KPI指标分析—各机构一季度期交人员活动率大于50%一季度，全系统期交人员活动率为55.7%其中，共有21家机构一季度累计期交人员活动率到达50%的指标要求。广东期交人员活动率到达88.4%，系统第一；山西78.6%，紧随其后一季度仅有9家机构期交人员活动率未达要求，分别是：内蒙古、大连、陕西、新疆、天津、江苏、甘肃、宁波、深圳50关键KPI指标分析—各机构一季度A类人员活动率分析大于10%大于22.3%大于30%大于40%一季度，全系统A类人员活动率为22.3%共有12家机构一季度A类人员活动率超过系统平均值。广东A类人员活动率到达45.7%，系统第一黑龙江、陕西、宁波一季度A类人员活动率低于10%51PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6开门红PK赛总结关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析52一季度全系统三级机构达标情况分析一季度达标2个月及以上三级机构占比超过50%的机构有六家，分别是：河南、广东、重庆、浙江、山东、福建；吉林、新疆所有三级机构均连续三个月不达标，还有局部分公司三级机构达标情况也不理想，2021年三级机构经营有退出机制，请关注三级机构开展，假设长期经营不力，将按照相应规定进行关闭。53一季度五星中支达成情况分析广东东莞、广东佛山、广东惠州、山东烟台星级已超过3星，是全年度五星中支的很有可能达成机构，其它机构暂时落后，时间还很充足，加油争当五星中支！54〔注明：上表五星中支为准五星中支，包括东莞、佛山、惠州、烟台〕一季度五星中支达成情况分析一季度，全国达标中支〔包括五星中支、重点中支、达标中支〕的占比逐月提高，3月最高，到达41.7%，达标中支的数量共48家55一季度百万营业区达成情况分析一季度全系统营业区达标率为28.5%，有6家机构达标率超过50%，分别是：北京、新疆、广东、四川、福建、青岛10家机构无营业区达标，分别是：大连、湖北、湖南、吉林、江苏、江西、辽宁、山东、陕西、天津注明：该数据标准营业区未考虑合作网点数、根本人力配置56一季度阳光营业部达成情况分析一季度全系统营业区达标率为38.8%，有11家机构达标率超过50%，分别是：广西、天津、广东、四川、重庆、河南、上海、福建、内蒙古、青岛、新疆湖南一季度无营业区达标注明：该数据标准营业部未考虑合作网点数、根本人力配置57一季度三级机构及本部趸交规模占比分析一季度，全国累计达成趸交规模355620.7万，三级机构达成趸交规模146599.1万，占比41.2%。其中，2月三级机构趸交规模占比最高，到达46.4%，3月最低，为35.8%一季度，全国累计达成趸交规模355620.7万，本部达成趸交规模95800.4万，占比26.9%。其中，3月本部趸交规模占比最高，到达33.7%，1月最低，为21.5%单位：万元单位：万元注明：中心城市一季度达成113221.2万，占比31.9%58一季度三级机构及本部综合期交标保占比分析一季度，全国累计达成综合期交标保32652.9万，三级机构达成综合期交标保11767.7万，占比36.0%。其中，1月三级机构综合期交标保占比最高，到达38.9%，2月最低，为33.8%一季度，全国累计达成综合期交标保32652.9万，本部达成综合期交标保15439.6万，占比47.3%。其中，2月本部综合期交标保占比最高，到达50.1%，1月最低，为43.1%注明：中心城市一季度达成5445.6万，占比16.7%单位：万元单位：万元59一季度三级机构及本部A类标保占比分析一季度，全国累计达成A类标保8599.4万，三级机构达成A类标保2366.7万，占比27.5%。其中，3月三级机构A类标保占比最高，到达32.4%2月最低，为22.4%一季度，全国累计达成A类标保8599.4万，本部达成A类标保4449.4万，占比51.7%。其中，2月本部A类标保占比最高，到达57.3%1月最低，为46.8%单位：万元单位：万元注明：中心城市一季度达成1783.3万，占比20.8%60一季度各分公司三级机构总标保奉献度分析大于30%大于8%大于4%大于1%一季度，广东三级机构对全国的总标保奉献度最大，为32.1%，其次为河北9.5%、山东9.2%、江苏8.9%。三级机构总标保对全国奉献度小于1%的机构有：江西、吉林、新疆注明：某分公司三级机构总标保奉献度=该分公司所有三级机构一季度总标保之和/全国三级机构一季度总标保之和总标保=趸交规模/20+传统期交标保+A类标保*261一季度各分公司三级机构总标保均值分析大于600大于200大于100大于20注明：某分公司三级机构平均总标保=该分公司所有三级机构一季度总标保之和/该分公司所有三级机构个数之和一季度，广东三级机构平均总标保最高，以680万的绝对优势遥遥领先全系统；其次为山东250.4万、河南203.2万；8家分公司三级机构的平均总标保大于100万，分别是：江苏、浙江、河北、重庆、云南、四川、福建、湖北；新疆三级机构平均总标保最低，为3.9万单位：万元62PART1整体业绩情况阳光银保二、银保2021年1-3月全系统经营情况PART2PART3PART4PART5PART6运营指标分析关键KPI指标分析人力分析三级机构本部营业区局部析银行渠道分析63回访成功率及问题件全系统3月回访成功率92.7%；回访成功率排名后5名：江西77.2%、安徽85.1%、宁波88%、江苏88.2%、上海88.9%；3月共承保32779件保单，问题件保单共6584件，占比16.6%。从问题件类型占比中看，权益不清、拒访、信息核实三项较高，占总问题件比83.3%，请机构关注；问题件占比较高前五名：安徽24.6%、上海21%、河南20.4%、重庆20%、黑龙江19.4%。问题件分类占比64银保通投保资料回销率3月份的银保通投保资料、回执未回销比例为8.0%；内蒙、深圳、甘肃3家机构回执全部回销，希望保持；宁波、山东、天津、重庆、江西、安徽、江苏在系统平均值以上，其中宁波、山东到达30%以上，请关注！机构名称回执未回销率机构名称回执未回销率宁波67.5%广东2.0%山东30.4%新疆1.7%天津27.4%四川1.4%重庆18.8%北京1.0%江西15.8%上海0.8%安徽14.6%黑龙江0.7%江苏11.9%吉林0.6%河南5.9%青岛0.5%云南4.6%福建0.4%山西4.2%辽宁0.4%广西3.8%陕西0.3%河北3.1%大连0.2%湖南2.3%内蒙古0.0%湖北2.3%深圳0.0%浙江2.0%甘肃0.0%合计8.0%

65契撤率16%，较上月增长0.87%，主要原因为期交契撤率增长；趸交：契撤率15%，机构中趸交契撤率最高云南44.4%、新疆29.0%、吉林27.8%；期交：契撤率25.3%，期交契撤率最高河南64.4%、新疆47.4%、深圳44.6%。契撤率17家机构超系统平均值3月契撤率66本月期交、趸交退保率都有增长现象；趸交退保金11.5亿，退保率4.2%，较上月增长1.9%，主要集中在普F和普D产品，其中普F占比较上月增长6.3%,期交退保金3550万元，退保率0.8%较上月增长0.3%，阳光十年产品占比较上月有所下降，但占比仍最大,财富占比较上月有所增长，。退保率趸交险种占比期交险种占比67趸交退保率4.2%，25家机构超过标准值〔1.3%〕，其中13家机构超过否决值〔3.5%〕：浙江9.6%、黑龙江7.5%、四川6.0%、河南5.9%、湖南4.9%、河北4.8%、北京4.7%、重庆4.4%、广东3.9%、深圳3.8%、江苏3.7%、湖北3.6%、云南3.6%。趸交退保率否决值3.5%3月趸交标准退保率〔含准备金〕标准值1.3%68本月期交、趸交退保率都有增长现象；趸交退保金11.5亿，退保率4.2%，较上月增长1.9%，主要集中在普D产品，趸交退保率超过系统平均值的机构：浙江9.6%、黑龙江7.5%、四川6.0%、河南5.9%、湖南4.9%、河北4.8%、北京4.7%、重庆4.4%；期交退保金3550万元，退保率0.8%较上月增长0.3%，阳光十年产品占比较大。退保率趸交险种占比期交险种占比6913月保费继续率89%达标线3月保费继续率本月系统13月保费继续率88.6%，未达标，主要因阳光十年产品未达标；4家机构未达标安徽、江西、天津、重庆。70“阳光财富〞13月保费继续率93.96%，达标；“阳光十年〞13月保费继续率88.23%，未达标，主要表达在内蒙、浙江、北京、湖南、吉林、陕西、河北、江苏、黑龙江；内蒙、浙江、北京、安徽、江苏，“阳光财富〞与“阳光十年〞产品都未达标。13月继续率机构财富保费继续率机构财富保费继续率广东100.0%河南97.1%四川100.0%河北92.2%重庆100.0%江西86.7%深圳100.0%北京86.0%湖北100.0%云南83.2%黑龙江100.0%安徽78.9%辽宁100.0%内蒙76.2%青岛100.0%浙江74.1%湖南100.0%山东71.4%山西100.0%江苏33.3%陕西100.0%系统93.0%机构十年保费继续率机构十年保费继续率深圳100.0%山东89.5%福建100.0%四川89.4%大连100.0%黑龙江88.9%青岛99.5%江苏88.1%上海96.7%河北88.0%山西95.9%陕西86.9%重庆94.9%吉林86.5%天津93.2%河南86.5%云南92.1%安徽84.2%辽宁91.6%湖南83.8%广东90.5%北京82.0%江西90.2%浙江71.4%湖北89.7%内蒙66.2%宁波89.5%系统88.2%阳光十年13月险种保费继续率阳光财富13月险种保费继续率7125月保费继续率3月系统25月保费继续率95.7%，达标；4家机构未达标安徽87.2%、江西90.6%、天津91.9%、重庆92.4%。93%达标线25月保费继续率72一季度各机构费用执行率机构预算实际发生应付未付预算余额执行率黑龙江632.17918.71

-286.54145.33%吉林167.65231.48

-63.83138.07%辽宁348.98412.14

-63.16118.10