跨银行现金管理平台CBS课件

招商银行

跨银行现金管理平台CBS招商银行总行现金管理部2019年4月招商银行

跨银行现金管理平台CBS提纲招商银行C+现金管理体系招商银行跨银行现金管理平台CBS发展历史产品功能简介成功案例资金集中管理过程中需要注意的几个问题现场交流讨论内部资料，请勿外传1提纲招商银行C+现金管理体系内部资料，请勿外传1内部资料，请勿外传2招商银行C+现金管理内部资料，请勿外传2招商银行C+现金管理C+现金管理产品体系2019年9月正式发布五大类解决方案账户及交易管理流动性管理投资管理融资管理风险管理三十多项产品和服务Super-Bank、CBS、TMS本外币现金池、全球现金管理网上票据、网上保理、网上信用证金融电子商务内部资料，请勿外传3C+现金管理产品体系2019年9月正式发布内部资料，请勿外传“一个渠道，三个平台”

以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系内部资料，请勿外传4渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行平台一：电子供应链平台二：基础现金管理平台三：金融电子商务网上票据网上国内信用证网上保理人行电子票据ECD

……全球现金管理资金余额管理委贷现金池名义现金池

NRA/离岸账户现金池跨银行现金管理

CBS

TMS

……智能通知存款智能现金池

……“一个渠道，三个平台”

以网上企业银行为基础渠道的现金管理产招商银行“C+现金管理”品牌现金管理客户已突破12万户集团客户超过1000家跨银行现金管理集团客户超过250家2019年8月，第五次蝉联《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”2009年7月，荣膺《经济观察报》“2019年度中国最佳现金管理银行”2009年10月，获誉《首席财务官》“2009年度最佳现金管理奖”2009年12月12日，荣膺《中国经营报》“2009卓越竞争力现金管理银行”内部资料，请勿外传5招商银行“C+现金管理”品牌现金管理客户已突破12万户内部资内部资料，请勿外传6招商银行跨银行现金管理平台CBS内部资料，请勿外传6招商银行跨银行现金管理平台CBS集团企业现金管理现状

合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立内部资料，请勿外传7集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策集团财务现状跨银行现金管理平台集团企业现金管理现状

合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银CBS系统的应用价值

帮助客户提升资金管理水平和效率跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立内部资料，请勿外传8集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策集团财务现状跨银行现金管理需求增加管理的广度和深度有效控制流动性风险显著降低财务费用提升资金管理水平和效率CBS系统的应用价值

帮助客户提升资金管理水平和效率跨地区、招商银行跨银行现金管理产品线超级网银sUper-Bank：针对中小型企业跨银行现金管理平台CBS：针对大中型集团企业集团财资管理平台TMS：针对集团结算中心/财务公司内部资料，请勿外传9SUPER-BANK1TMS3CBS2招商银行跨银行现金管理产品线超级网银sUper-Bank：跨银行现金管理产品体系

sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场内部资料，请勿外传10专业化、个性化定制衍生、创新金融工具跨境资金管理利率汇率风险管理内部账户管理银行信贷管理企业信贷管理投资管理票据管理预算管理内部资金转移计价报表管理系统对接支持集团资金流动性管理跨行交易管理跨行账户管理普通网银功能专业功能主流功能基础功能跨银行现金管理产品体系

sUper-Bank、CBS、TMSCBS重要功能版本发展历程

系统功能不断丰富，CBS能够满足客户越来越复杂的资金管理需要内部资料，请勿外传112019.122019.52009.52009.92009.102009.7CBS1.0CBS问世，以跨银行现金管理功能成功占领市场CBS1.5增加信贷管理模块完善资金计划模块CBS2.0改造后台基础架构，极大改善了服务器资源耗用情况更加完善的直联支付管理安全机制CBS2.1权限控制的逐步改造对系统功能细节的积累更新直联平台安全模块CBS2.2分机构和分账户管理定期/通知存款的联机查询CBS2.3内部账户2019.4CBS2.4内部信贷招商银行跨银行现金管理产品，将通过不断的创新和完善，为客户提供更佳的现金管理服务和用户体验2019.12CBS3.0票据管理2019.4CBS2.5功能全面优化升级2019CBS4.0资金监控投资理财CBS重要功能版本发展历程

系统功能不断丰富，CBS能够满足跨银行现金管理平台CBS

功能简介企业客户端集团：柜台系统成员单位：内部网上企业银行基础服务跨银行账户管理跨银行收付款结算增值服务跨银行智能化资金归集和下拨内部资金转移计价银行融资资金计划资金监控票据管理统计分析扩展功能与企业财务系统、ERP等内部系统对接内部资料，请勿外传12跨银行现金管理平台CBS

功能简介企业客户端内部资料，请勿外跨银行现金管理平台CBS

功能模块内部资料，请勿外传13用户管理初始参数客户管理消息管理操作日志公用设置开户登记账户维护实时/历史余额历史交易账户管理对外支付代发工资代发代扣支付查询支付结算审批流程设置内部计价协议划拨资金集中资金调拨直联参数指令管理系统直联直联前台报表生成报表定制统计分析计划项管理资金计划审批资金计划调整额度使用管理资金计划额度管理押品管理银行一般贷款银行保函信贷管理投资理财票据管理台账登记直联查询跨银行现金管理平台CBS

功能模块内部资料，请勿外传13用户CBS系统功能银企直联标准数据接口与各商业银行网上银行或核心业务系统对接实时获取各银行账户信息并有机整合向银行传递账户交易指令和接收反馈信息与企业财务系统或ERP系统直联对接内部资料，请勿外传14ERP等企业内部系统各银行银企直联接口公网/专线CBSCBS内部系统接口银企直联平台CBS系统功能银企直联内部资料，请勿外传14ERP等企业内部CBS系统功能账户管理复制集团组织架构到系统中、建立树状层次登记管理集团及成员企业各银行账户信息体现集团内多层级账户管理和授权关系定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户查询各银行实时账户余额及交易状况查询账户历史交易信息内部资料，请勿外传15CBS系统功能账户管理内部资料，请勿外传15CBS系统功能支付结算对外支付、银行调拨支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式代发工资、代发代扣灵活定制各账户支付交易审批流程关联资金预算计划内部资料，请勿外传16CBS系统功能支付结算内部资料，请勿外传16CBS系统功能信贷管理银行额度、押品管理银行一般贷款、保函管理银行利息测算业务到期提醒完备的数据记录和查询功能内部资料，请勿外传17CBS系统功能信贷管理内部资料，请勿外传17CBS系统功能资金集中各银行资金统一调拨可建立跨银行自动调拨协议根据资金相互划转实现内部计价内部资料，请勿外传18CBS系统功能资金集中内部资料，请勿外传18CBS系统功能内部账户：解决上存资金的计息问题集团内部资金头寸的管理平台统计成员单位在集团上存的资金情况按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息集团可为成员单位开立各类内部存款账户活期定期通知内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸母子账户往来统一视为资金划拨关联交易人工勾选，不计入资金头寸内部资料，请勿外传19CBS系统功能内部账户：解决上存资金的计息问题内部资料，请勿CBS系统功能内部信贷：解决资金下借的资金问题内部资料，请勿外传20柜面端网银端CBS系统功能内部信贷：解决资金下借的资金问题内部资料，请勿CBS系统功能内部资料，请勿外传21分机构管理（子现金池）架构客户特征下属多个子板块拥有财权比较独立的子公司（如上市子公司）功能特点子现金池可按照集团化模式进行管理上级集团可进行监控跨板块的子现金池互不关联财务管理权限可个性化配置CBS系统功能内部资料，请勿外传21分机构管理（子现金池）架CBS数据库CBS系统功能统计分析强大的报表管理功能自定义报表服务器内置多种分析报表按需灵活定制报表内部资料，请勿外传22CBS数据库CBS系统功能统计分析内部资料，请勿外传22跨银行现金管理平台CBS

安全机制证书招商银行的数字证书及数字签名体系登录有效的身份认证机制密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制通讯提供VPN、专线连接传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议交易权限审核控制，支付业务必须有卡操作客户端程序动态库数字签名防木马灾难恢复与数据备份负载均衡、数据备份、异地灾备系统运行环境多层防火墙保护专业运维内部资料，请勿外传23跨银行现金管理平台CBS

安全机制证书内部资料，请勿外传23跨银行现金管理平台CBS

突出优势跨银行现金管理软件设计思想先进功能完善标准化与个性化相结合专注于企业资金管理融合先进财资管理经验、博采众长、专业创新满足企业深层次资金管理需要后台可托管于招商银行节省企业软硬件及人工成本银行核心系统级保障招商银行提供后续配套维护升级总分支三级联动的项目实施和运维体系持续的综合化金融服务统一的版本规划和升级内部资料，请勿外传24跨银行现金管理平台CBS

突出优势跨银行现金管理软件内部资料CBS/TMS应用案例

CBS及TMS集团客户数超过250家交通部财务司遍布全国的400多家部属单位分散在10多家商业银行的近3000个银行账户国内首个能够同时实现财政资金数据和银行账户资金数据合并监管的资金监控系统特变电工拥有上市子公司资金集中管理，实行内部计价，每年节省大量财务费用与金蝶财务系统对接港中旅集团横跨旅游、钢铁、房地产、物流贸易等多个行业已开通7家银行的直联接口，管理70多家成员单位的200多个账户主要应用：跨行查询监控、个性化报表、有境外账户管理需求中国远洋、国药集团、招商局集团、蒙牛集团、携程旅游、创维集团、卓越地产、泸州老窖、中铁物资、北汽控股、中建八局、山东黄金、烟台万华……内部资料，请勿外传25CBS/TMS应用案例

CBS及TMS集团客户数超过250家现金管理过程中需要注意的几个问题现金管理的推进过程

集团公司现金管理的基本思路就是资金的集中管理，这个过程应该根据集团的整体情况逐步推进

资金集中度由低到高，对集团总部的管理水平、成员单位的控制力度有不同的要求

建议集团企业在初期以资金监督、交易控制为主，并不断完善诸如内部计价、考核体制、资金管理技术等关键要素，稳步推进集团的集中化管理资金归集过程中的法律风险

不同公司法人实体间的资金划转受到国家法律法规的严格控制，集团在资金集中时必须根据成员单位的股权结构，选择合适的资金归集方式。招商银行提供全面的现金管理产品，能够满足集团企业不同的业务和管理需要内部计价的税务成本营业税=利息收入*5%具体征收时，各地情况不尽相同内部资料，请勿外传26现金管理过程中需要注意的几个问题现金管理的推进过程内部资料，内部资料，请勿外传27内部资料，请勿外传2727招商银行

跨银行现金管理平台CBS招商银行总行现金管理部2019年4月招商银行

跨银行现金管理平台CBS提纲招商银行C+现金管理体系招商银行跨银行现金管理平台CBS发展历史产品功能简介成功案例资金集中管理过程中需要注意的几个问题现场交流讨论内部资料，请勿外传29提纲招商银行C+现金管理体系内部资料，请勿外传1内部资料，请勿外传30招商银行C+现金管理内部资料，请勿外传2招商银行C+现金管理C+现金管理产品体系2019年9月正式发布五大类解决方案账户及交易管理流动性管理投资管理融资管理风险管理三十多项产品和服务Super-Bank、CBS、TMS本外币现金池、全球现金管理网上票据、网上保理、网上信用证金融电子商务内部资料，请勿外传31C+现金管理产品体系2019年9月正式发布内部资料，请勿外传“一个渠道，三个平台”

以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系内部资料，请勿外传32渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行平台一：电子供应链平台二：基础现金管理平台三：金融电子商务网上票据网上国内信用证网上保理人行电子票据ECD

……全球现金管理资金余额管理委贷现金池名义现金池

NRA/离岸账户现金池跨银行现金管理

CBS

TMS

……智能通知存款智能现金池

……“一个渠道，三个平台”

以网上企业银行为基础渠道的现金管理产招商银行“C+现金管理”品牌现金管理客户已突破12万户集团客户超过1000家跨银行现金管理集团客户超过250家2019年8月，第五次蝉联《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”2009年7月，荣膺《经济观察报》“2019年度中国最佳现金管理银行”2009年10月，获誉《首席财务官》“2009年度最佳现金管理奖”2009年12月12日，荣膺《中国经营报》“2009卓越竞争力现金管理银行”内部资料，请勿外传33招商银行“C+现金管理”品牌现金管理客户已突破12万户内部资内部资料，请勿外传34招商银行跨银行现金管理平台CBS内部资料，请勿外传6招商银行跨银行现金管理平台CBS集团企业现金管理现状

合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立内部资料，请勿外传35集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策集团财务现状跨银行现金管理平台集团企业现金管理现状

合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银CBS系统的应用价值

帮助客户提升资金管理水平和效率跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立内部资料，请勿外传36集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策集团财务现状跨银行现金管理需求增加管理的广度和深度有效控制流动性风险显著降低财务费用提升资金管理水平和效率CBS系统的应用价值

帮助客户提升资金管理水平和效率跨地区、招商银行跨银行现金管理产品线超级网银sUper-Bank：针对中小型企业跨银行现金管理平台CBS：针对大中型集团企业集团财资管理平台TMS：针对集团结算中心/财务公司内部资料，请勿外传37SUPER-BANK1TMS3CBS2招商银行跨银行现金管理产品线超级网银sUper-Bank：跨银行现金管理产品体系

sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场内部资料，请勿外传38专业化、个性化定制衍生、创新金融工具跨境资金管理利率汇率风险管理内部账户管理银行信贷管理企业信贷管理投资管理票据管理预算管理内部资金转移计价报表管理系统对接支持集团资金流动性管理跨行交易管理跨行账户管理普通网银功能专业功能主流功能基础功能跨银行现金管理产品体系

sUper-Bank、CBS、TMSCBS重要功能版本发展历程

系统功能不断丰富，CBS能够满足客户越来越复杂的资金管理需要内部资料，请勿外传392019.122019.52009.52009.92009.102009.7CBS1.0CBS问世，以跨银行现金管理功能成功占领市场CBS1.5增加信贷管理模块完善资金计划模块CBS2.0改造后台基础架构，极大改善了服务器资源耗用情况更加完善的直联支付管理安全机制CBS2.1权限控制的逐步改造对系统功能细节的积累更新直联平台安全模块CBS2.2分机构和分账户管理定期/通知存款的联机查询CBS2.3内部账户2019.4CBS2.4内部信贷招商银行跨银行现金管理产品，将通过不断的创新和完善，为客户提供更佳的现金管理服务和用户体验2019.12CBS3.0票据管理2019.4CBS2.5功能全面优化升级2019CBS4.0资金监控投资理财CBS重要功能版本发展历程

系统功能不断丰富，CBS能够满足跨银行现金管理平台CBS

功能简介企业客户端集团：柜台系统成员单位：内部网上企业银行基础服务跨银行账户管理跨银行收付款结算增值服务跨银行智能化资金归集和下拨内部资金转移计价银行融资资金计划资金监控票据管理统计分析扩展功能与企业财务系统、ERP等内部系统对接内部资料，请勿外传40跨银行现金管理平台CBS

功能简介企业客户端内部资料，请勿外跨银行现金管理平台CBS

功能模块内部资料，请勿外传41用户管理初始参数客户管理消息管理操作日志公用设置开户登记账户维护实时/历史余额历史交易账户管理对外支付代发工资代发代扣支付查询支付结算审批流程设置内部计价协议划拨资金集中资金调拨直联参数指令管理系统直联直联前台报表生成报表定制统计分析计划项管理资金计划审批资金计划调整额度使用管理资金计划额度管理押品管理银行一般贷款银行保函信贷管理投资理财票据管理台账登记直联查询跨银行现金管理平台CBS

功能模块内部资料，请勿外传13用户CBS系统功能银企直联标准数据接口与各商业银行网上银行或核心业务系统对接实时获取各银行账户信息并有机整合向银行传递账户交易指令和接收反馈信息与企业财务系统或ERP系统直联对接内部资料，请勿外传42ERP等企业内部系统各银行银企直联接口公网/专线CBSCBS内部系统接口银企直联平台CBS系统功能银企直联内部资料，请勿外传14ERP等企业内部CBS系统功能账户管理复制集团组织架构到系统中、建立树状层次登记管理集团及成员企业各银行账户信息体现集团内多层级账户管理和授权关系定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户查询各银行实时账户余额及交易状况查询账户历史交易信息内部资料，请勿外传43CBS系统功能账户管理内部资料，请勿外传15CBS系统功能支付结算对外支付、银行调拨支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式代发工资、代发代扣灵活定制各账户支付交易审批流程关联资金预算计划内部资料，请勿外传44CBS系统功能支付结算内部资料，请勿外传16CBS系统功能信贷管理银行额度、押品管理银行一般贷款、保函管理银行利息测算业务到期提醒完备的数据记录和查询功能内部资料，请勿外传45CBS系统功能信贷管理内部资料，请勿外传17CBS系统功能资金集中各银行资金统一调拨可建立跨银行自动调拨协议根据资金相互划转实现内部计价内部资料，请勿外传46CBS系统功能资金集中内部资料，请勿外传18CBS系统功能内部账户：解决上存资金的计息问题集团内部资金头寸的管理平台统计成员单位在集团上存的资金情况按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息集团可为成员单位开立各类内部存款账户活期定期通知内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸母子账户往来统一视为资金划拨关联交易人工勾选，不计入资金头寸内部资料，请勿外传47CBS系统功能内部账户：解决上存资金的计息问题内部资料，请勿CBS系统功能内部信贷：解决资金下借的资金问题内部资料，请勿外传48柜面端网银端CBS系统功能内部信贷：解决资金下借的资金问题内部资料，请勿CBS系统功能内部资料，请勿外传49分机构管理（子现金池）架构客户特征下属多个子板块拥有财权比较独立的子公司（如上市子公司）功能特点子现金池可按照集团化模式进行管理上级集团可进行监控跨板块的子现金池互不关联财务管理权限可个性化配置CBS系统功能内部资料，请勿外传21分机构管理（子现金池）架CBS数据库CBS系统功能统计分析强大的报表管理功能自定义报表服务器内置多种分析报表按需灵活定制报表内部资料，请勿外传50CBS数据库CBS系统功能统计分析内部资料，请勿外传22跨银行现金管理平台CBS

安全机制证书招商银行的数字证书及数字签名体系登录有效的身份认证机制密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制通讯提供VPN、专线连接传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议交易权限审核控制，支付业务必须有卡操作客户端程序动态库数字