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银行客户身份信息辨别案例银行客户身份信息辨别案例7/7银行客户身份信息辨别案例案例解析及学习要点案例详情：某行柜员小王款待了一位想要办理开户业务的女士。对该女士供应的身份证进行联网核查，小王发现该客户的身份证是真实有效的，但是存在疑点：疑点1：女士的容貌与身份证不一致。（女士讲解说是化妆的缘故）疑点2：柜员小张让女士复述身份证号，该女士略显疑心，有可能是在背诵。疑点3：证人不符还可以出示辅助证件进行佐证（比方户口本、驾驶证等，但是女士以家远为由拒绝。依照以上判断，柜员小王判断这是一起冒名开户事件。案例解析：非法分子常常利用他证人件冒名开户，进行洗钱、欺诈等违纪活动，对客户利益和社会友善造成了极大的损害。中央银行明确了银行的义务和权益。银行有义务对开立账户的客户进行联网核查身份证，并确认证人切合，即真证真人。若是存在疑问和不确定因素，银行有官僚求客户供应佐证证件。那么，如何防范冒名开户风险要特别警惕以下三种客户：客户走开网点后，如有可疑人员在不远处接应，说明可能受人指派。冒名开户大多数是持外处身份证件，长相与身份证件相片极为相似，熟悉银行开户的流程。非法分子平时利用中午、下午周边接班或下班等时点前来办理业务，常常无法供应辅助证件。除此之外，还可以看客户的神情可否紧张举止可否躲闪等。总之，银行要加强对个人银行账户开立的审查，严格执行开户程序，更不得主动开立假名和匿

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