2022年安全员考试题库通关300题免费下载答案(山西省专用)

《中级银行从业资格》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。

A.“风险为本”

B.“盈利为本”

C.“稳定为本”

D.“信用为本”【答案】ACD9V1J5S8O7W8N6M2Z10P6G8H8T6L4R7HL6W8X6P5S9D7V8W9P9U10W8M1T4T5Y4ZB6C10W4N7Z9D1A10I6I4X10X10J7Y10N1Y42、根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，商业银行应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（）。

A.内部资本充足评估程序

B.持续监管框架

C.风险考量体系

D.内部审计【答案】ACJ8V5H2N2P10V8M5J4P9A10A9X8B3O6C8HU10D1A8K4X4I2E4C5Q9H3B2U2Y2C5F7ZI8G9C3N10D1R7N1Q3B7Q1P8A8W4O5B33、清算方式不包括（）。

A.行政清算

B.司法清算

C.股东清算

D.债权人清算【答案】DCS7M10J4A4U6Z3C3Q5C3O2A1X10V7Z4P2HS6Z9C4S1Y6K5P5T4S4J9S6O3Y8R9G1ZT10X2E9H7Y2F9V1U1U10O5W7X1U6P10Q94、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（）。

A.国际保理和国内保理

B.单保理和双保理

C.股权保理和债权保理

D.有追索权保理和无追索权保理【答案】ACD5P10M3C5H9O1E6N10O5K10H5Q5D4Y10R2HD9L4F10R3E6E6M10A10F2I1J10T6F10O4Z1ZS2I5N9N7G4V4U6P4I8H1B7P2G5M1D25、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（）。

A.人民币贷款计划

B.外汇贷款计划

C.人民币资金营运计划

D.外汇资金业务计划【答案】ACF6V7D4K2P6Y10J7F1E5L1E4C9E7V1S3HZ5D7F10W5Q1E5N6T2L9E4V7U1D4R7Q1ZU5S2W2N8F5W6W9C10H6S2X9Y3A1N9C16、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。

A.国家法定

B.随行就市

C.集中定价

D.集中竞价【答案】BCY10P7S5F5T7M9L9L10J8T7X9H2G8X6C9HG5F9Y9H8B2A6D6W8A2O7P9C7T3X6J1ZS3R5V2R10B10B9P4K4H6Y2T1U4B5D10N97、在《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。

A.公司治理整体评价下降

B.资本充足率未达到监管要求

C.盈利水平低于同业

D.资产质量出现波动【答案】BCI3C9C4O5E6K4V5M2Y5P8L7F8W9J1L2HL3B4H8K3X10O1V5J10Q3A4C5O2Q2H3G7ZX1Z9N4N2F10T5F9P2P1L6T2W6K8L6L38、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括()。

A.支持对融资抵(质)押品信息的监测

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.及时计算流动性风险监管和监测指标

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCO7X6K4L7R7Q9R5G2H4V5Y9I3Z1U2H4HS3Q1P3Y2G8J4V1T1C8K3T1X5K8G9E6ZT6U10D4D5T1Z7Y10H8Q8N3W3Z2H5V3F109、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。

A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开

B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过

C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过

D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】ACR6I4M10E10F3K9K4E10A6M10W9E8K2Y2A9HA10H9F7I7M8G8S10O2Y2C4K6S9K4P3U7ZV1K5B10B10L5T8C7B3J5A6H7T6P10A6S410、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（）。

A.评估

B.计量

C.控制

D.监测【答案】DCM9R7F5W8J5X1Z5U3L8K2J7O10W4L7P4HT10W8L4B7W4V6B10B4S6W1N5K5Y7N5N1ZB1T5H3P4K7O2E3V10K9O9S10J4G1W6G811、商业银行的二级资本项目不包括（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.超额贷款损失准备

C.多数股东资本可计入部分

D.少数股东资本可计人部分【答案】CCC9O2L10T1N10W7T2V1E5B9A2I6J1L7K5HO5C8U10N4Q6F7J10V9C8I6G1M4X4O2T5ZE2W2D9B5Z9L1Y6J5I6D9X3D4I10J2P812、根据《项目融资业务指引》，贷款发放前，贷款人应当（）。

A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

B.确认所有的项目资本金先行到位

C.确认50%的项目资本先行到位

D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】ACY5L5W9P4W10S6L9U1S2B7J4G8T10W3L10HT8Y5T9U5U8X2S3K10L4V6W8I4C5F5Z4ZE1X8U9C7M9I10J2U6E6E8J7J2R2X2K613、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（）利率执行结息、计息。

A.对公存款

B.储蓄存款

C.单位协定存款

D.协议存款【答案】BCQ10S5H2W5L7H9V5T6Z3B4B4Z4Y6X7U4HA7V5K9C7W2J2C3F3O8U1Z7G9A5T3N7ZT2T8H10I4Y4S10B4G10X5P8E3L6L6A3M814、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（）。

A.交易价格是否合理反映企业B价值

B.并购过程中的资金跨境风险

C.企业A和企业B能否形成协同

D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】BCP4J4H6C3X9K3T1U7Z4R5D4A3Y5J5A8HX5U1I7J8L9T10Q4S2P10C5H6T5O2U4S1ZP10E5K4N3B4H8R7J4A2I4M6Q7P2R3G815、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。

A.保本浮动收益

B.非保本浮动收益

C.保证收益

D.保本固定收益【答案】ACP10V6B6P9E6L8R6O6U10U3F3W6Q3U1L8HW1D3L9B4E4S1H3V10C10R8E8S1X5R7O3ZW9P6K7L9D8C10R10Z3Z3B10L9P8Y9X1O1016、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。

A.10％

B.15％

C.18％

D.20％【答案】ACC4H7Y10R4Q3V7U7J5V3P8A7J9L1P2Z2HU7T3Z5O7K9T8I7I2B1G7Q4V9N3A1D9ZY6N9L5J4K4V9F9P2O6J2K1X1O7O4R1017、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（）。

A.办理汽车售后回租

B.办理汽车融资租赁

C.吸收股东1个月以上的存款

D.发放购买摩托车的贷款【答案】BCY10G7V2L7A2L8K1F6O5W2P6D1N5W1A9HX4R2U8H10Z1S8K4B1U8T10X9R3O4M9Z3ZK1L8V3T6Y10Y7P9T5L6Y9U5L9R6G2M518、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（）内报告监事会以及银保监会。

A.5日

B.8日

C.10日

D.15日【答案】CCC8N6N6S10D10Q7I2H8Z4Z7O4S8V4E5K10HH6P2G3W5G9C8S10L2S4L7N8R8A9F9Q3ZU2I2K10J5Y3P6W3N2G6H3P5Z1Q6L4D319、（）是银行业监管的首要目标。

A.维护金融体系的安全和稳定

B.保护广大存款人和金融消费者的利益

C.维护公众对银行业的信心

D.支持实体经济发展【答案】BCS6Z6V3Q4B6Z9W9R10P5N5A1I1T10S2Y9HM8D7K1I9Z10T9C2R5T8O3A1G3G4K5H9ZG1N7P10Y9Z7J10B2I10Y6Z7W10U10N10P7I1020、机构监管部门、()应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

A.功能监管部门

B.设备监管部门

C.组织监管部门

D.后台监管部门【答案】ACN9K3P4V8Z8F3K1E1U4Z1W4W9H5B7U7HL5F3D1J7V10U8D9X9B6W8T10U4M5T2O8ZZ4B5W7D4A4V8E1V9J9O1D6O2B9P8G221、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

A.信息金融

B.互联网金融

C.数字金融

D.创新金融【答案】BCU1K9U2C1S8C10G3L3K5P8S10B7W9Q3I3HF8B4R10G5A2N3B7R9O8Z9I9F10D8X8A4ZF2P8T6P5B10M10Q6O9M4G10P6J8O1V2E1022、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。

A.电子银行发展

B.现代化支付阶段

C.信息化银行阶段

D.创新发展阶段【答案】CCQ7K9L1K7S8S4G8G9T8A6Q9J7M5Q3L2HI10B8U4X3P3C3D3I8L5I3N1T7U3A8F7ZI3J6Q2V3T9Z2V1U10R3W3D7K6V5A4N523、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定

A.外币存款

B.定期存款

C.活期存款

D.单位存款【答案】BCB9N5A2X7E4Y10M5T3Z5Y5G3F1G3X7L9HK1G6Y7M2V9Y6W9G5S1R1A1U4Q8W3P5ZO4B6B6G3E6L7M1W2B3V3H8Y2X4M7Z1024、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.低风险、高收益

D.高风险、低收益【答案】CCL8Q10D1Q3I2K9B7N9A10L2Y4J6K9I8N7HG2Z6F6U6O9A5U1G2S6B2U1P7O4S8U8ZT5Y2A9Z6S8B9U6P9H7P1S5U5P2M4V725、金融类不良资产不包括的选项是()。

A.证券不良资产

B.银行不良资产

C.信托不良资产

D.房贷不良资产【答案】DCQ5W10K1Z6H1X3O1J9W9Y5F4Z1W4V5S9HW9N2Y5O9I6C2T4P6B4E6A2Q8M5A1P8ZK9R9D2K5L10Y7V7L2U9B6N4Z10Q8R8Y1026、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年10月【答案】DCQ1C9V3D10A3H9I3V7M6V5K6M7L9Z2A6HH4W7X2U1N4Y8F8W1C7N6L1B6G9B5P10ZB7E1T2A2B4O7Y1Z8L1M8X7K9F5V10Z327、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（）内依法提起行政诉讼。

A.6个月

B.60日

C.15日

D.5年【答案】CCA10Q1T4K4E4V2S4B6S10E5W5A9C8C7H1HF1D4M5J5S1N6E2N5R4Z9U4B10O7V9C2ZB1S9N5U9X10T1Q2W2Z9E6I4G9G6S6M428、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。

A.《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》

B.《银行业金融机构绩效考评监管指引》

C.《中国银行业社会责任报告》

D.《中国银行业金融机构企业社会责任指引》【答案】BCY2Z7X9N5L8S7D3B9Z8J7K2E1A6A3R10HO2V2S3O9M1K6S6Q9T7W8N6F8G3V1X10ZO7C1M1Q8X7Z10K2S4M9V8X6B4B2T7Q629、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（）。

A.引导产品合理定价

B.优化资产负债业务组合和资源配置

C.完善绩效考评体系

D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】DCF8A3F8K3Q7Z8D3Q4E9C6R6G7Z7U1T10HD6X9T7Q9W10I6Z10M8Z9W1U7Q1O5D8Z10ZO10L10L10K2R3O5K1B10F7O6T10O5Y8Z3P130、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。

A.自营贷款

B.委托贷款

C.特定贷款

D.不良贷款【答案】ACU9K5D3X8S1K8C10M10I2S4O6M1Z7Z10Y7HL5O7J10P8J5A2T6M3W3S4H6U9B3N2Y2ZS3W1Q5A2T8J10A8N9D8C1I3T3R5P4D1031、商业银行（）履行内部控制的监督职能。

A.内部审计部门

B.监事会

C.高级管理层

D.董事会【答案】ACW6P5P5U2Y7L5B9W7M5B9P1T5M7P10M1HP2V7C8P7U6D1U10W7G9A1D6Z5X6T8D5ZI7Q6E1K1X3T8W9K8F2J3P3J4G3X9D132、（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.个人经营类贷款

D.自营性个人住房贷款【答案】BCS2E2H1U4A8Y6E4G9N10W10M2U8O1D2T4HK2E9R6N1S10U1G4V10C8O8G6O1C5U3Z10ZZ1N2L7P10Q10A2F8S8Z6G3Z10B4S2H7K1033、根据《商业银行金融创新指引》，金融创新是商业银行以______为中心，以______为导向。（）

A.利润；政策

B.市场；客户

C.政策；利润

D.客户；市场【答案】DCH1Y2U10I2S5T1P3H9J3I4L10H8Z10Z2L8HX3K9L3O3N8Q7H6G6Z8J3Y10P2A8Q5C6ZN10A3W7Z10M1T2W6I3S8P9H9P7V1Z5C134、中国的金融租赁公司起始于()年。

A.1986

B.1987

C.1980

D.1981【答案】DCD6Z8C3G7U9V6G1K1N3G1S7I4X10G1G5HA8N9J10U10B5A1E9W5W1C8L5J1X6C6C3ZE7J1V6T3D7U9J2Q4K6G10A2P5Y4I6D535、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

A.每半年

B.每年

C.每个监管周期

D.每季度【答案】CCV2Z4Y8M3L3L8D8W5F3H5W5H2S9B6C1HB5L5E1H9I2Z9U2B9J3F9Q9N4U8V4F5ZV3T1C5N6R7V5Y3Q8C5N3J4L3I10C4W436、商业银行应指定()作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A.高级管理层

B.专门部门

C.审计部门

D.董事会【答案】BCU7E4Z2K6I5V10W6N8W2A8C3G3P9S7X3HX3V9W4G7F6J9S1H9Z9E9E7X6G1G8S6ZF7Z9X1M2O1Y8F10J3W3P4Q4D7K4C10P137、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。

A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一

B.监事会例会每年至少应当召开一次

C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会

D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】BCU10S5E8T4O7B10I1F2X10U9V2T2O10R2Y4HZ3Y9V4B3I3X3A7J8B9Y9H1D7I5Q5R9ZC10F1D2I3T1J1J4B8Z10R8W1Z10P9D7H338、（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。

A.单资金池模式

B.多资金池模式

C.期限匹配模式

D.缺口分析模式【答案】CCE7N2A4X2R9O3Q4S1X6S3W5U6P10Q1Q4HR8Q1J3E10X9G7T1J6K7J1X1L10A4S1X8ZP6D5F8D7W3B5P10B4L8E6W9G7N8S6C639、在《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。

A.公司治理整体评价下降

B.资本充足率未达到监管要求

C.盈利水平低于同业

D.资产质量出现波动【答案】BCK3T5Z8X2G6Z5X5Q9K6K10F5P1L3P5D6HE7J3R5D3K1E4Z1I4W4D10F9T2T1D3Z2ZT9J2B10X4K9U7E9J1H9C2N3P6I4H8O140、银行汇兑的主要风险点不包括（）。

A.签发汇兑凭证记载事项不全

B.银行汇票无效

C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺

D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】BCC9N1Z6N7F9B7X8T8L10P2B2E10J10T2L9HM6P9V1V1G2A9Z4H6U4J2W7K10A2H3Y3ZH6N3E5Q7L7O6B3M6X5P8H9T8E8P1Z941、我国商业银行最主要的营利资产是（）。

A.库存现金

B.在中央银行存款

C.现金资产

D.贷款【答案】DCX3Z2R1N5I4J8X9G4I6F8S1S10S2X8K10HP4G7W6K7Y3J10F1L9B10M6Z10H4V3H5I3ZH2Z6H3U6X1E3F1P1E1L2W10L10L5E3U942、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

A.50%

B.55%

C.60%

D.70%【答案】CCV4T8S4U5R1A3T1O1W2M8Y6K1A7J3P9HJ8I1Y3S3Q4N10P8E7W9U10R7E1V9U3E5ZP1F8A8S3L9Y8W2V3P4H2P10G3B4L5N343、资本监管的三大支柱不包括（）。

A.最低资本要求

B.监管当局的监督检查

C.监管当局的市场约束

D.现场检查【答案】DCZ5W1W7Y6V5R5R3I5Y9J3L1U10I2H3P3HS1Q4J2H4S10F5I2H3A5L1T3Z3O10P7B1ZY8D6U10M2B3Z5F4X10Y2E6H4K9C1M1W144、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。

A.信息孤岛阶段

B.互联互通阶段

C.银行信息化阶段

D.信息化银行阶段【答案】CCO1Y2E4K4J4G2W2U8Q4I9B9O8I2B9G6HG9S10D3A1T8W2M5A1H9Q4F10C10G1F2G1ZE4I10F4A9U8J8E3Q1J4D1W7P5F9N10X345、商业银行应结合本行实际，建立和完善以______为中心的客户关系管理系统，形成以______为导向的产品创新理念。（）

A.利润；政策

B.市场；客户

C.政策；利润

D.客户；市场【答案】DCR3K10K3Q1V1B8Y2I9F4M10H9T4J7W9X8HI2P8R6D6N2R1A4O5D4B9O7L8G1A9H4ZL3P1J4L8J6Z3T4K10C9Y9K9C1G7N4N446、用煮沸法消毒物品，正确的是（）

A.水沸后放入橡胶管

B.水沸后放入玻璃品

C.组织剪关闭轴节放入

D.相同大小的治疗碗重叠放入

E.中途加入物品不用重新计时【答案】ACO5F2V10O1T8I5X10O1W6C6X6I5F1P5I2HB2R10T4L10U1X6J2G5C6F1W2V9O4Z8A2ZU2N1I1J6B10E2K2V9D7V9F5J2G8J5Q147、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.最低利润要求

D.最高利润要求【答案】ACF9G6B2W10L2B5G6B7U10L10M8D6F7T3I5HX8S7M5R9X6Y3J10Y1K5Y9X8X9O9G3T9ZO6L10O2E10F4Z9S5Z4E2F6T6A7F5H2N248、下列属于商业银行非利息收入的是（）。

A.手续费和佣金收入

B.贷款利息收入

C.证券投资利息收入

D.进行证券回购所得利息收入【答案】ACV8T2B4S5I2X1U3K4W1S8G1Y2C2P7C3HK6G1S4J2W10V8E8R4U7T10M10A2R9W5L10ZL10B9C5Y9T9H5Z8G3X4D9N2W5J5C4W349、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。

A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况

B.检查有元不具备条件的申请人签发支票

C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法

D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】CCY2T3C10C7N6J2Q3G1C8G10N5H9A10L1H6HI9L7B10L1Z8G7W7G9U2F5O8N6Y8Y9X9ZX6W9E7L1V10B8Y6G2D4Y2F8N4S4K9S650、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则

B.原则5

C.原则6

D.原则7【答案】ACF7M2J3U4S2B2A10F8P1S2V9V4Z1Y7M2HT4U8Z6X1I10G6B2K10T3F3L6O10U3I2Y3ZI3F6N1L10A3C8E1L3F4Q5S4J2W6S4Q251、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。

A.期限匹配模式

B.多资金池模式

C.金额集中管理模式

D.单资金池模式【答案】ACJ1G1N4O6T5N8B6X7R5N2X1M7K2K10N8HI10W10A1F2R2U2C8R8M8N9F9Q2F5C3O8ZS4W6P8M4I7C1A10C1D3J8T8G8I5G4K452、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1～3

B.3～5

C.5～7

D.7～9【答案】BCN8X2T8L6J1Z6F7V6J7L9W9A3X4M3U10HM7Q2V10F2N10X4P5G7M5F10O5D1L6A9U6ZG4V6R10N5K1B7F10G1U9F6B9P9K2S8H653、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。

A.资本充足率

B.不良贷款率

C.杠杆率

D.资本利润率【答案】DCL2K10B10A3G9P9B4N4U1H3P10X8P5O10L8HW10P4T4X2E1O3W2J4W1Y6P1Y10E4L4X9ZD2X3W5U8Z6X1I6P6E8I9U2V7D4E7J754、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

A.外币储蓄

B.定期储蓄

C.活期储蓄

D.单位储蓄【答案】BCC2T2W8F9J1W7Z4K7W8W2H5A2Q7V2W3HU9X3V3E3J2K7D6Z6V8X4T6P6G2I10C10ZA7S2M6W4C1E2B5F10O2Y3E6T8W9M8C255、根据《个人贷款管理暂行办法》，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过______人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过______人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）

A.30万元；60万元

B.20万元；50万元

C.30万元；50万元

D.15万元；30万元【答案】CCY4O10W9V5P9J2R3P6A9V8L3P2N4X8J5HC4O3R1Z10C10O3R5I3W7A6X2S5K3A2H8ZF4C4T5M8I10W6F1U3Y8H7P6O2O6F5G856、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（）。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】DCX6Y8I1K5C10S7X6Q5B4N8M1K9X6I8K2HZ6U1W1X7Y9N8P5H2M5Z8V1P8B5E9O9ZQ9B1C4Y7F5F3S9L9P1P9J3T3M5L10G1057、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A.向汽车购买者发放汽车贷款

B.向汽车经销商发放汽车贷款

C.向汽车生产者发放汽车贷款

D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】BCT3Q5D6G2L10N1J9Y2W2T5O7V6M10G10O8HQ5V9P7L7R4E3J2K10N3L8M2M2Q6O1N9ZE9V7C7R4F6Y5E3A1G2H8T2J8N4T5O358、根据《银团贷款业务指引》，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。

A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付

B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费

C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付

D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】BCR10F7B9K9O1A3U7Z3G8M5S5T9M4B2L2HU10N10M4J10Y7H1D10M10C9Z3B4R1Q5V8N7ZL3N6Z8H9Q7C3Z4C7J4P4Y6K9K4Z10S959、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。

A.再贴现业务

B.中期借贷便利

C.购买国债

D.常备借贷便利【答案】CCX4M6Y10S6J9I4C3Y9O1U10C6Y5I8M6D8HX6L7F7P10U4O9L10Y8Y8S5K8C3A7P4T9ZL4V2H4P6U10C9B2C7A2Q7U6U4H5Y1R660、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。

A.4％

B.5％

C.10％

D.8％【答案】BCW6M6J4S4L7R3I9K7Q4R2F4G1V3A9L2HM6L6K3L7J10H7F6X5G9U7B9X3J9Q1P2ZZ5I4N1X4V8Z3D4E5C2X10Z10T8H7V8Q161、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A.及时计算流动性风险监管和监测指标

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.支持对融资抵（质）押品信息的监测

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCT2S8J7R2B9E8M1Q3E1T6D5U6Y5Z5C2HO10E1U6P5K10M9I1O6C1E4C9E2W9Y7M7ZC7G3Z2B5K5U2D9A8U8R7D2V8M2H8X562、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。

A.开放

B.共享

C.创新

D.绿色【答案】ACV5L7R9Y9Z4E1U3O9Y10A9W5N10C1M10D4HZ6E2J8K7M10X1Z8F6J10D1Y7O5L3Q10N1ZS7N1B2I7J5E1N5Y2M1L6F10S5E5J9E163、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。

A.3.0%

B.4.0%

C.5.0%

D.6.0%【答案】ACM4O5G7I5Q6P10T4C4Y2E9B8Z10D9R7J9HR8U7H8T4X8I7Q8Y10N4G6Y4D8V7K7H10ZL1K6K2W4F1H8X4L1K8Q9G3O3L5H1P464、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。

A.期限匹配模式

B.多资金池模式

C.金额集中管理模式

D.单资金池模式【答案】ACP7W10E1O1Y5B6N4Z8G3F9B10B7S10N3F8HV5L3B3F7M2Y1N5U5E6J2Y2D7X7M8M3ZO7G8W4J5W10V10W4T3C2P1Q6I7N4N6O965、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()。

A.30％

B.50％

C.80％

D.100％【答案】DCI5I8H5U8N8N4P6X1L4K8Q4A1H1F9W8HG4C10Y6S5E6B6Y10C4D4A8M7Q9U7G1M8ZA5U3E4C5F2P2X7A3W9L6S1O5P3N6B866、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。

A.单一性

B.复杂性

C.不确定性

D.盈利性【答案】BCD7Q1T2B7Z2Y3O10I7O6S2Q3O7F2P6C1HE9F10I1G7C2C6C7M3F5M5B8I9D8B7B4ZG2J1T8O5J8X5G4X2Y6Q9D5H1S9L1V967、()的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。

A.数字时代

B.网络时代

C.信息时代

D.媒体时代【答案】CCE8L9I4C2V3A5Q2F7L3R2K9E3C1I4N1HF4M10K10U9G8K7S9R10B6G8E3M8Z10B4I9ZO3S9H5N9B9A5Z6F6J10S3P4A8O7M3I1068、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.测试

D.评估【答案】BCI6I6U9V3Z5K1X1B3K4M10J9N5Z5H5Q8HP10C10N5D7X2A4U10U5C9S3N1J4G9H3B2ZZ6K7E2L1O5L9C8X9K1H4V8T3T8F4O769、在委托贷款中，商业银行（）。

A.获手续费收入

B.与借款人商定贷款条件

C.获利益收入

D.承担贷款风险【答案】ACS8Z2X10O8K4U10F2G3M5M3A4J9L6C3X7HJ5F9I6Q9F7V9L5C7M1O5G9S6M9M9V6ZC3P4L1P4W8H8D3K9T2J10R7I8Z5J1L970、下列不属于非法集资活动特点的是（）。

A.手段单一

B.跨地区

C.跨行业

D.手段隐蔽【答案】ACG10B1D7N2G1H7G3G4L3E4L8R5J3E5H8HK8I3P2V2A10N1E8M1T4P10M10A2C7K7V2ZS10S8S8T6Z4D6N9S7I4T3L7T7K9H7F471、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（）。

A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序

B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段

C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判

D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】ACD5N7Z5V1B4W10P7K10H9T3H4V3E2P5D10HX4I10X4Y10W4I9S8A2X8W5I8D7B4F8C9ZC1N9D6W4E8K10V5A4D4X7H1X5K4E7W972、流动性风险的特征不包括（）。

A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致

B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的

C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性

D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】ACK1L1D9O10A1O3N4E6S8J7A7B6O8U4X6HD1I7X9I5M1Z4W9I1M8H10Q8X3Z1V7Z3ZA10S5X4N1W4H1G1M1F5E9L7V10O5A5B573、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（）。

A.风险性

B.无形性

C.可行性

D.有偿性【答案】BCI7Z9J2O7X6I5L3N4M3W1M8W5X2A10K6HA8G7C4I2E7M1S5Z2D1F4N2Q10L2W1Z9ZC10A9Q10F6N1L10F1I1U6Q5M9Y1C3D8R574、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。

A.12

B.6

C.8

D.24【答案】ACQ9Z3S1K2Q10R6T9H6N1A5F3K8R6N4A8HZ9S6R6L10S10G5N1N5O8P5H7T9J3D9I7ZK8Z7M8I3T3O9T4L10C4S1H4Q7S10Z7N275、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.商业汇票

B.银行本票

C.支票

D.汇款【答案】BCH5O4D1A9E4I8S1A4Q7C2L9F8J9O5A8HR2N7N9U8Q6G10D9M1E5P3A7B10B1T9G4ZQ3Z7Q7L7O3Z5R7I6A3T10U6X1E2P4J676、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。

A.租前管理

B.租中管理

C.租后管理

D.权属转移管理【答案】CCJ4Q5B10L3B4I10T8D4M5R3S6O7I4C1Q3HQ6E6A7J1H1Q9C9X3D8F7X6Y7D10U6U4ZS8D4R9Y4R10U9W10G3I5U1U9Z8V1R10K977、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A.及时计算流动性风险监管和监测指标

B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

C.支持对融资抵（质）押品信息的监测

D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】DCT4P5P6J6X10U1G8L6C3L1Z3O5I3T8P9HJ1L6G9F8I2F5Q6C10E9L1E6G9K7D9V8ZB4U1Y4M10Y2W3G1C5Z9X8N4U7P6X9C878、下列不属于商业银行二级资本的是（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.少数股东资本可计入部分

C.一般风险准备

D.超额贷款损失准备【答案】CCK2H2Z8S5V5R8H6T2J2J7Q7O8H9I6A2HW8J1Q3K4S4X2N2K3Y7O2T7S8O1Q2N10ZH10A3A3U4I8C9M3I6A1A3B2L4Z9V6D279、根据《商业银行公司治理指引》，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。

A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人

B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事

C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则

D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】BCK8Q6C6E7X6Z5E5D10Y1O9D10F7E6R3C5HD2I3F1W4V9S7B7N2R7H2E1N3X6G2Y9ZH6S7M8G5M10G9G2W7X4B8S8B10I4P1J180、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。

A.经济资本

B.核心资本

C.会计资本

D.监管资本【答案】DCT3W7T10E9F10Y8V7S2V1N4E5V8D2Q5F9HF1B10L7Z5K3D7F1E1A4L10U1D4N9W4I4ZM7M1M2I5N8G3P8T3S9U5C7J6Q10Y10Z681、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。

A.法律风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.操作风险【答案】DCJ9P8J2R7A3Q3T8S7L8Q10R8J4I9B10A4HO9Y3O3P1A10I7A4B4X2Z10C2F4Q10B3F2ZV7C4Z4S3J10N9S5Y4R4A6G6R3J4G6S1082、银行业信息科技呈现的特征不包括（）。

A.银行业务高度依赖信息科技

B.市场信息趋于全球化

C.系统环境日益复杂

D.业务与信息科技不断融合【答案】BCN9Y9H4E6G1V7O1K2Y2S2I10O10N10E10F4HF9K4S6W1Z3N7I3B2R10Q3M6K10J7K5M10ZQ1R3C8I5B5L7U1Q10D8Q6U5G7D4W2D1083、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

A.1.25％

B.0.6％

C.0.5％

D.1.5％【答案】ACX9V1I1W3I10P7F5A7X3B3L10J4B10L5O2HM6E6W3S10B8V6R5M6C1H6J6Y5X2J8X1ZH10A1H4Z2K2Q2C7S6T7N6F4I8W2M3Y684、《巴塞尔资本协议Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.外部监管

B.最低资本要求

C.市场约束

D.内部监管【答案】DCB1W1K2H2G9L5U3E5G7Z10U9O4L5C1E3HS5G7M6K5S6A1I9K3R2H3U9H2R6F2I10ZF3J10T6L10C2Y7C1G10R1Y8I6N3O8Q7S1085、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（）。

A.银团牵头行

B.银团代理行

C.银团参加行

D.银团承销行【答案】BCV4Q7C4T5F10M7M5E4I7U10I9X4W1L7U4HM2N3Q9B1E6P4I10D3S2C1K9A9R6S6G10ZL1Z9V2O7S5Z2X1P1H7B5U6M2X6G4J386、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。

A.选取合理可行的加总法

B.在加总过程中不需要考虑集中度风险

C.应当建立风险加总的政策、程序

D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】BCP9L8Z2X5U4G10F8S9T4D10Q9A1U3F7X7HS9C6X9U10T5Q4T6B6A6B3C9X5B7H3C2ZW3X1A6W1X6V7I10G8K10A8H6P9I2C4V687、资产使用率是指（）。

A.总收入/总资产

B.总资产/股本总额

C.税后净收入/股本总额

D.税后净收入/总收入【答案】ACK4I3H6M10X9N10V4X8P10O5M6Y4Q7S1R6HZ6Y5B6G5G5D4U10G1Z10K7M9P1T1X4T5ZZ8C5O5P4O3N4J2F6S8Z3Z10L2E5A9U788、信贷资产证券化的基础资产不包括（）。

A.应收账款

B.消费贷款

C.企业贷款

D.信用卡账款【答案】ACW3I1W1L1B2Z3H10H4T7A5U7U9L5A7J1HZ1C10S4X8D4J8P8C7F1R7L4M7L10M3D9ZK3V10F3Z4T5Z10C1Q1M8A10J5O4O5I2D489、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（）天。

A.14

B.7

C.30

D.90【答案】CCJ8J1E4A10H7D4O10A2F2Y2F6A9M6J7S10HC3U1J3L2O3R3J1C8N7S2T8D6G10O6U10ZP10D3O6B5M9O9V8B6K9J10H9C9X8T9H990、在进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】ACB2Z3K8T9I1T6S6T5N10Q3Z9E6S3D7M8HR1J1T7O4L3S1U5L4B4L5K2R4P7C5X3ZI3V6A5L5X5G3V7M5G4R10U4H9G9K10C691、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（）。

A.租赁标的物

B.应收账款

C.土地使用权

D.金融质押品【答案】ACL3N7V8U4I1V3I6K9I5Z3T9R1H10G10K4HB2P8N1B9L2S7D10T9Q6B3A1B5V6D3X7ZW4O7A9K9V9L10C9X7A6B9F8Z4X8Q3Y192、根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。

A.效率优先、兼顾公平

B.诚信合规、审慎监管

C.公开、公正、公平

D.有法可依、有法必依【答案】CCV2N7J3J2P1U10Q5A6W5C9Q5B1P6S1V9HH3K7R2E10X5X4U10Z4K1E4F3E5W5D8R1ZH6X10B1T5W5M1J8N1H3V1H9W1H9P3A393、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系

B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序

C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求

D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】CCL7U2U9Q8H8U7T10L4A2Q7S9W7Q4R6Z6HH6D8W8A5D2D3C2L7C7D5X2H9S9Z9O7ZI1A4W8M1L6J8X8O9V1S10C3W5Q2H3E994、银行汇票的主要风险点不包括（）。

A.受理银行汇票申请书不合规

B.银行汇票无效

C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规

D.不真实，提示付款期限已过【答案】DCL4I6P1T8R4W5J1C7K7L8R5L5F2R8H7HV2S9P6U1V5J3Y1Z5P4Y2V5M9J5N6S2ZP9W5E8T7G3D2C5Y10G5D6B6J3F7L8O395、按照我国《合同法》的规定，运输合同分为()。

A.公路运输合同

B.多式联运合同

C.单式运输合同

D.客运合同

E.货运合同【答案】BCV1L1B10X10G10I5D4Y7S4Y3K6M8E1H4D9HF9L4D9M4O4T9W1S4Y2I8G8O7G1G2Z9ZA1Q5U6S8D6S9J9G2J4N9S8C5O5N8Z796、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。

A.信用风险

B.操作风险

C.利率风险

D.流动性风险【答案】BCR7J9O10T8M8E4Z5U6A1F3C10P10T4C3R2HB4L8K8W1U5Q2E4G4X10N10I1J6G2V4L9ZU1S8X1L10S6F10P1M2Y4A6A3T6X2Y1Z697、商业银行资产管理的核心是（）。

A.控制风险

B.组合资产

C.获取收益

D.保证流动性【答案】ACN2S2I5D3S1R8C4M10G9T5J2I4U4M4V6HO1S1Q3V2F1S1O5Y8Y3H8K8C5O5C5A7ZH10V4J4D8O6Q1M3W1A7U9U10R9T6T1I898、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.最低利润要求

D.最高利润要求【答案】ACA3W3F3D10F6L10R7W3V3F7K8J4F1N3E5HT10X3F4I1W4V1G7E5A7Y4L4W3H8W4Z2ZI1Y10I1U8H4L5Q4G10U6Q4P4J6W2M4L1099、（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

A.资产质量

B.资产规模

C.盈利能力

D.资本充足性【答案】BCB1F3T4U1J9N1O3D10P6X1Q1C2X10G7Y4HQ2A7F7Z2W9E3O6X8Z9I5K7G10U3S4H1ZJ6G7L1W7L8U9X6O1X5H9G1V10Z7U8E9100、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。（）

A.4%；8%

B.1%；5%

C.1%；10%

D.2%，5%【答案】BCV10F8S2V9F4T3T8T8Z2M7U1P3B2S6M9HR8C10G7W4F10U7L4L1R6Q3H2J6O2A10Z4ZN8Y6C2Z8J8U9S9W7P7F2N8O7N3L3X10101、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.权重法

D.基本指标法【答案】ACW5H9P7O5S5H6S1U6Z4V2L1D9U5R10Z2HX9E9A1V6P10V9C3Q2R7R7B3M3R9C4P6ZU4K9G5I4V9M4H5I9H5E7R5P9G5F9B1102、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（）。

A.低值易耗品

B.自然资源

C.固定资产

D.无形资产【答案】CCB5Y1A3X7M3H4G5B2R9J8W8W9V7K6C2HQ1L8K10U9E10O3J3D6K3E8R7K9P6M10B10ZD5V6O1S3U7B10B10X8L5Z6C2I9X8D8M4103、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.单一客户业务集中度不高于10%

B.流动性覆盖率不低于100%

C.杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCY7I5G8M7M10U9B5C10J2K1L8H1J1Q9H2HI5D4V1I3O4C9V3P6A6J3C8M5N1H2I4ZQ10O6Y3I8R2P3W2F1L8C1W7B5M7I5N3104、我国商业银行最主要的营利资产是（）。

A.库存现金

B.在中央银行存款

C.现金资产

D.贷款【答案】DCF7L3D10B4A5P4G2V1L6I10X3H8Z2A5C6HS2T1I2Y7M9Y8D5A8Y5C3F8F5L2V1P9ZN9Y1S8M6R10M5D1M3X9H2X2J6Q3W5P5105、金融企业不计提准备金的资产是（）。

A.购买的国债

B.长期股权投资

C.抵债资产

D.存放同业【答案】ACL7I6O8B1C4Y3R3W2Z1X9B10B1O4Q7C6HZ9P3R6Z6Y7W8E6T9Z6W1H6C8B6M2W9ZN4Q2I6R8Q4V10B8C5R7Q1Z8X6E10N4E3106、(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。

A.定量

B.定性

C.定额

D.定值【答案】BCD6F4C5D2G3G6F3O4U6R10K6K2A2E5O2HE3G1X3S7E2O8J8V9J6Q2T9I1K4J8G2ZF6J4L10C6I1M8Y9D3O3B9L6F8G9D9K2107、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考()规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

A.《巴塞尔资本协议Ⅰ》

B.《巴塞尔资本协议Ⅱ》

C.《巴塞尔资本协议Ⅲ》

D.《巴塞尔资本协议Ⅳ》【答案】ACS1Q1M3J4S10C3V5X8C1L2D2Y10B3I6L4HK7V5X1G9J10J5A1O3K10T6S8V3K2G10U1ZT3L4D7D1U6C9W10P2T7Y8G9L5V10B5L4108、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是()。

A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日

B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内

C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理

D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】ACM4H8F2O6E4X10Q2B8L5Q6R3Q3U5Z2W6HU6W5J1R8Q5Z1C10U2S5P8X1K1T7Q10Q4ZQ7K5B6P2O9Y3N2Z4T1P9M10S5G5V9T9109、（），银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。

A.2009年9月

B.2012年4月

C.2014年10月

D.2015年8月【答案】ACH1J3Z6M10D4T4P7R2J9D4R1H6X7Z10R9HI7R4R3W9D4X8S10T7V1Y8H8B4D8N4L10ZI2M9Y6O4N8G3B6F1I1T4Q7Q9M2A1E8110、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。

A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权

B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业

C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构

D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】BCS4L8X2S10N7V3O6A10O5J3S8Q1M9G10T4HT7F8R7Z4P4B7A5D5V10I10W6T5K5Y4K4ZQ9Y1L1A4D5C3I1D6O5I2H5Q1A5T1I6111、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。

A.实施方式

B.实施步骤

C.检查方式

D.立项【答案】DCO3V6T7O8O9Y10N7R7O9L7A2A6O1I1W9HL5T1B7H8D6G10I4I3E8W7Z7V9Q10R4Z1ZN8G10L3O1A6O6H8I5J2R3T1O7L3R9L1112、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。

A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一

B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定

C.一般期限在1～12个月

D.一般以抵押方式发放【答案】CCF3U9A4N5M6X1R1R9I9D3G7Y6R2K2L7HH1B6Y2V3Q5G5E3V3Z10J8I8R1C6A5L4ZO7D7Z3L9O6L3V4O4N1G5Q2W8K2U8R10113、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险测试

C.合规风险评估

D.合规风险监测【答案】ACH9M7N7W9P3B9I10H1S8W8A8U8F4M3W1HD2I9H4Z6X1N1R5G6S2T10Q10D5P2O5D6ZB4B10Y4B5B5S7J9A7O9J10B7D2D10O5F2114、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则4

B.原则5

C.原则6

D.原则7【答案】ACL2G10Z8U1T6R10I4O4I7H8F2Z6W7V6L6HC5C1B5I1E8N3K7Q6J7V5E8P2S6T8B10ZE5W6V8F6J5J9Y2P9K8G9B7L3P5A10J6115、信托的基本分类不包括的是()。

A.意定信托和非意定信托

B.定性信托和定量信托

C.民事信托和营业信托

D.私益信托与公益信托【答案】BCH3F6A4I8M4Z3C6W4I1Q1V1A5H4Y3J9HS9D10D7E9F1H9I4S1J7B4E4W4S7I3I7ZY10D3I5E5L2I6I6U2U9J7Q9N10F8T2G5116、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（）。

A.依法进行行政处罚

B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度

C.平等对待相对人

D.合理考虑相关因素【答案】BCA2K4R7X7P8R5Z4T7J3R7F7H7Z4S10V5HM7S4U1G7W6Y8V2U6N10D7X4D8I10X7U9ZX6J4E9I9J9X10F7N5U7H7D1B2Y4T6M5117、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（）。

A.违约概率下降

B.违约损失率下降

C.违约风险敞口下降

D.违约风险敞口上升【答案】DCN8G5T7X8X2M3S3T7W3V9E10M8J7I2S9HO9N6A1U7K9O10O7I6D5Z1P4I9S3G5N9ZE7M2H10X5B4B3I10I10B3R5U2J9G10E10B7118、（）不属于金融衍生品。

A.远期

B.期货

C.期权

D.即期【答案】DCU4S10C6E4A4O5U10G8W6G1H6K1S2O9K7HU2S5V7L10Z10E7K6I4K6K9M8A6C6R9G4ZN8D2E9V8A5W9W5D4D7O9H4N8Q1V2C6119、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。

A.项目融资

B.并购贷款

C.银团贷款

D.贸易融资【答案】BCD4V5F6C9O9Z9N7J3Z9E6J9U4I1V7J9HA10R6Q2T2P1K7T6O2P2U10B9T1H1S3D7ZS6R8L6R9E9F6F2X8O8U9B5P4B7Y8K6120、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCK2W4K8I3A9C3Q3V4H6C8T6F4K2Z3T7HT3C3X7G1Q7S3J1G8C6S2T10V10W9K4K2ZS9U6P8F10I4Q1N9Z8K2B6O8S10K3N1A8121、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年10月【答案】DCV3P5B3O2P4U8T8H7K9H2L9N1F3F9H7HZ6W8L1T7Y5Q10R1Y6E9L1O6W8Q6T1H5ZM1A7N3E7R3L8O3Q6Q2K7N1V4C2B1S1122、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年8月【答案】DCE10L3R6N1Y8M8R8U3C8N3O5F1G2K2Y1HC3N2G2H3V6V5V4H7N2W7Q8D5O7G2J10ZU2W8D3S4A4U2S2O2W7P3X6E4P3H7J9123、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（）。

A.政策性风险

B.不正当竞争风险

C.项目评估风险

D.操作性风险【答案】BCL5K3F8O5B4O6T3K1P9N3Y4H10J9V6D9HN8S3R3H2I1D8M2T10H6A10K9D3D7S2V10ZS6G9O10A10X5M3V3A7M2A5B3T2B6Y8O8124、根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

A.5%

B.3%

C.4%

D.6%【答案】CCS10T1G10R9M2G10Q8D5K7N9Z2M6V2L2X9HN2U2Q9V1O8N5Y6N9D10D10E7S1Q1B4G2ZP1W8D3R5Q8H5R8P8A4J10J4B5W6T3M5125、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCB3P6Q10M2Q8T4S1X3E2D8T6A5D10O1X7HB7C8E1Y6B3Q3M7V5F10I10H10T10V4W5Z6ZF2H1K8Y4G1M7P1K7D6H4D2U10L5P2S10126、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】DCK2K4X8R4H7G1U5T10P7M7Y9A4L10O6T10HF4V1H5B7K3X9Z1Y4A1M3K3P2U8H8P1ZZ7R6S7S2I10C3C3R4P4K6G10X2O7A7K6127、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好

B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验

C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验

D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】BCR6T2C5Y4M5N1B5O4Q8Y2A1W4Q4J4J2HO5H4P7X2R8U2B5S9I8P7G4P7Z5W7O1ZB2O1P8A1B10G8E10V4Q2R8R1I5I4L3B8128、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.合规风险【答案】DCE8S7D9V3W3E7Q5Q2G9L10H5M7I10X3R5HT8F1S5T5V3F6E5Q9L3T1K9O7A3H4S4ZF4C8Z4P7U4V1R3X4S6T8R2P1X9K2M1129、《资本办法》规定，符合条件的优先股属于（）。

A.资本扣除项

B.核心一级资本

C.其他一级资本

D.二级资本【答案】CCW6T5L1V5U3J10Z5A7T9D7C9X3J6S4N9HQ6O1R7R6V9P6J8U2K3Q5Z5R6S3N4X8ZG8F6E5J1W8V9Y5I5C7U10B3P3H7J5F8130、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。

A.20世纪30年代至70年代

B.20世纪30年代以前

C.20世纪70年代至80年代

D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】BCZ8O8H1F4R10X5I3U4H1W4F9W10V7R4L8HN3U6S8R2O3E10D1Y6N10P10S5I5Y5O8X9ZO3F1F10X2X4Q2Z2Z2H8T6Z3Y9Z2Y4L9131、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。

A.20世纪30年代至70年代

B.20世纪30年代以前

C.20世纪70年代至80年代

D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】BCS1G3S9M8O5L9N7V6W4Q8E2W8E4D5R3HR1B3O3Y6W3H6E6U3E7P2O5M5F10Y6Q6ZM5M3G4X6C10I2I7B1Q6F9J5Y4W3X8W7132、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.法人单一客户业务集中度不高于10%

B.法人拨备覆盖率不低于150%

C.法人杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCC3F2A6D4M7K4Q3N4E5M10S3D5I1Z6N10HY7R5I4X3J6M3M9V9M3D7Y10Z4S5N4S9ZF5I10G6B9S4I9O7Y7V1C4M10V5H1L8N3133、（）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

A.声誉风险

B.战略风险

C.信用风险

D.操作风险【答案】BCT10N1U9B5K1W5G6L7E8J10X5K7D9C3Z1HX5U4A4X10A4K5D1F6A10L6G9U2L9R2Y4ZG7H7T4Z6S8E4V5R4W4F9W10Z9O9M9O10134、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（）。

A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则

C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则

D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】CCY8R10Q6O9M9T9U6W6D2Q2U10Y7U6N5K4HY2U4T10L10G9N1I4G2K3A10R6Z9F6A10C8ZI2B4H7E6K4C4I4Z3F8S3Z5Z5S4R9F6135、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是()。

A.对成品卡和密码信函的登记管理

B.对空白卡和制卡业务的管理

C.对柜员管理

D.对持卡人管理【答案】DCC6K4J3Q4U2Q4B1I1Y5T3D10D3F2T5L10HL3A7R8Z3E2V8B10N10S6F10G2B4R8Y5Q1ZO9S10P8G3R1L7C1M3N7P5H4X2J8Q8R10136、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.不易于定价且价值不稳定的资产

B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产

C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产

D.无变现障碍资产【答案】DCG5Z1Z8S7Z6Y9V10R6K5Z5L9J4H5L9N9HD3V6T5A2S5D8R5H4E9H10J5N8S5U3B7ZR7Y7Q2Q2Y7T10O6T9K6O6X4G3E7W8D6137、（）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。

A.流动资金贷款

B.固定资产贷款

C.并购贷款

D.房地产贷款【答案】ACG8R3W10O2B4S2X9S2V2B5E5Q1H7F8K7HE2R7Z5E5A8I5S1A6A7E4A5X4U3P5K5ZN1F10T1W9Z10Z10E2Z9A3N1A4I3H1C2R3138、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.系统风险【答案】ACC6C4J2E4T3R5P7T2C6Y4E1U1T2R4W3HD3A6P7E5D5W3N6B5P3N2K10L10Z2Q9V5ZP1A7L6B7E9M8Y7Q9L6H7O10X1J8M2S10139、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。

A.租前管理

B.租中管理

C.租后管理

D.权属转移管理【答案】CCU6O5L2Y6Z9I6W2Q8H10T8Q1W8D9Y8R4HC4V7A6J10X10W7U10T6D5S5X4W8F4E3Y3ZB9L7O1N5U7N9Z5D9S1L5V9G5J6G1U6140、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。

A.次级类贷款

B.可疑类贷款

C.损失类贷款

D.正常类贷款【答案】DCO10M3J8P7V6T9M6B7F9A7A10K3C6J7M8HP5I10A6P7F3N3U9A8T5A2U3T10X10L5F8ZE5S6Q4C2Q6R1V4O7X7P3M5P2S10X7X8141、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当