2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试题A卷

第1页共18页得分一、单选题(本题共90小题，每题0.5分，共计45分)2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试题A卷考试须知：的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的9、宋体()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。14、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体A、短期流动性调节工具(SLO)风险评估。B、常备借贷便利(SLF)A、一次C、中期借贷便利(MLF)B、两次D、抵押补充贷款(PSL)C、三次A、合规文化是银行的自身需求16、狭义的金融创新是指()的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列B、宏观金融主体12、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括()17、下列不属于非现场监管的基本程序的是()13、银监会的监管措施不包括()C、资产评估18、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是()19、外汇业务中较独特的风险是()24、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。B、利率风险B、提高存款准备金率20、下列不属于商业银行同业业务的是()25、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保()21、下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》的是()26、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币()B、保证风险可控B、30万元C、以银行利润最大化为中心C、50万元D、遵守相关法律规定进行创新D、100万元22、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()27、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是()23、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未28、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是()归还贷款本息，至少划分为()A、为消费者提供规范服务29、()是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的30、根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是()31、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般金额较大的情形，原则上应采用()方式支付贷款。32、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。33、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括()34、金融租赁公司的重大关联交易应经()批准。35、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为()A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年36、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元37、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商业银行()视角的重要评价工具。38、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题39、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送()A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院40、下列()不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标D、盈利潜力类指标41、()又叫做辛迪加贷款。A、项目贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款42、()适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。B、托收承付C、委托收款D、银行本票43、商业银行应当认真遵循()的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户44、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放45、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是()A、增资发行B、购买与承接D、兼并收购46、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是()A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查47、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为()48、关于同业拆借说法不正确的是()49、三大类审计不包括()52、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交()批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。。54、商业银行应当在()要求的基础上计提储备资本。55、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是()B、市场风险56、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风第7页共18页61、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()第8页共18页73、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行()A、服务实体经济B、狭义货币B、深化金融改革C、基础货币C、加强制度建设D、准货币D、防控金融风险82、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。77、()是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、向汽车经销商发放汽车贷款A、商业汇票B、向汽车购买者发放汽车贷款B、银行汇票C、向汽车生产者发放汽车贷款C、银行本票D、向汽车维修者发放汽车贷款D、支票83、优化资产负债品种结构的原则就是要发展()的业务。78、()承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、收益高、风险低A、银保监会B、收益高、风险高B、政策性银行C、收益低、风险低C、中央银行D、收益低、风险高D、国有银行84、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()79、商业银行的代理业务不包括()A、银行本票A、代发工资B、银行承兑汇票B、代理财政性存款C、支票C、代理财政投资D、商业承兑汇票D、代销开放式基金85、()是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。80、()是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、金融体系B、信托公司C、金融工具C、金融租赁公司D、金融中介D、企业集团财务公司86、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是()81、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示()A、审慎性监督管理谈话A、广义货币C、查询涉嫌违法账户第10页共18页87、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性属于()88、货币经纪公司最早起源于()89、存款业务是属于商业银行的()90、关于同业拆借说法不正确的是()二、多选题(本题共40小题，每题1分，共计40分)1、合规培训在组织方式上可以采取的措施有()2、《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括()E、构建了资本监管的“三大支柱”3、以下不属于市场风险的特点的是()C、影响程度小相关的单位和个人可以采取的措施有()5、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是()第11页共18页C、业务操作与风险监控分离C、内部审计部门是内部控制的第三道防线D、审贷分离E、内控管理职能部门是内部控制的第一道防线10、合规文化的特点主要包括()6、合规培训与教育主要包括有()A、合规文化的核心是法律意识7、下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有()A、弥补短期资金不足E、以上人员的近亲属12、以下属于银行从业人员行为规范的是()8、下列关于各类定期存款的说法正确的是(A、整存整取的起存金额为100元B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原则C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额为10000元13、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受()的风险。分工和职责分离原则，做到(),建立岗位和部门之间的监督约束机制。A、前台交易与后台结算分离C、监管处罚第12页共18页第13页共18页23、与银行业经营管理相关的民商事法律包括()24、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有()25、信托公司可以根据市场需要，按照()的不同设置信托业务品种。26、宋体目前，我国新增再贷款主要用于()27、中央银行基准利率主要包括()28、下列属于财产信托的有()29、能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括()30、()属于银行销售促进的方式。第14页共18页